2021 рік став важливим роком для розвитку індустрії Блокчейн. Ринкова капіталізація Криптоактивів перевищила 30 трильйонів доларів, об'єм NFT перевищив 23 мільярди доларів, запущено ф'ючерсний ETF на Біткойн, Сальвадор визнав Біткойн законним платіжним засобом, Ethereum змінив механізм стягнення зборів, загальна вартість Закритих позицій у Децентралізованих фінансах перевищила 200 мільярдів доларів. Народилися кілька нових публічних блокчейнів, кількість користувачів Гаманця Блокчейн досягла 70 мільйонів.
!
Криптоактиви стають засобом міжкраїнних платежів. Після початку війни в Україні крипто ринок короткочасно впав, а потім швидко відновився. Українська армія продовжує отримувати крипто донати. Під час протестів водіїв вантажівок у Канаді протестувальники також отримували крипто донати після блокування традиційних краудфандингових каналів. У майбутньому криптоактиви можуть стати важливим каналом для благодійних внесків.
Криптоактиви, що використовуються для розвитку багатьох галузей екосистеми Блокчейн, включаючи покращення інфраструктури, розробку застосунків, використання основних мов програмування, а також збільшення регуляторного та інституційного застосування. Цей звіт аналізує основні тенденції Блокчейн у 2022 році.
Покращення в сфері блокчейн
2022 року, з новими Layer 1 публічними блокчейнами, механізмами консенсусу, витратами на транзакції, швидкістю транзакцій та покращеннями токеноміки, сфера Блокчейн буде далі розвиватися. Рішення Layer 2 також досягнуть прогресу, підвищуючи масштабованість Layer 1. Розробка кросчейн-рішень прискориться, реалізуючи багатоланцеве майбутнє. Масштабованість визначить результати конкуренції між Layer 1 та Layer 2.
Виникнення рішень для крос-ланкової взаємодії
У 2021 році з'явилося кілька рішень Layer 1 і Layer 2, потреба в крос-ланцюговій ліквідності стала вузьким місцем, але також принесла можливості для розвитку.
У період з 2017 по 2021 рік з'явилося кілька рішень Layer 1 і Layer 2, що підвищують швидкість транзакцій і знижують витрати, таких як Polygon, Avalanche, Optimism, Terra та Solana. Ці публічні блокчейни приваблюють розробників для створення відкритих фінансових додатків і ігор.
Для використання різних характеристик публічних ланцюгів та максимізації інвестиційного доходу можливість крос-ланцюгових переказів стає важливою.
Децентралізовані біржові агрегатори, такі як Paraswap, починають інтеграцію з крос-чейн мостами, що підтримують не лише обмін токенів в межах однієї мережі, але й міжмережевий обмін. Для застосувань, які не розгорнуті на багатьох мережах, деякі крос-чейн рішення, такі як Symbiosis Finance, Multichain або Atlasdex, можуть вирішити цю проблему. Multichain є протоколом для передачі токенів між мережами, який вже залучив понад 7,7 мільярдів доларів об'ємів, сприяючи міжмережевим передачам та рідному обміну.
Деякі відомі додатки DeFi, такі як Aave, Curve та Uniswap, спочатку були розгорнуті лише на Ethereum, але тепер вони доступні на кількох блокчейнах. Користувачам не потрібно переносити ліквідність між блокчейнами, щоб скористатися цими додатками.
2.Поліпшення досвіду користувачів DEX та ефективності розподілу коштів
Цього року користувацький досвід децентралізованої біржі (DEX) покращиться в аспектах зручності та ефективності капіталу.
Алгоритми на базі DEX стануть більш складними. Uniswap використовує просту цінову формулу x * y = k, що має великий вплив на ціни при торгівлі схожими активами.
Багато нових DEX покращили алгоритми/криві, вони стали більш складними, але більш ефективними. Відомі приклади включають:
Ці алгоритми знижують вплив цін на торгівлю, ціни на малі угоди залишаються стабільними, одночасно дозволяючи створювати менші ліквідні пул.
