Nuevas reglas del juego en el sector de las monedas estables: regulación, cumplimiento e innovación
La industria de las monedas estables está experimentando una transición de "crecimiento salvaje" a un desarrollo normativo, impulsada por tres factores clave: la clarificación del entorno regulatorio, el proceso de cumplimiento de las empresas líderes y nuevas direcciones de innovación en el mercado.
El marco regulatorio global se está clarificando gradualmente, estableciendo límites claros para el desarrollo de la industria. En este contexto, el camino hacia la salida a bolsa de una empresa emisora de una moneda estable se vuelve especialmente importante. El primer día de cotización de la empresa, el precio de sus acciones subió casi un 170%, lo que no solo marca un avance hacia la mainstreamización de la industria de la moneda estable, sino que también proporciona una referencia para que el capital tradicional evalúe el valor de mercado de la moneda estable.
El desarrollo futuro de las monedas estables podría centrarse en tres tendencias clave: innovación de protocolos DeFi para monedas estables, la popularización de herramientas de pago, y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
La perspectiva de aplicación de las monedas estables en tres grandes escenarios
en el ámbito de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos son ineficientes, costosos y poco transparentes, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a sus características de bajo costo, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. La integración de monedas estables por parte de varias empresas de pagos y redes financieras de renombre valida su enorme potencial comercial. Las monedas estables están pasando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse rápidamente en herramientas de pago y liquidación globales.
DeFi en el campo
Los principales monedas estables presentan un evidente problema de eficiencia de capital. Las monedas estables que poseen los usuarios no generan intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido nuevas monedas estables generadoras de ingresos, que integran directamente mecanismos de ingresos como los bonos del Tesoro de EE. UU. y el préstamo DeFi en el diseño del token, permitiendo que los poseedores obtengan automáticamente ingresos.
RWA领域
La tokenización de RWA se considera el motor central para impulsar a DeFi hacia la próxima escala de billones. Su núcleo radica en llevar activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente los bonos del gobierno de EE. UU.) a la blockchain, proporcionando a DeFi un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo la posibilidad de que las monedas estables accedan a un mercado de billones.
Resumen de diez proyectos de monedas estables con potencial
Una cadena de bloques de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, que resuelve los problemas de las cadenas tradicionales al procesar monedas estables. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de USDT sin costo y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Moneda estable respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%. Soporta transferencias entre cadenas, adecuado para entornos de desarrollo multichain. Los usuarios pueden optar por participar en el pool de puntos o en el pool de ganancias.
Proporcionar instituciones de productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena. Emitir una variedad de productos de moneda estable, incluidos tokens respaldados por bonos del gobierno a corto plazo y dólares estadounidenses, así como monedas estables de rendimiento.
Emitir dos productos: un dólar digital respaldado por múltiples monedas estables de primer nivel, y una moneda estable generadora de ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Emisión de dos activos de moneda estable clave.
Moneda estable completamente garantizada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que soporta el estándar ERC-20 y presenta características como comerciabilidad libre y apertura a la expansión.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable sobre una cadena pública de alto rendimiento, emitiendo una moneda estable generadora de ingresos, respaldada por varias monedas estables de primera línea.
Emitir una nueva moneda estable completamente garantizada por monedas estables de primer nivel, a través de su implementación en protocolos de préstamos de primera línea para obtener ingresos de bajo riesgo.
Proporcionar un protocolo de moneda estable con múltiples mecanismos de acuñación, que permita a los usuarios acuñar moneda estable utilizando moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC.
Estos proyectos muestran la innovación diversificada en el campo de las monedas estables, desde el diseño de blockchain especializado hasta las monedas estables de rendimiento, que podrían definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro. Con un entorno regulatorio cada vez más claro, el proceso de Cumplimiento se acelera y la innovación en el mercado sigue surgiendo, la industria de las monedas estables está experimentando nuevas oportunidades de desarrollo.
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El cumplimiento regulatorio lidera la innovación en monedas estables, tres grandes escenarios impulsan un mercado de billones.
Nuevas reglas del juego en el sector de las monedas estables: regulación, cumplimiento e innovación
La industria de las monedas estables está experimentando una transición de "crecimiento salvaje" a un desarrollo normativo, impulsada por tres factores clave: la clarificación del entorno regulatorio, el proceso de cumplimiento de las empresas líderes y nuevas direcciones de innovación en el mercado.
