FUNDING | Umba Huy động 5 triệu USD để Mở rộng Tài chính Tài sản tại Kenya sau Tăng trưởng Doanh thu 6x vào năm 2024

Umba, một ngân hàng kỹ thuật số có trụ sở tại Nairobi và hoạt động cả ở Kenya và Nigeria, đã ký hợp đồng vay trị giá 5 triệu đô la để mở rộng danh mục cho vay có đảm bảo tại Kenya.

Quỹ sẽ chủ yếu hỗ trợ tài chính cho việc tài trợ xe và cho vay cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa (SMEs).

Được thành lập tại Nigeria và chuyển đến Kenya vào năm 2023, công ty đã trải qua động lực mạnh mẽ, ghi nhận mức tăng trưởng doanh thu 19% hàng tháng trong năm 2024 và doanh thu tăng gấp sáu lần trong năm qua. Sự mở rộng nhanh chóng này được thúc đẩy bởi nhu cầu mạnh mẽ trong tài trợ xe và SME, trong khi việc giới thiệu các sản phẩm mới đã giúp nâng cao sự hài lòng của khách hàng.

Umba Kenya hiện đang trên đà tạo ra lợi nhuận vào năm 2025.

“Với sự tự tin từ những nhà đầu tư tài chính chủ chốt như Star Strong Capital, Umba đang sẵn sàng tận dụng nguồn vốn này để mở rộng ảnh hưởng trên thị trường,” đã nói Tiernan Kennedy, Đồng sáng lập và Giám đốc điều hành của Umba.

“Việc ra mắt của chúng tôi tại Kenya đã vượt quá mong đợi, với hiệu suất cho vay xuất sắc. Là ngân hàng kỹ thuật số thuần túy duy nhất trên thị trường, chúng tôi mang đến một cách thức ngân hàng tốt hơn cho người dân Kenya thông qua tốc độ, khả năng tiếp cận và các giải pháp tài chính được tùy chỉnh.”

Umba lưu ý rằng tài chính xe cộ đã trở thành một trọng tâm chính trong hoạt động của mình tại Kenya, được thúc đẩy bởi nhu cầu ngày càng tăng đối với các khoản vay xe. Công ty đã nhấn mạnh rằng số lượng xe cộ của đất nước đang mở rộng - hiện đã vượt quá 5 triệu xe đăng ký, tăng đáng kể từ 3.9 triệu vào năm 2021 - là một yếu tố chính thúc đẩy sự chuyển mình này.

“Thị trường tài chính xe hơi có giá trị khoảng 17 tỷ USD,” Kennedy nói. “Hiện tại, nó là phần lớn nhất trong danh mục cho vay của chúng tôi tại Kenya.”

Umba cũng đang hướng tới các sản phẩm được bảo đảm bằng tài sản hơn là các khoản vay kỹ thuật số không có bảo đảm, điều đã định hình phần lớn lĩnh vực fintech.

“Trong khi nhiều công ty fintech tập trung vào các khoản vay không đảm bảo ngắn hạn với lãi suất cao, chúng tôi đang xây dựng mối quan hệ khách hàng lâu dài thông qua các sản phẩm được đảm bảo bằng tài sản,” Kennedy nói.

Cảnh quan fintech của Kenya nổi tiếng là khó khăn, đã chứng kiến sự sụp đổ của một số nhà đầu tư trong thời gian gần đây. Gần đây nhất, Lipa Later, một startup mua ngay-trả sau (BNPL), đã vào quản lý vào tháng 3 năm 2025 sau khi không thể huy động thêm vốn và đối mặt với các khoản nợ ngày càng gia tăng.

Mặc dù đã huy động được 12 triệu đô la trong vòng gọi vốn hạt giống vào đầu năm 2022 và thêm 3,4 triệu đô la trong khoản nợ vào tháng 9 năm 2023, Lipa Later đã gặp khó khăn với áp lực tài chính, dẫn đến việc không trả lương, tranh chấp pháp lý với các nhà cung cấp, và những câu hỏi xung quanh việc mua lại một nền tảng thương mại điện tử gặp khó khăn khác, Sky Garden.

Spring Hollis, Nhà sáng lập và Giám đốc điều hành của Star Strong Capital, coi sự đổi mới của Umba là chìa khóa để thành công ở Kenya và Châu Phi.

“Đó là một khoản đầu tư vào tương lai của ngân hàng kỹ thuật số và sự bao gồm tài chính ở châu Phi.

Chúng tôi tin rằng cách tiếp cận đổi mới và mô hình tập trung vào khách hàng của Umba sẽ giúp họ trở thành một nhân tố chính trong cuộc cách mạng fintech của Kenya. Việc tài trợ nợ này sẽ hỗ trợ sự phát triển liên tục của họ và đảm bảo họ vẫn ở vị trí hàng đầu trong việc cung cấp các giải pháp tài chính dễ tiếp cận và hợp lý cho các thị trường chưa được phục vụ, ông ấy nói.