RWAfi нова сила: Plume Network створює екосистему активів для користувачів, яких шифрування є рідним.
Справжні світові активи (RWA) як важлива ланка між традиційними фінансами та шифруванням поступово стають фокусом уваги ринку. Однак нинішній ринок RWA все ще стикається з багатьма викликами: низька ефективність, високі витрати, зв'язок між традиційною фінансовою системою та екосистемою на ланцюгу не є плавним, і подальше розвиток потребує прориву.
Щоб вирішити цю проблему, з'явилася повністю інтегрована та модульна ланцюгова система, що зосереджується на RWAfi. Як перша справжня публічна блокчейн-система, що обслуговує користувачів, які користуються шифруванням, цей проект прагне надати більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого ринку для RWA, щоб він був таким же багатоцільовим, як і активи на основі шифрування.
Швидкий розвиток, обсяг активів перевищує мільярд
Після майже року швидкого розвитку ця мережа була визнана спільнотою, установами, новими банками та шифрувальними рідними протоколами (такими як протоколи кредитування, безстрокові контракти DEX, AMM тощо) найкращим рішенням для RWAfi. Наразі понад 180 проєктів було побудовано на цій платформі, загальний обсяг розгорнутого активу перевищує 1 мільярд доларів, ще кілька сотень мільйонів активів незабаром з'являться в ланцюзі. Протягом двомісячної тестової кампанії ця платформа також досягла значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг транзакцій в ланцюзі перевищив 270 мільйонів, що повністю демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.
У листопаді цей проєкт провів акцію попереднього зберігання з початковою метою у 5 мільйонів доларів США, яка була швидко заповнена за 70 секунд, що перевершило очікування. Зважаючи на величезний попит з боку спільноти, ліміт одразу підвищили до 30 мільйонів доларів США, і в результаті за 90 хвилин мета була перевиконана, а обсяги підписок досягли 6 разів від запланованого.
Зростаючий потенціал цього проекту також був визнаний багатьма відомими венчурними капіталістами, наразі було залучено 30 мільйонів доларів. У травні цього року було оголошено про завершення раунду фінансування в 10 мільйонів доларів, до якого приєдналися кілька відомих венчурних компаній. Цей раунд фінансування заклав міцний фундамент для інновацій та розширення в сфері RWAfi.
18 грудня було оголошено про завершення раунду фінансування A на суму 20 мільйонів доларів США (загальна сума фінансування досягла 30 мільйонів доларів США), в раунді фінансування взяли участь кілька відомих інвестиційних та фінансових установ.
З використанням ідеології DeFi, блокчейн-екосистема, спеціально розроблена для RWA
Хоча в індустрії вже є чимало Layer 1, і нові проекти, які постійно з'являються в цій сфері, роблять конкуренцію дедалі жорсткішою. Проте, через потребу в управлінні правами, відповідності та ліквідності в серії операцій з реальними світовими активами, цей проект усвідомив необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації своїх цілей шляхом впровадження більшої кількості налаштувань і функцій на рівні мережі.
На відміну від традиційної моделі RWA, цей проект, спираючись на принципи DeFi, має на меті створити більш ефективну та зручну екосистему для крипто-користувачів та традиційних фінансових установ, а саме перший та єдиний протокол, орієнтований на RWAfi. RWAfi є новою моделлю у сфері блокчейн-фінансів, що означає, що токенізовані RWA можуть бути комбінованими та гнучкими, як рідні криптоактиви. Спираючись на концепцію впровадження крипто-природних рішень, цей проект приділяє пріоритетну увагу комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, проектуючи продукти та бізнес навколо RWAfi.
Модульна інфраструктура цього проєкту спеціально створена для підтримки токенізації та управління реальними активами, а її архітектура складається з основних компонентів: двигуна токенізації, розумного гаманця та швидкісної магістралі даних на блокчейні. Завдяки злагодженій роботі цих компонентів забезпечується безперешкодне та безпечне середовище для управління різними класами активів, забезпечення відповідності та сприяння інтеграції даних.
