Інтерпретація "Правил щодо відповідальності та звільнення від відповідальності у банківських операціях з форексом". Чітке визначення ризиків та меж відповідальності в операціях з форексом.
Глибокий аналіз «Правил дотримання обов'язків у банківських форекс-операціях»: уточнення правил та відповідальності у форекс-бізнесі
Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю опублікувала документ "Правила про дью ділідженс та звільнення від відповідальності для банківської валютної діяльності (пілотний проект)", що надає чіткі норми щодо меж відповідальності та випадків звільнення від відповідальності для банківської валютної діяльності. Ці правила мають на меті уникнення надмірного регулювання, підтримання фінансової стабільності та порядку, і мають важливий вплив на повсякденну діяльність банків та інтереси трейдерів.
Один. Основні зобов'язання банків
Обов'язок добросовісної діяльності: виконувати обов'язки "знати клієнта, знати бізнес, проводити належну перевірку" на всіх етапах, здійснювати ефективне управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідно до правил: суворо дотримуватися вимог щодо управління форексом при проведенні комплаєнс-аудиту бізнесу клієнтів, обережно спираючись на звіти третіх професійних установ.
Обов'язок моніторингу звітів: здійснення моніторингу ризиків торгівлі, своєчасне виявлення потенційних ризиків порушень і повідомлення про це органам управління форекс.
Дотримання міжнародних правил та обов’язків щодо звітування: при здійсненні бізнесу відповідно до міжнародно визнаних правил, ризики порушення повинні бути своєчасно повідомлені.
Обов'язок співпраці під час розгляду скарги: під час розслідування в Державній службі валютного контролю своєчасно заповнити «Форму скарги» та надати відповідні докази, активно співпрацювати зі слідством.
Два. Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає своїх зобов'язань, йому загрожують адміністративні покарання та інша юридична відповідальність, включаючи відповідні покарання, передбачені Законом про адміністративні покарання та Положенням про форекс.
Три, високий ризик торгових операцій
Ризиковані угоди, про які банки, ймовірно, повідомлять, включають:
Підозра у фальшивій торгівлі, фальшивому інвестуванні
підпільні фінансові установи, транскордонні азартні ігри
Шахрайство з поверненням експортного податку
Нелегальна трансакція з віртуальними валютами через кордон
Інші підозрілі незаконні трансакції капіталу через кордон
Типові характеристики високочастотних і високих ризиків торгівлі віртуальною валютою:
Часті поповнення, виведення, спекулятивні операції
Складний шлях руху коштів, що передбачає кілька рахунків або пряме з'єднання з закордонними біржами
Великі перекази або розподіл коштів, відсутність обґрунтованого комерційного контексту
Джерела та використання коштів не збігаються
Капітал проходить через кілька гаманців або торговельних платформ
Використання міксера для анонімних транзакцій
У короткостроковій перспективі великі суми грошей входять і виходять з кількох платформ або рахунків
Чотири, групи, які легко розпізнаються як ризикові трейдери
Часті арбітражники: наприклад, при проведенні арбітражу з USDT, часті великі угоди можуть привернути увагу.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховання руху коштів, торгові операції важко відстежити.
Аномальні операції з коштами: часті та великі вступи і виходи коштів з рахунку, які не відповідають особистому фінансовому стану.
V. Обставини, що виходять за межі можливості банку провести розгляд
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами з використанням великої кількості анонімних іноземних гаманців або часта торгівля через децентралізовані платформи.
Регулювання та інформаційна прозорість: віртуальним валютам бракує єдиної міжнародної регуляторної рамки, а торгівля охоплює кілька країн та регіонів з різними регуляторними політиками.
Торгівля аномально складна: наприклад, після декількох операцій з змішування монет, через кілька "пустих" компаній, що здійснюють перекази, що призводить до надзвичайно заплутаного руху коштів.
Шість. Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними нормами
Банки зазвичай надають перевагу дотриманню національних норм. Наприклад, хоча деякі міжнародні правила дозволяють використовувати віртуальну валюту для платежів, на національному рівні існують суворі обмеження, і банки все ще повинні дотримуватися національного законодавства.
Трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні нормативні політики, щоб уникнути втрат унаслідок конфлікту правил.
Сім, роль трейдера під час скарги до банку
Допомога в розслідуванні: можливо, потрібно надати бізнесові документи, такі як торгові контракти, записи про рух коштів тощо.
Потенційна відповідальність: надання доказів несе ризик, якщо навмисно приховувати інформацію або надавати неправдиві матеріали, це може вплинути на скаргу банку і призвести до власного розслідування.
Принцип обережності: трейдери повинні надавати докази правдиво, захищаючи свої та банківські законні інтереси, а також звертати увагу на захист своїх інтересів.
