Пастка багатства: остерігайтеся ризиків у сфері криптоактивів
У світі інвестицій успіх може вимагати багато спроб, але одна невдача може знищити все. Більшість з нас насправді лише насолоджується перевагами епохи та розвитку країни.
Нещодавно в сфері криптоактивів знову спалахнула значна подія. Засновник однієї платформи цифрової валюти опублікував статтю під назвою «Істина», в якій визнав, що платформа наразі не може задовольнити запити користувачів на виведення коштів, що стосується суми від 7000 до 13000 біткоїнів (приблизно 4,7 мільярда до 8,7 мільярда юанів).
Ця новина була, немов грім серед ясного неба, і завдала серйозних ударів багатьом інвесторам. Хтось втратив все, навіть опинившись у величезних боргах; хтось втратив усі свої заощадження за десяток років; більше того, жертви, які пережили крах інтернет-фінансів, знову зазнали такої ж долі.
Ці досвіди змусили нас глибоко усвідомити вразливість багатства середнього класу:
Вони вважають, що їхня сім'я заможна, але насправді їхні фінансові можливості обмежені, і одна серйозна хвороба або невдала інвестиція можуть миттєво призвести до бідності.
Вони вважають, що займаються інвестиціями в цінність, насправді ж беруть участь у азартних іграх.
Вони прагнуть високих доходів, мріють про фінансову свободу, але в кінцевому підсумку стають трамплінами для інших, щоб досягти фінансової свободи.
У недержавному ринку криптоактивів темна сторона людської натури безмежно розширюється. Ось деякі поширені способи збору урожаю:
Торговий видобуток та високий дохід від інвестицій
Деякі торгові платформи запровадили так звану модель "торгового видобутку", обіцяючи повністю компенсувати комісії за торгівлю у формі токенів платформи, і стверджуючи, що більшість доходів платформи буде розподілена між власниками токенів. Ця модель привабила велику кількість інвесторів, внаслідок чого обсяги торгів на платформі колись займали перше місце у світі, а ціна токенів платформи зросла майже в сто разів.
Однак, це по суті є своєрідним ICO (первинним розміщенням монет). Інвестори обмінюють цінний біткойн на безкоштовні токени, випущені платформою, тоді як більшість комісійних виплат насправді все ще потрапляють у кишені торгової платформи.
Коли ранні вигодонабувачі почали виводити свої кошти, а нові інвестиції більше не надходили, ціна токенів різко впала, і учасники зазнали великих збитків. Один інвестор вкладав майже 2 мільйони юанів у купівлю токена певної платформи, а через чотири місяці, коли він вийшов, у нього залишилося лише кілька десятків тисяч юанів, і навіть він намагався вчинити самогубство.
Окрім торгівлі видобутком, високодохідні фінансові інструменти також є поширеною приманкою. Деякі платформи обіцяють, що депозити в цифрових доларах можуть забезпечити до 18% річних. Однак такі високі доходи зазвичай важко підтримувати, врешті-решт перетворюючись на операції з фондовими групами, поки не відбудеться повний крах.
У червні 2019 року проект, що називався "першим великим фінансовим проектом у криптовалютному середовищі", зазнав краху, а сума залучених коштів сягнула 20 мільярдів юанів. Його модель роботи була простою та жорсткою: постійно розвивати нових учасників, залучаючи інвесторів високими відсотками та великими винагородами, обіцяючи місячну процентну ставку до 10%.
Як сказав один з експертів галузі, якщо бізнес-модель не може принести прибуток компанії, але забезпечує великий позитивний грошовий потік, то ця компанія, ймовірно, займається схемою Понці.
Спокуса повітряних монет
Так звані "повітряні монети" - це ті, що не мають реальної цінності. Вони часто упаковуються в розкішні концепції, розповідають про прекрасні перспективи, але насправді є лише інструментом для гравців для досягнення фінансової свободи.