У своїй основній функції проект акцентує увагу на прискоренні процесу шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, пропонуючи всебічну основу, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність до вимог протидії відмиванню грошей (AML) та функції доступу до даних.
Цей проект використовує мережу регульованих партнерів для забезпечення відповідності токенізованих активів, гарантуючи, що транзакції відповідають відповідним нормативним вимогам. Він спрощує регуляторні процедури відповідності та процес реєстрації користувачів, інтегруючи відповідність безпосередньо в платформу. Завдяки інтегрованим функціям відповідності, користувачі можуть впевнено брати участь у RWAfi-транзакціях, отримуючи доступ до ширших можливостей у цій мережі за умови дотримання необхідних правових стандартів.
У ключових аспектах ліквідності активів та ефективності ринку цей проект сприяє розвитку ліквідності, співпрацюючи з надійними постачальниками ліквідності та впроваджуючи механізми підвищення прибутковості. Його торгові функції покращують ліквідні можливості токенів RWA через стейкінг, дохідне фермерство та інтеграцію з DeFi протоколами, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи сліпі втрати та підвищуючи стабільність активів, а також використовувати ліквідність та можливості прибутковості на ринку RWA.
Зосереджені на реальному доході, основна увага надається шифруванням нативним користувачам
Як особлива сфера на перетині технології блокчейн та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової сфери. Можливо, на основі цього, в даний час більшість проектів RWA очолюються людьми з традиційним фінансовим (TradFi) бекґраундом, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Проте основні користувачі блокчейну зазвичай є більш орієнтованими на шифрування, а не на традиційних фінансових користувачів, тому більшість продуктів важко знайти точку дотику з ринком.
Цей проект вважає, що для того, щоб насправді сприяти зростанню RWA, спочатку необхідно орієнтуватися на потреби користувачів на ланцюгу. Його концепція RWAfi полягає не лише в перенесенні RWAs на ланцюг, але й у поєднанні традиційного та шифрувального рідного світу, дотримуючись того, що користувачі вже роблять, створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це пов'язано з тим, що користувачі на ланцюгу зазвичай є найактивнішими та інноваційними, коли досліджують сценарії використання RWAfi, і мають сильний попит на реальні доходи, ліквідність та комбінованість. По суті, цей проект задовольняє ці потреби подібно до DeFi та забезпечує відповідність продуктів ринку. Користувачі на поверхні взаємодіють з децентралізованими фінансовими продуктами, але за ними стоять реальні активи, які можуть приносити реальний прибуток.
Як відкрита, бездозвольна мережа, цей проект пропонує зручний, відповідний та ефективний інструмент для токенізації активів, де будь-хто може вільно створювати та просувати розвиток без обмежень. Серед сотень протоколів, які вже залучені, ці активи охоплюють різні категорії. Наразі їх можна умовно поділити на три основні категорії: колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів відносяться вино, мистецтво, годинники, кросівки та картки Покемонов; альтернативні активи складаються переважно з приватного кредитування, нерухомості або проектів зелених енергій; фінансові інструменти зазвичай представлені акціями або корпоративними облігаціями.
Проте для більшості користувачів шифрування самі категорії активів не є важливими, їхнє використання та потенційний дохід є основними. Тому, виходячи з мети підвищення користі для існуючих користувачів блокчейну, цей проект також зосереджує свою роботу на трьох основних випадках використання, які є найбільш важливими для користувачів шифрування. Перший випадок — це доходна фермерство (yield farming), яка зосереджена на отриманні доходу через зберігання коштів, обертання операцій тощо, одночасно забезпечуючи ефективність і зручність операцій. Другий випадок — це торгівля, що включає купівлю-продаж, кредитування та традиційну спот-торгівлю. Третій випадок — це спекуляція, яка в основному стосується похідних фінансових інструментів та інших подібних операцій з високим ризиком. Цей проект зосереджений на активах і застосунках, пов'язаних із цими протоколами, щоб вони більше відповідали реальним потребам користувачів шифрування.
