Cải cách bối cảnh tài chính: Bảy xu hướng chính trong mã hóa tài sản thế giới thực năm 2024

Trong hai năm qua, lĩnh vực tài chính đối mặt với nhiều thách thức. Vào tháng 6 năm 2022, tỷ lệ lạm phát tại Mỹ đã tăng vọt lên 9,1%, buộc Cục Dự trữ Liên bang phải thực hiện một loạt các biện pháp tăng lãi suất mạnh mẽ. Đồng thời, ngành công nghiệp tiền mã hóa đã trải qua sự biến động lớn, nhiều dự án và ngân hàng nổi tiếng đã lần lượt sụp đổ.

Tuy nhiên, trong môi trường turbulent này, các nhà phát triển blockchain vẫn kiên trì, lĩnh vực mã hóa kỹ thuật số tài sản thực (RWA) trở thành tấm gương cho sự đổi mới và khả năng phục hồi. Cốt lõi của mã hóa kỹ thuật số RWA là tạo ra các công cụ đầu tư liên kết với tài sản thực trên blockchain. Khi quyền sở hữu được ghi lại trên blockchain, tài sản có thể được giao dịch, phân chia hoặc giữ an toàn.

Nhìn về năm 2024, bảy xu hướng RWA sau đây sẽ định hình lại bối cảnh tài chính:

1. Stablecoin: Nền tảng của tiền tệ có thể lập trình

Với việc quản lý ngày càng nghiêm ngặt, stablecoin như một đại diện cho tiền tệ có thể lập trình, đang ở ngưỡng tăng trưởng cách mạng. Tổng giá trị thị trường của stablecoin toàn cầu khoảng 1250 tỷ USD, cung cấp năng lượng cho internet giá trị. Sự ổn định và linh hoạt của stablecoin sẽ thay đổi hoàn toàn các lĩnh vực như thanh toán toàn cầu, chuyển tiền, thương mại điện tử và tài chính thương mại.

2. Mã hóa kỹ thuật số quốc trái: Cầu nối giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung

Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ thể hiện sự hòa nhập thực sự giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung. Khi lợi suất trái phiếu chính phủ ngắn hạn từ gần 0 vào đầu năm 2022 tăng lên khoảng 5,4% vào tháng 10 năm 2023, nhiều công ty bắt đầu mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn và tiền gửi ngân hàng. Theo thống kê, loại tài sản mới nổi này hiện có giá trị thị trường khoảng 700 triệu đô la. Mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ đang mở ra những con đường mới cho đầu tư và tài chính toàn diện.

3. Tín dụng cá nhân: Trao quyền cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa thông qua DeFi

Thị trường tín dụng tư nhân tại Mỹ đạt 1 nghìn tỷ USD, quy mô toàn cầu là 1.7 nghìn tỷ USD. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vừa và nhỏ gặp khó khăn trong việc tiếp cận thị trường này trong thời gian dài. Nhiều giao thức cho vay DeFi đang thay đổi tình hình, mở ra cánh cửa cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ để huy động vốn nợ. Hiện tại, thị trường này có khoảng 550 triệu USD khoản vay đang hoạt động, dự kiến sẽ tiếp tục tăng trong vài tháng tới.

4. NFT: Cách mạng hóa mô hình tài trợ bộ sưu tập

Doanh thu bán nghệ thuật toàn cầu hàng năm vượt qua 65 tỷ USD, nhưng thị trường nghệ thuật và sưu tầm truyền thống thiếu tính thanh khoản và chi phí cao. Quy mô thị trường sưu tầm toàn cầu khoảng 4000 tỷ USD, cũng đang gặp phải vấn đề thanh khoản. Các giao thức phi tập trung đang thay đổi tình hình này, thông qua việc đưa các tài sản sưu tầm vật lý vào blockchain, đã đạt được khả năng cho vay đối với nhiều loại tài sản. Những sáng kiến này đã làm cho vay mượn trở nên dân chủ hóa, cho phép các nhà sưu tầm toàn cầu có cơ hội huy động vốn.

5. Thương hiệu NFT tiêu dùng: Tăng cường sự tham gia của khách hàng

Nhiều thương hiệu tiêu dùng nổi tiếng đang đón nhận công nghệ NFT. Từ blockchain công cộng đến blockchain riêng, các thương hiệu này đang sử dụng blockchain để tăng cường dấu chân kỹ thuật số, sự tham gia của khách hàng và trải nghiệm giải trí. Bằng cách tích hợp các yếu tố trò chơi và vũ trụ ảo, các thương hiệu này đang định hình tương lai của sự tương tác với người tiêu dùng.

6. Lĩnh vực DeFi về khí hậu và tài chính tái sinh

Trong bối cảnh vấn đề ESG ngày càng được chú ý, công nghệ blockchain đang thúc đẩy sự thay đổi tích cực trong thị trường carbon. Một số công ty đang sử dụng blockchain để nâng cao tính minh bạch của thị trường quan trọng này. Để đạt được mục tiêu của Hiệp định Paris, thị trường này cần tăng trưởng gấp 15 lần vào năm 2030. Tính chính xác và minh bạch của blockchain ở các giai đoạn khác nhau trong chu trình sống của carbon là rất quan trọng để thúc đẩy sự phát triển bền vững.

7. Mã hóa kỹ thuật số khoản tiền gửi và thanh toán ngân hàng bán buôn: Tái cấu trúc giao dịch xuyên biên giới

Công nghệ blockchain đang thay đổi cách các ngân hàng xử lý mã hóa kỹ thuật số tiền gửi và thanh toán bán buôn. Mặc dù Mỹ hiện không cần gấp rút tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC), nhưng một số ngân hàng đang thử nghiệm các ứng dụng blockchain cho mã hóa kỹ thuật số tiền gửi và thanh toán bán buôn. Các dự án thí điểm của các ông lớn trong ngành đã cho thấy tiềm năng của giao dịch xuyên biên giới ngay lập tức. Lĩnh vực này sẽ tiếp tục mở rộng, nâng cao hiệu quả tài chính toàn cầu.

Những xu hướng RWA này báo hiệu sự xuất hiện của một kỷ nguyên tài chính mới, cung cấp giải pháp cho những thách thức đã tồn tại lâu dài. Mặc dù quy mô thị trường hiện tại không lớn, nhưng tiềm năng cách mạng của nó không thể được đánh giá thấp. Vào năm 2024, những đổi mới này sẽ dẫn đầu xu hướng, mang đến cho doanh nghiệp và cá nhân những cơ hội chưa từng có, xây dựng một tương lai tài chính bao trùm, hiệu quả và bền vững hơn.