FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu Yorumu

2025 yılının Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu en son "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, Siber Suç İhbar Merkezi'nin 2024 yılında topladığı verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetleri kapsamlı bir şekilde analiz etti; şikayet sayısı, kayıp boyutu, mağdur özellikleri, suç türleri ve varlıkların geri kazanım durumu gibi konuları içermektedir. Bu yazıda, raporun temel içeriği yorumlanacak ve ilgili trend değişimlerini hızlı bir şekilde anlamanıza, karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı bilincinizi ve önleme yeteneklerinizi artırmanıza yardımcı olacaktır.

I. 2024 Şikayet Durumu

1. Genel Durum

2024'te, siber suç ihbar merkezi toplam 859.532 şikayet aldı ve 16,6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, bu da 2023'e göre %33'lük bir artış. Bunlardan 256.256 şikayet gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayın ortalama kaybı yaklaşık 19.372 dolar. Siber dolandırıcılık yaklaşık %83'lük bir kayba neden oldu.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durumlar

Kripto Varlıklar ile ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. 60 yaş üstü grup, mağdurlar arasında en yüksek orana sahip grup.

3. 60 yaş üstü grup durumu

Bu yaş grubundaki bireyler 147,127 şikayet bildirdi ve 48.85 milyar dolar kayıp raporladı. Şikayet sayısı bir önceki yıla göre %46 artış gösterirken, kayıp miktarı %43 artış gösterdi. Bu grupta 7,500 kişi 100,000 dolardan fazla kayıp bildirdi ve ortalama kayıp 83,000 dolara kadar ulaştı.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altı: 17,993 şikayet, 2,250,000$ zarar
• 20-29 yaş: 71,399 şikayet, 5.401 milyon dolar kayıp
• 30-39 yaş: 108,899'dan başlayan şikayetler, 14 milyar dolar zarar
• 40-49 yaş: 112.755'ten başlayan şikayetler, 2,2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540'tan başlayan şikayetler, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üzeri: 147,127 şikayet, 48 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdurları

Kripto Varlıklar yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grubun şikayet sayısı en fazla (8,043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolar ile diğer yaş gruplarının çok üzerinde. Bu grup dolandırıcılık farkındalığının yetersizliği ve yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline gelmiştir. Kripto Varlıklar ATM'si ile ilgili dolandırıcılıklarda 2,674 saldırıya uğramışlar, kayıp miktarı 1.07 milyon dolar olup, şantaj/ cinsel şantajda da en fazla şikayet eden grup (20,445, kayıp miktarı 724 milyon dolar).

Üç, Suç Türleri Analizi

1. Şikayet Sayısı Sıralaması

1. Ağaç Yeme/Elektronik Dolandırıcılık: 193,407
2. Fidye: 86,415'ten itibaren
3. Kişisel veri sızıntısı: 64,882
4. Ödeme İptali/Ticaret Başarısızlığı Dolandırıcılığı: 49,572
5. Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Kayıp Tutar Sıralaması

1. Yatırım Dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
2. Ticari e-posta dolandırıcılığı: 27.7 milyar $
3. Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar dolar
4. Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
5. Ödeme reddi/Ticaret başarısızlığı dolandırıcılığı: 7.85 milyon dolar

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilen: Şantaj (47.054), Yatırım dolandırıcılığı (41.557)
• En büyük kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel veri sızıntısı (1.1 milyar $)

4. 60 yaş ve üzeri grupların en çok karşılaştığı dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet: Phishing, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En büyük kayıp miktarları: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı, kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağ Dolandırıcılığı ve Varlık Geri Alımı

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024'te, Siber Suç İhbar Merkezi 333,981 adet internet dolandırıcılığı şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Temel işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. bulunmaktadır.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 19 milyar $ kayıp
• Acil Dolandırıcılık (Akraba Kılığına Girmek): 357 vaka, 2.7 milyon dolar kayıp
• Ücretli otoyol dolandırıcılığı (SMS phishing): 59,271 vak'a, 12.9 bin dolar zarar
• Altın kargo dolandırıcılığı: 525 vaka, 2.19 milyar dolar zarar

3. Ağ Tehditleri

263,455'ten fazla siber tehditle ilgili şikayet, 15.71 milyar dolar kayba neden oldu. Başlıca fidye yazılımı türleri arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Kazanım Sonuçları

• Federal Soruşturma Bürosu'nun özel ekibi toplam 3.020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyon doları dondurdu ve geri alma başarısı oranı %66.
• "Yükseltme Eylemi" 4.323 kripto dolandırıcılık mağdurlarını başarıyla bilgilendirdi ve yaklaşık 2,85 milyar dolarlık potansiyel kaybı kurtarmalarına yardımcı oldu.
• Hindistan yasama organlarıyla işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığı ile mücadele edildi ve 215 kişi tutuklandı, geçen yıla göre %700 artış.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktarda parayı başarıyla dondurup geri aldık.

Beş, Kripto Varlıklar Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

Kripto dolandırıcılıkların yüksek olduğu mevcut durum için, Federal Soruşturma Bürosu aşağıdaki önleyici önerileri sunmuştur:

1. Dikkatli olun, yüksek getiri cazibesinden kaçının: Yüksek kazançlı, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
2. İşlem platformunun yasal olduğunu doğrulayın: Resmi, düzenlenmiş borsaları kullanın ve sosyal medya reklamlarındaki bilinmeyen bağlantılara tıklamaktan kaçının.
3. Tanımadıklarına para transferinden kaçın: İnternetten tanıdığın "yatırım danışmanı" veya "arkadaş" gibi kişilere güvenme.
4. Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle kurbanlardan ATM aracılığıyla ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
5. İki faktörlü kimlik doğrulama kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılık Raporu, mevcut kripto varlık ortamında siber suçlardaki yeni eğilimleri ortaya koyuyor: Kripto para ile ilgili vakalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üzeri yaşlı gruplar ana kurbanlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece profesyonelleşmiş ve uluslararasılaşmış durumda, ayrıca kripto paralar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih edilen aracı haline gelmiştir.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk uygulama işbirliği belirli bir ilerleme kaydetmiş olsa da, genel kayıp ölçeği ve büyüme eğilimine bakıldığında, sıradan kullanıcıların hala yüksek bir dikkat göstermesi ve güvenlik önlemlerini artırması gerekmektedir. Her türlü dolandırıcılık tuzağına düşmemek için. Hükümetler ve finansal kurumlar açısından, uluslararası işbirliğini, düzenleyici uygulamayı ve fon akışını izlemeyi sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları önlemenin ve mücadele etkinliğini artırmanın anahtar önlemleri olacaktır.