Цей проект зосереджений на отриманні реального доходу через активи з доходом, а також на залученні реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи екосистему шифрування та випадки використання RWAs. Наприклад, співпраця з проектами RWA в галузі відновлювальної сонячної енергії надала користувачам можливість отримувати дохід з активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів. Співпраця токенізує "позики на будівництво комерційної сонячної енергії та активи для подальшої експлуатації", які будуть служити для проектів розвитку в державних шкільних округах. Проект заявляє, що "ці проекти мають 100% контрактного доходу, і витрати є прогнозованими." Відповідно до заяви, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів зменшує загальний ризик токенізованих проектів, і очікується, що дохідність становитиме від 9% до 18%.
Окрім підкреслення потреб користувачів на ланцюзі, цей проект також обслуговує традиційні фінансові установи та може вирішити основні виклики з дотримання вимог та ліквідності в просуванні їхнього прийняття. Ця двостороння стратегія обслуговування дозволяє сподіватися на інновації та прориви в сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби криптоорієнтованих користувачів та традиційних фінансових установ.
Поглядаючи в майбутнє, цей проект, який незабаром офіційно запустить основну мережу, технічно ще більше посилить масштабованість і безпеку своєї інфраструктури на існуючій базі та додатково інтегрує рішення для підвищення конфіденційності даних; в аспектах екологічного розвитку і розширення RWA безсумнівно буде додано більше класів активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів; крім того, розширення співпраці з фінансовими установами полегшить інституційним інвесторам доступ до токенізованих RWA. Це стратегічне позиціонування не лише сприяє зв'язку між світом шифрування та традиційними фінансами, але й стане важливим мостом для просування розвитку RWAfi.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Plume Network: Новий екосистемний RWAfi веде революцію в управлінні крипто-нативними активами
RWAfi нова сила: Plume Network створює екосистему активів для користувачів, яких шифрування є рідним.
Справжні світові активи (RWA) як важлива ланка між традиційними фінансами та шифруванням поступово стають фокусом уваги ринку. Однак нинішній ринок RWA все ще стикається з багатьма викликами: низька ефективність, високі витрати, зв'язок між традиційною фінансовою системою та екосистемою на ланцюгу не є плавним, і подальше розвиток потребує прориву.
Щоб вирішити цю проблему, з'явилася повністю інтегрована та модульна ланцюгова система, що зосереджується на RWAfi. Як перша справжня публічна блокчейн-система, що обслуговує користувачів, які користуються шифруванням, цей проект прагне надати більш ефективні, прозорі та зручні рішення, переосмислюючи фінанси шляхом створення динамічного, ліквідного та комбінованого ринку для RWA, щоб він був таким же багатоцільовим, як і активи на основі шифрування.
Швидкий розвиток, обсяг активів перевищує мільярд
Після майже року швидкого розвитку ця мережа була визнана спільнотою, установами, новими банками та шифрувальними рідними протоколами (такими як протоколи кредитування, безстрокові контракти DEX, AMM тощо) найкращим рішенням для RWAfi. Наразі понад 180 проєктів було побудовано на цій платформі, загальний обсяг розгорнутого активу перевищує 1 мільярд доларів, ще кілька сотень мільйонів активів незабаром з'являться в ланцюзі. Протягом двомісячної тестової кампанії ця платформа також досягла значних результатів: кількість активних гаманців перевищила 3,75 мільйона, обсяг транзакцій в ланцюзі перевищив 270 мільйонів, що повністю демонструє активність екосистеми та ентузіазм користувачів.
У листопаді цей проєкт провів акцію попереднього зберігання з початковою метою у 5 мільйонів доларів США, яка була швидко заповнена за 70 секунд, що перевершило очікування. Зважаючи на величезний попит з боку спільноти, ліміт одразу підвищили до 30 мільйонів доларів США, і в результаті за 90 хвилин мета була перевиконана, а обсяги підписок досягли 6 разів від запланованого.
Зростаючий потенціал цього проекту також був визнаний багатьма відомими венчурними капіталістами, наразі було залучено 30 мільйонів доларів. У травні цього року було оголошено про завершення раунду фінансування в 10 мільйонів доларів, до якого приєдналися кілька відомих венчурних компаній. Цей раунд фінансування заклав міцний фундамент для інновацій та розширення в сфері RWAfi.