Багато DEX використовують модель книги замовлень. Uniswap v3 перетворює класичну модель AMM на модель, що ближча до книги замовлень, де постачальники ліквідності можуть обмежити ліквідність у певному ціновому діапазоні.
dYdX є новим DEX, який використовує модель книги замовлень. Обсяг закритих позицій dYdX швидко зростає ( у листопаді 2021 року склав 1,1 мільярда доларів ), об'єм торгівлі наближається до Uniswap (, денний об'єм Uniswap складає приблизно 1,3 мільярда доларів, dYdX близько 950 мільйонів доларів ). Але дохід Uniswap все ще значно перевищує dYdX, денний максимум доходу 17,7 мільйона доларів, а dYdX лише 6,8 мільйона доларів. Sushiswap планує запустити подібний продукт, більше DEX можуть наслідувати приклад.
У сфері DEX є й інші покращення, такі як однобічне розгортання ліквідності, страхування від непостійних збитків, пакетна обробка та чистий обсяг торгів, лімітні ордери, маржинальна торгівля та впровадження рішень другого рівня.
3.Зростання DeFi на Layer 2
Станом на 31 грудня 2021 року, активи, заблоковані в децентралізованих додатках, перевищили 2410 мільярдів доларів. Протоколи кредитування, такі як MakerDAO, Aave, Curve та Anchor Protocol, є лідерами, займаючи близько 25% від загального обсягу заблокованих активів. Станом на 31 грудня 2021 року, DEX, такі як Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum, заблокували 13 мільярдів доларів.
!
Окрім швидкого зростання об'єму закритих позицій Layer 1, завдяки високим доходам від ліквідності, в першій половині 2021 року об'єм закритих позицій Layer 2 суттєво зріс, Polygon зріс з 100 мільйонів доларів до максимуму 8 мільярдів доларів. Рішення Layer 2, такі як Arbitrum та Optimism, були представлені в другій половині 2021 року та отримали увагу учасників Децентралізованих фінансів та розробників.
Зі збільшенням числа учасників у світі цифрових активів та розробкою нових застосувань, сфера DeFi стає переповненою, що призводить до збільшення витрат на транзакції та зниження швидкості. З ростом кількості учасників ці проблеми будуть погіршуватися, основні блокчейни першого рівня швидко наситяться. Тому більшість комісій за газ на блокчейнах першого рівня зросте.
високі коливання та затримки витрат на газ призведуть до ковзання угод, що стане вічною проблемою Ethereum, тому все більше активів буде переміщено на різні шари.
Рішення другого рівня та бічні ланцюги підвищують швидкість транзакцій і знижують витрати на газ, розвиток DeFi стане більш потужним. Очікується, що в 2022 році більше додатків DeFi використовуватимуть рішення другого рівня. Зростання обсягу Закритих позицій Layer 2, таких як Arbitrum, Optimism та Boba, доводить, що спільнота почала приймати rollup.
З підвищенням швидкості угод, зниженням витрат та інноваціями, такими як Optimism V2, розгортання смарт-контрактів Layer 1 на Layer 2 спроститься. Віримо, що незабаром всі основні монети випустять версії Layer 2, а мости забезпечать їх ефективний рух між різними шарами.
Крім основного розвитку інфраструктури Блокчейн, кілька блокчейн-застосувань процвітали в 2021 році і продовжать зростати в 2022 році. Нижче детально викладені ці застосування.
4."NFT-Fi" визначить 2022 рік
Кількість угод з NFT на кількох платформах перевищила 230 мільярдів доларів США, OpenSea лідирує. У третьому кварталі 2021 року об'єм угод з NFT перевищив 100 мільярдів доларів США, що становить майже половину від загального об'єму угод за 2021 рік.
!
Технологія кредитування/гарантії NFT буде домінувати в цій сфері, змагаючись з ринком обміну токенів. У 2021 році NFT потрапили в поле зору громадськості, суттєво вплинувши на світ мистецтва та отримавши визнання в основному. У 2022 році NFT можуть продовжити цю тенденцію. Компанії, такі як Swap.Kiwi, дозволяють здійснювати прямий обмін NFT з іншими сторонами на рахунках з управлінням. NFT можуть не лише токенізувати активи, але й токенізувати позиції. Наприклад, великі установи можуть створювати токени з існуючих позицій у своїх ліквідних пулах, не закриваючи їх спочатку, а потім обмінювати ці активи. Крім того, компанії, такі як Taker Protocol, дозволяють користувачам використовувати NFT як заставу для отримання позик, що надає власникам NFT ліквідність.
