Xu hướng mới trong quản lý tài sản mã hóa: Tập trung vào AML và Ngoại hối

Trong những năm gần đây, sự phát triển nhanh chóng của thị trường tài sản mã hóa đã mang lại những thách thức mới. Với quy mô thị trường ngày càng mở rộng và sự hiểu biết sâu sắc của các bên tham gia về các quy định quản lý của từng quốc gia, các phương thức Rửa tiền tài sản mã hóa ngày càng trở nên tinh vi, xuất hiện các hình thức Rửa tiền phức tạp hơn như sự kết hợp giữa tiền pháp định và tài sản mã hóa, sự không tương thích giữa tài sản mã hóa và tài sản vật chất. Điều này không chỉ ảnh hưởng đến trật tự tài chính của các quốc gia mà còn dẫn đến tình trạng thất thoát Ngoại hối và gia tăng tội phạm mạng.

Một vụ án liên quan đến tài sản mã hóa đặc biệt

Gần đây, một vụ việc liên quan đến việc Rửa tiền 2 tỷ nhân dân tệ tài sản mã hóa và bán thông tin cá nhân của công dân Trung Quốc ra nước ngoài đã được phanh phui. Cảnh sát Bắc Kinh đã phối hợp với Cục Quản lý Ngoại hối Bắc Kinh để triệt phá vụ án Rửa tiền và xâm phạm thông tin cá nhân công dân với số tiền liên quan vượt quá 2 tỷ nhân dân tệ. Các phương thức mà nghi phạm sử dụng rất kín đáo và đa dạng, liên quan đến nhiều lĩnh vực rộng lớn, bao gồm 15 tỉnh thành của Trung Quốc.

thông tin cá nhân của công dân giao dịch trái phép

Các cuộc điều tra cho thấy, các nghi phạm trong vụ án đã sử dụng các công cụ nhắn tin tức thì ở nước ngoài để thành lập nhiều nhóm xã hội, trong đó bán một lượng lớn thông tin cá nhân của công dân Trung Quốc như số chứng minh nhân dân, số điện thoại di động và địa chỉ nhà. Theo ước tính, tổng số thông tin cá nhân của công dân đã bị buôn bán lên đến hàng triệu bản. Những thông tin này chủ yếu được chuyển đến các người mua ở nước ngoài, có thể được sử dụng cho các hoạt động phi pháp như lừa đảo có mục đích, dụ dỗ đánh bạc trực tuyến, v.v. Hơn nữa, một lượng lớn dữ liệu cá nhân này cũng có thể được các tổ chức nước ngoài sử dụng để phân tích tình hình kinh tế và phát triển xã hội của chúng tôi, thậm chí có thể gây nguy hiểm cho an ninh quốc gia.

mạng lưới rửa tiền mã hóa

Trong quá trình điều tra, cơ quan thi hành pháp luật phát hiện nghi phạm đã sử dụng mã hóa để giao dịch nhằm tránh sự kiểm tra AML của hệ thống tài chính truyền thống. Phát hiện này đã vạch trần một mạng lưới rửa tiền khổng lồ. Các đặc điểm chính của mạng lưới này bao gồm:

1. Nguồn vốn phức tạp, liên quan đến nhiều giao dịch tài sản mã hóa.
2. Giao dịch thường xuyên, số tiền ở lại tài khoản trong thời gian ngắn.
3. Số tiền giao dịch vào ra đều đặn, thể hiện đặc điểm của hoạt động rửa tiền chuyên nghiệp.

Cuộc điều tra phát hiện, mạng lưới rửa tiền này do người nước ngoài kiểm soát, trong một năm đã rửa tiền khoảng 2 tỷ nhân dân tệ, băng nhóm thu lợi hơn 2 triệu nhân dân tệ.

Xu hướng mới của tội phạm tài sản mã hóa

Theo dữ liệu của Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao, số lượng vụ án tội phạm tài chính năm 2023 mặc dù có giảm, nhưng vẫn ở mức cao. Tội phạm liên quan đến tài sản mã hóa xuất hiện những đặc điểm mới: số vụ án giảm, nhưng số tiền liên quan lại tăng mạnh. Loại tội phạm cũng đã chuyển từ những vụ lừa đảo trong quá khứ sang các lĩnh vực như Rửa tiền và giao dịch Ngoại hối trái phép.

Chuyển đổi trọng tâm quản lý

Với sự phát triển của thị trường tài sản mã hóa, sự chú ý của các cơ quan quản lý dần chuyển sang AML và quản lý ngoại hối. Hiện tại, các tội phạm kinh tế và tài chính liên quan đến việc thanh toán xuyên biên giới lớn trở thành đối tượng trọng tâm để truy quét, chủ yếu bao gồm rửa tiền, cờ bạc, giao dịch ngoại hối trái phép, lừa đảo viễn thông, v.v.

Thay đổi thái độ đối với giao dịch cá nhân

Từ các trường hợp gần đây, có vẻ như thái độ của các cơ quan quản lý đối với giao dịch tài sản mã hóa cá nhân đã có phần dịu lại. Mặc dù trong quá trình điều tra phát hiện ra một lượng lớn thông tin giao dịch tài sản mã hóa cá nhân, nhưng hiện tại chưa có biện pháp nào được thực hiện đối với những nhà giao dịch thông thường này. Điều này có thể cho thấy trọng tâm quản lý đã chuyển hướng sang rửa tiền quy mô lớn và các tội phạm liên quan ở cấp trên, thay vì nhắm vào việc nắm giữ và giao dịch tài sản mã hóa của cá nhân.

Kết luận

Trên toàn cầu, việc chống lại hoạt động rửa tiền tài sản mã hóa quy mô lớn và tội phạm liên quan đã trở thành xu hướng chính kể từ năm 2023. Đáng chú ý là, mặc dù tài sản mã hóa có ưu thế trong việc chuyển tiền xuyên biên giới, nhưng với sự tiến bộ của công nghệ phân tích dữ liệu trên chuỗi, sự "ẩn danh" của tài sản mã hóa đã giảm đáng kể. Đối với các cơ quan thực thi pháp luật, việc truy tìm và thu thập chứng cứ cho các hoạt động tội phạm này chủ yếu là vấn đề về thời gian và chi phí kỹ thuật. Do đó, các bên tham gia nên nhận thức đầy đủ về các rủi ro liên quan, tuân thủ pháp luật và quy định, tránh bị cuốn vào các hoạt động bất hợp pháp.