Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) - це технології, розроблені для забезпечення дотримання законодавчих норм у галузі та серед споживачів. Їхнє застосування особливо широке у фінансовій сфері, оскільки стабільна, ефективна та надійна фінансова система є надзвичайно важливою для соціального розвитку. Регуляторні технології можуть допомогти фінансовим установам автоматизувати процеси дотримання норм, спростити процедури, а також надати регуляторним органам ефективні інструменти для моніторингу ринку.
З появою віртуальних активів традиційні фінансові послуги стикаються з новими викликами в регулюванні. Ринок віртуальних активів працює цілодобово, міжнародні транзакції відбуваються часто, що вимагає від регуляторних технологій можливості в режимі реального часу та автоматично контролювати торговельну діяльність. Одночасно технічні характеристики віртуальних активів, такі як висока точність транзакцій в Ethereum, ускладнюють застосування традиційних методів регулювання. Проте висока прозорість блокчейну також створює нові можливості для регулювання, що робить певні фінансові злочини легшими для відстеження та вирішення.
У віртуальному активному ринку KYC( розуміння вашого клієнта), AML( протидія відмиванню грошей) та MAR( регулювання зловживань на ринку) вимагають нових рішень. Ці рішення повинні мати можливість моніторингу активності як на блокчейні, так і поза ним, працювати цілодобово та використовувати штучний інтелект для ефективного виявлення складних злочинних дій.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми фінансової злочинності та зловживання ринком. Наприклад, дослідження виявило, що серед токенів DeFi, які котируються на основних біржах, 56% мають випадки внутрішньої торгівлі на децентралізованих біржах. Ще однією поширеною проблемою є шахрайство зі смарт-контрактами, коли шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини.
У Гонконзі та інших місцях регулятори розробляють комплексну регуляторну структуру для торгівлі віртуальними активами. Ці структури вимагають від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку або зловживанням. Професійні рішення в області Regtech можуть допомогти біржам виконати ці вимоги, забезпечуючи ефективний моніторинг як ончейн, так і оффчейн торгівлі.
З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтримці порядку на ринку та захисті інтересів інвесторів. У майбутньому ми, можливо, побачимо більше інноваційних рішень у сфері регуляторних технологій для вирішення викликів, які виникають у цій швидко змінюваній області.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
14 лайків
Нагородити
14
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
ChainWatcher
· 07-23 07:26
Лише під регулюванням це може вибухнути
Переглянути оригіналвідповісти на0
NFTBlackHole
· 07-21 12:23
Не лізь не в свою справу! Фіат просто підійде...
Переглянути оригіналвідповісти на0
MeaninglessApe
· 07-20 10:27
Відповідність так строго робити, що це за інновація?
Переглянути оригіналвідповісти на0
DegenWhisperer
· 07-20 10:02
Регуляторне управління — це просто жарт.
Переглянути оригіналвідповісти на0
tx_pending_forever
· 07-20 09:57
значення KYC полягає в контролі за вами
Переглянути оригіналвідповісти на0
ForkItAllDay
· 07-20 09:55
Занадто багато правил дорівнює занадто мало правил.
Переглянути оригіналвідповісти на0
UnluckyValidator
· 07-20 09:45
Ну й справи, регуляція занадто сувора, нічого не можна перевірити.
Regtech: охоронець та рушійна сила ринку віртуальних активів
Обговорення ролі Regtech у боротьбі з фінансовими злочинами
Regtech(Регуляторні технології) - це технології, розроблені для забезпечення дотримання законодавчих норм у галузі та серед споживачів. Їхнє застосування особливо широке у фінансовій сфері, оскільки стабільна, ефективна та надійна фінансова система є надзвичайно важливою для соціального розвитку. Регуляторні технології можуть допомогти фінансовим установам автоматизувати процеси дотримання норм, спростити процедури, а також надати регуляторним органам ефективні інструменти для моніторингу ринку.
З появою віртуальних активів традиційні фінансові послуги стикаються з новими викликами в регулюванні. Ринок віртуальних активів працює цілодобово, міжнародні транзакції відбуваються часто, що вимагає від регуляторних технологій можливості в режимі реального часу та автоматично контролювати торговельну діяльність. Одночасно технічні характеристики віртуальних активів, такі як висока точність транзакцій в Ethereum, ускладнюють застосування традиційних методів регулювання. Проте висока прозорість блокчейну також створює нові можливості для регулювання, що робить певні фінансові злочини легшими для відстеження та вирішення.
У віртуальному активному ринку KYC( розуміння вашого клієнта), AML( протидія відмиванню грошей) та MAR( регулювання зловживань на ринку) вимагають нових рішень. Ці рішення повинні мати можливість моніторингу активності як на блокчейні, так і поза ним, працювати цілодобово та використовувати штучний інтелект для ефективного виявлення складних злочинних дій.
На ринку криптовалют існують деякі унікальні форми фінансової злочинності та зловживання ринком. Наприклад, дослідження виявило, що серед токенів DeFi, які котируються на основних біржах, 56% мають випадки внутрішньої торгівлі на децентралізованих біржах. Ще однією поширеною проблемою є шахрайство зі смарт-контрактами, коли шахраї в середньому створюють новий шахрайський токен кожні 4 хвилини.
У Гонконзі та інших місцях регулятори розробляють комплексну регуляторну структуру для торгівлі віртуальними активами. Ці структури вимагають від торгових платформ впровадження ефективних систем моніторингу ринку для виявлення та запобігання маніпуляціям на ринку або зловживанням. Професійні рішення в області Regtech можуть допомогти біржам виконати ці вимоги, забезпечуючи ефективний моніторинг як ончейн, так і оффчейн торгівлі.
З розвитком ринку віртуальних активів регуляторні технології відіграватимуть все більш важливу роль у підтримці порядку на ринку та захисті інтересів інвесторів. У майбутньому ми, можливо, побачимо більше інноваційних рішень у сфері регуляторних технологій для вирішення викликів, які виникають у цій швидко змінюваній області.