FBI 2024 تقرير حول الاحتيال في الأصول الرقمية

مؤخراً، أعلنت مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي عن "تقرير احتيال الأصول الرقمية لعام 2024"، والذي يستند إلى البيانات التي جمعها مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية لعام 2024، ويحلل بشكل شامل عدد الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية، وحجم الخسائر، وخصائص الضحايا، وأنواع الجرائم، وحالة استرداد الأصول. سيتناول هذا المقال النقاط الأساسية في التقرير بشكل متعمق، لمساعدة القراء على فهم الاتجاهات الأخيرة، وزيادة وعيهم بالتهديدات المعقدة للأمن السيبراني وقدرتهم على الوقاية منها.

1. نظرة عامة على بيانات الشكاوى لعام 2024

الحالة العامة

في عام 2024، تلقى مركز الإبلاغ عن الجرائم الإلكترونية ما مجموعه 859,532 شكوى، مما أدى إلى خسائر فعلية بلغت 16.6 مليار دولار، بزيادة قدرها 33% عن عام 2023. من بين هذه الشكاوى، كانت 256,256 شكوى مرتبطة بخسائر فعلية في الأموال، بمتوسط خسارة يبلغ حوالي 19,372 دولار لكل حادث. تمثل الاحتيالات الإلكترونية 83% من إجمالي الخسائر.

الأصول الرقمية ذات الصلة

تجاوزت الشكاوى المتعلقة بالأصول الرقمية 149,686 شكوى، مما أسفر عن خسائر تبلغ 9.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 66% على أساس سنوي. الفئة العمرية فوق 60 عامًا هي الفئة الرئيسية المتضررة.

الفئة العمرية فوق 60 سنة

قدمت هذه المجموعة 147,127 شكوى، وأبلغت عن خسائر بلغت 48.85 مليار دولار. زادت كمية الشكاوى بنسبة 46% على أساس سنوي، وزادت قيمة الخسائر بنسبة 43% على أساس سنوي. من بين هؤلاء، أبلغ 7,500 شخص عن خسائر تزيد عن 100,000 دولار، بمتوسط خسارة يصل إلى 83,000 دولار.

2. تحليل الفئات المتضررة

توزيع الأعمار الكلي

• أقل من 20 عامًا: 17,993 شكوى، خسارة قدرها 22.5 مليون دولار
• 20-29 سنة: 71,399 شكاوى، خسارة 5.401 مليار دولار
• 30-39 سنة: 108,899 شكوى، خسائر بقيمة 1.4 مليار دولار
• 40-49 سنة: 112,755 شكوى، خسارة 2.2 مليار دولار
• 50-59 سنة: 84,540 شكوى، خسارة 2.5 مليار دولار
• فوق 60 عامًا: 147,127 شكوى، خسائر بقيمة 4.8 مليار دولار

ضحايا الأصول الرقمية

تُعاني الفئة العمرية فوق 60 عامًا من خسائر كبيرة في الاحتيال المرتبط بالعملات الرقمية، حيث بلغ عدد الشكاوى 8,043، وبلغت قيمة الخسائر 1.6 مليار دولار. هذه الفئة أصبحت الهدف الرئيسي للمحتالين بسبب نقص الوعي بالاحتيال وعدم familiarity بطرق الدفع الجديدة.

3. تحليل أنواع الجرائم

ترتيب عدد الشكاوى

1. الاحتيال عبر الإنترنت/الخداع الإلكتروني: 193,407 حالة
2. الابتزاز: 86,415
3. تسرب البيانات الشخصية: 64,882 حالة
4. احتيال من نوع رفض الدفع/فشل المعاملات: 49,572 حالة
5. احتيال استثماري: 47,919 حالة

ترتيب مبلغ الخسارة

1. احتيال استثماري: 65.7 مليار دولار
2. احتيال البريد التجاري ( BEC ): 27.7 مليار دولار
3. احتيال دعم فني: 14.6 مليار دولار
4. تسرب البيانات الشخصية: 1.45 مليار دولار
5. الاحتيال من نوع عدم الدفع/فشل المعاملة: 7.85 مليار دولار

جرائم متعلقة بالأصول الرقمية

أكثر الشكاوى كانت عن الابتزاز (47,054 حالة) وجرائم الاستثمار (41,557 حالة). أكبر الخسائر كانت في جرائم الاستثمار (5.8 مليار دولار) وتسرب البيانات الشخصية (1.1 مليار دولار).