Для емітентів випуск повітряних монет практично не має витрат. Достатньо мати досить привабливу історію або використовувати модель піраміди для розвитку вниз, щоб залучити роздрібних інвесторів. А для звичайних інвесторів, щоб отримати прибуток, потрібно сподіватися на нових покупців, які куплять за вищою ціною. Проте, коли ціни підвищуються, великі гравці, які мають багато безкоштовних монет, зазвичай вибирають розпродаж, залишаючи після себе хаос.
Засновник одного відомого проекту криптоактивів втік за кордон після продажу токенів на 2 мільярди юанів; деякі так звані "великі діячі криптоіндустрії" випустили токени, які вже впали на 90%, але вони все ще ведуть розкішне життя. Ці повітряні монети не можуть приносити прибуток і не мають позитивного грошового потоку, по суті, це просто гра на зборі врожаю.
Небезпеки високолевериджних контрактів
У сфері криптоактивів торгівля контрактами з високим кредитним плечем є небезпечною грою. Деякі платформи пропонують кредитне плече до 125 разів, без обмежень на підвищення або зниження, а також відсутністю ефективного регулювання. Проблеми з виходом біржі з ладу, орієнтованим ліквідаціям, достроковим ліквідаціям тощо трапляються досить часто, і в результаті трейдери часто стають "жертовними монетами" біржі.
У 2018 році підприємець, який раніше працював у відомій технологічній компанії, зазнав значних втрат у торгівлі контрактами на біткойн і врешті-решт вирішив покінчити життя самогубством. За повідомленнями, він використовував високий важіль для короткої позиції на біткойн, накопичивши збитки понад 2000 монет, вартістю понад 100 мільйонів юанів. На фінальному етапі він навіть використовував 100-кратний важіль.
100-кратне важелеве фінансування означає, що 1% коливання ціни може призвести до ліквідації всього рахунку, тоді як коливання ціни біткойна на 10% щодня не є рідкістю.
Багато інвесторів, які грають у контракти, можуть заробити значний прибуток за один-два великі ринки, але в кінцевому підсумку часто втрачають всі прибутки, а іноді й основний капітал, навіть потрапляючи в борги.
Як уникнути того, щоб стати "пшеницею"
Схеми шахрайства в сфері криптоактивів постійно досягають успіху, оскільки вони використовують слабкості людської природи. Жадібність, заздрість, страх пропустити можливість – це все важкі для подолання слабкості людської природи.
Коли люди бачать новини про те, як інші швидко збагачуються завдяки інвестиціям у цифрові Криптоактиви, багато хто не може втриматися і також хоче спробувати розбагатіти за одну ніч. Тому вони починають інвестувати в різні невідомі високодохідні фінансові продукти, спекулювати на повітряних монетах, а також здійснювати угоди з високим кредитним плечем. Проте ці дії зазвичай роблять їх справжніми "韭菜".
У світі криптоактивів наразі лише кілька валют, таких як біткойн та USDT, мають реальне застосування та сценарії впровадження. Інші більшість криптоактивів, по суті, просто спекуляції на концепціях або чисті шахрайства.
Стикаючись зі слабкостями людської природи, нам потрібно навчитися стримуватись. Як сказав Баффет, ніхто не хоче повільно ставати багатим. Але насправді, у 30 років Баффет заробив свої перші 1 мільйон доларів, у 37 років його статки досягли 10 мільйонів доларів, а після 47 років його багатство почало зростати експоненціально. 99% його багатства було накопичено після 50 років.
Життя – це марафон, ключовим є знайти власну доріжку, усвідомити межі своїх можливостей і невтомно рухатися вперед. Водночас, ми повинні пам'ятати: у житті не повинно бути "вибуху капіталу". Незалежно від того, чи йдеться про багатство, кар'єру чи стосунки, одна велика поразка може позбавити вас можливості відновитися.
Ми часто переоцінюємо свої можливості, приписуючи успіхи особистим здібностям та зусиллям. Однак насправді більшість з нас є вигодонабувачами великої епохи, яка користується перевагами економічного розвитку.
