El surgimiento de las nuevas monedas estables: explorando la fuerza innovadora del mercado de monedas estables
El mercado de criptomonedas ha sido conocido por su alta volatilidad, pero el sector de las monedas estables se ha convertido en un océano azul relativamente maduro. Actualmente, la capitalización total de las monedas estables supera los 200 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables centralizadas como USDT y USDC representan cerca del 90% de la cuota de mercado. Sin embargo, el desarrollo de las monedas estables descentralizadas nunca se ha detenido, y la demanda del mercado por ellas continúa creciendo.
Recientemente, el concepto de moneda estable que genera ingresos ha atraído una amplia atención. USDe, lanzada por Ethena, se ha convertido rápidamente en la tercera moneda estable por capitalización de mercado, alcanzando los 5,9 mil millones de dólares, gracias a su mecanismo de arbitraje de futuros y rendimiento por staking. Ethena también ha colaborado con BlackRock para lanzar USDtb, que ofrece ingresos estables a través de activos físicos, perfeccionando aún más su línea de productos.
Inspirados por el éxito de Ethena, han surgido más proyectos de moneda estable generadora de intereses en el mercado. Este artículo se centrará en tres proyectos emergentes: Usual, Anzen y Resolv, explorando sus mecanismos de anclaje y fuentes de ingresos.
Usual: moneda estable de rendimiento RWA en un contexto potente
USD0 lanzado por Usual es una moneda estable generadora de ingresos basada en bonos del gobierno a corto plazo. Los usuarios que pongan en garantía USD0 pueden obtener USD0++, y recibirán $USUAL como recompensa adicional. Este proyecto tiene como objetivo devolver el 90% del valor a los usuarios, rompiendo el modelo de los emisores de monedas estables centralizados tradicionales.
El equipo de Usual tiene un historial notable, incluyendo exmiembros del parlamento francés y asesores presidenciales, lo que proporciona una fuerte ventaja al proyecto en términos de regulación y apoyo gubernamental.
En cuanto al mecanismo del proyecto, la emisión del token USUAL está vinculada al TVL de USD0, utilizando un modelo inflacionario, pero la cantidad emitida se ajustará según el crecimiento de los ingresos del protocolo. Recientemente, la capitalización de mercado de USD0 ha crecido rápidamente, superando a PyUSD, alcanzando los 1.4 mil millones de dólares, y el APY de USD0++ es de hasta el 50%.
Usual también ha llegado a un acuerdo con Ethena para aceptar USDtb como colateral y planea convertirse en el principal tenedor de USDtb. Esta colaboración brindará más oportunidades de ganancias a los usuarios de Usual, al mismo tiempo que aumentará el TVL de Ethena.
Anzen: pionero en la tokenización de activos crediticios
USDz emitido por Anzen soporta múltiples cadenas de suministro, con activos respaldados por una cartera de activos de crédito privado. A través de una colaboración con el corredor de bolsa autorizado en EE. UU. Percent, Anzen invierte principalmente en el mercado estadounidense, manteniendo la diversificación de activos para dispersar riesgos.
La lista de socios de Anzen es poderosa, incluyendo gigantes financieros como BlackRock, JP Morgan y Goldman Sachs. El proyecto ha completado una financiación inicial de 4 millones de dólares y ha recaudado con éxito 3 millones de dólares en fondos públicos a través de Fjord.
En el diseño del token, Anzen utiliza el modelo ve, los poseedores de ANZ pueden obtener veANZ a través del staking, participando en la distribución de ingresos del protocolo. Actualmente, el TVL de Anzen ha alcanzado 94,72 millones de dólares, mostrando un fuerte impulso de crecimiento.
Resolv: Aplicación innovadora de la estrategia delta neutral
Resolv ofrece dos productos principales: USR y RLP. USR es una moneda estable sobrecolateralizada por ETH, mientras que RLP utiliza el exceso de colateral para ofrecer oportunidades de rendimiento adicionales.
Resolv utiliza una estrategia neutral Delta para gestionar los colaterales, apostando la mayor parte del ETH en la cadena, mientras reserva una parte como margen de futuros. Esta estrategia combina los ingresos de la apuesta en cadena y los ingresos de la tasa de financiación, ofreciendo a los usuarios un retorno diversificado.
En cuanto a la distribución de beneficios, el 70% se destina como recompensa base para los poseedores de stUSR y RLP, y el 30% se distribuye como prima de riesgo para RLP. Este diseño permite que RLP obtenga mayores rendimientos, pero también asume un mayor riesgo, especialmente cuando la tasa de financiación es negativa.
Recientemente, Resolv se lanzó en la red Base y lanzó una actividad de puntos para prepararse para una posible emisión de moneda. Actualmente, el TVL de Resolv alcanza los 183 millones de dólares, con una tasa de colateral del 126%, y stUSR y RLP ofrecen tasas de rendimiento anual del 12.53% y 21.7%, respectivamente.
Con la aparición de estos proyectos innovadores, el mercado de monedas estables de generación de ingresos está experimentando una transformación. No solo ofrecen a los usuarios oportunidades de ingresos más diversificadas, sino que también impulsan todo el ecosistema cripto hacia un desarrollo más maduro y atractivo. Sin embargo, los inversores deben ser cautelosos al participar en estos proyectos emergentes y comprender plenamente sus riesgos y retornos potenciales.
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Hulin
· hace7h
Ve a aburrir a un caballo de pluma
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GasOptimizer
· hace13h
Este espacio de arbitraje de casi 2.3% de diferencia de intereses, ¿quién puede soportarlo?
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AirdropHarvester
· hace13h
La moneda estable también puede generar ingresos pasivos, ¡alcista, alcista!
