Chương mới về quản lý tài chính Singapore: FSMA sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đón nhận quy định nghiêm ngặt
Ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Quy định này nhằm bảo vệ danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, đồng thời ngăn chặn các rủi ro tiềm ẩn về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
FSMA tập trung giám sát các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP), bao gồm cả việc thành lập văn phòng hoặc đăng ký công ty tại Singapore, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp. Những dịch vụ này tuy có liên hệ ít với Singapore nhưng có thể ảnh hưởng đến uy tín của Singapore. Do đó, cơ quan quản lý tài chính (MAS) đã quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và đạt tiêu chuẩn tuân thủ cao.
Để giải đáp những thắc mắc của ngành về FSMA, MAS đã đưa ra phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6:
Danh tính cư dân thuế và thiết lập quản lý cao: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký ở Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ có quản lý cao, nếu thực sự cung cấp dịch vụ mã token kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Làm việc tại nhà: MAS không xác định rõ ràng liệu nhà ở có phải là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng sẽ dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh để đánh giá. Nếu thực hiện hoạt động kinh doanh thực sự tại nhà, có thể được coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
Đơn xin giấy phép: MAS cho biết chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp, điều kiện xin giấy phép khá cao. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP không có giấy phép phải ngừng dịch vụ nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật. MAS sẽ thông báo trước 4 tuần, nhưng sẽ không có thời gian ân hạn.
Chi phí và yêu cầu về vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không phân biệt quy mô công ty. Ngoài ra, cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản. MAS cho biết những yêu cầu này sẽ không thay đổi, nhằm đảm bảo công ty không phải là "công ty ma".
Đối tượng xin cấp giấy phép: Các công ty có địa điểm kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài, phải xin cấp giấy phép. MAS sẽ xem xét chức năng và nhóm khách hàng có phải ở nước ngoài hay không.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, cần tiến hành CDD lại cho khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép sử dụng bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không phải là công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: Cần đánh giá các biện pháp phòng chống rửa tiền của các tổ chức tài chính khác khi hợp tác. Chuyển khoản phải bao gồm đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro kỹ thuật và an ninh mạng: yêu cầu hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng, báo cáo sự cố lớn trong vòng 1 giờ cho MAS. Cần thực hiện nhiều biện pháp an ninh.
Yêu cầu về hành vi và công bố: Cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định. Phải công bố cảnh báo rủi ro, mô tả chính xác phạm vi giám sát của MAS.
Hướng dẫn: DTSP cần tuân thủ hướng dẫn tài chính chung, MAS có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) chuyên biệt.
Yêu cầu mới đối với những người nắm giữ giấy phép hiện tại: ngay cả khi đã có giấy phép hoặc được miễn, FSMA vẫn đặt ra yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ nghiêm ngặt hơn, báo cáo kiểm toán hàng năm, các tiêu chuẩn AML/CFT cao hơn, v.v.
Đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành cần nhanh chóng hành động: tiến hành tự kiểm tra ngay lập tức để xác nhận liệu có cần xin giấy phép hay không; đầu tư tài nguyên để nâng cấp hệ thống và quy trình nhằm đạt tiêu chuẩn tuân thủ; duy trì giao tiếp tích cực với MAS; theo dõi chặt chẽ hướng dẫn và các câu hỏi thường gặp tiếp theo. Đối với các doanh nghiệp có quy mô và loại hình khác nhau, có thể cần xem xét xin giấy phép, ngừng dịch vụ ở nước ngoài, di chuyển đến khu vực khác, điều chỉnh mô hình kinh doanh hoặc tìm kiếm miễn trừ như là những chiến lược khác nhau.
Tổng thể, việc thực hiện FSMA đánh dấu sự chuyển mình của việc quản lý tài sản kỹ thuật số tại Singapore, sẽ có tác động sâu sắc đến cấu trúc ngành. Các doanh nghiệp cần cân nhắc giữa chi phí tuân thủ và phát triển kinh doanh để đưa ra quyết định thông minh.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
13 thích
Phần thưởng
13
3
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
Cả ngày kiểm tra chuỗi mà còn muốn trốn thuế??
Xem bản gốcTrả lời0
MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
Thị trường tăng sợ quản lý, Thị trường Bear nói về lý tưởng
FSMA Singapore tấn công: Ngành tài sản kỹ thuật số đối mặt với sự quản lý nghiêm ngặt có hiệu lực từ tháng 6 năm 2025
Chương mới về quản lý tài chính Singapore: FSMA sắp có hiệu lực, ngành tài sản kỹ thuật số đón nhận quy định nghiêm ngặt
Ngày 30 tháng 6 năm 2025, Luật Dịch vụ Tài chính và Thị trường (FSMA) của Singapore sẽ chính thức có hiệu lực, thiết lập các quy tắc nghiêm ngặt cho ngành tài sản kỹ thuật số. Quy định này nhằm bảo vệ danh tiếng của Singapore như một trung tâm tài chính toàn cầu, đồng thời ngăn chặn các rủi ro tiềm ẩn về rửa tiền và tài trợ khủng bố.
FSMA tập trung giám sát các nhà cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số (DTSP), bao gồm cả việc thành lập văn phòng hoặc đăng ký công ty tại Singapore, nhưng chủ yếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài cho các cá nhân hoặc doanh nghiệp. Những dịch vụ này tuy có liên hệ ít với Singapore nhưng có thể ảnh hưởng đến uy tín của Singapore. Do đó, cơ quan quản lý tài chính (MAS) đã quyết định thực hiện quy định nghiêm ngặt, yêu cầu DTSP phải có giấy phép và đạt tiêu chuẩn tuân thủ cao.
