FBI《2024年加密货币欺诈报告》解读：网络犯罪新趋势与防范策略

2025年4月，美国联邦调查局发布了《2024年加密货币欺诈报告》。该报告基于2024年FBI网络犯罪举报中心(IC3)收集的数据，分析了加密货币相关投诉的数量、损失规模、受害者特征、犯罪类型及资产追回情况等内容。本文将对报告的核心内容进行解读，帮助读者快速了解趋势变化，提高对复杂网络安全威胁的认知与防范能力。

一、2024年投诉数据概览

1. 总体情况

2024年，IC3共接到859,532起投诉，造成实际损失166亿美元，较2023年增长33%。其中256,256起投诉涉及实际资金损失，平均每起事件损失约19,372美元。约83%的损失由网络诈骗导致。

2. 加密货币相关情况

加密货币相关投诉达149,686起，造成93亿美元损失，损失金额同比增长66%。在受害者中，60岁以上群体占比最高。

3. 60岁以上群体

这一群体提交了147,127起投诉，报告损失48.85亿美元。投诉量同比增长46%，损失额同比增长43%。其中7,500人报告损失超过10万美元，平均损失高达8.3万美元。

二、受害群体分析

1. 总体年龄分布

• 20岁以下：17,993起投诉，损失2,250万美元
• 20-29岁：71,399起投诉，损失5.401亿美元
• 30-39岁：108,899起投诉，损失14亿美元
• 40-49岁：112,755起投诉，损失22亿美元
• 50-59岁：84,540起投诉，损失25亿美元
• 60岁以上：147,127起投诉，损失48亿美元

2. 加密货币受害群体

在加密货币投资诈骗中，60岁以上群体投诉量最多（8,043起），损失金额达16亿美元，远超其他年龄段。这一群体因防骗意识不足，以及对加密货币ATM等新型支付方式不熟悉，成为诈骗者的重点攻击目标。在加密货币ATM相关诈骗中，60岁以上群体提交了2,674起投诉，损失金额107,206,251美元。同时，他们也是敲诈勒索/性敲诈勒索中投诉最多的群体（20,445起，损失金额724,288,735美元）。

三、犯罪类型分析

1. 从投诉数量来看

• 网络钓鱼/电子欺骗：193,407起
• 勒索：86,415起
• 个人数据泄露：64,882起
• 拒付/交易失败类诈骗：49,572起
• 投资诈骗：47,919起

2. 从损失金额来看

• 投资诈骗：65.7亿美元
• 商业邮件诈骗(BEC)：27.7亿美元
• 技术支持诈骗：14.6亿美元
• 个人数据泄露：14.5亿美元
• 拒付/交易失败类诈骗：7.85亿美元

3. 加密货币相关犯罪

• 投诉最多：敲诈勒索（47,054起）、投资诈骗（41,557起）
• 损失最大：投资诈骗（58亿美元）、个人数据泄露（11亿美元）

4. 60岁以上群体遭遇的主要诈骗类型

• 投诉数量最多：网络钓鱼、技术支持、勒索、个人数据泄露、投资诈骗
• 损失最多：投资诈骗、技术支持、情感诈骗、商业邮件诈骗(BEC)、个人数据泄露

四、网络诈骗与资产追回

1. 网络诈骗整体情况

2024年，IC3收到333,981起网络诈骗投诉，造成137亿美元损失，占全年总损失的83%。主要交易方式包括加密货币、电汇、信用卡支付等。

2. 典型诈骗手法

• 呼叫中心诈骗：53,369起，损失19亿美元
• 紧急诈骗（冒充亲属求助）：357起，损失270万美元
• 收费公路诈骗（短信钓鱼）：59,271起，损失12.9万美元
• 黄金快递诈骗：525起，损失2.19亿美元

3. 网络威胁

263,455起网络威胁相关投诉造成15.71亿美元损失。主要勒索软件变种包括Akira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAY。

4. 资产追回成果

• FFKC团队共处理3,020起冻结请求，冻结资金5.6亿美元，追回成功率为66%
• "升级行动"成功通知4,323名加密诈骗受害者，帮助挽回约2.85亿美元潜在损失
• 与印度执法部门合作，打击呼叫中心诈骗，逮捕215人，同比增加700%
• 在金融欺诈项目中，成功冻结并追回多笔大额资金

五、防范加密货币诈骗建议

针对加密诈骗高发的现状，FBI提出了以下防范建议：

• 提高警惕，避免高回报诱惑：高收益、零风险的投资往往是骗局
• 核实交易平台的合法性：使用正规、受监管的交易所，避免在社交媒体广告中点击不明链接
• 避免向陌生人转账：不轻信网上认识的"投资导师"或"朋友"
• 警惕加密货币ATM交易：骗子往往要求受害者通过ATM进行支付，务必提高警惕
• 使用双因素认证(2FA)：增强账户安全性，防止黑客入侵

总结

FBI发布的《2024年加密货币欺诈报告》揭示了当前加密资产环境下网络犯罪的新趋势：加密货币相关案件大幅增加，60岁以上的老年群体成为主要受害者；诈骗手法高度专业化和国际化，同时，加密货币已成为犯罪分子洗钱和转移资金的首选工具。

尽管资产追回和跨国执法合作已取得一定进展，但从整体损失规模与增长趋势来看，普通用户仍需保持高度警惕，切实提升安全防范意识，避免陷入各类诈骗陷阱。对于政府及金融机构而言，持续加强国际协作、监管执法与资金流向追踪，将是遏制网络犯罪、提升打击效率的关键举措。