Cạm bẫy của sự giàu có: Cảnh giác với rủi ro trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử
Trong thế giới đầu tư, một lần thành công có thể cần nhiều lần thử nghiệm, nhưng một lần thất bại đủ để hủy hoại tất cả. Hầu hết chúng ta thực sự chỉ đang tận hưởng lợi ích từ thời đại và sự phát triển của quốc gia.
Gần đây, lĩnh vực Tài sản tiền điện tử lại bùng nổ một sự kiện lớn. Người sáng lập một nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đã công bố một bài viết có tên "Sự thật", thừa nhận rằng nền tảng hiện không thể đáp ứng yêu cầu rút tiền của người dùng, số tiền liên quan từ 7000 đến 13000 coin (khoảng 4.7 tỷ đến 8.7 tỷ nhân dân tệ).
Tin tức này như một cú sốc lớn, khiến nhiều nhà đầu tư chịu tổn thất nặng nề. Có người trắng tay, thậm chí phải gánh khoản nợ khổng lồ; có người đã tiêu tán hết khoản tiết kiệm sau mười năm; thậm chí còn có những nạn nhân đã từng trải qua cơn bão tài chính internet, giờ đây lại gặp phải số phận tương tự.
Những trải nghiệm này giúp chúng tôi nhận thức sâu sắc về sự mong manh của tài sản tầng lớp trung lưu:
Họ tự cho rằng gia đình mình khá giả, nhưng thực chất tài chính có hạn, một cơn bệnh nặng hoặc một lần đầu tư thất bại có thể khiến họ ngay lập tức rơi vào cảnh nghèo khó.
Họ nghĩ rằng mình đang thực hiện đầu tư giá trị, nhưng thực tế lại đang tham gia đánh bạc.
Họ theo đuổi lợi nhuận cao, mơ ước tự do tài chính, nhưng cuối cùng lại trở thành bệ đỡ cho người khác đạt được tự do tài chính.
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử thiếu sự quản lý, mặt tối của nhân tính bị phóng đại vô hạn. Dưới đây là một số phương pháp thu hoạch phổ biến:
Khai thác giao dịch và tài chính lãi suất cao
Một số nền tảng giao dịch đã giới thiệu mô hình "khai thác giao dịch" cho rằng sẽ hoàn trả toàn bộ phí giao dịch cho người dùng dưới hình thức mã thông báo của nền tảng, và tuyên bố rằng phần lớn doanh thu của nền tảng sẽ được phân phối cho các chủ sở hữu mã thông báo. Mô hình này đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư, khiến khối lượng giao dịch trên nền tảng một thời gian đứng đầu thế giới, giá mã thông báo của nền tảng cũng đã tăng vọt gần trăm lần.
Tuy nhiên, đây về cơ bản là một hình thức ICO (phát hành token lần đầu) trá hình. Các nhà đầu tư đổi Bitcoin có giá trị lấy token không tốn chi phí do nền tảng phát hành, trong khi phần lớn phí giao dịch thực chất vẫn chảy vào túi của sàn giao dịch.
Khi những người hưởng lợi sớm bắt đầu chốt lời và không còn vốn mới đổ vào, giá token giảm mạnh, người tham gia chịu tổn thất nặng nề. Một nhà đầu tư đã đầu tư gần 2 triệu nhân dân tệ để mua token của một nền tảng, sau bốn tháng rời đi chỉ còn lại hơn 100.000 nhân dân tệ, thậm chí đã từng cố gắng tự tử.
Ngoài khai thác giao dịch, đầu tư lãi suất cao cũng là một loại baits phổ biến. Một số nền tảng hứa hẹn rằng việc gửi vào đồng đô la kỹ thuật số có thể đạt được lãi suất hàng năm lên tới 18%. Tuy nhiên, loại lợi suất cao này thường khó duy trì, cuối cùng trở thành hoạt động của bể tiền, cho đến khi hoàn toàn sụp đổ.
Tháng 6 năm 2019, một dự án được gọi là "quỹ đầu tư lớn nhất trong giới tiền điện tử" đã sụp đổ, với số tiền liên quan lên tới 20 tỷ nhân dân tệ. Mô hình hoạt động của nó đơn giản và thô bạo: liên tục phát triển hệ thống tuyến dưới, thu hút các nhà đầu tư nạp tiền bằng cách hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cao và hoàn tiền cao, cam kết lãi suất tháng lên tới 10%.
