Quy tắc mới trong lĩnh vực Stablecoin: Giám sát, Sự tuân thủ và Đổi mới
Ngành Stablecoin đang trải qua sự chuyển biến từ "tăng trưởng hoang dã" sang phát triển có quy định, sự chuyển biến này được thúc đẩy bởi ba yếu tố then chốt: sự rõ ràng của môi trường quản lý, quá trình tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu, và hướng đổi mới của thị trường.
Khung pháp lý toàn cầu đang dần rõ ràng, xác định ranh giới phát triển rõ ràng cho ngành. Trong bối cảnh này, con đường niêm yết của một công ty phát hành Stablecoin trở nên đặc biệt quan trọng. Ngày đầu niêm yết, giá cổ phiếu của công ty đã tăng gần 170%, không chỉ đánh dấu sự tiến bộ của ngành Stablecoin hướng tới chủ đạo, mà còn cung cấp tham khảo cho vốn truyền thống trong việc đánh giá giá trị thị trường của Stablecoin.
Sự phát triển của stablecoin trong tương lai có thể xoay quanh ba xu hướng cốt lõi: đổi mới giao thức DeFi của stablecoin, phổ biến công cụ thanh toán, và sự kết hợp sâu sắc với tài sản thực (RWA).
Ứng dụng của Stablecoin trong ba bối cảnh
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, chi phí cao và quy trình không minh bạch, khó có thể đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Stablecoin với chi phí thấp, khả năng sẵn có 24/7, có thể lập trình và các đặc tính khác, đang làm thay đổi hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán chính thống và mạng lưới tài chính đã tích hợp stablecoin, xác nhận tiềm năng thương mại khổng lồ của nó. Stablecoin đang từ công cụ định giá trên sàn giao dịch tiền điện tử, nhanh chóng phát triển thành công cụ thanh toán và thanh toán toàn cầu.
Lĩnh vực DeFi
Các loại Stablecoin phổ biến đang gặp vấn đề rõ rệt về hiệu quả vốn. Stablecoin mà người dùng nắm giữ không tạo ra lãi suất, trong khi bên phát hành thông qua việc đầu tư tài sản dự trữ thu được toàn bộ lợi nhuận. Để giải quyết vấn đề này, các loại Stablecoin mới với khả năng sinh lợi đã ra đời, chúng tích hợp trực tiếp các cơ chế sinh lợi như trái phiếu chính phủ Mỹ, cho vay DeFi vào thiết kế token, giúp người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
lĩnh vực RWA
Việc mã hóa RWA được coi là động lực cốt lõi thúc đẩy DeFi tiến tới quy mô hàng nghìn tỷ tiếp theo. Cốt lõi của nó là đưa các tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ) vào blockchain, cung cấp cho DeFi "tỷ suất sinh lợi thực" bền vững và ít rủi ro, đồng thời thu hút vốn cấp tổ chức tham gia. RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" cho stablecoin, mở ra khả năng cho stablecoin tiến vào thị trường hàng nghìn tỷ.
Tổng quan về mười dự án stablecoin tiềm năng
Blockchain hiệu suất cao được thiết kế riêng cho Stablecoin, giải quyết vấn đề khi xử lý Stablecoin trên chuỗi truyền thống. Hỗ trợ thanh toán phí giao dịch bằng nhiều loại tài sản, cung cấp chuyển khoản USDT miễn phí, và phát triển tính năng giao dịch bí mật.
Stablecoin dựa trên trái phiếu Mỹ ngắn hạn, dự kiến lợi suất hàng năm khoảng 4.31%. Hỗ trợ truyền tải đa chuỗi, phù hợp với môi trường phát triển đa chuỗi. Người dùng có thể chọn tham gia vào bể điểm hoặc bể lợi nhuận.
Cung cấp các sản phẩm lợi suất trái phiếu chính phủ Mỹ trên chuỗi. Phát hành nhiều sản phẩm stablecoin, bao gồm token được hỗ trợ bởi trái phiếu ngắn hạn của Mỹ và đô la Mỹ, cũng như stablecoin có lợi suất.
Phát hành hai sản phẩm: đô la kỹ thuật số được hỗ trợ bởi nhiều stablecoin hàng đầu, và stablecoin sinh lời được tạo ra thông qua mạng lưới nhà điều hành phi tập trung.
Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi cho tổ chức và đội ngũ, tích hợp chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Phát hành hai loại tài sản stablecoin cốt lõi.
Stablecoin được đảm bảo toàn bộ bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận mua lại, hỗ trợ tiêu chuẩn ERC-20, có các đặc điểm có thể giao dịch tự do, mở rộng.
Thiết lập giao thức cơ sở hạ tầng stablecoin trên một chuỗi công khai hiệu suất cao, phát hành stablecoin có lợi suất, được hỗ trợ bởi nhiều stablecoin hàng đầu.
Phát hành stablecoin mới được đảm bảo hoàn toàn bởi các stablecoin chính thống, thông qua việc triển khai vào các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp.
Cung cấp các giao thức Stablecoin với nhiều cơ chế đúc, cho phép người dùng sử dụng Stablecoin hoặc tài sản không ổn định được thế chấp quá mức để đúc Stablecoin.
Giao thức thanh khoản gốc của Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin được thế chấp quá mức thông qua việc staking BTC.
Những dự án này thể hiện sự đổi mới đa dạng trong lĩnh vực stablecoin, từ thiết kế blockchain chuyên biệt đến stablecoin có lợi nhuận, tất cả đều có khả năng định nghĩa hướng phát triển của stablecoin trong tương lai. Với môi trường quy định ngày càng rõ ràng, quá trình tuân thủ được thúc đẩy nhanh chóng, cùng với sự đổi mới liên tục của thị trường, ngành công nghiệp stablecoin đang đón nhận những cơ hội phát triển mới.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Sự tuân thủ quản lý dẫn dắt sự đổi mới của Stablecoin Ba cảnh thúc đẩy thị trường hàng nghìn tỷ
Quy tắc mới trong lĩnh vực Stablecoin: Giám sát, Sự tuân thủ và Đổi mới
Ngành Stablecoin đang trải qua sự chuyển biến từ "tăng trưởng hoang dã" sang phát triển có quy định, sự chuyển biến này được thúc đẩy bởi ba yếu tố then chốt: sự rõ ràng của môi trường quản lý, quá trình tuân thủ của các doanh nghiệp hàng đầu, và hướng đổi mới của thị trường.
Khung pháp lý toàn cầu đang dần rõ ràng, xác định ranh giới phát triển rõ ràng cho ngành. Trong bối cảnh này, con đường niêm yết của một công ty phát hành Stablecoin trở nên đặc biệt quan trọng. Ngày đầu niêm yết, giá cổ phiếu của công ty đã tăng gần 170%, không chỉ đánh dấu sự tiến bộ của ngành Stablecoin hướng tới chủ đạo, mà còn cung cấp tham khảo cho vốn truyền thống trong việc đánh giá giá trị thị trường của Stablecoin.
Sự phát triển của stablecoin trong tương lai có thể xoay quanh ba xu hướng cốt lõi: đổi mới giao thức DeFi của stablecoin, phổ biến công cụ thanh toán, và sự kết hợp sâu sắc với tài sản thực (RWA).
Ứng dụng của Stablecoin trong ba bối cảnh
lĩnh vực thanh toán
Hệ thống thanh toán xuyên biên giới truyền thống kém hiệu quả, chi phí cao và quy trình không minh bạch, khó có thể đáp ứng nhu cầu của thời đại số. Stablecoin với chi phí thấp, khả năng sẵn có 24/7, có thể lập trình và các đặc tính khác, đang làm thay đổi hệ thống thanh toán truyền thống. Nhiều công ty thanh toán chính thống và mạng lưới tài chính đã tích hợp stablecoin, xác nhận tiềm năng thương mại khổng lồ của nó. Stablecoin đang từ công cụ định giá trên sàn giao dịch tiền điện tử, nhanh chóng phát triển thành công cụ thanh toán và thanh toán toàn cầu.