18 грудня було оголошено про завершення раунду фінансування A на суму 20 мільйонів доларів США (загальна сума фінансування досягла 30 мільйонів доларів США), в раунді фінансування взяли участь кілька відомих інвестиційних та фінансових установ.
З використанням ідеології DeFi, блокчейн-екосистема, спеціально розроблена для RWA
Хоча в індустрії вже є чимало Layer 1, і нові проекти, які постійно з'являються в цій сфері, роблять конкуренцію дедалі жорсткішою. Проте, через потребу в управлінні правами, відповідності та ліквідності в серії операцій з реальними світовими активами, цей проект усвідомив необхідність створення блокчейну, спеціально розробленого для RWA, і реалізації своїх цілей шляхом впровадження більшої кількості налаштувань і функцій на рівні мережі.
На відміну від традиційної моделі RWA, цей проект, спираючись на принципи DeFi, має на меті створити більш ефективну та зручну екосистему для крипто-користувачів та традиційних фінансових установ, а саме перший та єдиний протокол, орієнтований на RWAfi. RWAfi є новою моделлю у сфері блокчейн-фінансів, що означає, що токенізовані RWA можуть бути комбінованими та гнучкими, як рідні криптоактиви. Спираючись на концепцію впровадження крипто-природних рішень, цей проект приділяє пріоритетну увагу комбінованості, ліквідності, бездозвільності та взаємодії, проектуючи продукти та бізнес навколо RWAfi.
Модульна інфраструктура цього проєкту спеціально створена для підтримки токенізації та управління реальними активами, а її архітектура складається з основних компонентів: двигуна токенізації, розумного гаманця та швидкісної магістралі даних на блокчейні. Завдяки злагодженій роботі цих компонентів забезпечується безперешкодне та безпечне середовище для управління різними класами активів, забезпечення відповідності та сприяння інтеграції даних.
У своїй основній функції проект акцентує увагу на прискоренні процесу шифрування реальних світових активів, ліквідності та регуляторної відповідності, пропонуючи всебічну основу, що охоплює управління ліквідністю, вбудовану відповідність до вимог протидії відмиванню грошей (AML) та функції доступу до даних.
Цей проект використовує мережу регульованих партнерів для забезпечення відповідності токенізованих активів, гарантуючи, що транзакції відповідають відповідним нормативним вимогам. Він спрощує регуляторні процедури відповідності та процес реєстрації користувачів, інтегруючи відповідність безпосередньо в платформу. Завдяки інтегрованим функціям відповідності, користувачі можуть впевнено брати участь у RWAfi-транзакціях, отримуючи доступ до ширших можливостей у цій мережі за умови дотримання необхідних правових стандартів.
У ключових аспектах ліквідності активів та ефективності ринку цей проект сприяє розвитку ліквідності, співпрацюючи з надійними постачальниками ліквідності та впроваджуючи механізми підвищення прибутковості. Його торгові функції покращують ліквідні можливості токенів RWA через стейкінг, дохідне фермерство та інтеграцію з DeFi протоколами, підтримуючи ринкову активність. Це дозволяє користувачам брати участь у торгівлі активами, зменшуючи сліпі втрати та підвищуючи стабільність активів, а також використовувати ліквідність та можливості прибутковості на ринку RWA.
Зосереджені на реальному доході, основна увага надається шифруванням нативним користувачам
Як особлива сфера на перетині технології блокчейн та традиційних активів, величезний потенціал RWA походить з традиційної фінансової сфери. Можливо, на основі цього, в даний час більшість проектів RWA очолюються людьми з традиційним фінансовим (TradFi) бекґраундом, які намагаються перенести традиційні фінансові продукти на блокчейн. Проте основні користувачі блокчейну зазвичай є більш орієнтованими на шифрування, а не на традиційних фінансових користувачів, тому більшість продуктів важко знайти точку дотику з ринком.
