DeFAI：AI與DeFi的融合能否引領AI Agent新浪潮？

一、DeFAI概述

1.1 DeFAI定義

DeFAI是AI與DeFi的結合。盡管AI相關主題已經歷多輪炒作，從算力到Meme，從技術架構到基礎設施，但DeFAI概念正成爲新的突破趨勢。目前DeFAI主要分爲三類：AI抽象、自主DeFi代理以及市場分析與預測。

1.2 DeFAI運作機制

DeFAI系統中，AI Agent以大語言模型(LLM)爲核心，涉及從數據收集到決策執行的多層次流程。主要包括以下步驟：

1. 數據收集：從鏈上、鏈下及去中心化數據源獲取信息。
2. 模型推理：利用監督學習、非監督學習、強化學習和自然語言處理等技術進行分析。
3. 決策制定：基於數據和推理結果，通過優化引擎和多代理系統協作做出決策。
4. 托管與運行：通過中心化或去中心化方式托管模型，並與鏈上協議交互。
5. 互操作性：通過API集成和去中心化消息傳遞與各種DeFi協議交互。
6. 錢包管理：使用MPC錢包或TEE技術進行安全的密鑰管理和交易執行。

1.3 DeFAI與"意圖"的關聯

DeFAI的願景是讓用戶能夠自主管理投資組合，簡化加密市場參與門檻。這一理念與"意圖"概念相呼應，即用戶只需關注交易結果，而不必指定具體執行路徑。DeFAI可視爲實現"意圖"的新途徑，未來可能與AI Agent、Solver和Intent-Centric等概念共同構建區塊鏈應用的終極形態。

二、DeFAI項目概覽

目前市場上湧現了多個DeFAI相關項目，主要包括：

1. Griffain：支持發行AI Agent，提供DeFi解決方案。
2. Hey Anon：AI驅動的DeFi協議，簡化用戶交互。
3. Orbit：降低DeFi參與門檻，支持多鏈和多協議。
4. Neur：專爲Solana生態設計的開源全棧應用。
5. Modenetwork：以太坊Layer2上的AI x DeFi創新平台。
6. The Hive：集成多個AI模型，實現復雜DeFi操作。
7. Bankr：AI驅動的加密貨幣助手，簡化交易和錢包管理。
8. HotKeySwap：提供AI驅動的DEX聚合器和跨鏈交易工具。
9. Gekko AI：專注於自動化交易解決方案。
10. ASYM：AI驅動的DEX聚合器和分析工具。
11. Wayfinder Foundation：全鏈互動工具，協助Agent在鏈上環境導航。
12. Slate：通用AI代理連接基礎設施層。
13. Cod3x：提供無代碼工具構建自動化DeFi策略代理。
14. Almanak：具備自學能力的AI Agent，優化DeFi和遊戲項目。
15. HIERO：多鏈智能工具，支持自然語言命令完成交易。

三、AI Agent的發展方向

當前AI Agent在金融領域的發展主要呈現兩個方向：

3.1 遊戲方向

以M3 (Metaverse Makers)爲代表，但面臨Web2市場競爭和長開發週期等挑戰。盡管遊戲領域潛力巨大，但目前尚未出現真正爆火的AI遊戲。

3.2 DeFi方向

DeFAI項目蓬勃發展，市值排名前列的包括GRIFFAIN、ANON、OLAS等。其中，GRIFFAIN和ANON合計佔DeFAI總市值的37.29%。GRIFFAIN建立在Solana上，提供生成錢包和快速交易等功能。Hey Anon採用多鏈模式，支持多個公鏈，其創始人Daniele的影響力爲項目帶來了顯著關注。

四、結語

DeFAI的興起源於區塊鏈與金融場景的天然契合。無論是遊戲還是DeFi方向，都展現出巨大市場潛力。遊戲方向可能延續元宇宙概念，借助AI實現自主進化的虛擬世界。DeFi方向則需要從情緒炒作轉向實際價值導向，AI Agent的發展不應僅依賴Meme，而是需要切實的DeFi收益支持。市場競爭的最終結果值得期待，真正能爲用戶創造價值的項目才能在長期中勝出。