加密資產監管新趨勢:反洗錢與外匯管制成焦點

近年來,隨着加密資產市場規模的不斷擴大,以及犯罪分子對各國監管政策的深入研究,利用加密資產進行洗錢的手法也在不斷升級。出現了法幣與加密資產結合、加密資產與實物資產錯配等更加隱蔽的洗錢方式。這不僅對各國金融秩序造成了影響,還引發了外匯流失、網路犯罪激增等一系列問題。

近期,有媒體披露了一起涉及利用加密資產洗錢20億元、向境外出售我國公民個人信息的重大案件。該案件反映了當前我國涉加密資產犯罪的最新趨勢。

一起特殊的涉加密資產案件

根據相關報道,北京警方聯合國家外匯管理局北京分局破獲了一起涉案金額超過20億元的特大洗錢、侵犯公民個人信息案。該案犯罪手段隱蔽多樣,涉及範圍廣泛,涵蓋了我國15個省市。

大規模倒賣公民個人信息

案件調查顯示,犯罪嫌疑人利用境外即時通訊工具組建多個社交羣組,在羣內大肆售賣我國公民的個人信息,包括身分證號、手機號、家庭住址等能夠特定到個人的信息。據統計,累計販賣的公民個人信息高達上億條。

調查人員發現,這些信息的買家多爲境外機構或個人。這些流向境外的公民個人信息,可能被用於實施精準詐騙、誘導網路賭博等犯罪活動。更值得警惕的是,如此龐大的數據還可能被境外專業機構用於分析我國經濟社會發展狀況,甚至可能危及國家安全。

值得注意的是,目前尚不清楚犯罪分子是如何獲取如此海量的公民個人信息的。這表明我國在公民個人信息保護方面仍有很大的提升空間。

利用加密貨幣交易牽出巨額洗錢案

爲規避法幣交易面臨的多重反洗錢審查,犯罪嫌疑人選擇僅接受加密資產作爲交易方式。在調查過程中,執法人員發現了一個專業利用加密資產進行洗錢的團夥。該團夥控制的加密資產帳戶具有以下特徵:

1. 資金來源復雜,疑似存在多種加密資產交易行爲;
2. 加密資產交易頻繁,資金在帳戶停留時間短;
3. 加密資產交易整進整出,多筆交易的進項約等於支出。

經查,該洗錢團夥在境外上線指導下,組織5名同夥,在一年時間內洗錢約20億元,團夥獲利200餘萬元。

加密資產犯罪新趨勢與監管方向轉變

根據相關部門披露的信息,2023年我國金融犯罪案件數量雖有所下降,但仍處於高位。在加密資產領域,犯罪數量大幅減少,但涉案金額卻急劇增加。這主要是因爲涉加密資產犯罪類型逐漸向洗錢、非法買賣外匯等領域轉移。

監管重點轉向反洗錢和外匯管制

隨着加密資產市場的繁榮,其也越來越容易成爲洗錢犯罪的溫牀。在這種趨勢下,我國監管機構的重點逐漸轉向以反洗錢和外匯管制爲目的。目前,涉及大宗跨境資金結算的相關經濟、金融犯罪已成爲嚴查重打的範圍,主要打擊對象包括洗錢罪、賭博罪、非法經營罪(非法買賣外匯、非法資金出境)、詐騙罪(電信詐騙)等。

對個人"炒幣"行爲的容忍度有所提高

從上述案件的偵辦過程來看,監管機構對公民個人"炒幣"等行爲的容忍程度有所提高。雖然執法機關在調查過程中發現了大量境內公民的加密資產交易行爲,但並未對這些個人採取進一步措施。這表明,目前監管重點並不在個人持有和交易加密資產上,相關監管態度趨於寬松。

結語

嚴厲打擊大規模加密資產洗錢及相關上遊犯罪、關聯案件是近期全球加密資產監管的主要趨勢。值得注意的是,隨着鏈上數據分析技術的進步,加密資產的"匿名化"特性正在逐漸消失。對於執法機關而言,追查和取證這類犯罪行爲只是時間和技術成本的問題。因此,相關從業者和投資者應當充分認識到這一趨勢,嚴格遵守法律法規,避免觸犯法律紅線。