Цей проект вважає, що для того, щоб насправді сприяти зростанню RWA, спочатку необхідно орієнтуватися на потреби користувачів на ланцюгу. Його концепція RWAfi полягає не лише в перенесенні RWAs на ланцюг, але й у поєднанні традиційного та шифрувального рідного світу, дотримуючись того, що користувачі вже роблять, створюючи продукти, які легко зрозуміти та прийняти. Це пов'язано з тим, що користувачі на ланцюгу зазвичай є найактивнішими та інноваційними, коли досліджують сценарії використання RWAfi, і мають сильний попит на реальні доходи, ліквідність та комбінованість. По суті, цей проект задовольняє ці потреби подібно до DeFi та забезпечує відповідність продуктів ринку. Користувачі на поверхні взаємодіють з децентралізованими фінансовими продуктами, але за ними стоять реальні активи, які можуть приносити реальний прибуток.
Як відкрита, бездозвольна мережа, цей проект пропонує зручний, відповідний та ефективний інструмент для токенізації активів, де будь-хто може вільно створювати та просувати розвиток без обмежень. Серед сотень протоколів, які вже залучені, ці активи охоплюють різні категорії. Наразі їх можна умовно поділити на три основні категорії: колекційні предмети, альтернативні активи та фінансові інструменти. До колекційних предметів відносяться вино, мистецтво, годинники, кросівки та картки Покемонов; альтернативні активи складаються переважно з приватного кредитування, нерухомості або проектів зелених енергій; фінансові інструменти зазвичай представлені акціями або корпоративними облігаціями.
Проте для більшості користувачів шифрування самі категорії активів не є важливими, їхнє використання та потенційний дохід є основними. Тому, виходячи з мети підвищення користі для існуючих користувачів блокчейну, цей проект також зосереджує свою роботу на трьох основних випадках використання, які є найбільш важливими для користувачів шифрування. Перший випадок — це доходна фермерство (yield farming), яка зосереджена на отриманні доходу через зберігання коштів, обертання операцій тощо, одночасно забезпечуючи ефективність і зручність операцій. Другий випадок — це торгівля, що включає купівлю-продаж, кредитування та традиційну спот-торгівлю. Третій випадок — це спекуляція, яка в основному стосується похідних фінансових інструментів та інших подібних операцій з високим ризиком. Цей проект зосереджений на активах і застосунках, пов'язаних із цими протоколами, щоб вони більше відповідали реальним потребам користувачів шифрування.
Цей проект зосереджений на отриманні реального доходу через активи з доходом, а також на залученні реальних користувачів через існуючий ринок, розширюючи екосистему шифрування та випадки використання RWAs. Наприклад, співпраця з проектами RWA в галузі відновлювальної сонячної енергії надала користувачам можливість отримувати дохід з активів сонячної енергії вартістю 100 мільйонів доларів. Співпраця токенізує "позики на будівництво комерційної сонячної енергії та активи для подальшої експлуатації", які будуть служити для проектів розвитку в державних шкільних округах. Проект заявляє, що "ці проекти мають 100% контрактного доходу, і витрати є прогнозованими." Відповідно до заяви, команди обох сторін вважають, що зобов'язання шкільного округу щодо цих проектів зменшує загальний ризик токенізованих проектів, і очікується, що дохідність становитиме від 9% до 18%.
Окрім підкреслення потреб користувачів на ланцюзі, цей проект також обслуговує традиційні фінансові установи та може вирішити основні виклики з дотримання вимог та ліквідності в просуванні їхнього прийняття. Ця двостороння стратегія обслуговування дозволяє сподіватися на інновації та прориви в сфері RWAfi, задовольняючи різні основні потреби криптоорієнтованих користувачів та традиційних фінансових установ.
Поглядаючи в майбутнє, цей проект, який незабаром офіційно запустить основну мережу, технічно ще більше посилить масштабованість і безпеку своєї інфраструктури на існуючій базі та додатково інтегрує рішення для підвищення конфіденційності даних; в аспектах екологічного розвитку і розширення RWA безсумнівно буде додано більше класів активів, включаючи токенізовані розкішні товари, акції та нові форми товарів; крім того, розширення співпраці з фінансовими установами полегшить інституційним інвесторам доступ до токенізованих RWA. Це стратегічне позиціонування не лише сприяє зв'язку між світом шифрування та традиційними фінансами, але й стане важливим мостом для просування розвитку RWAfi.