Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu USD trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn đầu, khi họ muốn mở rộng quy mô trên các thị trường của mình trên toàn châu lục.
BFREE được định nghĩa là một startup thu hồi nợ được hỗ trợ bởi công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Các nhà sáng lập đã được thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi quan sát những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ hung hãn, bao gồm việc gọi điện liên tục và xấu hổ về nợ, mà các nhà cho vay kỹ thuật số săn mồi sử dụng.
Các thực hành tiêu cực của các nhà cho vay đã được tài liệu hóa rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở các quốc gia như Nigeria và Kenya thực hiện các hành động nghiêm khắc như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin cấp phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng này khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.
Sau khi được thành lập vào năm 2020 bởi Julian Flosbach (Giám đốc điều hành), Chukwudi Enyi (Giám đốc vận hành), và Moses Nmor (Giám đốc sản phẩm), BFREE đã giới thiệu một số chiến lược thu hồi nợ. Những chiến lược này bao gồm việc giới thiệu một nền tảng tự phục vụ cho phép người vay thiết lập các kế hoạch thanh toán mới, cũng như các công cụ AI hội thoại như chatbot và callbot, như một phần của dịch vụ thu hồi nợ theo yêu cầu.
Các công cụ nêu trên nhằm cung cấp dịch vụ hậu mãi đầy lòng trắc ẩn cho người vay trong khi cũng tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.
Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. Một số khách hàng của họ bao gồm:
Access Bank
Ngân hàng Stanbic
GT Bank
Kuda
Chi nhánh
FairMoney
Kiểm Tra Nhanh
Công ty dự định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình tại các khu vực này, với nguồn vốn mới mà đã thu hút sự tham gia của nhiều nhà đầu tư địa phương và quốc tế:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Khởi động Châu Phi
Modus Africa
Axian CVC
Công ty khởi nghiệp cũng đã thấy một số nhà đầu tư thiên thần tham gia vào vòng gọi vốn, nâng tổng số tiền huy động được lên 6,5 triệu USD, bao gồm một vòng cầu 1,1 triệu USD không được tiết lộ được huy động trong năm 2023.
Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như Giám đốc điều hành, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.
“Bởi vì áp lực to lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản phải tăng giá hoặc từ bỏ nhiều khách hàng nhỏ hơn,” Flosbach nói, thêm rằng hợp tác với các ngân hàng là hợp lý về mặt kinh doanh do danh mục cho vay lớn của họ so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Hiện tại, startup phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.
Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu USD, trong đó họ đã thu hồi được 12,5%.
Ngoài các hoạt động hiện tại, công ty khởi nghiệp này nhằm mục đích thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như các quỹ đầu tư phòng hộ đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, mua các khoản vay không hoạt động (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.
“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay mặc định.
Chúng tôi đã có thể phát triển một thuật toán có thể định giá những tài sản này lần đầu tiên. Chúng tôi có thể dự đoán số tiền của một khoản vay chưa được hoàn trả, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được hoàn trả trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này và đưa chúng ra khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ chuyển giao rủi ro,” Flosbach nói.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
FUNDING | Startup thu hồi nợ Nigeria, BFREE, huy động 3 triệu USD để mở rộng hoạt động tại Châu Phi
Công ty fintech Nigeria, BFREE, đã huy động được 2,95 triệu USD trong một vòng gọi vốn do Capria Ventures dẫn đầu, khi họ muốn mở rộng quy mô trên các thị trường của mình trên toàn châu lục.
BFREE được định nghĩa là một startup thu hồi nợ được hỗ trợ bởi công nghệ, được thành lập để tự động hóa và giới thiệu các quy trình thu hồi nợ có đạo đức. Các nhà sáng lập đã được thúc đẩy để tạo ra Bfree sau khi quan sát những tác động tiêu cực của các kỹ thuật thu hồi nợ hung hãn, bao gồm việc gọi điện liên tục và xấu hổ về nợ, mà các nhà cho vay kỹ thuật số săn mồi sử dụng.
Các thực hành tiêu cực của các nhà cho vay đã được tài liệu hóa rõ ràng và đã khiến các cơ quan quản lý ở các quốc gia như Nigeria và Kenya thực hiện các hành động nghiêm khắc như yêu cầu các ứng dụng cho vay di động phải xin cấp phép mới, hoặc thậm chí gỡ bỏ các ứng dụng này khỏi Google Play, trong trường hợp của Nigeria.
Các công cụ nêu trên nhằm cung cấp dịch vụ hậu mãi đầy lòng trắc ẩn cho người vay trong khi cũng tận dụng dữ liệu hành vi và tài chính để thông báo các hành động.
Trong những năm qua, cơ sở khách hàng của BFREE đã mở rộng để bao gồm một số ngân hàng lớn ở Ghana, Kenya và Nigeria. Một số khách hàng của họ bao gồm:
Công ty dự định tiếp tục mở rộng hoạt động của mình tại các khu vực này, với nguồn vốn mới mà đã thu hút sự tham gia của nhiều nhà đầu tư địa phương và quốc tế:
Công ty khởi nghiệp cũng đã thấy một số nhà đầu tư thiên thần tham gia vào vòng gọi vốn, nâng tổng số tiền huy động được lên 6,5 triệu USD, bao gồm một vòng cầu 1,1 triệu USD không được tiết lộ được huy động trong năm 2023.
Công ty khởi nghiệp chủ yếu làm việc với các ngân hàng, như Giám đốc điều hành, Julian Flosbach, đã lưu ý trong một cuộc phỏng vấn gần đây với tạp chí TechCrunch.
“Bởi vì áp lực to lớn để tăng biên lợi nhuận, chúng tôi về cơ bản phải tăng giá hoặc từ bỏ nhiều khách hàng nhỏ hơn,” Flosbach nói, thêm rằng hợp tác với các ngân hàng là hợp lý về mặt kinh doanh do danh mục cho vay lớn của họ so với các nhà cho vay kỹ thuật số. Hiện tại, startup phục vụ 14 khách hàng, mặc dù đã làm việc với 45 khách hàng kể từ khi ra mắt.
Danh mục cho vay hiện tại của BFREE đạt hơn 400 triệu USD, trong đó họ đã thu hồi được 12,5%.
Ngoài các hoạt động hiện tại, công ty khởi nghiệp này nhằm mục đích thiết lập một thị trường nợ thứ cấp. Thị trường này sẽ cho phép các nhà đầu tư bên thứ ba, chẳng hạn như các quỹ đầu tư phòng hộ đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, mua các khoản vay không hoạt động (NPLs) từ các ngân hàng trên khắp châu Phi.
“Chúng tôi thu thập rất nhiều dữ liệu của người vay, đặc biệt là những người vay mặc định.
Chúng tôi đã có thể phát triển một thuật toán có thể định giá những tài sản này lần đầu tiên. Chúng tôi có thể dự đoán số tiền của một khoản vay chưa được hoàn trả, giả sử trong 90 ngày; khả năng nó sẽ được hoàn trả trong vòng một năm tới là bao nhiêu. Sau đó, chúng tôi đến các ngân hàng và mua những tài sản này và đưa chúng ra khỏi bảng cân đối kế toán của họ, cho phép họ chuyển giao rủi ro,” Flosbach nói.