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FOMOSapien
· hace13h
No me atrevo a decir shitcoin, solo pregunto si las monedas estables son realmente seguras.
Explorando las monedas estables de rendimiento emergente: los mecanismos innovadores y el potencial de mercado de Usual, Anzen y Resolv.
El surgimiento de las nuevas monedas estables: explorando la fuerza innovadora del mercado de monedas estables
El mercado de criptomonedas ha sido conocido por su alta volatilidad, pero el sector de las monedas estables se ha convertido en un océano azul relativamente maduro. Actualmente, la capitalización total de las monedas estables supera los 200 mil millones de dólares, de los cuales las monedas estables centralizadas como USDT y USDC representan cerca del 90% de la cuota de mercado. Sin embargo, el desarrollo de las monedas estables descentralizadas nunca se ha detenido, y la demanda del mercado por ellas continúa creciendo.
Recientemente, el concepto de moneda estable que genera ingresos ha atraído una amplia atención. USDe, lanzada por Ethena, se ha convertido rápidamente en la tercera moneda estable por capitalización de mercado, alcanzando los 5,9 mil millones de dólares, gracias a su mecanismo de arbitraje de futuros y rendimiento por staking. Ethena también ha colaborado con BlackRock para lanzar USDtb, que ofrece ingresos estables a través de activos físicos, perfeccionando aún más su línea de productos.
Inspirados por el éxito de Ethena, han surgido más proyectos de moneda estable generadora de intereses en el mercado. Este artículo se centrará en tres proyectos emergentes: Usual, Anzen y Resolv, explorando sus mecanismos de anclaje y fuentes de ingresos.
Usual: moneda estable de rendimiento RWA en un contexto potente
USD0 lanzado por Usual es una moneda estable generadora de ingresos basada en bonos del gobierno a corto plazo. Los usuarios que pongan en garantía USD0 pueden obtener USD0++, y recibirán $USUAL como recompensa adicional. Este proyecto tiene como objetivo devolver el 90% del valor a los usuarios, rompiendo el modelo de los emisores de monedas estables centralizados tradicionales.
El equipo de Usual tiene un historial notable, incluyendo exmiembros del parlamento francés y asesores presidenciales, lo que proporciona una fuerte ventaja al proyecto en términos de regulación y apoyo gubernamental.
En cuanto al mecanismo del proyecto, la emisión del token USUAL está vinculada al TVL de USD0, utilizando un modelo inflacionario, pero la cantidad emitida se ajustará según el crecimiento de los ingresos del protocolo. Recientemente, la capitalización de mercado de USD0 ha crecido rápidamente, superando a PyUSD, alcanzando los 1.4 mil millones de dólares, y el APY de USD0++ es de hasta el 50%.
Usual también ha llegado a un acuerdo con Ethena para aceptar USDtb como colateral y planea convertirse en el principal tenedor de USDtb. Esta colaboración brindará más oportunidades de ganancias a los usuarios de Usual, al mismo tiempo que aumentará el TVL de Ethena.
Anzen: pionero en la tokenización de activos crediticios
USDz emitido por Anzen soporta múltiples cadenas de suministro, con activos respaldados por una cartera de activos de crédito privado. A través de una colaboración con el corredor de bolsa autorizado en EE. UU. Percent, Anzen invierte principalmente en el mercado estadounidense, manteniendo la diversificación de activos para dispersar riesgos.
La lista de socios de Anzen es poderosa, incluyendo gigantes financieros como BlackRock, JP Morgan y Goldman Sachs. El proyecto ha completado una financiación inicial de 4 millones de dólares y ha recaudado con éxito 3 millones de dólares en fondos públicos a través de Fjord.
En el diseño del token, Anzen utiliza el modelo ve, los poseedores de ANZ pueden obtener veANZ a través del staking, participando en la distribución de ingresos del protocolo. Actualmente, el TVL de Anzen ha alcanzado 94,72 millones de dólares, mostrando un fuerte impulso de crecimiento.
Resolv: Aplicación innovadora de la estrategia delta neutral
Resolv ofrece dos productos principales: USR y RLP. USR es una moneda estable sobrecolateralizada por ETH, mientras que RLP utiliza el exceso de colateral para ofrecer oportunidades de rendimiento adicionales.
Resolv utiliza una estrategia neutral Delta para gestionar los colaterales, apostando la mayor parte del ETH en la cadena, mientras reserva una parte como margen de futuros. Esta estrategia combina los ingresos de la apuesta en cadena y los ingresos de la tasa de financiación, ofreciendo a los usuarios un retorno diversificado.
En cuanto a la distribución de beneficios, el 70% se destina como recompensa base para los poseedores de stUSR y RLP, y el 30% se distribuye como prima de riesgo para RLP. Este diseño permite que RLP obtenga mayores rendimientos, pero también asume un mayor riesgo, especialmente cuando la tasa de financiación es negativa.
Recientemente, Resolv se lanzó en la red Base y lanzó una actividad de puntos para prepararse para una posible emisión de moneda. Actualmente, el TVL de Resolv alcanza los 183 millones de dólares, con una tasa de colateral del 126%, y stUSR y RLP ofrecen tasas de rendimiento anual del 12.53% y 21.7%, respectivamente.
Con la aparición de estos proyectos innovadores, el mercado de monedas estables de generación de ingresos está experimentando una transformación. No solo ofrecen a los usuarios oportunidades de ingresos más diversificadas, sino que también impulsan todo el ecosistema cripto hacia un desarrollo más maduro y atractivo. Sin embargo, los inversores deben ser cautelosos al participar en estos proyectos emergentes y comprender plenamente sus riesgos y retornos potenciales.