Thảo luận về vai trò của Regtech trong việc đối phó với tội phạm tài chính

Regtech(Công nghệ Quy định) được phát triển để đảm bảo ngành công nghiệp và người tiêu dùng tuân thủ các quy định pháp luật. Nó đặc biệt được ứng dụng rộng rãi trong lĩnh vực tài chính, vì một hệ thống tài chính ổn định, hiệu quả và đáng tin cậy là vô cùng quan trọng cho sự phát triển xã hội. Regtech có thể giúp các tổ chức tài chính tự động hóa việc tuân thủ, đơn giản hóa quy trình, đồng thời cũng cung cấp cho các cơ quan quản lý những công cụ theo dõi thị trường hiệu quả.

Với sự trỗi dậy của tài sản ảo, các dịch vụ tài chính truyền thống đang phải đối mặt với những thách thức mới trong việc quản lý. Thị trường tài sản ảo hoạt động 24/7, giao dịch xuyên biên giới diễn ra thường xuyên, điều này yêu cầu công nghệ quản lý có khả năng giám sát hoạt động giao dịch một cách tự động và theo thời gian thực. Đồng thời, những đặc tính kỹ thuật của tài sản ảo, như độ chính xác cao trong giao dịch Ethereum, cũng khiến cho các phương pháp quản lý truyền thống khó có thể áp dụng. Tuy nhiên, tính minh bạch cao của blockchain cũng mang lại những cơ hội mới cho việc quản lý, khiến cho một số tội phạm tài chính dễ dàng bị theo dõi và xử lý hơn.

Trong thị trường tài sản ảo, KYC( hiểu khách hàng), AML( chống rửa tiền) và MAR( giám sát lạm dụng thị trường) đều cần các giải pháp mới. Những giải pháp này cần có khả năng giám sát các hoạt động trên chuỗi và ngoài chuỗi, hoạt động 24/7, và sử dụng trí tuệ nhân tạo để phát hiện hiệu quả các hành vi tội phạm phức tạp.

Thị trường tiền điện tử tồn tại một số hình thức tội phạm tài chính và lạm dụng thị trường độc đáo. Ví dụ, nghiên cứu phát hiện rằng 56% token DeFi niêm yết trên các sàn giao dịch chính có hành vi giao dịch nội bộ ở các sàn giao dịch phi tập trung. Một vấn đề phổ biến khác là lừa đảo hợp đồng thông minh, với những kẻ lừa đảo tạo ra một token lừa đảo mới trung bình mỗi 4 phút.

Tại Hồng Kông và các nơi khác, các cơ quan quản lý đang xây dựng khung quy định toàn diện cho giao dịch tài sản ảo. Các khung này yêu cầu các nền tảng giao dịch áp dụng hệ thống giám sát thị trường hiệu quả để nhận diện và ngăn chặn các hành vi thao túng hoặc lạm dụng thị trường. Các giải pháp Regtech chuyên nghiệp có thể giúp các sàn giao dịch đáp ứng các yêu cầu này, thực hiện việc giám sát hiệu quả các giao dịch trên chuỗi và ngoài chuỗi.

Với sự phát triển không ngừng của thị trường tài sản ảo, Regtech sẽ đóng vai trò ngày càng quan trọng trong việc duy trì trật tự thị trường và bảo vệ lợi ích của nhà đầu tư. Trong tương lai, chúng ta có thể thấy nhiều giải pháp công nghệ quản lý sáng tạo hơn để đối phó với những thách thức mà lĩnh vực thay đổi nhanh chóng này mang lại.