У 2021 році 75% угод з NFT проводилися на Ethereum. У 2022 році угоди з NFT можуть перейти на інші ланцюги 1-го та 2-го рівнів, включаючи Ronin, Flow, Immutable та Solana. Багатоканальні рішення, які дозволяють крос-ланцюговий перехід NFT, переосмислять цю сферу. Відтоді як Solana та її ринок NFT були запущені в другій половині 2021 року, загальний обсяг угод з NFT на Solana перевищив 1,3 мільярда доларів, при цьому SolanArt займає лідируючу позицію. Тим часом Polygon завершив угоди з NFT на суму понад 480 мільйонів доларів, з яких 413 мільйонів доларів було отримано від OpenSea, що стало можливим завдяки тому, що користувачі можуть безпосередньо публікувати NFT на Polygon через OpenSea.
NFT в іграх буде ще одним акцентом. Торгівля ігровими предметами сприятиме виникненню різних бізнес-моделей, таких як акцент на продуктивності, рідкості та корисності предметів через аналіз на блокчейні.
Деякі приклади застосування NFT у Децентралізованих фінансах включають:
Позиції постачальників ліквідності в Uniswap V3 представлені NFT, оскільки вони є непідмінними.
NFT платформа Ubisoft Quartz дозволяє людям купувати рідкісні цифрові продукти за допомогою криптоактивів.
Каліфорнійський університет у Берклі провів аукціон двох патентів на винаходи Нобелівської премії у вигляді NFT: редагування генів CRISPR-Cas9 та імунотерапія раку
NFT як квиток для участі в ексклюзивних подіях
Артисти продають фанатам авторські права на потокову музику та дозволяють фанатам ділитися авторськими правами на потокову музику
Підвищити увагу до безпеки
У 2021 році було вкрадено криптоактивів на суму 14 мільярдів доларів, що стало новим історичним рекордом. Платформи DeFi в цілому втратили 2,2 мільярда доларів. Це число викликає тривогу, що може завадити установам брати участь у протоколах на Блокчейн.
!
Централізовані ринки Crypto.com та протокол Wormhole стали останніми цілями хакерів. За даними Crypto.com, 17 січня 2022 року було вкрадено близько 30 мільйонів доларів Біткойнів та Етеру, близько 500 облікових записів користувачів зазнали атаки. Протокол Wormhole дозволяє користувачам переміщати активи між Ethereum та Solana, цей протокол зазнав хакерської атаки 2 лютого 2022 року, втрати склали близько 320 мільйонів доларів. Ці події свідчать про те, що платформам цифрових активів ще потрібно багато зробити до того, як вони будуть більш широко прийняті.
Через відкриту природу крипто проектів, білий капелюх хакери відіграють важливу роль у захисті екосистеми. На конференції ETHDenver 2022 білий капелюх хакер Джей Фріман виявив критичну уразливість у коді рішення Layer 2 Optimism, він підкреслив важливість винагороди за уразливості для стимулювання білих капелюхів і стримування зловмисних хакерів, що сприяє підвищенню безпеки всієї системи. Білі капелюхи активно беруть участь у пошуку уразливостей, відкрито зв'язуються з командами або атакують платформи та повертають кошти. У серпні 2021 року під час хакерської атаки на Poly Network на 600 мільйонів доларів, білі капелюхи повернули гроші команді проекту, а потім прийняли пропозицію про роботу від цього проекту.
З поширенням криптоактивів шахрайство стане неминучим. Наприклад, деякі власники безтурботних мавп (BAYC) були обмануті, щоб продати BAYC за низькою ціною, тому посилення освіти користувачів з безпеки мережі та безпеки операцій у блокчейні стає вкрай важливим.
Зростання обсягу капіталу, що інвестується в Децентралізовані фінанси, вимагає підвищеної уваги до безпеки аудиту. З появою нових інновацій у Децентралізованих фінансах виявиться більше вразливостей, що, у свою чергу, спонукатиме до безпекових інновацій. З посиленням регуляторних вимог безпека на ланцюзі приверне ще більше уваги.
