Нова глава фінансового регулювання Сінгапуру: FSMA набирає чинності, сектор цифрових активів зустрічає суворі норми
30 червня 2025 року в Сінгапурі набирає чинності Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA), який встановлює суворі правила для індустрії цифрових активів. Ця нормативна база має на меті зберегти репутацію Сінгапуру як глобального фінансового центру, а також запобігти потенційним ризикам відмивання грошей та фінансування тероризму.
FSMA основна увага приділяє регулюванню постачальників послуг цифрових токенів (DTSP), які мають офіс або зареєстровану компанію в Сінгапурі, але в основному надають послуги цифрових токенів за межами країни. Хоча ці послуги мають незначний зв'язок з місцевим ринком Сінгапуру, вони можуть вплинути на репутацію Сінгапуру. Тому Управління фінансових послуг (MAS) вирішило запровадити суворе регулювання, вимагаючи від DTSP отримання ліцензії та дотримання високих стандартів комплаєнсу.
У відповідь на запитання індустрії щодо FSMA, MAS 6 червня надав детальну відповідь:
Податковий резидент та налаштування керівництва: навіть якщо компанія зареєстрована в Сінгапурі лише з податкових причин або має лише керівників, якщо фактично надаються послуги з цифрових токенів за межами країни, все одно потрібно подати заявку на ліцензію.
Робота з дому: MAS не уточнив, чи є житло "торговим місцем", але буде оцінювати відповідно до суті бізнесу. Якщо в домашніх умовах ведеться суттєва бізнес-діяльність, це може бути розглянуто як торгове місце, і потрібно буде подати заявку на ліцензію.
Заявка на ліцензію: MAS заявляє, що ліцензії видаються лише в дуже рідкісних випадках, а порогові вимоги для подачі заявки є досить високими. З 30 червня 2025 року ненаданні ліцензії DTSP повинні припинити надання послуг за межами країни, в іншому випадку це буде незаконно. MAS заздалегідь повідомить за 4 тижні, але жодного пільгового періоду не буде.
Витрати та вимоги до капіталу: плата за отримання ліцензії та щорічна плата становлять 10 000 сингапурських доларів, незалежно від розміру компанії. Крім того, необхідно підготувати базовий капітал у розмірі 250 000 сингапурських доларів. MAS заявив, що ці вимоги не зміняться, щоб забезпечити, що компанія не є "пустою компанією".
Претенденти на ліцензію: Компанії з місцем ведення бізнесу або зареєстровані в Сінгапурі, наприклад, надають послуги цифрових токенів за кордоном, повинні подати заявку на отримання ліцензії. MAS розгляне, чи знаходиться за кордоном функція фронт-офісу та клієнтська база.
Проведення належної перевірки клієнта (CDD): після отримання ліцензії необхідно повторно провести CDD для існуючих клієнтів. Час виконання буде визначено MAS залежно від ризику клієнта.
Третій CDD: дозволяється використовувати третіх осіб для CDD, але це не можуть бути компанії з надання платіжних послуг. Підприємства повинні самостійно оцінювати надійність третіх осіб.
Послуги рахунку та правила переказу: при співпраці з іншими фінансовими установами необхідно оцінити їх заходи проти відмивання грошей. Перекази повинні містити повну інформацію про ініціатора та отримувача.
Технічні ризики та кібербезпека: вимога до стабільності ІТ-систем, захисту даних клієнтів, повідомлення MAS про серйозні події протягом 1 години. Необхідно впровадити багатоетапні заходи безпеки.
Вимоги до поведінки та розкриття інформації: необхідно фіксувати транзакції, видавати чеки, публікувати обмінні курси та комісії, встановити фіксований графік роботи. Необхідно опублікувати попередження про ризики, точно описати обсяг регулювання MAS.
Вказівки: DTSP повинні дотримуватися загальних фінансових вказівок, MAS може опублікувати спеціальні поширені запитання (FAQs).
Нові вимоги до існуючих власників ліцензій: навіть якщо ліцензія вже є або є звільнення, FSMA все ще висуває вищі вимоги до дотримання для всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP, включаючи більш суворе управління технічними ризиками, річні аудиторські звіти, вищі стандарти AML/CFT тощо.
Зіткнувшись із цими суворими вимогами регулювання, компаніям у галузі необхідно швидко вжити заходів: негайно провести самоінспекцію, підтвердити, чи потрібно подавати заявку на ліцензію; вкласти ресурси в оновлення систем і процесів для досягнення стандартів відповідності; підтримувати активний зв'язок з MAS; уважно стежити за подальшими вказівками та FAQ. Для підприємств різного розміру та типу може знадобитися розглянути різні стратегії, такі як подання заявки на ліцензію, припинення закордонних послуг, міграція в інші регіони, зміна бізнес-моделі або пошук винятків.
В цілому, впровадження FSMA знаменує нову стадію регулювання цифрових активів у Сінгапурі, що матиме глибокий вплив на структуру галузі. Компаніям потрібно зважити витрати на відповідність і розвиток бізнесу, щоб ухвалити розумні рішення.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
13 лайків
Нагородити
13
3
Репост
Поділіться
Прокоментувати
0/400
HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
Весь день перевіряєш ланцюг, ще й хочеш уникнути сплати податків??