Để giải đáp những thắc mắc của ngành về FSMA, MAS đã đưa ra phản hồi chi tiết vào ngày 6 tháng 6:
Danh tính cư dân thuế và thiết lập quản lý cao: Ngay cả khi công ty chỉ đăng ký ở Singapore vì mục đích thuế hoặc chỉ có quản lý cao, nếu thực sự cung cấp dịch vụ mã token kỹ thuật số ở nước ngoài, vẫn cần phải xin giấy phép.
Làm việc tại nhà: MAS không xác định rõ ràng liệu nhà ở có phải là "địa điểm kinh doanh" hay không, nhưng sẽ dựa trên bản chất của hoạt động kinh doanh để đánh giá. Nếu thực hiện hoạt động kinh doanh thực sự tại nhà, có thể được coi là địa điểm kinh doanh và cần phải xin giấy phép.
Đơn xin giấy phép: MAS cho biết chỉ cấp giấy phép trong một số ít trường hợp, điều kiện xin giấy phép khá cao. Kể từ ngày 30 tháng 6 năm 2025, DTSP không có giấy phép phải ngừng dịch vụ nước ngoài, nếu không sẽ vi phạm pháp luật. MAS sẽ thông báo trước 4 tuần, nhưng sẽ không có thời gian ân hạn.
Chi phí và yêu cầu về vốn: Phí xin giấy phép và phí hàng năm đều là 10.000 đô la Singapore, không phân biệt quy mô công ty. Ngoài ra, cần chuẩn bị 250.000 đô la Singapore vốn cơ bản. MAS cho biết những yêu cầu này sẽ không thay đổi, nhằm đảm bảo công ty không phải là "công ty ma".
Đối tượng xin cấp giấy phép: Các công ty có địa điểm kinh doanh hoặc đăng ký tại Singapore, nếu cung cấp dịch vụ mã thông báo kỹ thuật số ở nước ngoài, phải xin cấp giấy phép. MAS sẽ xem xét chức năng và nhóm khách hàng có phải ở nước ngoài hay không.
Khách hàng thẩm định (CDD): Sau khi nhận được giấy phép, cần tiến hành CDD lại cho khách hàng hiện tại. Thời gian hoàn thành sẽ được MAS quyết định dựa trên rủi ro của khách hàng.
CDD bên thứ ba: Cho phép sử dụng bên thứ ba để thực hiện CDD, nhưng không phải là công ty dịch vụ thanh toán. Doanh nghiệp cần tự đánh giá độ tin cậy của bên thứ ba.
Dịch vụ tài khoản và quy định chuyển khoản: Cần đánh giá các biện pháp phòng chống rửa tiền của các tổ chức tài chính khác khi hợp tác. Chuyển khoản phải bao gồm đầy đủ thông tin của người khởi xướng và người thụ hưởng.
Rủi ro kỹ thuật và an ninh mạng: yêu cầu hệ thống CNTT ổn định, bảo vệ dữ liệu khách hàng, báo cáo sự cố lớn trong vòng 1 giờ cho MAS. Cần thực hiện nhiều biện pháp an ninh.
Yêu cầu về hành vi và công bố: Cần ghi lại giao dịch, phát hành biên nhận, công bố tỷ giá và phí, thiết lập giờ làm việc cố định. Phải công bố cảnh báo rủi ro, mô tả chính xác phạm vi giám sát của MAS.
Hướng dẫn: DTSP cần tuân thủ hướng dẫn tài chính chung, MAS có thể phát hành các câu hỏi thường gặp (FAQs) chuyên biệt.
Yêu cầu mới đối với những người nắm giữ giấy phép hiện tại: ngay cả khi đã có giấy phép hoặc được miễn, FSMA vẫn đặt ra yêu cầu tuân thủ cao hơn cho tất cả các hoạt động liên quan đến DTSP, bao gồm quản lý rủi ro công nghệ nghiêm ngặt hơn, báo cáo kiểm toán hàng năm, các tiêu chuẩn AML/CFT cao hơn, v.v.
Đối mặt với những yêu cầu quản lý nghiêm ngặt này, các doanh nghiệp trong ngành cần nhanh chóng hành động: tiến hành tự kiểm tra ngay lập tức để xác nhận liệu có cần xin giấy phép hay không; đầu tư tài nguyên để nâng cấp hệ thống và quy trình nhằm đạt tiêu chuẩn tuân thủ; duy trì giao tiếp tích cực với MAS; theo dõi chặt chẽ hướng dẫn và các câu hỏi thường gặp tiếp theo. Đối với các doanh nghiệp có quy mô và loại hình khác nhau, có thể cần xem xét xin giấy phép, ngừng dịch vụ ở nước ngoài, di chuyển đến khu vực khác, điều chỉnh mô hình kinh doanh hoặc tìm kiếm miễn trừ như là những chiến lược khác nhau.
Tổng thể, việc thực hiện FSMA đánh dấu sự chuyển mình của việc quản lý tài sản kỹ thuật số tại Singapore, sẽ có tác động sâu sắc đến cấu trúc ngành. Các doanh nghiệp cần cân nhắc giữa chi phí tuân thủ và phát triển kinh doanh để đưa ra quyết định thông minh.