Будь ласка, цінуйте все, що маєте в даний момент, не ризикуйте легковажно. У світі інвестицій захист капіталу та уникнення значних збитків важливіші, ніж прагнення до високого прибутку.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Криптоактиви інвестиційні пастки: попередження та запобігання руйнуванню середнього класу
Пастка багатства: остерігайтеся ризиків у сфері криптоактивів
У світі інвестицій успіх може вимагати багато спроб, але одна невдача може знищити все. Більшість з нас насправді лише насолоджується перевагами епохи та розвитку країни.
Нещодавно в сфері криптоактивів знову спалахнула значна подія. Засновник однієї платформи цифрової валюти опублікував статтю під назвою «Істина», в якій визнав, що платформа наразі не може задовольнити запити користувачів на виведення коштів, що стосується суми від 7000 до 13000 біткоїнів (приблизно 4,7 мільярда до 8,7 мільярда юанів).
Ця новина була, немов грім серед ясного неба, і завдала серйозних ударів багатьом інвесторам. Хтось втратив все, навіть опинившись у величезних боргах; хтось втратив усі свої заощадження за десяток років; більше того, жертви, які пережили крах інтернет-фінансів, знову зазнали такої ж долі.
Ці досвіди змусили нас глибоко усвідомити вразливість багатства середнього класу:
У недержавному ринку криптоактивів темна сторона людської натури безмежно розширюється. Ось деякі поширені способи збору урожаю:
Торговий видобуток та високий дохід від інвестицій
Деякі торгові платформи запровадили так звану модель "торгового видобутку", обіцяючи повністю компенсувати комісії за торгівлю у формі токенів платформи, і стверджуючи, що більшість доходів платформи буде розподілена між власниками токенів. Ця модель привабила велику кількість інвесторів, внаслідок чого обсяги торгів на платформі колись займали перше місце у світі, а ціна токенів платформи зросла майже в сто разів.
Однак, це по суті є своєрідним ICO (первинним розміщенням монет). Інвестори обмінюють цінний біткойн на безкоштовні токени, випущені платформою, тоді як більшість комісійних виплат насправді все ще потрапляють у кишені торгової платформи.
Коли ранні вигодонабувачі почали виводити свої кошти, а нові інвестиції більше не надходили, ціна токенів різко впала, і учасники зазнали великих збитків. Один інвестор вкладав майже 2 мільйони юанів у купівлю токена певної платформи, а через чотири місяці, коли він вийшов, у нього залишилося лише кілька десятків тисяч юанів, і навіть він намагався вчинити самогубство.
Окрім торгівлі видобутком, високодохідні фінансові інструменти також є поширеною приманкою. Деякі платформи обіцяють, що депозити в цифрових доларах можуть забезпечити до 18% річних. Однак такі високі доходи зазвичай важко підтримувати, врешті-решт перетворюючись на операції з фондовими групами, поки не відбудеться повний крах.
У червні 2019 року проект, що називався "першим великим фінансовим проектом у криптовалютному середовищі", зазнав краху, а сума залучених коштів сягнула 20 мільярдів юанів. Його модель роботи була простою та жорсткою: постійно розвивати нових учасників, залучаючи інвесторів високими відсотками та великими винагородами, обіцяючи місячну процентну ставку до 10%.
Як сказав один з експертів галузі, якщо бізнес-модель не може принести прибуток компанії, але забезпечує великий позитивний грошовий потік, то ця компанія, ймовірно, займається схемою Понці.
Спокуса повітряних монет
Так звані "повітряні монети" - це ті, що не мають реальної цінності. Вони часто упаковуються в розкішні концепції, розповідають про прекрасні перспективи, але насправді є лише інструментом для гравців для досягнення фінансової свободи.
Для емітентів випуск повітряних монет практично не має витрат. Достатньо мати досить привабливу історію або використовувати модель піраміди для розвитку вниз, щоб залучити роздрібних інвесторів. А для звичайних інвесторів, щоб отримати прибуток, потрібно сподіватися на нових покупців, які куплять за вищою ціною. Проте, коли ціни підвищуються, великі гравці, які мають багато безкоштовних монет, зазвичай вибирають розпродаж, залишаючи після себе хаос.
