AgentFi a XenoFi: un nuevo paradigma de rentabilidad en monedas estables
Las estrategias de收益 de monedas estables son cada vez más ricas, pero la energía y la eficiencia de ejecución de los usuarios están limitadas. AgentFi, como un nuevo paradigma que fusiona "IA + DeFi", ofrece a los usuarios una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar pendientes del mercado.
Clasificación y comparación de DeFAI y AgentFi
DeFAI y AgentFi, aunque ambos se encuentran en el campo cruzado de "AI + DeFi", tienen una esencia técnica, formas de producto y misiones de paradigma completamente diferentes:
DeFAI: Uso de herramientas aplicativas relacionadas con DeFi que son asistidas o mejoradas por IA, como la optimización de estrategias, el análisis de datos, consejos de inversión, etc. Modelos de IA que asisten la toma de decisiones humanas.
AgentFi: Construir un sistema financiero con agentes de inteligencia artificial en cadena como ejecutores principales. Los agentes pueden razonar, tomar decisiones y completar transacciones o operaciones de gobernanza de manera autónoma. Se adopta el paradigma de "de la intención al resultado".
Actualmente, hay muy pocos proyectos de AgentFi que se centran realmente en el mundo de DeFi nativo de Crypto. Principalmente se pueden clasificar en las siguientes categorías:
Optimización de rendimientos de moneda estable
Combinación de estrategias/Minado de liquidez
Ejecución de transacciones en la cadena
Optimización de los rendimientos de la moneda estable en AgentFi
La optimización de los rendimientos de las monedas estables no es nada nuevo en el mundo de DeFi. Desde los primeros agregadores de rendimiento automatizados de Yearn Finance, hasta la modelación de riesgos profesional de Gauntlet y las plataformas de optimización de rendimientos a nivel de protocolo orientadas a instituciones, todos pertenecen a proyectos de optimización de rendimientos automatizados anteriores a AgentFi.
AgentFi ha implementado inicialmente la fusión de Crypto y AI: la AI empodera a los usuarios para participar mejor en el mundo DeFi a través de la recolección de información en la cadena y la capacidad de toma de decisiones, mientras que utiliza la inmutabilidad de la blockchain para garantizar que la lógica sea verificable y las acciones sean rastreables.
Visión del proyecto Giza y filosofía de paradigma
Giza es un proyecto de infraestructura blockchain enfocado en construir "Agentes de IA Verificables", dedicado a promover este nuevo paradigma emergente llamado Finanzas nativas de Agentes. Como uno de los primeros proyectos en la pista ZKML en lograr un ciclo cerrado completo de "agentes inteligentes en cadena + ejecución verificable + programación de IA", Giza ha propuesto el concepto de Finanzas Xenocognitivas.
La arquitectura del Protocolo Giza incluye tres capas:
Capa de abstracción semántica: superar la barrera semántica entre la IA y la blockchain
Capa de ejecución descentralizada: proporciona un entorno de ejecución de agente escalable, seguro y resistente a la censura
Capa de autorización de agentes: garantizar que el agente funcione de manera no custodiada, segura y controlable.
Giza ha completado dos rondas de financiación, mostrando el continuo optimismo del mercado de capitales hacia su visión en el campo de "AI + DeFi".
ARMA: agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable
ARMA es un agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para lograr la maximización automatizada de rendimiento a través de protocolos cruzados. Actualmente está desplegado en la red Base y es compatible con los principales protocolos de préstamo como AAVE, Morpho, Compound y Moonwell.
Las principales características de ARMA incluyen:
Programación de estrategias inteligentes
Sistema de optimización APR
Mecanismo de interés compuesto automático
Lógica de intercambio inteligente
ARMA garantiza la seguridad de los fondos y las operaciones de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas: seguridad de la cuenta inteligente, mecanismo de control de acceso y sistema de gestión de riesgos.
El mecanismo de tarifas es transparente y eficiente, cobrando solo un 10% de tarifa de éxito sobre las ganancias realmente generadas. Las recompensas se reciben automáticamente y se distribuyen de manera uniforme, sin necesidad de que el usuario realice una operación manual.
Posicionamiento central y mecanismo de incentivos del token
$GIZA es el activo nativo de la red de agentes inteligentes Giza, con capacidad de utilidad inmediata y captura de valor a largo plazo. Los diseños clave incluyen:
Valoración inicial razonable
Desbloqueo cero
El producto ha sido lanzado
El uso del token es claro
Incentivos vinculados a la seguridad
Mecanismo de recuperación de valor
Distribución orientada a la comunidad
Mecanismo de doble participación
Diseño ponderado por el tiempo
Gobernanza progresiva
Giza también lanzó el Sistema de Puntos Giza, como una de las bases para la distribución de incentivos nativos en el futuro.
Lógica de análisis de inversión y riesgos potenciales
Lógica de inversión:
Narrativa de innovación de paradigma
La utilidad del producto es líder
Ventana de ganancias de minería temprana
Riesgos potenciales:
La construcción de la confianza del usuario sigue siendo temprana
Riesgos de seguridad acumulados en sistemas complejos
La ruta de liberación del valor del token no está clara
Resumen
AgentFi, como la próxima fase del paradigma de la fusión "AI + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de monitoreo. Giza, con "finanzas de cognición alternativa" como su piedra angular, ha logrado primero un ciclo cerrado completo de estrategia de IA + ejecución no custodiada, siendo uno de los pocos proyectos de AgentFi que combina profundidad conceptual con utilidad del producto.