Lĩnh vực DeFi
Các loại Stablecoin phổ biến đang gặp vấn đề rõ rệt về hiệu quả vốn. Stablecoin mà người dùng nắm giữ không tạo ra lãi suất, trong khi bên phát hành thông qua việc đầu tư tài sản dự trữ thu được toàn bộ lợi nhuận. Để giải quyết vấn đề này, các loại Stablecoin mới với khả năng sinh lợi đã ra đời, chúng tích hợp trực tiếp các cơ chế sinh lợi như trái phiếu chính phủ Mỹ, cho vay DeFi vào thiết kế token, giúp người nắm giữ tự động nhận được lợi nhuận.
lĩnh vực RWA
Việc mã hóa RWA được coi là động lực cốt lõi thúc đẩy DeFi tiến tới quy mô hàng nghìn tỷ tiếp theo. Cốt lõi của nó là đưa các tài sản có dòng tiền ổn định từ thế giới thực (đặc biệt là trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ) vào blockchain, cung cấp cho DeFi "tỷ suất sinh lợi thực" bền vững và ít rủi ro, đồng thời thu hút vốn cấp tổ chức tham gia. RWA đã tiêm "giá trị" và "quy mô" cho stablecoin, mở ra khả năng cho stablecoin tiến vào thị trường hàng nghìn tỷ.
Tổng quan về mười dự án stablecoin tiềm năng
Blockchain hiệu suất cao được thiết kế riêng cho Stablecoin, giải quyết vấn đề khi xử lý Stablecoin trên chuỗi truyền thống. Hỗ trợ thanh toán phí giao dịch bằng nhiều loại tài sản, cung cấp chuyển khoản USDT miễn phí, và phát triển tính năng giao dịch bí mật.
Stablecoin dựa trên trái phiếu Mỹ ngắn hạn, dự kiến lợi suất hàng năm khoảng 4.31%. Hỗ trợ truyền tải đa chuỗi, phù hợp với môi trường phát triển đa chuỗi. Người dùng có thể chọn tham gia vào bể điểm hoặc bể lợi nhuận.
Cung cấp các sản phẩm lợi suất trái phiếu chính phủ Mỹ trên chuỗi. Phát hành nhiều sản phẩm stablecoin, bao gồm token được hỗ trợ bởi trái phiếu ngắn hạn của Mỹ và đô la Mỹ, cũng như stablecoin có lợi suất.
Phát hành hai sản phẩm: đô la kỹ thuật số được hỗ trợ bởi nhiều stablecoin hàng đầu, và stablecoin sinh lời được tạo ra thông qua mạng lưới nhà điều hành phi tập trung.
Nền tảng quản lý tài chính trên chuỗi cho tổ chức và đội ngũ, tích hợp chức năng thanh toán, kế toán và quản lý tài sản. Phát hành hai loại tài sản stablecoin cốt lõi.
Stablecoin được đảm bảo toàn bộ bằng tiền mặt, trái phiếu Mỹ và thỏa thuận mua lại, hỗ trợ tiêu chuẩn ERC-20, có các đặc điểm có thể giao dịch tự do, mở rộng.
Thiết lập giao thức cơ sở hạ tầng stablecoin trên một chuỗi công khai hiệu suất cao, phát hành stablecoin có lợi suất, được hỗ trợ bởi nhiều stablecoin hàng đầu.
Phát hành stablecoin mới được đảm bảo hoàn toàn bởi các stablecoin chính thống, thông qua việc triển khai vào các giao thức cho vay blue-chip để kiếm lợi nhuận rủi ro thấp.
Cung cấp các giao thức Stablecoin với nhiều cơ chế đúc, cho phép người dùng sử dụng Stablecoin hoặc tài sản không ổn định được thế chấp quá mức để đúc Stablecoin.
Giao thức thanh khoản gốc của Bitcoin, cho phép người dùng đúc stablecoin được thế chấp quá mức thông qua việc staking BTC.
Những dự án này thể hiện sự đổi mới đa dạng trong lĩnh vực stablecoin, từ thiết kế blockchain chuyên biệt đến stablecoin có lợi nhuận, tất cả đều có khả năng định nghĩa hướng phát triển của stablecoin trong tương lai. Với môi trường quy định ngày càng rõ ràng, quá trình tuân thủ được thúc đẩy nhanh chóng, cùng với sự đổi mới liên tục của thị trường, ngành công nghiệp stablecoin đang đón nhận những cơ hội phát triển mới.