Засновник одного відомого проекту криптоактивів втік за кордон після продажу токенів на 2 мільярди юанів; деякі так звані "великі діячі криптоіндустрії" випустили токени, які вже впали на 90%, але вони все ще ведуть розкішне життя. Ці повітряні монети не можуть приносити прибуток і не мають позитивного грошового потоку, по суті, це просто гра на зборі врожаю.
Небезпеки високолевериджних контрактів
У сфері криптоактивів торгівля контрактами з високим кредитним плечем є небезпечною грою. Деякі платформи пропонують кредитне плече до 125 разів, без обмежень на підвищення або зниження, а також відсутністю ефективного регулювання. Проблеми з виходом біржі з ладу, орієнтованим ліквідаціям, достроковим ліквідаціям тощо трапляються досить часто, і в результаті трейдери часто стають "жертовними монетами" біржі.
У 2018 році підприємець, який раніше працював у відомій технологічній компанії, зазнав значних втрат у торгівлі контрактами на біткойн і врешті-решт вирішив покінчити життя самогубством. За повідомленнями, він використовував високий важіль для короткої позиції на біткойн, накопичивши збитки понад 2000 монет, вартістю понад 100 мільйонів юанів. На фінальному етапі він навіть використовував 100-кратний важіль.
100-кратне важелеве фінансування означає, що 1% коливання ціни може призвести до ліквідації всього рахунку, тоді як коливання ціни біткойна на 10% щодня не є рідкістю.
Багато інвесторів, які грають у контракти, можуть заробити значний прибуток за один-два великі ринки, але в кінцевому підсумку часто втрачають всі прибутки, а іноді й основний капітал, навіть потрапляючи в борги.
Як уникнути того, щоб стати "пшеницею"
Схеми шахрайства в сфері криптоактивів постійно досягають успіху, оскільки вони використовують слабкості людської природи. Жадібність, заздрість, страх пропустити можливість – це все важкі для подолання слабкості людської природи.
Коли люди бачать новини про те, як інші швидко збагачуються завдяки інвестиціям у цифрові Криптоактиви, багато хто не може втриматися і також хоче спробувати розбагатіти за одну ніч. Тому вони починають інвестувати в різні невідомі високодохідні фінансові продукти, спекулювати на повітряних монетах, а також здійснювати угоди з високим кредитним плечем. Проте ці дії зазвичай роблять їх справжніми "韭菜".
У світі криптоактивів наразі лише кілька валют, таких як біткойн та USDT, мають реальне застосування та сценарії впровадження. Інші більшість криптоактивів, по суті, просто спекуляції на концепціях або чисті шахрайства.
Стикаючись зі слабкостями людської природи, нам потрібно навчитися стримуватись. Як сказав Баффет, ніхто не хоче повільно ставати багатим. Але насправді, у 30 років Баффет заробив свої перші 1 мільйон доларів, у 37 років його статки досягли 10 мільйонів доларів, а після 47 років його багатство почало зростати експоненціально. 99% його багатства було накопичено після 50 років.
Життя – це марафон, ключовим є знайти власну доріжку, усвідомити межі своїх можливостей і невтомно рухатися вперед. Водночас, ми повинні пам'ятати: у житті не повинно бути "вибуху капіталу". Незалежно від того, чи йдеться про багатство, кар'єру чи стосунки, одна велика поразка може позбавити вас можливості відновитися.
Ми часто переоцінюємо свої можливості, приписуючи успіхи особистим здібностям та зусиллям. Однак насправді більшість з нас є вигодонабувачами великої епохи, яка користується перевагами економічного розвитку.
Будь ласка, цінуйте все, що маєте в даний момент, не ризикуйте легковажно. У світі інвестицій захист капіталу та уникнення значних збитків важливіші, ніж прагнення до високого прибутку.