أنواع الاحتيال الرئيسية لفئة 60 عامًا فما فوق

أكثر عدد من الشكاوى: التصيد الاحتيالي، الدعم الفني، الابتزاز، تسرب البيانات الشخصية، الاحتيال الاستثماري. الخسارة القصوى: الاحتيال الاستثماري، الدعم الفني، الاحتيال العاطفي، احتيال البريد التجاري، تسرب البيانات الشخصية.

4. الاحتيال عبر الإنترنت واسترداد الأصول

الوضع العام للاحتيال عبر الإنترنت

في عام 2024، تم تلقي 333,981 شكوى عن الاحتيال عبر الإنترنت، مما تسبب في خسائر بقيمة 13.7 مليار دولار، وهو ما يمثل 83% من إجمالي الخسائر السنوية. تشمل طرق التداول الرئيسية الأصول الرقمية، والتحويلات البنكية، ودفعات بطاقات الائتمان.

أساليب الاحتيال النموذجية

• احتيال مركز الاتصال: 53,369 حالة، خسائر 1.9 مليار دولار
• الاحتيال الطارئ (التحايل على الأقارب لطلب المساعدة): 357 حالة، خسارة 2.7 مليون دولار
• احتيال الطرق المدفوعة (صيد الرسائل النصية): 59,271 حالة، خسارة 129,000 دولار
• احتيال توصيل الذهب: 525 حالة، خسائر 2.19 مليار دولار أمريكي

تهديدات الشبكة

263,455 شكاوى تتعلق بالتهديدات عبر الإنترنت تسببت في خسائر قدرها 15.71 مليار دولار. تشمل الأنواع الرئيسية من برامج الفدية Akira وLockBit وRansomHub وFOG وPLAY.

نتائج استرداد الأصول

• قامت الجهات المعنية بمعالجة 3,020 طلب تجميد، وتم تجميد أموال بقيمة 5.6 مليار دولار، وكانت نسبة نجاح الاسترداد 66%
• تم إبلاغ 4,323 ضحية لجرائم التشفير بنجاح "عملية الترقية"، واستعادة حوالي 285 مليون دولار من الخسائر المحتملة
• التعاون مع السلطات الهندية لمكافحة الاحتيال في مراكز الاتصال، واعتقال 215 شخصًا، بزيادة 700% على أساس سنوي.
• تم تجميد واسترداد عدة مبالغ كبيرة بنجاح في مشاريع الاحتيال المالي

5. نصائح للوقاية من احتيال الأصول الرقمية

1. كن حذرًا، وتجنب إغراء العوائد العالية: الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة والمخاطر المنعدمة غالبًا ما تكون احتيالًا.
2. التحقق من شرعية منصة التداول: استخدم بورصات موثوقة وتحت التنظيم، وتجنب النقر على الروابط غير المعروفة في إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي.
3. تجنب تحويل الأموال إلى الغرباء: لا تثق بسهولة في "مدربي الاستثمار" أو "الأصدقاء" الذين تعرفت عليهم عبر الإنترنت.
4. كن حذرًا عند إجراء معاملات أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية: غالبًا ما يطلب المحتالون من الضحايا الدفع من خلال أجهزة الصراف الآلي، لذا يجب أن تكون حذرًا.
5. استخدم المصادقة الثنائية (2FA): لتعزيز أمان الحساب ومنع اختراقات الهاكر.

ملخص

تقرير الاحتيال في الأصول الرقمية لعام 2024 يظهر أن الجرائم الإلكترونية المتعلقة بالأصول الرقمية تظهر اتجاهات جديدة: زيادة كبيرة في حالات العملات، حيث أصبح كبار السن هم الضحايا الرئيسيين؛ أساليب الاحتيال أصبحت أكثر تخصصًا وعالمية، وقد أصبحت العملات الرقمية الخيار المفضل للمجرمين كأداة لتحويل الأموال.

على الرغم من التقدم المحرز في استرداد الأصول والتعاون في إنفاذ القانون عبر الحدود، فإن المستخدمين العاديين لا يزالون بحاجة إلى البقاء في حالة تأهب عالية من حيث حجم الخسائر العامة واتجاهات النمو. بالنسبة للحكومات والمؤسسات المالية، فإن تعزيز التعاون الدولي واستمرار الرقابة وإنفاذ القانون وتتبع تدفق الأموال سيكون من التدابير الرئيسية للحد من الجرائم الإلكترونية وزيادة كفاءة مكافحة هذه الجرائم.