Суть довіри Web3: від незмінності до безмежних ігор

У світі Web3 ми часто вважаємо, що "незмінність" є остаточною формою довіри. Однак це насправді лише відправна точка для побудови довіри.

Для цифрових активів незмінність реєстру дійсно достатня для встановлення основної довіри. Наприклад, загальна кількість біткоїнів постійно складає 21 мільйон, що є основою довіри в світі блокчейну. Так само, залишки токенів ERC20, право власності на NFT, завершення міжланцюгових транзакцій тощо, якщо вони зафіксовані в блокчейні, вже є достатньо надійними, без необхідності покладатися на людські фактори.

Але для учасників, таких як протоколи та проекти, незмінний реєстр є лише основною функцією. Те, що дійсно викликає довіру, це не лише те, що він "не може бути змінений", але й те, що він "не може піти" і "не хоче йти".

Дорога довіри Web3 не обмежується лише механізмами консенсусу чи вузлами, а поступово формується через численні угоди між учасниками. Довіра є продуктом повторних угод і супутнім елементом високих витрат на невиконання зобов'язань. Вона не виникає з нізвідки як "консенсус", а природно накопичується в процесі обігу коштів та забезпечення виконання зобов'язань.

У традиційній фінансовій сфері справжній "рівень довіри" не лише базується на родинних, географічних та особистих стосунках, але і встановлюється та формуються через численні угоди. Основна структура фінансового кредиту - це не лише бухгалтерські записи, а й досягнуті домовленості після багатьох змагань. Як мир існує лише в межах досяжності зброї, так і довіра існує лише в межах, які можна перевірити.

Деякі традиційні фінансові центри можуть раніше усвідомити, що розуміння фону один одного (KYC/KYB) є лише першим кроком до встановлення довіри. Справжня довіра існує не лише у децентралізованих вузлах, і її не можна просто виховати, а поступово встановлюється через постійні практики укладання та виконання угод.

Високочастотні повторні ігри та міжрегіональна гарантійна мережа

Суть деяких підземних фінансових мереж полягає в довірчій системі, що базується на високочастотних, тривалих торгівельних угодах. Їх клієнтська база не обмежується місцевістю, а охоплює широкий діаспорний спільноти від Південно-Східної Азії до Північної Америки.

Ця міжрегіональна фінансова співпраця може бути здійснена завдяки двом основним структурам: високоінтенсивним повторюваним іграм та міжрегіональній мережі взаємного забезпечення.

Підприємець, який працює за кордоном, протягом тривалого часу переміщує кошти до своєї родини чи партнерів в країні через неформальні канали. З часом між ним та фінансовими посередниками, агентами формуються тривалі повторювані торгові відносини. Ця структура не є одноразовою, вона базується на очікуванні: "Я можу дати тобі 1 мільйон, тому що знаю, що ти знову звернешся до мене за 1 мільйоном наступного року."

Ці торгові мережі не повністю покладаються на формальні контракти, а залежить від структури довіри: репутація родини, передача усної традиції, механізм взаємного забезпечення, що дозволяє досягати "віддаленого виконання" навіть на відстані тисячі миль.

Витрати на невиконання зобов'язань: Система ліквідації в неформальному порядку

У цій системі довіра не походить з вроджених чеснот, а є результатом раціональних розрахунків. Саме через те, що вартість дефолту є надзвичайно високою, учасники "не наважуються на дефолт".

Якщо якась угода зазнає невиконання, це не лише призведе до знищення репутації сторін у місцевій спільноті, але й через родинні зв'язки, зв'язки з односельцями, громади родичів швидко передасться, утворюючи незворотний соціальний механізм "клірингу". Хоча цей механізм і не проходить через офіційні юридичні канали, він достатній для того, щоб невиконавці "мали проблеми з утвердженням за кордоном".

Це альтернатива системі "неофіційних санкцій". Хоча вона не є офіційною, часто вона є більш ефективною і більш стримуючою, ніж офіційні механізми.

У цій системі ви можете не вірити паперовим контрактам, але ви не можете не звертати уваги на заборону всього роду.

Мультибічна мережа розрахунків капіталу: невидима структура блокування угод

Ще одним ключовим механізмом цієї неформальної фінансової мережі є багатостороння мережа розрахунків.

Різні фінансові посередники не працюють ізольовано, а в певній мірі є «каналами» та «хеджами» один для одного.