Như một người trong ngành đã nói, nếu một mô hình kinh doanh không thể mang lại lợi nhuận cho doanh nghiệp nhưng vẫn tạo ra dòng tiền dương lớn, thì doanh nghiệp đó rất có thể đang thực hiện một trò lừa đảo Ponzi.
Sự cám dỗ của không khí coin
"Tiền điện tử" được gọi là những tài sản tiền điện tử không có giá trị thực sự hỗ trợ. Chúng thường được bao bọc trong những khái niệm cao siêu, kể về những viễn cảnh tươi đẹp, nhưng thực tế chỉ là công cụ để nhà đầu tư thực hiện tự do tài chính.
Đối với bên phát hành, việc phát hành coin ảo gần như không tốn chi phí. Chỉ cần có một câu chuyện hấp dẫn đủ hoặc áp dụng mô hình tiếp thị đa cấp để phát triển hệ thống, có thể thu hút nhà đầu tư nhỏ lẻ. Còn đối với nhà đầu tư thông thường, để có lợi nhuận, họ phải mong đợi có một người mua mới với mức giá cao hơn. Tuy nhiên, khi giá bị đẩy lên cao, những nhà đầu tư nắm giữ nhiều mã không tốn kém thường sẽ chọn cách bán tháo để thu hồi vốn, để lại một mớ hỗn độn.
Một người sáng lập dự án Tài sản tiền điện tử nổi tiếng đã bỏ trốn ra nước ngoài sau khi bán token thu về 2 tỷ nhân dân tệ; một số "đại gia trong thế giới coin" phát hành token đã giảm đến 90%, nhưng họ vẫn sống cuộc sống xa hoa. Những đồng tiền ảo này không tạo ra lợi nhuận và cũng không có dòng tiền tích cực, về bản chất chỉ là một trò chơi thu hoạch.
Nguy hiểm của hợp đồng đòn bẩy cao
Trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử, giao dịch hợp đồng với đòn bẩy cao thực sự là một trò chơi nguy hiểm. Một số nền tảng cung cấp đòn bẩy lên tới 125 lần, không có giới hạn tăng giảm và cũng thiếu sự quản lý hiệu quả. Các vấn đề như sàn giao dịch ngừng hoạt động, thanh lý hướng tới, thanh lý sớm thường xuyên xảy ra, và các nhà giao dịch cuối cùng thường trở thành "món ăn trong ngày" của sàn giao dịch.
Năm 2018, một doanh nhân từng làm việc cho một công ty công nghệ nổi tiếng đã chịu tổn thất nặng nề trong giao dịch hợp đồng Bitcoin và cuối cùng đã chọn cách kết thúc cuộc sống. Theo báo cáo, anh đã bán khống Bitcoin với đòn bẩy cao, tổng lỗ vượt quá 2000 Bitcoin, có giá trị hơn 100 triệu nhân dân tệ. Ở giai đoạn cuối, anh thậm chí đã sử dụng đòn bẩy 100 lần.
Đòn bẩy 100x có nghĩa là biến động giá 1% có thể dẫn đến việc thanh lý toàn bộ vị thế, trong khi biến động giá 10% của Bitcoin mỗi ngày không phải là hiếm.
Nhiều nhà đầu tư chơi hợp đồng có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể trong một hoặc hai đợt thị trường lớn, nhưng cuối cùng thường sẽ mất hết lợi nhuận và cả vốn gốc, thậm chí còn mắc nợ.
Làm thế nào để tránh trở thành "cỏ lúa"
Trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử, lý do mà những vụ lừa đảo thường xuyên thành công là vì chúng nắm bắt được điểm yếu của con người. Lòng tham, sự ghen tỵ, nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội, đây đều là những điểm yếu khó vượt qua trong bản chất con người.
Khi thấy người khác nhanh chóng trở nên giàu có thông qua việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử, nhiều người không thể kiềm chế, cũng muốn thử một đêm giàu có. Vì vậy, họ bắt đầu đầu tư vào đủ loại sản phẩm tài chính có lợi suất cao không rõ nguồn gốc, đầu cơ vào coin vô giá trị, thậm chí thực hiện giao dịch hợp đồng với đòn bẩy cao. Tuy nhiên, những hành động này thường khiến họ trở thành những "củ hành" chính hiệu.
