ФІНАНСУВАННЯ | Umba залучила 5 мільйонів доларів для розширення фінансування активів у Кенії після зростання доходів у 6 разів у 2024 році

Umba, цифровий банк, зареєстрований в Найробі та активний як в Кенії, так і в Нігерії, отримав кредит у розмірі 5 мільйонів доларів для розширення свого портфеля забезпеченого кредитування в Кенії.

Фінансування в основному підтримуватиме автомобільне фінансування та кредити для малих і середніх підприємств (SMEs).

Заснована в Нігерії та перенесена в Кенію в 2023 році, компанія відзначилася сильним зростанням, зафіксувавши 19% зростання доходу місяць до місяця в 2024 році та шестикратне збільшення доходу за минулий рік. Це швидке розширення було спричинене великою популярністю фінансування автомобілів та МСП, тоді як впровадження нових продуктів допомогло підвищити задоволеність клієнтів.

Umba Kenya тепер на шляху до отримання прибутку в 2025 році.

“Завдяки довірі ключових фінансових інвесторів, таких як Star Strong Capital, Umba готова використати це фінансування для розширення свого ринкового впливу,” сказав Тірнан Кеннеді, співзасновник і генеральний директор Umba.

“Наш запуск в Кенії перевищив очікування, з відмінними результатами кредитування. Як єдиний чисто цифровий банк на ринку, ми пропонуємо кращий спосіб банківського обслуговування для кенійців через швидкість, доступність та адаптовані фінансові рішення.”

Умба зазначила, що фінансування автомобілів стало основним напрямком її діяльності в Кенії, що зумовлено зростаючим попитом на автокредити. Компанія підкреслила, що розширення автомобільного парку в країні – тепер понад 5 мільйонів зареєстрованих автомобілів, що є значним зростанням з 3,9 мільйона в 2021 році – є ключовим фактором, що сприяє цій зміні.

“Ринок фінансування автомобілів оцінюється приблизно в 17 мільярдів доларів,” сказав Кеннеді. “Він тепер є найбільшою частиною нашої кредитної книги в Кенії.”

Umba також орієнтується на продукти, забезпечені активами, замість незабезпечених цифрових кредитів, які визначали велику частину фінансових технологій.

“Хоча багато фінансових технологій зосереджуються на кредитах без забезпечення з високими відсотковими ставками та коротким терміном, ми будуємо довгострокові відносини з клієнтами через продукти, забезпечені активами,” сказав Кеннеді.

Кенійський фінансовий технологічний ландшафт відомий своєю складністю, нещодавно ставши свідком краху кількох гравців. Найновіше, Lipa Later, стартап у сфері купівлі зараз - оплата пізніше (BNPL), зайшов в адміністрацію в березні 2025 року після того, як не зміг залучити додаткове фінансування та зіткнувся з зростаючими боргами.

Незважаючи на залучення 12 мільйонів доларів у вигляді початкового фінансування на початку 2022 року та додаткових 3,4 мільйона доларів у вигляді боргу в вересні 2023 року, Lipa Later зазнала фінансового тиску, що призвело до невиплачених зарплат, юридичних спорів з постачальниками та питань, що стосуються її придбання іншої проблемної електронної комерційної платформи, Sky Garden.

Спрінг Голліс, засновник і генеральний директор Star Strong Capital, вважає інноваційність Umba ключем до успіху в Кенії та Африці.

"Це інвестиція в майбутнє цифрового банкінгу та фінансової інклюзії в Африці.

Ми вважаємо, що інноваційний підхід Umba та орієнтована на споживача модель позиціонують їх як ключового гравця у фінансовій революції Кенії. Це боргове фінансування підтримуватиме їх подальший ріст і забезпечить їхнє перебування на передовій у наданні доступних, економічних фінансових рішень для недостатньо обслуговуваних ринків," – сказав він.