Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una facilidad de deuda de $5 millones para expandir su cartera de préstamos garantizados en Kenia.
La financiación apoyará principalmente el financiamiento de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).
Fundada en Nigeria y reubicada en Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en los ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de los ingresos seis veces mayor en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte adopción en el financiamiento de vehículos y PYMEs, mientras que la introducción de nuevos productos ha ayudado a aumentar la satisfacción del cliente.
Umba Kenya ahora está en camino de obtener ganancias en 2025.
"Con la confianza de importantes patrocinadores financieros como Star Strong Capital, Umba está lista para aprovechar este financiamiento para ampliar su influencia en el mercado", dijo Tiernan Kennedy, cofundador y CEO de Umba.
“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor manera de bancarizarse para los kenianos a través de la rapidez, accesibilidad y soluciones financieras personalizadas.”
Umba señaló que la financiación de vehículos se ha convertido en un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsado por la creciente demanda de préstamos para automóviles. La empresa destacó la creciente base de vehículos del país, que ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo de 3.9 millones en 2021, como un factor clave que alimenta este cambio.
“El mercado de financiamiento de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestro libro de préstamos en Kenia.”
Umba también se está inclinando hacia productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados que han definido gran parte del sector fintech.
“Mientras que muchas fintechs se centran en préstamos no garantizados a corto plazo con altos intereses, nosotros estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos,” dijo Kennedy.
El panorama fintech en Kenia es notoriamente desafiante, habiendo sido testigo del colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no lograr asegurar financiamiento adicional y enfrentar deudas crecientes.
A pesar de haber recaudado 12 millones de dólares en financiamiento inicial a principios de 2022 y otros 3.4 millones de dólares en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later luchó con presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y preguntas sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, ve la innovación de Umba como clave para tener éxito en Kenia y África.
"Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.
Creemos que el enfoque innovador de Umba y su modelo centrado en el cliente los posicionan para convertirse en un jugador clave en la revolución fintech de Kenia. Este financiamiento de deuda apoyará su continuo crecimiento y asegurará que sigan a la vanguardia de la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles a los mercados desatendidos, dijo.
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FONDOS | Umba recauda $5 millones para expandir la financiación de activos en Kenia tras un crecimiento de ingresos de 6x en 2024
Umba, un banco digital con sede en Nairobi y activo tanto en Kenia como en Nigeria, ha asegurado una facilidad de deuda de $5 millones para expandir su cartera de préstamos garantizados en Kenia.
La financiación apoyará principalmente el financiamiento de vehículos y préstamos para pequeñas y medianas empresas (SMEs).
Fundada en Nigeria y reubicada en Kenia en 2023, la empresa ha experimentado un fuerte impulso, registrando un crecimiento del 19% en los ingresos mes a mes en 2024 y un aumento de los ingresos seis veces mayor en el último año. Esta rápida expansión ha sido impulsada por una fuerte adopción en el financiamiento de vehículos y PYMEs, mientras que la introducción de nuevos productos ha ayudado a aumentar la satisfacción del cliente.
"Con la confianza de importantes patrocinadores financieros como Star Strong Capital, Umba está lista para aprovechar este financiamiento para ampliar su influencia en el mercado", dijo Tiernan Kennedy, cofundador y CEO de Umba.
“Nuestro lanzamiento en Kenia ha superado las expectativas, con un excelente rendimiento en préstamos. Como el único banco digital puro en el mercado, estamos ofreciendo una mejor manera de bancarizarse para los kenianos a través de la rapidez, accesibilidad y soluciones financieras personalizadas.”
Umba señaló que la financiación de vehículos se ha convertido en un enfoque central de sus operaciones en Kenia, impulsado por la creciente demanda de préstamos para automóviles. La empresa destacó la creciente base de vehículos del país, que ahora supera los 5 millones de vehículos registrados, un aumento significativo de 3.9 millones en 2021, como un factor clave que alimenta este cambio.
“El mercado de financiamiento de vehículos está valorado en alrededor de $17 mil millones,” dijo Kennedy. “Ahora es la parte más grande de nuestro libro de préstamos en Kenia.”
Umba también se está inclinando hacia productos respaldados por activos en lugar de préstamos digitales no garantizados que han definido gran parte del sector fintech.
“Mientras que muchas fintechs se centran en préstamos no garantizados a corto plazo con altos intereses, nosotros estamos construyendo relaciones a largo plazo con los clientes a través de productos respaldados por activos,” dijo Kennedy.
El panorama fintech en Kenia es notoriamente desafiante, habiendo sido testigo del colapso de varios actores en tiempos recientes. Más recientemente, Lipa Later, una startup de compra ahora y paga después (BNPL), entró en administración en marzo de 2025 tras no lograr asegurar financiamiento adicional y enfrentar deudas crecientes.
A pesar de haber recaudado 12 millones de dólares en financiamiento inicial a principios de 2022 y otros 3.4 millones de dólares en deuda en septiembre de 2023, Lipa Later luchó con presiones financieras, lo que llevó a salarios impagos, disputas legales con proveedores y preguntas sobre su adquisición de otra plataforma de comercio electrónico en dificultades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundador y CEO de Star Strong Capital, ve la innovación de Umba como clave para tener éxito en Kenia y África.
"Es una inversión en el futuro de la banca digital y la inclusión financiera en África.
Creemos que el enfoque innovador de Umba y su modelo centrado en el cliente los posicionan para convertirse en un jugador clave en la revolución fintech de Kenia. Este financiamiento de deuda apoyará su continuo crecimiento y asegurará que sigan a la vanguardia de la entrega de soluciones financieras accesibles y asequibles a los mercados desatendidos, dijo.