Trong thế giới tài sản tiền điện tử, hiện tại chỉ có một vài loại coin như Bitcoin và USDT có ứng dụng thực sự và bối cảnh thực tế. Hầu hết các tài sản tiền điện tử khác chủ yếu chỉ đang thổi phồng khái niệm hoặc đơn thuần là lừa đảo.
Đối mặt với những điểm yếu của con người, chúng ta cần học cách kiềm chế. Như Buffett đã nói, không ai muốn mình trở nên giàu có từ từ. Nhưng thực tế, Buffett chỉ kiếm được triệu đô la đầu tiên ở tuổi 30, tài sản của ông đạt 10 triệu đô la ở tuổi 37, và sự giàu có của ông bắt đầu tăng trưởng theo cấp số nhân từ sau 47 tuổi. 99% tài sản của ông được tích lũy sau 50 tuổi.
Cuộc đời là một cuộc marathon, điều quan trọng là tìm ra đường chạy thuộc về mình, nhận thức rõ giới hạn khả năng của bản thân và kiên trì tiến lên. Đồng thời, chúng ta cần nhớ: trong cuộc đời không nên xuất hiện "phá sản". Dù là tài sản, sự nghiệp hay mối quan hệ, một thất bại lớn có thể khiến bạn không bao giờ có cơ hội đứng dậy.
Chúng ta thường đánh giá quá cao khả năng của bản thân, và quy thành công cho tài năng và nỗ lực cá nhân. Tuy nhiên, thực tế là hầu hết chúng ta đều là những người hưởng lợi từ dòng chảy của thời đại, tận hưởng những lợi ích mà sự phát triển kinh tế mang lại.
Hãy trân trọng mọi thứ bạn đang có hiện tại, đừng dễ dàng mạo hiểm. Trong thế giới đầu tư, việc bảo vệ vốn gốc và tránh tổn thất lớn quan trọng hơn việc theo đuổi lợi nhuận cao.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tài sản tiền điện tử đầu tư bẫy: Cảnh báo và phòng ngừa sự tàn phá tài sản trung lưu
Cạm bẫy của sự giàu có: Cảnh giác với rủi ro trong lĩnh vực tài sản tiền điện tử
Trong thế giới đầu tư, một lần thành công có thể cần nhiều lần thử nghiệm, nhưng một lần thất bại đủ để hủy hoại tất cả. Hầu hết chúng ta thực sự chỉ đang tận hưởng lợi ích từ thời đại và sự phát triển của quốc gia.
Gần đây, lĩnh vực Tài sản tiền điện tử lại bùng nổ một sự kiện lớn. Người sáng lập một nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số đã công bố một bài viết có tên "Sự thật", thừa nhận rằng nền tảng hiện không thể đáp ứng yêu cầu rút tiền của người dùng, số tiền liên quan từ 7000 đến 13000 coin (khoảng 4.7 tỷ đến 8.7 tỷ nhân dân tệ).
Tin tức này như một cú sốc lớn, khiến nhiều nhà đầu tư chịu tổn thất nặng nề. Có người trắng tay, thậm chí phải gánh khoản nợ khổng lồ; có người đã tiêu tán hết khoản tiết kiệm sau mười năm; thậm chí còn có những nạn nhân đã từng trải qua cơn bão tài chính internet, giờ đây lại gặp phải số phận tương tự.
Những trải nghiệm này giúp chúng tôi nhận thức sâu sắc về sự mong manh của tài sản tầng lớp trung lưu:
Trong thị trường Tài sản tiền điện tử thiếu sự quản lý, mặt tối của nhân tính bị phóng đại vô hạn. Dưới đây là một số phương pháp thu hoạch phổ biến:
Khai thác giao dịch và tài chính lãi suất cao
Một số nền tảng giao dịch đã giới thiệu mô hình "khai thác giao dịch" cho rằng sẽ hoàn trả toàn bộ phí giao dịch cho người dùng dưới hình thức mã thông báo của nền tảng, và tuyên bố rằng phần lớn doanh thu của nền tảng sẽ được phân phối cho các chủ sở hữu mã thông báo. Mô hình này đã thu hút một lượng lớn nhà đầu tư, khiến khối lượng giao dịch trên nền tảng một thời gian đứng đầu thế giới, giá mã thông báo của nền tảng cũng đã tăng vọt gần trăm lần.
