Nueva era de la regulación financiera en Singapur: FSMA entrará en vigor, la industria de activos digitales se enfrenta a estrictas normas
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de activo digital. Esta regulación tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como centro financiero global, al tiempo que previene los riesgos potenciales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
La FSMA supervisa de cerca a los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP), incluyendo aquellos que establecen oficinas o registran empresas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca conexión con Singapur, pueden afectar la reputación del país. Por lo tanto, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de cumplimiento.
En respuesta a las preguntas de la industria sobre el FSMA, MAS respondió en detalle el 6 de junio:
Identidad de residente fiscal y configuración de altos ejecutivos: incluso si la empresa solo está registrada en Singapur por razones fiscales o solo tiene altos ejecutivos, aún se requiere solicitar una licencia siempre que se preste efectivamente un servicio de activo digital en el extranjero.
Trabajo desde casa: MAS no ha especificado si el hogar es un "lugar de negocios", pero se juzgará según la sustancia del negocio. Si se lleva a cabo un negocio sustancial en casa, podría considerarse un lugar de negocios y se requerirá solicitar una licencia.
Solicitud de licencia: MAS indica que solo emitirá licencias en un número muy limitado de casos, por lo que el umbral de solicitud es alto. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSP no licenciados deberán cesar sus servicios en el extranjero, de lo contrario estarán infringiendo la ley. MAS notificará con 4 semanas de anticipación, pero no otorgará un período de gracia.
Costos y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, sin importar el tamaño de la empresa. Además, se debe preparar un capital básico de 250,000 dólares singapurenses. MAS ha indicado que estos requisitos no cambiarán, para asegurar que la empresa no sea una "empresa ficticia".
Solicitud de licencia: las empresas que tengan un lugar de negocios o estén registradas en Singapur y ofrezcan servicios de tokens digitales en el extranjero deben solicitar una licencia. MAS considerará las funciones de atención al cliente y el grupo de clientes si están en el extranjero.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, es necesario realizar una nueva CDD a los clientes existentes. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
CDD de terceros: se permite el uso de terceros para CDD, pero no puede ser una empresa de servicios de pago. La empresa debe evaluar por sí misma la fiabilidad del tercero.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: se debe evaluar las medidas contra el lavado de dinero al colaborar con otras instituciones financieras. La transferencia debe incluir información completa del iniciador y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: se requiere que los sistemas de TI sean estables, protejan los datos de los clientes y reporten eventos significativos a MAS en un plazo de 1 hora. Se deben implementar múltiples medidas de seguridad.
Requisitos de comportamiento y divulgación: se deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y establecer horarios de operación fijos. Se debe publicar una advertencia de riesgo y describir con precisión el alcance de la regulación de MAS.
Guía: DTSP debe cumplir con las directrices financieras generales, MAS puede publicar preguntas frecuentes (FAQs) específicas.
Nuevos requisitos para los titulares de licencias existentes: incluso si ya tienen una licencia o están exentos, la FSMA impone requisitos de cumplimiento más altos para todas las actividades relacionadas con DTSP, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, informes de auditoría anuales y estándares más altos de AML/CFT.
Ante estos estrictos requisitos regulatorios, las empresas del sector necesitan actuar rápidamente: realizar una autoevaluación inmediata para confirmar si es necesario solicitar una licencia; invertir recursos en la actualización de sistemas y procesos para cumplir con los estándares de conformidad; mantener una comunicación activa con la MAS; y estar atentos a las futuras directrices y preguntas frecuentes. Para empresas de diferentes tamaños y tipos, es posible que se deban considerar diferentes estrategias como solicitar una licencia, detener servicios en el extranjero, trasladarse a otras regiones, ajustar el modelo de negocio o buscar exenciones.
En general, la implementación de la FSMA marca la entrada de la regulación de activos digitales en Singapur en una nueva etapa, lo que tendrá un profundo impacto en la estructura de la industria. Las empresas deben sopesar los costos de cumplimiento y el desarrollo del negocio, y tomar decisiones informadas.
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HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
¿Revisando la cadena todo el día y aún así quieres evadir impuestos??
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MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
bull run teme a la regulación Mercado bajista habla de ideales
La llegada de la FSMA de Singapur: la industria de los activos digitales enfrenta una regulación estricta que entra en vigor en junio de 2025.