6.Інноваційна розробка DeFi та протоколів стейкінгу
DeFi
У 2021 році Uniswap V3 заробив 200 мільйонів доларів комісії, зазнавши тимчасових збитків у 260 мільйонів доларів, чисті збитки склали 60 мільйонів доларів, що становить 30% від доходу від комісій. Пошук рішень для величезних тимчасових втрат (, викликаних волатильністю токенів ), стане основною метою в 2022 році. Управління позиціями LP у Univ3 набагато складніше, ніж в UniV2; алгоритм буде коригувати діапазон ліквідності на основі різних даних ончейн і оффчейн. Попит на точні індексні протоколи також зросте. Такі протоколи, як Chainlink, також будуть використовуватися більше і зіткнуться з більшою конкуренцією. Для зменшення тимчасових втрат буде створено більше рішень.
!
Хоча у 2021 році NFT та метавсесвіт привернули багато уваги. У 2022 році інтерес до нових протоколів у сфері Децентралізовані фінанси знову спалахне. Більш традиційні фінансові застосування, такі як свопи процентних ставок, ф'ючерси, хедж-фонди та страхування, будуть запущені на Блокчейні. З'являться також нові протоколи.
Багато нових проєктів отримають натхнення від економіки токенів Curve та способу, яким вона допомагає таким протоколам, як Convex і Votium, еволюціонувати. Економіка токенів Curve дозволяє користувачам голосувати за те, який пул отримує винагороду CRV ( відсотків ).
Згідно з поточними тенденціями використання, основна мережа Ethereum стане дорожчою, що ще більше підвищить поріг використання основної мережі, тоді як Layer 2 є більш вигідним для новачків. Врешті-решт, тільки китів і професійних трейдерів зможуть використовувати основну мережу Ethereum. Навіть нові протоколи DeFi також більше підходять для професіоналів. Наприклад, централізована ліквідність вигідна для маркет-мейкерів, але неприязно ставиться до роздрібних трейдерів, оскільки їх прибуток значно знижується через додаткові торгові витрати.
Стейкінг
Новий протокол ліквідного стейкингу буде запущений, що дозволить людям стейкати токени на різних блокчейнах і проектах, а потім використовувати деривативи цих стейкованих токенів (, які називаються ліквідними стейк-токенами ) для участі в DeFi. Ці ліквідні стейк-токени будуть підтримуватись токенами, що наразі утримуються та закриті.
 і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
25 лайків
Нагородити
25
10
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AirdropHunter007
· 07-25 14:49
всі дані про великий памп бик啊
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeWhisperer
· 07-25 14:43
Ай, закрита позиція виснажує людей.
Переглянути оригіналвідповісти на0
FarmToRiches
· 07-25 14:42
плисти за течією невдахи Щасливо, що встиг втекти
Переглянути оригіналвідповісти на0
NFTArchaeologis
· 07-24 18:06
Бачачи досягнення Сальвадору, немов цивілізаційні пам'ятки відновлюються, Блокчейн врешті-решт стане спадщиною цифрової цивілізації майбутнього.
2022 Блокчейн тенденції: крос-ланцюгова взаємодія, розвиток Layer2 та зростання DAO
2021 рік став важливим роком для розвитку індустрії Блокчейн. Ринкова капіталізація Криптоактивів перевищила 30 трильйонів доларів, об'єм NFT перевищив 23 мільярди доларів, запущено ф'ючерсний ETF на Біткойн, Сальвадор визнав Біткойн законним платіжним засобом, Ethereum змінив механізм стягнення зборів, загальна вартість Закритих позицій у Децентралізованих фінансах перевищила 200 мільярдів доларів. Народилися кілька нових публічних блокчейнів, кількість користувачів Гаманця Блокчейн досягла 70 мільйонів.
!
Криптоактиви стають засобом міжкраїнних платежів. Після початку війни в Україні крипто ринок короткочасно впав, а потім швидко відновився. Українська армія продовжує отримувати крипто донати. Під час протестів водіїв вантажівок у Канаді протестувальники також отримували крипто донати після блокування традиційних краудфандингових каналів. У майбутньому криптоактиви можуть стати важливим каналом для благодійних внесків.
Криптоактиви, що використовуються для розвитку багатьох галузей екосистеми Блокчейн, включаючи покращення інфраструктури, розробку застосунків, використання основних мов програмування, а також збільшення регуляторного та інституційного застосування. Цей звіт аналізує основні тенденції Блокчейн у 2022 році.