Tuy nhiên, đây về cơ bản là một hình thức ICO (phát hành token lần đầu) trá hình. Các nhà đầu tư đổi Bitcoin có giá trị lấy token không tốn chi phí do nền tảng phát hành, trong khi phần lớn phí giao dịch thực chất vẫn chảy vào túi của sàn giao dịch.
Khi những người hưởng lợi sớm bắt đầu chốt lời và không còn vốn mới đổ vào, giá token giảm mạnh, người tham gia chịu tổn thất nặng nề. Một nhà đầu tư đã đầu tư gần 2 triệu nhân dân tệ để mua token của một nền tảng, sau bốn tháng rời đi chỉ còn lại hơn 100.000 nhân dân tệ, thậm chí đã từng cố gắng tự tử.
Ngoài khai thác giao dịch, đầu tư lãi suất cao cũng là một loại baits phổ biến. Một số nền tảng hứa hẹn rằng việc gửi vào đồng đô la kỹ thuật số có thể đạt được lãi suất hàng năm lên tới 18%. Tuy nhiên, loại lợi suất cao này thường khó duy trì, cuối cùng trở thành hoạt động của bể tiền, cho đến khi hoàn toàn sụp đổ.
Tháng 6 năm 2019, một dự án được gọi là "quỹ đầu tư lớn nhất trong giới tiền điện tử" đã sụp đổ, với số tiền liên quan lên tới 20 tỷ nhân dân tệ. Mô hình hoạt động của nó đơn giản và thô bạo: liên tục phát triển hệ thống tuyến dưới, thu hút các nhà đầu tư nạp tiền bằng cách hứa hẹn tỷ lệ lợi nhuận cao và hoàn tiền cao, cam kết lãi suất tháng lên tới 10%.
Như một người trong ngành đã nói, nếu một mô hình kinh doanh không thể mang lại lợi nhuận cho doanh nghiệp nhưng vẫn tạo ra dòng tiền dương lớn, thì doanh nghiệp đó rất có thể đang thực hiện một trò lừa đảo Ponzi.
Sự cám dỗ của không khí coin
"Tiền điện tử" được gọi là những tài sản tiền điện tử không có giá trị thực sự hỗ trợ. Chúng thường được bao bọc trong những khái niệm cao siêu, kể về những viễn cảnh tươi đẹp, nhưng thực tế chỉ là công cụ để nhà đầu tư thực hiện tự do tài chính.
Đối với bên phát hành, việc phát hành coin ảo gần như không tốn chi phí. Chỉ cần có một câu chuyện hấp dẫn đủ hoặc áp dụng mô hình tiếp thị đa cấp để phát triển hệ thống, có thể thu hút nhà đầu tư nhỏ lẻ. Còn đối với nhà đầu tư thông thường, để có lợi nhuận, họ phải mong đợi có một người mua mới với mức giá cao hơn. Tuy nhiên, khi giá bị đẩy lên cao, những nhà đầu tư nắm giữ nhiều mã không tốn kém thường sẽ chọn cách bán tháo để thu hồi vốn, để lại một mớ hỗn độn.
Một người sáng lập dự án Tài sản tiền điện tử nổi tiếng đã bỏ trốn ra nước ngoài sau khi bán token thu về 2 tỷ nhân dân tệ; một số "đại gia trong thế giới coin" phát hành token đã giảm đến 90%, nhưng họ vẫn sống cuộc sống xa hoa. Những đồng tiền ảo này không tạo ra lợi nhuận và cũng không có dòng tiền tích cực, về bản chất chỉ là một trò chơi thu hoạch.
