Şifreleme Varlık Regülasyonunda Yeni Yönelim: AML ve Forex Kontrolüne Odaklanma

Son yıllarda, şifreleme varlıkları pazarının hızlı gelişimi yeni zorluklar getirmiştir. Pazarın büyüklüğünün artması ve katılımcıların çeşitli ülkelerin düzenleyici kurallarını daha iyi anlamasıyla birlikte, şifreleme varlıklarıyla bağlantılı Kara Para Aklama yöntemleri sürekli olarak evrim geçirmekte ve fiat para ile şifreleme varlıklarının birleşimi, şifreleme varlıkları ile fiziksel varlıkların uyumsuzluğu gibi daha karmaşık Kara Para Aklama yöntemleri ortaya çıkmaktadır. Bu durum sadece çeşitli ülkelerin finansal düzenini etkilemekle kalmayıp, aynı zamanda forex kaybı ve siber suçların artışı gibi sorunlara da yol açmaktadır.

Özel bir şifreleme varlıkları ile ilgili dava

Son zamanlarda, 20 milyar yuan tutarındaki şifreleme varlıklarıyla ilgili bir kara para aklama davası ve yurtdışına vatandaşlarımızın kişisel bilgilerini satma olayı ifşa edildi. Pekin polisi ve Ulusal Döviz Yönetimi İdaresi Pekin Şubesi, bu 20 milyar yuan'ı aşan büyük kara para aklama ve vatandaşların kişisel bilgilerini ihlal etme olayını birlikte çözdü. Şüphelilerin kullandığı yöntemler son derece gizli ve çeşitlidir, kapsamı oldukça geniştir ve ülkemizin 15 eyaletini kapsamaktadır.

yasadışı ticaret vatandaş kişisel bilgileri

Araştırmalar, suç şüphelilerinin yurtdışındaki anlık iletişim araçlarını kullanarak birden fazla sosyal grup oluşturduğunu, bu gruplarda ise ülkemiz vatandaşlarının kimlik numaraları, telefon numaraları ve adres bilgileri gibi kişisel bilgileri yoğun bir şekilde sattığını göstermektedir. Tahminlere göre, toplamda satılan vatandaş kişisel bilgileri bir milyonu aşmıştır. Bu bilgiler esasen yurtdışındaki alıcılara yönelmektedir ve dolandırıcılık, çevrimiçi kumar gibi yasa dışı faaliyetlerde hedefli olarak kullanılma riski taşımaktadır. Ayrıca, bu büyük miktardaki kişisel verilerin yurtdışındaki kurumlar tarafından ülkemizin ekonomik ve sosyal gelişim durumunu analiz etmek için de kullanılabileceği, hatta ulusal güvenliği tehdit edebileceği düşünülmektedir.

şifreleme Kara Para Aklama ağı

Soruşturma sürecinde, kolluk kuvvetleri şüphelilerin geleneksel finans sisteminin AML denetimlerinden kaçınmak için şifreleme para birimi kullandığını tespit etti. Bu bulgu, büyük bir Kara Para Aklama ağına da ışık tuttu. Ağın başlıca özellikleri şunlardır:

1. Fon kaynakları karmaşık, çeşitli şifreleme varlık ticaretlerini içermektedir.
2. İşlem sıklığı yüksek, fonların hesapta kalma süresi kısadır.
3. İşlem tutarı tam olarak girilip çıkıyor, profesyonel kara para aklama işlemlerinin özelliklerini gösteriyor.

Araştırmalar, bu kara para aklama ağının yurt dışındaki kişiler tarafından kontrol edildiğini, bir yıl içinde yaklaşık 2 milyar yuan kara para aklandığını ve çetenin 2 milyon yuan'dan fazla kazanç sağladığını ortaya koydu.

Şifreleme Varlıkları Suçlarının Yeni Eğilimleri

Yüksek Halk Savcılığı'nın verilerine göre, 2023 yılında finansal suç vakalarının sayısı azalmış olsa da hala yüksek seviyelerde. Şifreleme varlık suçları yeni özellikler göstermekte: vaka sayısı azalırken, söz konusu miktar büyük ölçüde artıyor. Suç türleri de geçmişteki dolandırıcılık gibi suçlardan kara para aklama ve yasadışı forex işlemleri gibi alanlara kayıyor.

Regülasyon odakları değişiyor

Şifreleme varlıklar pazarının gelişimiyle birlikte, düzenleyici kurumların dikkati giderek AML ve forex düzenlemelerine yöneliyor. Şu anda, büyük ölçekli sınır ötesi fon transferleriyle ilgili ekonomi ve finans suçları, kara para aklama, kumar, yasadışı forex ticareti, telekom dolandırıcılığı gibi alanlar başlıca hedefler haline geldi.

kişisel işlem tutumundaki değişiklik

Son vakalardan görüldüğü gibi, düzenleyici kurumların bireysel şifreleme varlık ticaretine karşı tutumu hafifçe yumuşamış gibi görünüyor. Soruşturma sürecinde çok sayıda bireysel şifreleme varlık ticareti bilgisi bulunsa da, şu anda bu sıradan tüccarlara karşı daha fazla önlem alınmamıştır. Bu, düzenleyici odakların büyük ölçekli Kara Para Aklama ve ilgili üst suçlara kaydığına, bireylerin şifreleme varlıklarını tutma ve ticaret yapma durumuna değil, işaret edebilir.

Sonuç

Küresel ölçekte, büyük ölçekli şifreleme varlıkları Kara Para Aklama ve ilgili suçlarla mücadele, 2023 yılı itibarıyla ana eğilim haline gelmiştir. Dikkate değer bir nokta, şifreleme varlıklarının sınır ötesi para transferleri konusunda avantajlar sunsa da, zincir üzerindeki veri analiz teknolojilerinin ilerlemesiyle birlikte şifreleme varlıklarının "anonimliği" önemli ölçüde azalmıştır. Yasal otoriteler için, bu tür suç faaliyetlerini izlemek ve delil toplamak esasen zaman ve teknik maliyetler meselesidir. Bu nedenle, katılımcıların ilgili riskleri tam olarak anlaması, yasaları ve düzenlemeleri takip etmesi ve yasadışı faaliyetlere karışmaktan kaçınması gerekmektedir.