AgentFi todavía se encuentra en una etapa muy temprana, la confianza del usuario, la estabilidad de ejecución y el mecanismo de captura de valor de la moneda aún deben ser validados por el mercado. Sin embargo, para los usuarios y constructores que valoran las perspectivas del producto y están dispuestos a aprovechar los beneficios tempranos de la transformación de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, podría representar el precursor y la oportunidad de la era de las finanzas de agentes.
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ARMA: el agente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza
AgentFi a XenoFi: un nuevo paradigma de rentabilidad en monedas estables
Las estrategias de收益 de monedas estables son cada vez más ricas, pero la energía y la eficiencia de ejecución de los usuarios están limitadas. AgentFi, como un nuevo paradigma que fusiona "IA + DeFi", ofrece a los usuarios una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de estar pendientes del mercado.
Clasificación y comparación de DeFAI y AgentFi
DeFAI y AgentFi, aunque ambos se encuentran en el campo cruzado de "AI + DeFi", tienen una esencia técnica, formas de producto y misiones de paradigma completamente diferentes:
DeFAI: Uso de herramientas aplicativas relacionadas con DeFi que son asistidas o mejoradas por IA, como la optimización de estrategias, el análisis de datos, consejos de inversión, etc. Modelos de IA que asisten la toma de decisiones humanas.
AgentFi: Construir un sistema financiero con agentes de inteligencia artificial en cadena como ejecutores principales. Los agentes pueden razonar, tomar decisiones y completar transacciones o operaciones de gobernanza de manera autónoma. Se adopta el paradigma de "de la intención al resultado".
Actualmente, hay muy pocos proyectos de AgentFi que se centran realmente en el mundo de DeFi nativo de Crypto. Principalmente se pueden clasificar en las siguientes categorías:
Optimización de los rendimientos de la moneda estable en AgentFi
La optimización de los rendimientos de las monedas estables no es nada nuevo en el mundo de DeFi. Desde los primeros agregadores de rendimiento automatizados de Yearn Finance, hasta la modelación de riesgos profesional de Gauntlet y las plataformas de optimización de rendimientos a nivel de protocolo orientadas a instituciones, todos pertenecen a proyectos de optimización de rendimientos automatizados anteriores a AgentFi.
AgentFi ha implementado inicialmente la fusión de Crypto y AI: la AI empodera a los usuarios para participar mejor en el mundo DeFi a través de la recolección de información en la cadena y la capacidad de toma de decisiones, mientras que utiliza la inmutabilidad de la blockchain para garantizar que la lógica sea verificable y las acciones sean rastreables.
Visión del proyecto Giza y filosofía de paradigma
Giza es un proyecto de infraestructura blockchain enfocado en construir "Agentes de IA Verificables", dedicado a promover este nuevo paradigma emergente llamado Finanzas nativas de Agentes. Como uno de los primeros proyectos en la pista ZKML en lograr un ciclo cerrado completo de "agentes inteligentes en cadena + ejecución verificable + programación de IA", Giza ha propuesto el concepto de Finanzas Xenocognitivas.
La arquitectura del Protocolo Giza incluye tres capas:
Giza ha completado dos rondas de financiación, mostrando el continuo optimismo del mercado de capitales hacia su visión en el campo de "AI + DeFi".
ARMA: agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable
ARMA es un agente inteligente de optimización de rendimiento de moneda estable lanzado por Giza, diseñado para lograr la maximización automatizada de rendimiento a través de protocolos cruzados. Actualmente está desplegado en la red Base y es compatible con los principales protocolos de préstamo como AAVE, Morpho, Compound y Moonwell.
Las principales características de ARMA incluyen:
ARMA garantiza la seguridad de los fondos y las operaciones de los usuarios a través de un mecanismo de protección de tres capas: seguridad de la cuenta inteligente, mecanismo de control de acceso y sistema de gestión de riesgos.
El mecanismo de tarifas es transparente y eficiente, cobrando solo un 10% de tarifa de éxito sobre las ganancias realmente generadas. Las recompensas se reciben automáticamente y se distribuyen de manera uniforme, sin necesidad de que el usuario realice una operación manual.
Posicionamiento central y mecanismo de incentivos del token
$GIZA es el activo nativo de la red de agentes inteligentes Giza, con capacidad de utilidad inmediata y captura de valor a largo plazo. Los diseños clave incluyen:
Giza también lanzó el Sistema de Puntos Giza, como una de las bases para la distribución de incentivos nativos en el futuro.
Lógica de análisis de inversión y riesgos potenciales
Lógica de inversión:
Riesgos potenciales:
Resumen
AgentFi, como la próxima fase del paradigma de la fusión "AI + DeFi", ofrece a los usuarios de DeFi una solución de agente inteligente que optimiza automáticamente sin necesidad de monitoreo. Giza, con "finanzas de cognición alternativa" como su piedra angular, ha logrado primero un ciclo cerrado completo de estrategia de IA + ejecución no custodiada, siendo uno de los pocos proyectos de AgentFi que combina profundidad conceptual con utilidad del producto.
AgentFi todavía se encuentra en una etapa muy temprana, la confianza del usuario, la estabilidad de ejecución y el mecanismo de captura de valor de la moneda aún deben ser validados por el mercado. Sin embargo, para los usuarios y constructores que valoran las perspectivas del producto y están dispuestos a aprovechar los beneficios tempranos de la transformación de paradigmas, AgentFi, especialmente Giza/ARMA, podría representar el precursor y la oportunidad de la era de las finanzas de agentes.