Quản lý ví tiền an toàn và đồng phạm tài sản: Sự tuân thủ giao dịch tài sản ảo cốt lõi

Khi chính sách quản lý giao dịch tài sản ảo của Hồng Kông ngày càng hoàn thiện, hai sàn giao dịch tài sản ảo đã nhận được giấy phép cung cấp dịch vụ giao dịch cho nhà đầu tư cá nhân. Điều này đánh dấu sự ra đời của một kỷ nguyên mới trong giao dịch tài sản ảo tuân thủ tại Hồng Kông.

Dưới khung quản lý ở Hồng Kông, các sàn giao dịch tuân thủ cần phải đảm nhận trách nhiệm quản lý tài sản, điều này khác biệt lớn so với mô hình mà ngân hàng chịu trách nhiệm quản lý trong tài chính truyền thống. Sàn giao dịch phải có yêu cầu công nghệ phần mềm và phần cứng gần như cấp ngân hàng, đồng thời còn phải có khả năng quản lý tài sản mã hóa.

Từ góc độ an toàn, hệ thống blockchain đối mặt với nhiều thách thức như lỗ hổng hợp đồng thông minh trên chuỗi và an ninh nền tảng ngoài chuỗi. Từ góc độ sự tuân thủ, trong những năm gần đây, các chính sách quy định của các quốc gia dần dần được làm rõ, đặc biệt là sau sự kiện FTX, quy định ngày càng chú trọng vào việc thực hiện các quy tắc và chế độ quản lý cụ thể.

Chính sách quản lý của Hồng Kông thể hiện sự trưởng thành và cân nhắc toàn diện ở nhiều khía cạnh:

1. Yêu cầu khóa riêng phải được lưu trữ tại địa phương ở Hồng Kông
2. Liệt kê các yêu cầu xây dựng hệ thống lưu trữ an toàn tài sản ảo chi tiết
3. Trong việc chọn lựa công nghệ, vừa bảo thủ vừa mở.
4. Yêu cầu các tổ chức đánh giá bên thứ ba tiến hành đánh giá

Để bảo vệ an toàn tài sản của người dùng, sàn giao dịch cần nỗ lực ở nhiều cấp độ như CNTT, sự tuân thủ, quản lý rủi ro, và quản trị.

1. Yêu cầu về IT là 98% tài sản phải được lưu trữ trong Ví tiền lạnh, và có yêu cầu nghiêm ngặt về môi trường lưu trữ.
2. Sự tuân thủ cần có sự trang bị của Giám đốc tuân thủ chuyên nghiệp, thực hiện nghiêm ngặt KYC và Quy tắc du lịch.
3. Quản lý rủi ro cần quản lý các loại rủi ro như thao túng thị trường, gian lận và các rủi ro khác.
4. Yêu cầu về quản trị bao gồm phân tách vai trò chủ thể, rõ ràng trách nhiệm tài chính, phân tách nhiệm vụ, v.v.

Trong tương lai, với sự trưởng thành và công nhận của các công nghệ mới như MPC, cũng như sự hoàn thiện hơn nữa của các quy định, mô hình lưu ký tài sản ảo ở Hồng Kông có thể sẽ có những phát triển mới. Chẳng hạn, có thể sẽ xuất hiện các tổ chức lưu ký bên thứ ba chuyên nghiệp, và sự lựa chọn về công nghệ cũng sẽ đa dạng hơn. Điều này sẽ mang lại nhiều cơ hội hơn cho toàn ngành, thu hút nhiều người tham gia hơn vào thị trường đang phát triển mạnh mẽ này.