El marco regulatorio global se está clarificando gradualmente, estableciendo límites claros para el desarrollo de la industria. En este contexto, el camino hacia la salida a bolsa de una empresa emisora de una moneda estable se vuelve especialmente importante. El primer día de cotización de la empresa, el precio de sus acciones subió casi un 170%, lo que no solo marca un avance hacia la mainstreamización de la industria de la moneda estable, sino que también proporciona una referencia para que el capital tradicional evalúe el valor de mercado de la moneda estable.
El desarrollo futuro de las monedas estables podría centrarse en tres tendencias clave: innovación de protocolos DeFi para monedas estables, la popularización de herramientas de pago, y la profunda integración con activos del mundo real (RWA).
La perspectiva de aplicación de las monedas estables en tres grandes escenarios
en el ámbito de pagos
Los sistemas tradicionales de pagos transfronterizos son ineficientes, costosos y poco transparentes, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a sus características de bajo costo, disponibilidad las 24 horas y programabilidad, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. La integración de monedas estables por parte de varias empresas de pagos y redes financieras de renombre valida su enorme potencial comercial. Las monedas estables están pasando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse rápidamente en herramientas de pago y liquidación globales.
DeFi en el campo
Los principales monedas estables presentan un evidente problema de eficiencia de capital. Las monedas estables que poseen los usuarios no generan intereses, mientras que los emisores obtienen todos los ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para resolver este problema, han surgido nuevas monedas estables generadoras de ingresos, que integran directamente mecanismos de ingresos como los bonos del Tesoro de EE. UU. y el préstamo DeFi en el diseño del token, permitiendo que los poseedores obtengan automáticamente ingresos.
RWA领域
La tokenización de RWA se considera el motor central para impulsar a DeFi hacia la próxima escala de billones. Su núcleo radica en llevar activos del mundo real con flujos de efectivo estables (especialmente los bonos del gobierno de EE. UU.) a la blockchain, proporcionando a DeFi un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, y atrayendo la participación de capital institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a las monedas estables, abriendo la posibilidad de que las monedas estables accedan a un mercado de billones.
Resumen de diez proyectos de monedas estables con potencial
Una cadena de bloques de alto rendimiento diseñada específicamente para monedas estables, que resuelve los problemas de las cadenas tradicionales al procesar monedas estables. Soporta el pago de tarifas con múltiples activos, ofrece transferencias de USDT sin costo y desarrolla funciones de transacciones confidenciales.
Moneda estable respaldada por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo, con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%. Soporta transferencias entre cadenas, adecuado para entornos de desarrollo multichain. Los usuarios pueden optar por participar en el pool de puntos o en el pool de ganancias.
Proporcionar instituciones de productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena. Emitir una variedad de productos de moneda estable, incluidos tokens respaldados por bonos del gobierno a corto plazo y dólares estadounidenses, así como monedas estables de rendimiento.
Emitir dos productos: un dólar digital respaldado por múltiples monedas estables de primer nivel, y una moneda estable generadora de ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos. Emisión de dos activos de moneda estable clave.
Moneda estable completamente garantizada por efectivo, bonos del Tesoro y acuerdos de recompra, que soporta el estándar ERC-20 y presenta características como comerciabilidad libre y apertura a la expansión.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable sobre una cadena pública de alto rendimiento, emitiendo una moneda estable generadora de ingresos, respaldada por varias monedas estables de primera línea.
Emitir una nueva moneda estable completamente garantizada por monedas estables de primer nivel, a través de su implementación en protocolos de préstamos de primera línea para obtener ingresos de bajo riesgo.
Proporcionar un protocolo de moneda estable con múltiples mecanismos de acuñación, que permita a los usuarios acuñar moneda estable utilizando moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas mediante el staking de BTC.
Estos proyectos muestran la innovación diversificada en el campo de las monedas estables, desde el diseño de blockchain especializado hasta las monedas estables de rendimiento, que podrían definir la dirección del desarrollo de las monedas estables en el futuro. Con un entorno regulatorio cada vez más claro, el proceso de Cumplimiento se acelera y la innovación en el mercado sigue surgiendo, la industria de las monedas estables está experimentando nuevas oportunidades de desarrollo.