Вміст цієї статті відображає лише особисту думку автора і не є юридичною консультацією або порадою з конкретних питань. У конкретних випадках рекомендується звертатися до професіоналів, щоб забезпечити відповідність законодавству.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
21 лайків
Нагородити
21
7
Поділіться
Прокоментувати
0/400
HalfIsEmpty
· 07-18 02:15
Маленькі банки тепер також повинні навчитися відмовляти.
Інтерпретація "Правил щодо відповідальності та звільнення від відповідальності у банківських операціях з форексом". Чітке визначення ризиків та меж відповідальності в операціях з форексом.
Глибокий аналіз «Правил дотримання обов'язків у банківських форекс-операціях»: уточнення правил та відповідальності у форекс-бізнесі
Нещодавно Державна адміністрація валютного контролю опублікувала документ "Правила про дью ділідженс та звільнення від відповідальності для банківської валютної діяльності (пілотний проект)", що надає чіткі норми щодо меж відповідальності та випадків звільнення від відповідальності для банківської валютної діяльності. Ці правила мають на меті уникнення надмірного регулювання, підтримання фінансової стабільності та порядку, і мають важливий вплив на повсякденну діяльність банків та інтереси трейдерів.
Один. Основні зобов'язання банків
Обов'язок добросовісної діяльності: виконувати обов'язки "знати клієнта, знати бізнес, проводити належну перевірку" на всіх етапах, здійснювати ефективне управління ризиками.
Обов'язок перевірки відповідно до правил: суворо дотримуватися вимог щодо управління форексом при проведенні комплаєнс-аудиту бізнесу клієнтів, обережно спираючись на звіти третіх професійних установ.
Обов'язок моніторингу звітів: здійснення моніторингу ризиків торгівлі, своєчасне виявлення потенційних ризиків порушень і повідомлення про це органам управління форекс.
Дотримання міжнародних правил та обов’язків щодо звітування: при здійсненні бізнесу відповідно до міжнародно визнаних правил, ризики порушення повинні бути своєчасно повідомлені.
Обов'язок співпраці під час розгляду скарги: під час розслідування в Державній службі валютного контролю своєчасно заповнити «Форму скарги» та надати відповідні докази, активно співпрацювати зі слідством.
Два. Наслідки невиконання зобов'язань
Якщо банк не виконає своїх зобов'язань, йому загрожують адміністративні покарання та інша юридична відповідальність, включаючи відповідні покарання, передбачені Законом про адміністративні покарання та Положенням про форекс.
Три, високий ризик торгових операцій
Ризиковані угоди, про які банки, ймовірно, повідомлять, включають:
Типові характеристики високочастотних і високих ризиків торгівлі віртуальною валютою:
Чотири, групи, які легко розпізнаються як ризикові трейдери
Часті арбітражники: наприклад, при проведенні арбітражу з USDT, часті великі угоди можуть привернути увагу.
Анонімні трейдери: використовують складні торгові маршрути для приховання руху коштів, торгові операції важко відстежити.
Аномальні операції з коштами: часті та великі вступи і виходи коштів з рахунку, які не відповідають особистому фінансовому стану.
V. Обставини, що виходять за межі можливості банку провести розгляд
Технічні та ресурсні обмеження: такі як торгівля віртуальними валютами з використанням великої кількості анонімних іноземних гаманців або часта торгівля через децентралізовані платформи.
Регулювання та інформаційна прозорість: віртуальним валютам бракує єдиної міжнародної регуляторної рамки, а торгівля охоплює кілька країн та регіонів з різними регуляторними політиками.
Торгівля аномально складна: наприклад, після декількох операцій з змішування монет, через кілька "пустих" компаній, що здійснюють перекази, що призводить до надзвичайно заплутаного руху коштів.
Шість. Обробка конфліктів між міжнародними правилами та національними нормами
Банки зазвичай надають перевагу дотриманню національних норм. Наприклад, хоча деякі міжнародні правила дозволяють використовувати віртуальну валюту для платежів, на національному рівні існують суворі обмеження, і банки все ще повинні дотримуватися національного законодавства.
Трейдери повинні особливо звертати увагу на ці потенційні конфлікти, повністю розуміти внутрішні нормативні політики, щоб уникнути втрат унаслідок конфлікту правил.
Сім, роль трейдера під час скарги до банку
Допомога в розслідуванні: можливо, потрібно надати бізнесові документи, такі як торгові контракти, записи про рух коштів тощо.
Потенційна відповідальність: надання доказів несе ризик, якщо навмисно приховувати інформацію або надавати неправдиві матеріали, це може вплинути на скаргу банку і призвести до власного розслідування.
Принцип обережності: трейдери повинні надавати докази правдиво, захищаючи свої та банківські законні інтереси, а також звертати увагу на захист своїх інтересів.
Вміст цієї статті відображає лише особисту думку автора і не є юридичною консультацією або порадою з конкретних питань. У конкретних випадках рекомендується звертатися до професіоналів, щоб забезпечити відповідність законодавству.