Це як природно утворена "друга мережа", що будує високоеластичну, але з сильною торговою блокадою структуру через обіг коштів між різними вузлами:

• Капітал циркулює між кількома точками, утворюючи переплетення людських стосунків та інтересів;

• За кожною угодою стоїть структура спільних боргових зобов'язань "якщо я потраплю в біду, ти теж потрапиш в біду".

Ця система є більш гнучкою та стійкою, ніж будь-який з сьогоднішніх мостових протоколів, які ми розуміємо, хоча у неї немає жодного рядка коду.

Незмінність коду є лише початком, тривала участь і постійна гра є основними.

У Web3 ми часто вважаємо "незмінний код" остаточним довірою, але це лише верхівка айсберга.

Щодо самих активів, то незмінність/правдивість реєстру дійсно є достатньою. Але довіра до комерційної сутності, до угоди потребує більш високих логічних вимог та порогів.

Ми не повинні лише запитувати: "Чи має цей протокол вразливості?" а повинні запитувати: "Чи готовий цей протокол пов'язати мої довгострокові інтереси?" і продовжувати вносити цінність і ліквідність у цю екосистему.

Локування активів – це форма "самозастави" в економічних іграх; механізм ve(3,3) є обіцянкою участі в грі, яка підтверджує громаді "я не втечу, я готовий брати участь довгостроково".

• Ти заморожуєш активи, я також заморожую активи, лише так ми можемо створити стабільну взаємну довіру;

• Ти наважуєшся грати знову і знову, я тільки тоді повірю, що ти не зрадиш - ключове слово "наважитися";

• Чи наважишся ти занурити всі свої кошти в цей екосистему, не покидаючи її?

Тут під терміном "замороження" мається на увазі не лише токени, які виділені проекту в угоді, але також можуть включатися кошти, залучені в публічних і приватних продажах, доходи від угоди, а також особисті кошти засновника проекту.

Але слід зазначити, що "замороження" - це лише початок, лише зобов'язання увійти в цілу екосистему "договору про вхід". Ще важливіше - це подальші повторні ігри - чи наважитесь ви зберігати цінність у екосистемі на довгий термін.

Справжній DeFi-протокол, який здобуває довіру, не залежить від того, чи є він відкритим кодом, а від того, чи обмежує він свої права на вихід інституційно та чи продовжує обертати активи в екосистемі – сміливість до довгострокових багаторазових ігор є основою довіри.

Іншими словами, смарт-контракт, що не може бути підроблений, значно менш надійний, ніж учасник, який не бажає йти.

Новий напрямок оновлення довіри в Web3: Дизайн ігор

В останні роки сфера Web3 постійно прагне до високих TPS, низьких витрат на газ, модульних розрахункових рівнів, децентралізації та інших технічних показників. Але це не може безпосередньо створити довіру до продуктів, проектів, протоколів.

Довіра – це не технічний показник, а структура довгострокових ігрових відносин.

Традиційні неформальні фінансові мережі говорять нам: найнадійніші відносини не є правилами, записаними в контракті, а структурою, закладеною у витрати за невиконання зобов'язань.

Як і соціальні системи розрахунків неформальних фінансових мереж, DeFi також має бути спроектовано так: якщо хтось намагається вийти або зрадити, він не лише втратить репутацію, але й зіткнеться з розрахунками багатосторонніх фінансових відносин - механізми блокування, право голосу, право управління - це ті "неформальні механізми розрахунків", які втілені в ланцюзі.

Ми повинні побудувати середовище, яке дозволяє протоколу/учасникам сміливо безкінечно повторювати гру.

Пам'ятайте, що механізм консенсусу - це лише поверхневий протокол, а блокування та повторні ігри - це справжній альянс під водою.

Довіра не з'являється через словесні обіцянки, а тому, що ви разом з вашими союзниками берете на себе ризики, витрачаючи свій час, гроші та репутацію.

Висновок: Довіра не походить із альянсів, з яких важко вийти

Довіра - це не емоційний слоган, а найпотужніша система стримування: ти виходиш, я теж пропав.

Ця системна "складність виходу", а також ставлення "наважитися на тривалі інвестиції та накопичення" є тим, чого Web3 має прагнути в своїй кінцевій структурі довіри.

Технології можуть створювати реєстри; системи можуть встановлювати порядок; але лише безперервні ігри можуть справді формувати довіру.

А найбільш надійна довіра не виникає через "віру", а тому, що ви не можете не довіряти.