Вплив нових правил управління форексом на торгівлю віртуальними грошима та ризикові застереження

Нещодавно Державне управління валютного контролю опублікувало два важливих регуляторних документи: «Порядок управління звітністю про валютні ризики банків (пілотний проект)» та «Правила відповідальності банків за валютні операції (пілотний проект)». Вихід цих документів спрямований на вдосконалення системи регулювання валютних операцій банків, підвищення прозорості ринку та підтримання порядку на валютному ринку. На фоні швидкого розвитку великих даних та інформаційних технологій, як ці нові правила вплинуть на трейдерів віртуальних грошей? Давайте проаналізуємо більш детально.

Основні положення та значення нового регулювання

1. Посилення контролю ризиків: від банків вимагається моніторинг і звітування про потенційні угоди з ризиком у форексі, що еквівалентно встановленню "монітора" на валютному ринку, що допомагає вчасно виявляти та стримувати незаконну діяльність.

2. Нормування банківської діяльності: визначено стандарти належної обачності та умови звільнення від відповідальності для банків у сфері форекс, що дозволяє банкам краще усвідомлювати відповідальність за перевірку при обробці форекс-операцій.

Вплив на трейдерів віртуальних грошей

Регуляторні заходи стають все більш суворими

1. Повний моніторинг ланцюга: Управління валютного контролю зможе повністю контролювати весь процес交易 віртуальних грошей, включаючи етапи покупки, обміну та виведення.

2. Механізм звітності банків: банки повинні своєчасно повідомляти Державну службу валютного регулювання про підозрілі операції та інформувати клієнтів про ризики.

3. Стандарти боротьби: хоча конкретні стандарти не були повністю оприлюднені, але Державна адміністрація валютного контролю оцінюватиме за такими факторами, як сума угоди, законність джерела фінансування тощо.

Визначення легальних та високоризикових дій

Законна дія:

• Для звичайних споживачів: транзакції з легальними джерелами фінансування, які відповідають річному ліміту на форекс, зазвичай не мають серйозних юридичних ризиків.
• Для підприємств або установ: операції, джерело фінансування яких є законним, а транскордонні фінансові потоки є реальними і відповідають правилам валютного регулювання, зазвичай не підлягають втручанню.

Високий ризик поведінки:

• Транзакції, що пов'язані з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму, ухиленням від валютного контролю та іншою злочинною діяльністю.
• Втеча від валюти, шахрайство з купівлею форекс та інші протиправні дії.
• Банк не зміг своєчасно виявити та повідомити про підозрілі угоди.

Приклади покарань

На прикладі справи щодо незаконного ведення бізнесу, шахрайства з поверненням експортного податку та виготовлення підроблених рахунків-фактур з ПДВ, в якій були залучені особи, такі як Чжан Моуцюн та У Моужуй, справа включала кілька кримінальних звинувачень, зокрема незаконне ведення бізнесу, шахрайство з поверненням експортного податку та виготовлення підроблених рахунків-фактур з ПДВ. В підсумку декілька осіб отримали суворі покарання та великі штрафи. Ця справа підкреслює важливість комплексної боротьби з порушеннями у сфері форекс, а також необхідність моніторингу трансакцій між країнами.

Майбутнє

З розвитком технологій фінансового регулювання, регулювання торгівлі віртуальними грошима стане більш суворим та детальним. Координація та консенсус між різними відомствами все ще потребують часу, але тенденція до регулювання вже чітка.

Висновок

Віртуальні гроші, хоча й приносять інновації та зручність, також супроводжуються правовими ризиками. Звичайні споживачі, якщо дотримуються відповідних норм і підтримують легальне походження коштів, зазвичай не стикаються з серйозними правовими ризиками. Проте підприємства та установи, особливо ті, що займаються міжнародними транзакціями, повинні приділяти особливу увагу дотриманню правил. У майбутньому, з формуванням регуляторної згоди, регулювання віртуальних грошей стане більш прозорим та ефективним. Трейдери повинні постійно стежити за змінами в політиці, щоб забезпечити легальність і відповідність своїх дій.