Покращення в сфері блокчейн
2022 року, з новими Layer 1 публічними блокчейнами, механізмами консенсусу, витратами на транзакції, швидкістю транзакцій та покращеннями токеноміки, сфера Блокчейн буде далі розвиватися. Рішення Layer 2 також досягнуть прогресу, підвищуючи масштабованість Layer 1. Розробка кросчейн-рішень прискориться, реалізуючи багатоланцеве майбутнє. Масштабованість визначить результати конкуренції між Layer 1 та Layer 2.
У 2021 році з'явилося кілька рішень Layer 1 і Layer 2, потреба в крос-ланцюговій ліквідності стала вузьким місцем, але також принесла можливості для розвитку.
У період з 2017 по 2021 рік з'явилося кілька рішень Layer 1 і Layer 2, що підвищують швидкість транзакцій і знижують витрати, таких як Polygon, Avalanche, Optimism, Terra та Solana. Ці публічні блокчейни приваблюють розробників для створення відкритих фінансових додатків і ігор.
Для використання різних характеристик публічних ланцюгів та максимізації інвестиційного доходу можливість крос-ланцюгових переказів стає важливою.
Децентралізовані біржові агрегатори, такі як Paraswap, починають інтеграцію з крос-чейн мостами, що підтримують не лише обмін токенів в межах однієї мережі, але й міжмережевий обмін. Для застосувань, які не розгорнуті на багатьох мережах, деякі крос-чейн рішення, такі як Symbiosis Finance, Multichain або Atlasdex, можуть вирішити цю проблему. Multichain є протоколом для передачі токенів між мережами, який вже залучив понад 7,7 мільярдів доларів об'ємів, сприяючи міжмережевим передачам та рідному обміну.
Деякі відомі додатки DeFi, такі як Aave, Curve та Uniswap, спочатку були розгорнуті лише на Ethereum, але тепер вони доступні на кількох блокчейнах. Користувачам не потрібно переносити ліквідність між блокчейнами, щоб скористатися цими додатками.
2.Поліпшення досвіду користувачів DEX та ефективності розподілу коштів
Цього року користувацький досвід децентралізованої біржі (DEX) покращиться в аспектах зручності та ефективності капіталу.
Алгоритми на базі DEX стануть більш складними. Uniswap використовує просту цінову формулу x * y = k, що має великий вплив на ціни при торгівлі схожими активами.
Багато нових DEX покращили алгоритми/криві, вони стали більш складними, але більш ефективними. Відомі приклади включають:
Ці алгоритми знижують вплив цін на торгівлю, ціни на малі угоди залишаються стабільними, одночасно дозволяючи створювати менші ліквідні пул.
Багато DEX використовують модель книги замовлень. Uniswap v3 перетворює класичну модель AMM на модель, що ближча до книги замовлень, де постачальники ліквідності можуть обмежити ліквідність у певному ціновому діапазоні.
dYdX є новим DEX, який використовує модель книги замовлень. Обсяг закритих позицій dYdX швидко зростає ( у листопаді 2021 року склав 1,1 мільярда доларів ), об'єм торгівлі наближається до Uniswap (, денний об'єм Uniswap складає приблизно 1,3 мільярда доларів, dYdX близько 950 мільйонів доларів ). Але дохід Uniswap все ще значно перевищує dYdX, денний максимум доходу 17,7 мільйона доларів, а dYdX лише 6,8 мільйона доларів. Sushiswap планує запустити подібний продукт, більше DEX можуть наслідувати приклад.
У сфері DEX є й інші покращення, такі як однобічне розгортання ліквідності, страхування від непостійних збитків, пакетна обробка та чистий обсяг торгів, лімітні ордери, маржинальна торгівля та впровадження рішень другого рівня.
3.Зростання DeFi на Layer 2
Станом на 31 грудня 2021 року, активи, заблоковані в децентралізованих додатках, перевищили 2410 мільярдів доларів. Протоколи кредитування, такі як MakerDAO, Aave, Curve та Anchor Protocol, є лідерами, займаючи близько 25% від загального обсягу заблокованих активів. Станом на 31 грудня 2021 року, DEX, такі як Uniswap, PancakeSwap, spookswap, Serum, заблокували 13 мільярдів доларів.
!
Окрім швидкого зростання об'єму закритих позицій Layer 1, завдяки високим доходам від ліквідності, в першій половині 2021 року об'єм закритих позицій Layer 2 суттєво зріс, Polygon зріс з 100 мільйонів доларів до максимуму 8 мільярдів доларів. Рішення Layer 2, такі як Arbitrum та Optimism, були представлені в другій половині 2021 року та отримали увагу учасників Децентралізованих фінансів та розробників.
