加密市場動蕩中的定投策略：如何降低風險獲得長期收益

近期加密貨幣市場動蕩，許多投資者對山寨幣產生了擔憂。然而，從另一個角度來看，這次市場調整也可能是一個積極的發展。在當前的市場環境下，優質項目有望脫穎而出，而劣質項目則可能被淘汰。大多數山寨幣跌幅超過30%，而主流加密貨幣雖然也出現下跌，但仍然是市場的風向標。

這次事件給投資者敲響了警鍾：不要將全部資金押注在單一幣種上。一個更穩健的策略是將至少50%的資金配置在比特幣和以太坊等主流加密貨幣上。對於想要參與主流幣投資的投資者來說，定投策略可能是一個不錯的選擇。

定投策略與傳統的交易方式不同。傳統交易者通常會根據價格高低來決定買入量，而定投則是無論價格如何都按計劃買入。有些投資者選擇定投是因爲他們不擅長技術分析或短線交易，也有些人認識到長期來看，短線預測的勝率僅爲50%左右，因此更傾向於長期投資視角。

加密貨幣市場的波動性極大。以2020年爲例，比特幣價格從年初的1萬多美元，在3月份因疫情暴跌至3千多美元，而到2021年又攀升至6萬多美元。這種劇烈波動導致許多投資者或是爆倉，或是錯過機會。相比之下，那些堅持長期投資的人，即使中途經歷了虧損，最終也獲得了可觀的回報。

定投策略的核心在於長期看好某個資產。如果你對某個加密貨幣不看好，那就沒有必要定投。定投的優勢在於，由於定期買入，持倉成本會趨近於定投期間的平均價格。只要定投時間足夠長，通常超過一年，平均成本就不會過高。

然而，定投也存在缺點。由於它是一種"不擇時"的策略，所以不能保證在任何時間點開始定投都能盈利。例如，從2021年12月開始至今近5個月的定投可能會出現虧損。更極端的例子是，如果比特幣價格跌破28000美元，那麼近3年（2020-2022）來定投比特幣的投資者可能會面臨虧損。

因此，定投的關鍵在於選擇長期看漲的資產，並且要有耐心等待下一個週期高點。只有長期漲的資產，才能抵消擇時帶來的問題。

對於想要實施定投策略的投資者，建議採用定時定量的方式，可以選擇每月一次或每週一次。既然選擇了定投，就應該盡量減少主觀擇時，避免根據短期市場波動頻繁調整買入量。從長遠來看，單次買入的成本並不是最重要的。

目前的市場環境可能是開始定投的好時機。每次大跌或下跌超過5000-10000點的行情都可以視爲定投的起點。未來我們將繼續關注市場動態，分析其他潛力領域的優質項目。