Переглянути оригіналвідповісти на0
MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
булран боїться регулювання Ведмежий ринок говорить про ідеали
Новий закон FSMA в Сінгапурі: індустрія цифрових активів стикається з жорстким регулюванням, що набирає чинності з червня 2025 року.
Нова глава фінансового регулювання Сінгапуру: FSMA набирає чинності, сектор цифрових активів зустрічає суворі норми
30 червня 2025 року в Сінгапурі набирає чинності Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA), який встановлює суворі правила для індустрії цифрових активів. Ця нормативна база має на меті зберегти репутацію Сінгапуру як глобального фінансового центру, а також запобігти потенційним ризикам відмивання грошей та фінансування тероризму.
FSMA основна увага приділяє регулюванню постачальників послуг цифрових токенів (DTSP), які мають офіс або зареєстровану компанію в Сінгапурі, але в основному надають послуги цифрових токенів за межами країни. Хоча ці послуги мають незначний зв'язок з місцевим ринком Сінгапуру, вони можуть вплинути на репутацію Сінгапуру. Тому Управління фінансових послуг (MAS) вирішило запровадити суворе регулювання, вимагаючи від DTSP отримання ліцензії та дотримання високих стандартів комплаєнсу.
У відповідь на запитання індустрії щодо FSMA, MAS 6 червня надав детальну відповідь:
Податковий резидент та налаштування керівництва: навіть якщо компанія зареєстрована в Сінгапурі лише з податкових причин або має лише керівників, якщо фактично надаються послуги з цифрових токенів за межами країни, все одно потрібно подати заявку на ліцензію.
Робота з дому: MAS не уточнив, чи є житло "торговим місцем", але буде оцінювати відповідно до суті бізнесу. Якщо в домашніх умовах ведеться суттєва бізнес-діяльність, це може бути розглянуто як торгове місце, і потрібно буде подати заявку на ліцензію.
Заявка на ліцензію: MAS заявляє, що ліцензії видаються лише в дуже рідкісних випадках, а порогові вимоги для подачі заявки є досить високими. З 30 червня 2025 року ненаданні ліцензії DTSP повинні припинити надання послуг за межами країни, в іншому випадку це буде незаконно. MAS заздалегідь повідомить за 4 тижні, але жодного пільгового періоду не буде.
Витрати та вимоги до капіталу: плата за отримання ліцензії та щорічна плата становлять 10 000 сингапурських доларів, незалежно від розміру компанії. Крім того, необхідно підготувати базовий капітал у розмірі 250 000 сингапурських доларів. MAS заявив, що ці вимоги не зміняться, щоб забезпечити, що компанія не є "пустою компанією".
Претенденти на ліцензію: Компанії з місцем ведення бізнесу або зареєстровані в Сінгапурі, наприклад, надають послуги цифрових токенів за кордоном, повинні подати заявку на отримання ліцензії. MAS розгляне, чи знаходиться за кордоном функція фронт-офісу та клієнтська база.
Проведення належної перевірки клієнта (CDD): після отримання ліцензії необхідно повторно провести CDD для існуючих клієнтів. Час виконання буде визначено MAS залежно від ризику клієнта.
Третій CDD: дозволяється використовувати третіх осіб для CDD, але це не можуть бути компанії з надання платіжних послуг. Підприємства повинні самостійно оцінювати надійність третіх осіб.
Послуги рахунку та правила переказу: при співпраці з іншими фінансовими установами необхідно оцінити їх заходи проти відмивання грошей. Перекази повинні містити повну інформацію про ініціатора та отримувача.
Технічні ризики та кібербезпека: вимога до стабільності ІТ-систем, захисту даних клієнтів, повідомлення MAS про серйозні події протягом 1 години. Необхідно впровадити багатоетапні заходи безпеки.
Вимоги до поведінки та розкриття інформації: необхідно фіксувати транзакції, видавати чеки, публікувати обмінні курси та комісії, встановити фіксований графік роботи. Необхідно опублікувати попередження про ризики, точно описати обсяг регулювання MAS.
Вказівки: DTSP повинні дотримуватися загальних фінансових вказівок, MAS може опублікувати спеціальні поширені запитання (FAQs).
Нові вимоги до існуючих власників ліцензій: навіть якщо ліцензія вже є або є звільнення, FSMA все ще висуває вищі вимоги до дотримання для всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP, включаючи більш суворе управління технічними ризиками, річні аудиторські звіти, вищі стандарти AML/CFT тощо.
Зіткнувшись із цими суворими вимогами регулювання, компаніям у галузі необхідно швидко вжити заходів: негайно провести самоінспекцію, підтвердити, чи потрібно подавати заявку на ліцензію; вкласти ресурси в оновлення систем і процесів для досягнення стандартів відповідності; підтримувати активний зв'язок з MAS; уважно стежити за подальшими вказівками та FAQ. Для підприємств різного розміру та типу може знадобитися розглянути різні стратегії, такі як подання заявки на ліцензію, припинення закордонних послуг, міграція в інші регіони, зміна бізнес-моделі або пошук винятків.
В цілому, впровадження FSMA знаменує нову стадію регулювання цифрових активів у Сінгапурі, що матиме глибокий вплив на структуру галузі. Компаніям потрібно зважити витрати на відповідність і розвиток бізнесу, щоб ухвалити розумні рішення.