Ethereum Децентралізовані фінанси новий проект MoneyArk викликав підписатися

Нещодавно, проекти DeFi на Ethereum загалом демонструють відносно мляву активність, що різко контрастує з популярністю мемів та екосистеми Solana. Однак, новий проект під назвою MoneyArk вирізняється на цьому фоні. Проект нещодавно запустився та завершив початковий розподіл, а його токен $Mark 10 грудня зріс у ціні більш ніж у 20 разів, викликавши широкий інтерес на ринку.

MoneyArk надає користувачам два способи участі: перший - це безпосередня покупка та утримання $Mark токенів, другий - це внесення USDC до його алгоритмічного сховища з обіцянкою щоденних 0,5% "постійного" доходу. Давайте глибше розглянемо механізм роботи цього проекту.

$Mark: основний токен MoneyArk

$Mark, як токен зберігання вартості MoneyArk, має на меті забезпечити довгострокове стабільне зростання. Його особливість полягає в використанні алгоритмічного трезору для управління через автоматизовані смарт-контракти на блокчейні, щоб підтримувати низьку волатильність.

Основною особливістю Mark є його механізм торгового податку. Кожна угода генерує 10% збору, з яких 5% розподіляється між усіма тримачами, а 5% використовується для забезпечення ліквідності. Це означає, що повна операція купівлі-продажу призведе до 20% загального торгового податку, цей дизайн має на меті заохочення довгострокового утримання, а не частих угод.

$Mark загальна кількість постійно становить 100 мільйонів монет, розподіл такий:

• 49% розподілено на контракт "чорна дірка"
• 19% для початкового розподілу
• 8% надання початкової ліквідності
• 14% використовується для підвищення доходу ранніх пулів USDC
• Решта частини використовуються для маркетингових кампаній, аердропів та розподілу серед команди

Слід зазначити, що майже половина токенів заблокована на чорній дірі, ця частина фактично не буде обертатися. З часом частка $Mark, яка накопичується на чорній дірі, буде зростати, і коли вона досягне 51% від загальної пропозиції, буде активовано механізм перерозподілу, який продасть 0,5% $Mark за USDC і разом з ще 0,5% $Mark сформує нову ліквідність.

Пул USDC та механізм алгоритмічного трезору

Іншим способом участі є внесення USDC до алгоритмічного фонду. Депозитори отримують 0,5% прибутку щодня, але слід звернути увагу, що основна сума не підлягає викупу і може бути повернена тільки через щоденний прибуток.

Розподіл внесених коштів є таким:

• 85% використовується для автоматичної покупки $Mark
• 10% входить до пулу USDC для виплати доходу
• 1% розподіляється запрошувачу
• 4% резервується для майбутнього використання

Коли сума виведення перевищує 1% від резерву USDC, смарт-контракт автоматично продає наявний $Mark для поповнення резерву.

Невиплачені доходи можна реінвестувати, але після отримання частини доходу базис для подальшого розрахунку доходу відповідно зменшиться.

Потенціал розвитку проекту та ризики

MoneyArk спочатку розробив потенційний механізм позитивного циклу:

1. Низька оцінка та торгові витрати приваблюють ранніх $Mark покупців
2. Додаткові $Mark винагороди для залучення депозитів USDC
3. USDC використовується для покупки $Mark, що підвищує ціну
4. Сума винагороди зростає, що приваблює більше депозитів USDC
5. Збільшення ліквідності, що належить протоколу активної торгівлі
6. Поліпшення даних ще більше приваблює інвестиції

Однак через 14 днів додаткові $Mark винагороди припиняться, а вкладники USDC зіштовхнуться з дилемою вибору між виведенням доходів та повторними інвестиціями.

Аналіз стратегій участі

Залежно від часу та способу участі, їх можна умовно поділити на чотири категорії:

1. Ранній купівля $Mark є найкращим варіантом, оскільки можна скористатися зростанням цін та дивідендами від торгівлі.
2. Раннє внесення USDC є другим найкращим варіантом, можливо, через додаткові винагороди швидко повернути витрати.
3. Купівля $Mark на пізніх етапах має високі ризики, потрібно нести великі торгові витрати.
4. В середині та пізньому періоді зберігання USDC ризик є найвищим, і це може стати виходом ліквідності для ранніх учасників.

Необхідно підкреслити, що незалежно від вибраного способу участі, проект MoneyArk має високі ризики, інвесторам слід бути обережними та ретельно оцінити свою здатність до ризику.