融資 | Umba 在 2024 年實現 6 倍收入增長後，籌集 500 萬美元以擴大肯尼亞的資產融資

Umba，一家總部位於內羅畢的數字銀行，在肯尼亞和尼日利亞均活躍，已獲得500萬美元的債務融資，以擴展其在肯尼亞的擔保貸款組合。

這筆資金將主要用於支持中小企業的車輛融資和貸款(SMEs)。

該公司成立於尼日利亞，並於2023年遷至肯尼亞，經歷了強勁的勢頭，在2024年實現了19%的月度收入增長，並在過去一年中實現了六倍的收入增長。這一快速擴張得益於對車輛和中小企業融資的強勁需求，同時新產品的推出也幫助提升了客戶滿意度。

Umba Kenya現在有望在2025年實現盈利。

“在像Star Strong Capital這樣的主要金融支持者的信心下，Umba準備利用這筆資金擴大其市場影響力，” Umba的聯合創始人兼首席執行官Tiernan Kennedy說道。

“我們在肯尼亞的上線超出了預期，貸款表現出色。作爲市場上唯一的純數字銀行，我們通過快速、便捷和量身定制的金融解決方案，爲肯尼亞人提供更好的銀行服務。”

Umba指出，車輛融資已成爲其在肯尼亞運營的核心重點，這一變化是由於對汽車貸款的需求不斷增長。該公司強調了該國不斷擴大的車輛基礎——目前註冊車輛超過500萬輛，較2021年的390萬輛有顯著增長——是推動這一轉變的關鍵因素。

“車輛融資市場的估值約爲170億美元，” 肯尼迪說。“它現在是我們在肯尼亞貸款組合中最大的一部分。”

Umba 也在傾向於資產支持的產品，而非無擔保的數字貸款，這在很大程度上定義了金融科技領域。

“雖然許多金融科技公司專注於高利息、短期無擔保貸款，但我們正在通過資產支持產品建立長期客戶關係，” 肯尼迪說。

肯尼亞金融科技領域以其挑戰性而聞名，最近幾年來見證了多個企業的倒閉。最近，Lipa Later，一家先買後付的(BNPL)初創公司，於2025年3月進入管理程序，原因是未能獲得額外資金且面臨不斷增加的債務。

盡管在2022年初籌集了1200萬美元的種子資金，並在2023年9月額外獲得了340萬美元的債務，Lipa Later仍面臨財務壓力，導致未支付的工資、與供應商的法律糾紛以及對其收購另一家困境中的電子商務平台Sky Garden的質疑。

Spring Hollis，Star Strong Capital的創始人兼首席執行官，認爲Umba的創新性是其在肯尼亞和非洲取得成功的關鍵。

“這是一項對非洲數字銀行和金融包容性未來的投資。”

我們相信Umba的創新方法和以客戶爲中心的模型使他們在肯尼亞金融科技革命中成爲關鍵參與者。此次債務融資將支持他們的持續增長，並確保他們在向服務不足市場提供可及、可負擔的金融解決方案方面保持領先地位， 他說。