Nguy hiểm của hợp đồng đòn bẩy cao
Trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử, giao dịch hợp đồng với đòn bẩy cao thực sự là một trò chơi nguy hiểm. Một số nền tảng cung cấp đòn bẩy lên tới 125 lần, không có giới hạn tăng giảm và cũng thiếu sự quản lý hiệu quả. Các vấn đề như sàn giao dịch ngừng hoạt động, thanh lý hướng tới, thanh lý sớm thường xuyên xảy ra, và các nhà giao dịch cuối cùng thường trở thành "món ăn trong ngày" của sàn giao dịch.
Năm 2018, một doanh nhân từng làm việc cho một công ty công nghệ nổi tiếng đã chịu tổn thất nặng nề trong giao dịch hợp đồng Bitcoin và cuối cùng đã chọn cách kết thúc cuộc sống. Theo báo cáo, anh đã bán khống Bitcoin với đòn bẩy cao, tổng lỗ vượt quá 2000 Bitcoin, có giá trị hơn 100 triệu nhân dân tệ. Ở giai đoạn cuối, anh thậm chí đã sử dụng đòn bẩy 100 lần.
Đòn bẩy 100x có nghĩa là biến động giá 1% có thể dẫn đến việc thanh lý toàn bộ vị thế, trong khi biến động giá 10% của Bitcoin mỗi ngày không phải là hiếm.
Nhiều nhà đầu tư chơi hợp đồng có thể kiếm được lợi nhuận đáng kể trong một hoặc hai đợt thị trường lớn, nhưng cuối cùng thường sẽ mất hết lợi nhuận và cả vốn gốc, thậm chí còn mắc nợ.
Làm thế nào để tránh trở thành "cỏ lúa"
Trong lĩnh vực Tài sản tiền điện tử, lý do mà những vụ lừa đảo thường xuyên thành công là vì chúng nắm bắt được điểm yếu của con người. Lòng tham, sự ghen tỵ, nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội, đây đều là những điểm yếu khó vượt qua trong bản chất con người.
Khi thấy người khác nhanh chóng trở nên giàu có thông qua việc đầu tư vào tài sản tiền điện tử, nhiều người không thể kiềm chế, cũng muốn thử một đêm giàu có. Vì vậy, họ bắt đầu đầu tư vào đủ loại sản phẩm tài chính có lợi suất cao không rõ nguồn gốc, đầu cơ vào coin vô giá trị, thậm chí thực hiện giao dịch hợp đồng với đòn bẩy cao. Tuy nhiên, những hành động này thường khiến họ trở thành những "củ hành" chính hiệu.
Trong thế giới tài sản tiền điện tử, hiện tại chỉ có một vài loại coin như Bitcoin và USDT có ứng dụng thực sự và bối cảnh thực tế. Hầu hết các tài sản tiền điện tử khác chủ yếu chỉ đang thổi phồng khái niệm hoặc đơn thuần là lừa đảo.
Đối mặt với những điểm yếu của con người, chúng ta cần học cách kiềm chế. Như Buffett đã nói, không ai muốn mình trở nên giàu có từ từ. Nhưng thực tế, Buffett chỉ kiếm được triệu đô la đầu tiên ở tuổi 30, tài sản của ông đạt 10 triệu đô la ở tuổi 37, và sự giàu có của ông bắt đầu tăng trưởng theo cấp số nhân từ sau 47 tuổi. 99% tài sản của ông được tích lũy sau 50 tuổi.
Cuộc đời là một cuộc marathon, điều quan trọng là tìm ra đường chạy thuộc về mình, nhận thức rõ giới hạn khả năng của bản thân và kiên trì tiến lên. Đồng thời, chúng ta cần nhớ: trong cuộc đời không nên xuất hiện "phá sản". Dù là tài sản, sự nghiệp hay mối quan hệ, một thất bại lớn có thể khiến bạn không bao giờ có cơ hội đứng dậy.
Chúng ta thường đánh giá quá cao khả năng của bản thân, và quy thành công cho tài năng và nỗ lực cá nhân. Tuy nhiên, thực tế là hầu hết chúng ta đều là những người hưởng lợi từ dòng chảy của thời đại, tận hưởng những lợi ích mà sự phát triển kinh tế mang lại.
Hãy trân trọng mọi thứ bạn đang có hiện tại, đừng dễ dàng mạo hiểm. Trong thế giới đầu tư, việc bảo vệ vốn gốc và tránh tổn thất lớn quan trọng hơn việc theo đuổi lợi nhuận cao.