Зі збільшенням числа учасників у світі цифрових активів та розробкою нових застосувань, сфера DeFi стає переповненою, що призводить до збільшення витрат на транзакції та зниження швидкості. З ростом кількості учасників ці проблеми будуть погіршуватися, основні блокчейни першого рівня швидко наситяться. Тому більшість комісій за газ на блокчейнах першого рівня зросте.
високі коливання та затримки витрат на газ призведуть до ковзання угод, що стане вічною проблемою Ethereum, тому все більше активів буде переміщено на різні шари.
Рішення другого рівня та бічні ланцюги підвищують швидкість транзакцій і знижують витрати на газ, розвиток DeFi стане більш потужним. Очікується, що в 2022 році більше додатків DeFi використовуватимуть рішення другого рівня. Зростання обсягу Закритих позицій Layer 2, таких як Arbitrum, Optimism та Boba, доводить, що спільнота почала приймати rollup.
З підвищенням швидкості угод, зниженням витрат та інноваціями, такими як Optimism V2, розгортання смарт-контрактів Layer 1 на Layer 2 спроститься. Віримо, що незабаром всі основні монети випустять версії Layer 2, а мости забезпечать їх ефективний рух між різними шарами.
Крім основного розвитку інфраструктури Блокчейн, кілька блокчейн-застосувань процвітали в 2021 році і продовжать зростати в 2022 році. Нижче детально викладені ці застосування.
4."NFT-Fi" визначить 2022 рік
Кількість угод з NFT на кількох платформах перевищила 230 мільярдів доларів США, OpenSea лідирує. У третьому кварталі 2021 року об'єм угод з NFT перевищив 100 мільярдів доларів США, що становить майже половину від загального об'єму угод за 2021 рік.
!
Технологія кредитування/гарантії NFT буде домінувати в цій сфері, змагаючись з ринком обміну токенів. У 2021 році NFT потрапили в поле зору громадськості, суттєво вплинувши на світ мистецтва та отримавши визнання в основному. У 2022 році NFT можуть продовжити цю тенденцію. Компанії, такі як Swap.Kiwi, дозволяють здійснювати прямий обмін NFT з іншими сторонами на рахунках з управлінням. NFT можуть не лише токенізувати активи, але й токенізувати позиції. Наприклад, великі установи можуть створювати токени з існуючих позицій у своїх ліквідних пулах, не закриваючи їх спочатку, а потім обмінювати ці активи. Крім того, компанії, такі як Taker Protocol, дозволяють користувачам використовувати NFT як заставу для отримання позик, що надає власникам NFT ліквідність.
У 2021 році 75% угод з NFT проводилися на Ethereum. У 2022 році угоди з NFT можуть перейти на інші ланцюги 1-го та 2-го рівнів, включаючи Ronin, Flow, Immutable та Solana. Багатоканальні рішення, які дозволяють крос-ланцюговий перехід NFT, переосмислять цю сферу. Відтоді як Solana та її ринок NFT були запущені в другій половині 2021 року, загальний обсяг угод з NFT на Solana перевищив 1,3 мільярда доларів, при цьому SolanArt займає лідируючу позицію. Тим часом Polygon завершив угоди з NFT на суму понад 480 мільйонів доларів, з яких 413 мільйонів доларів було отримано від OpenSea, що стало можливим завдяки тому, що користувачі можуть безпосередньо публікувати NFT на Polygon через OpenSea.
NFT в іграх буде ще одним акцентом. Торгівля ігровими предметами сприятиме виникненню різних бізнес-моделей, таких як акцент на продуктивності, рідкості та корисності предметів через аналіз на блокчейні.
Деякі приклади застосування NFT у Децентралізованих фінансах включають:
У 2021 році було вкрадено криптоактивів на суму 14 мільярдів доларів, що стало новим історичним рекордом. Платформи DeFi в цілому втратили 2,2 мільярда доларів. Це число викликає тривогу, що може завадити установам брати участь у протоколах на Блокчейн.
!
