Зміна фінансового ландшафту: прогнози семи основних тенденцій токенізації реальних активів у 2024 році

Останні два роки фінансовий сектор стикається з численними викликами. У червні 2022 року інфляція в США різко зросла до 9,1%, що змусило Федеральну резервну систему вжити ряд агресивних заходів щодо підвищення процентних ставок. Одночасно індустрія криптовалют пережила значні потрясіння, багато відомих проєктів і банків зазнали краху.

Проте, в такому турбулентному середовищі розробники блокчейн-технологій все ще наполегливо працюють, і сфера токенізації реальних світових активів (RWA) стала прикладом інновацій та стійкості. Ядром токенізації RWA є створення інвестиційних інструментів, пов'язаних з реальними активами, на блокчейні. Як тільки право власності зафіксовано на блокчейні, активи можуть бути об'єктом торгівлі, розподілу або безпечного зберігання.

З оглядом на 2024 рік, наступні сім основних тенденцій RWA змінять фінансову структуру:

1. Стабільна монета: основа програмованої валюти

З посиленням регуляцій, стейблкоїни як представники програмованих валют перебувають на критичній межі трансформаційного зростання. Загальна капіталізація стейблкоїнів у світі становить близько 125 мільярдів доларів США, що забезпечує потужність інтернету цінностей. Стабільність і гнучкість стейблкоїнів кардинально змінять такі сфери, як глобальні платежі, перекази, електронна комерція та фінансування торгівлі.

2. Токенізація державних облігацій: міст між традиційними фінансами та децентралізованими фінансами

Токенізація державних облігацій відображає справжню інтеграцію традиційних фінансів і децентралізованих фінансів. З підвищенням дохідності короткострокових державних облігацій з майже нуля на початку 2022 року до приблизно 5,4% у жовтні 2023 року, кілька компаній почали токенізувати короткострокові державні облігації США та банківські вклади. За статистикою, ця нова категорія активів наразі має ринкову вартість приблизно 700 мільйонів доларів. Токенізовані державні облігації відкривають нові можливості для інвестування та доступних фінансів.

3. Приватне кредитування: надання можливостей малим та середнім підприємствам через DeFi

Розмір ринку приватного кредитування в США досяг 1 трильйона доларів, а світовий розмір становить 1,7 трильйона доларів. Однак, малим і середнім підприємствам довгий час було важко потрапити на цей ринок. Кілька DeFi кредитних протоколів змінюють цю ситуацію, відкриваючи малим і середнім підприємствам двері для отримання боргового капіталу. Наразі на цьому ринку є близько 550 мільйонів доларів активних кредитів, і очікується, що в наступні кілька місяців він продовжить зростати.

4. NFT: Революційна зміна моделі фінансування колекцій

Річний обсяг продажу мистецьких творів у світі перевищує 65 мільярдів доларів США, але традиційний ринок мистецтва та колекційних предметів страждає від нестачі ліквідності та високих витрат. Глобальний ринок колекційних предметів оцінюється приблизно в 400 мільярдів доларів США і також стикається з проблемами ліквідності. Децентралізовані протоколи змінюють цю ситуацію, вводячи фізичні колекційні предмети в блокчейн, що дозволяє здійснювати позики під різні активи. Ці заходи демократизують кредитування, надаючи можливості фінансування колекціонерам по всьому світу.

5. NFT брендів споживчих товарів: підвищення залучення клієнтів

Багато відомих споживчих брендів починають впроваджувати технологію NFT. Від публічних блокчейнів до приватних, ці бренди використовують блокчейн для посилення цифрового сліду, залучення клієнтів та розважального досвіду. Інтегруючи елементи ігор та метасвіту, ці бренди формують майбутнє споживчої взаємодії.

6. Клімат і фінансові технології відновлювальної енергії DeFi

На тлі зростаючої уваги до питань ESG технологія блокчейн сприяє активним змінам на ринку вуглецю. Деякі компанії використовують блокчейн для підвищення прозорості цього важливого ринку. Для досягнення цілей Паризької угоди ринку потрібно досягти 15-кратного зростання до 2030 року. Точність і прозорість блокчейну на всіх етапах життєвого циклу вуглецю є критично важливими для сприяння сталому розвитку.

7. Токенізація депозитів та розрахунків у оптових банках: перезавантаження крос-бортових угод

Технології блокчейн змінюють спосіб, яким банки обробляють токенізовані депозити та оптові розрахунки. Хоча США наразі не терміново потребують центральної банківської цифрової валюти (CBDC), деякі банки експериментують із токенізованими депозитами та блокчейн-додатками для оптових розрахунків. Пілотні проекти галузевих гігантів демонструють потенціал миттєвих трансакцій через кордони. Ця сфера продовжить розширюватися, підвищуючи глобальну фінансову ефективність.

Ці тренди RWA передбачають прихід нової фінансової ери, пропонуючи рішення для тривалих викликів. Хоча на даний момент ринкова капіталізація невелика, їхній потенціал для змін є безцінним. У 2024 році ці інновації стануть лідерами, приносячи безпрецедентні можливості для підприємств та фізичних осіб, створюючи більш інклюзивне, ефективне та стійке фінансове майбутнє.