Nueva era de la regulación financiera en Singapur: FSMA entrará en vigor, la industria de activos digitales se enfrenta a estrictas normas
El 30 de junio de 2025, la Ley de Servicios Financieros y Mercados de Singapur (FSMA) entrará en vigor, estableciendo reglas estrictas para la industria de activo digital. Esta regulación tiene como objetivo mantener la reputación de Singapur como centro financiero global, al tiempo que previene los riesgos potenciales de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
La FSMA supervisa de cerca a los proveedores de servicios de tokens digitales (DTSP), incluyendo aquellos que establecen oficinas o registran empresas en Singapur, pero que principalmente ofrecen servicios de tokens digitales en el extranjero. Aunque estos servicios tienen poca conexión con Singapur, pueden afectar la reputación del país. Por lo tanto, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha decidido implementar una regulación estricta, exigiendo que los DTSP obtengan una licencia y cumplan con altos estándares de cumplimiento.
En respuesta a las preguntas de la industria sobre el FSMA, MAS respondió en detalle el 6 de junio:
Identidad de residente fiscal y configuración de altos ejecutivos: incluso si la empresa solo está registrada en Singapur por razones fiscales o solo tiene altos ejecutivos, aún se requiere solicitar una licencia siempre que se preste efectivamente un servicio de activo digital en el extranjero.
Trabajo desde casa: MAS no ha especificado si el hogar es un "lugar de negocios", pero se juzgará según la sustancia del negocio. Si se lleva a cabo un negocio sustancial en casa, podría considerarse un lugar de negocios y se requerirá solicitar una licencia.
Solicitud de licencia: MAS indica que solo emitirá licencias en un número muy limitado de casos, por lo que el umbral de solicitud es alto. A partir del 30 de junio de 2025, los DTSP no licenciados deberán cesar sus servicios en el extranjero, de lo contrario estarán infringiendo la ley. MAS notificará con 4 semanas de anticipación, pero no otorgará un período de gracia.
Costos y requisitos de capital: La tarifa de solicitud de licencia y la tarifa anual son de 10,000 dólares singapurenses, sin importar el tamaño de la empresa. Además, se debe preparar un capital básico de 250,000 dólares singapurenses. MAS ha indicado que estos requisitos no cambiarán, para asegurar que la empresa no sea una "empresa ficticia".
Solicitud de licencia: las empresas que tengan un lugar de negocios o estén registradas en Singapur y ofrezcan servicios de tokens digitales en el extranjero deben solicitar una licencia. MAS considerará las funciones de atención al cliente y el grupo de clientes si están en el extranjero.
Diligencia debida del cliente (CDD): Una vez obtenida la licencia, es necesario realizar una nueva CDD a los clientes existentes. El tiempo de finalización será determinado por MAS según el riesgo del cliente.
CDD de terceros: se permite el uso de terceros para CDD, pero no puede ser una empresa de servicios de pago. La empresa debe evaluar por sí misma la fiabilidad del tercero.
Servicios de cuenta y regulaciones de transferencia: se debe evaluar las medidas contra el lavado de dinero al colaborar con otras instituciones financieras. La transferencia debe incluir información completa del iniciador y del beneficiario.
Riesgos tecnológicos y ciberseguridad: se requiere que los sistemas de TI sean estables, protejan los datos de los clientes y reporten eventos significativos a MAS en un plazo de 1 hora. Se deben implementar múltiples medidas de seguridad.
Requisitos de comportamiento y divulgación: se deben registrar las transacciones, emitir recibos, publicar tasas de cambio y tarifas, y establecer horarios de operación fijos. Se debe publicar una advertencia de riesgo y describir con precisión el alcance de la regulación de MAS.
Guía: DTSP debe cumplir con las directrices financieras generales, MAS puede publicar preguntas frecuentes (FAQs) específicas.
Nuevos requisitos para los titulares de licencias existentes: incluso si ya tienen una licencia o están exentos, la FSMA impone requisitos de cumplimiento más altos para todas las actividades relacionadas con DTSP, incluyendo una gestión de riesgos técnicos más estricta, informes de auditoría anuales y estándares más altos de AML/CFT.
Ante estos estrictos requisitos regulatorios, las empresas del sector necesitan actuar rápidamente: realizar una autoevaluación inmediata para confirmar si es necesario solicitar una licencia; invertir recursos en la actualización de sistemas y procesos para cumplir con los estándares de conformidad; mantener una comunicación activa con la MAS; y estar atentos a las futuras directrices y preguntas frecuentes. Para empresas de diferentes tamaños y tipos, es posible que se deban considerar diferentes estrategias como solicitar una licencia, detener servicios en el extranjero, trasladarse a otras regiones, ajustar el modelo de negocio o buscar exenciones.
En general, la implementación de la FSMA marca la entrada de la regulación de activos digitales en Singapur en una nueva etapa, lo que tendrá un profundo impacto en la estructura de la industria. Las empresas deben sopesar los costos de cumplimiento y el desarrollo del negocio, y tomar decisiones informadas.