Централізовані ринки Crypto.com та протокол Wormhole стали останніми цілями хакерів. За даними Crypto.com, 17 січня 2022 року було вкрадено близько 30 мільйонів доларів Біткойнів та Етеру, близько 500 облікових записів користувачів зазнали атаки. Протокол Wormhole дозволяє користувачам переміщати активи між Ethereum та Solana, цей протокол зазнав хакерської атаки 2 лютого 2022 року, втрати склали близько 320 мільйонів доларів. Ці події свідчать про те, що платформам цифрових активів ще потрібно багато зробити до того, як вони будуть більш широко прийняті.
Через відкриту природу крипто проектів, білий капелюх хакери відіграють важливу роль у захисті екосистеми. На конференції ETHDenver 2022 білий капелюх хакер Джей Фріман виявив критичну уразливість у коді рішення Layer 2 Optimism, він підкреслив важливість винагороди за уразливості для стимулювання білих капелюхів і стримування зловмисних хакерів, що сприяє підвищенню безпеки всієї системи. Білі капелюхи активно беруть участь у пошуку уразливостей, відкрито зв'язуються з командами або атакують платформи та повертають кошти. У серпні 2021 року під час хакерської атаки на Poly Network на 600 мільйонів доларів, білі капелюхи повернули гроші команді проекту, а потім прийняли пропозицію про роботу від цього проекту.
З поширенням криптоактивів шахрайство стане неминучим. Наприклад, деякі власники безтурботних мавп (BAYC) були обмануті, щоб продати BAYC за низькою ціною, тому посилення освіти користувачів з безпеки мережі та безпеки операцій у блокчейні стає вкрай важливим.
Зростання обсягу капіталу, що інвестується в Децентралізовані фінанси, вимагає підвищеної уваги до безпеки аудиту. З появою нових інновацій у Децентралізованих фінансах виявиться більше вразливостей, що, у свою чергу, спонукатиме до безпекових інновацій. З посиленням регуляторних вимог безпека на ланцюзі приверне ще більше уваги.
6.Інноваційна розробка DeFi та протоколів стейкінгу
DeFi
У 2021 році Uniswap V3 заробив 200 мільйонів доларів комісії, зазнавши тимчасових збитків у 260 мільйонів доларів, чисті збитки склали 60 мільйонів доларів, що становить 30% від доходу від комісій. Пошук рішень для величезних тимчасових втрат (, викликаних волатильністю токенів ), стане основною метою в 2022 році. Управління позиціями LP у Univ3 набагато складніше, ніж в UniV2; алгоритм буде коригувати діапазон ліквідності на основі різних даних ончейн і оффчейн. Попит на точні індексні протоколи також зросте. Такі протоколи, як Chainlink, також будуть використовуватися більше і зіткнуться з більшою конкуренцією. Для зменшення тимчасових втрат буде створено більше рішень.
!
Хоча у 2021 році NFT та метавсесвіт привернули багато уваги. У 2022 році інтерес до нових протоколів у сфері Децентралізовані фінанси знову спалахне. Більш традиційні фінансові застосування, такі як свопи процентних ставок, ф'ючерси, хедж-фонди та страхування, будуть запущені на Блокчейні. З'являться також нові протоколи.
Багато нових проєктів отримають натхнення від економіки токенів Curve та способу, яким вона допомагає таким протоколам, як Convex і Votium, еволюціонувати. Економіка токенів Curve дозволяє користувачам голосувати за те, який пул отримує винагороду CRV ( відсотків ).
Згідно з поточними тенденціями використання, основна мережа Ethereum стане дорожчою, що ще більше підвищить поріг використання основної мережі, тоді як Layer 2 є більш вигідним для новачків. Врешті-решт, тільки китів і професійних трейдерів зможуть використовувати основну мережу Ethereum. Навіть нові протоколи DeFi також більше підходять для професіоналів. Наприклад, централізована ліквідність вигідна для маркет-мейкерів, але неприязно ставиться до роздрібних трейдерів, оскільки їх прибуток значно знижується через додаткові торгові витрати.
Стейкінг
Новий протокол ліквідного стейкингу буде запущений, що дозволить людям стейкати токени на різних блокчейнах і проектах, а потім використовувати деривативи цих стейкованих токенів (, які називаються ліквідними стейк-токенами ) для участі в DeFi. Ці ліквідні стейк-токени будуть підтримуватись токенами, що наразі утримуються та закриті.
![](