FBI 2024 Yılı Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu İncelemesi: Siber Suçlarda Yeni Eğilimler ve Önleme Stratejileri

2025 yılının Nisan ayında, ABD Federal Soruşturma Bürosu "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu"nu yayımladı. Bu rapor, 2024 yılında FBI Siber Suç İhbar Merkezi (IC3) tarafından toplanan verilere dayanarak, kripto varlıklarla ilgili şikayetlerin sayısını, kayıpların büyüklüğünü, mağdurların özelliklerini, suç türlerini ve varlıkların geri kazanım durumunu analiz etti. Bu makale, raporun temel içeriğini yorumlayarak okuyucuların eğilim değişikliklerini hızlı bir şekilde anlamalarına ve karmaşık siber güvenlik tehditlerine karşı farkındalık ve önleme yeteneklerini artırmalarına yardımcı olacaktır.

1. 2024 Şikayet Verileri Genel Görünümü

1. Genel Durum

2024 yılında, IC3 toplam 859,532 şikayet aldı ve bu durum 16.6 milyar dolar gerçek kayba yol açtı, 2023'e göre %33 artış gösterdi. Bu şikayetlerin 256,256'sı gerçek para kaybını içeriyor ve her bir olayda ortalama kayıp yaklaşık 19,372 dolar. Kayıpların yaklaşık %83'ü siber dolandırıcılıktan kaynaklanıyor.

2. Kripto Varlıklar ile ilgili durum

Şifreleme varlıklarla ilgili şikayetler 149,686'ya ulaştı ve 9.3 milyar dolar kayba neden oldu, kayıp miktarı yıllık bazda %66 arttı. Mağdurlar arasında 60 yaş ve üzeri grup en yüksek orana sahip.

3. 60 yaş üstü grup

Bu grup 147.127 şikayet sundu ve 48,85 milyar dolar kayıp bildirdi. Şikayet sayısı yıllık bazda %46 artış gösterirken, kayıplar %43 artmıştır. Bu kayıpların arasında 7.500 kişi 100.000 dolardan fazla kayıp bildirmiştir, ortalama kayıp ise 83.000 dolara kadar ulaşmaktadır.

İki, Mağdur Gruplarının Analizi

1. Genel Yaş Dağılımı

• 20 yaş altında: 17,993 şikayet, 2,250 milyon dolar kayıp
• 20-29 yaş: 71.399 şikayet, 5.401 milyon $ kayıp
• 30-39 yaş: 108,899 şikayet, 1.4 milyar dolar kayıp
• 40-49 yaş: 112,755 şikayet, 2.2 milyar dolar kayıp
• 50-59 yaş: 84,540 şikayet, 2.5 milyar dolar kayıp
• 60 yaş ve üstü: 147.127'den fazla şikayet, 4.8 milyar dolar kayıp

2. Kripto Varlıklar mağdur grubu

Şifreleme varlıkları yatırım dolandırıcılığında, 60 yaş ve üzeri grup en fazla şikayet sayısına sahip (8.043), kayıp miktarı 1.6 milyar dolara ulaşarak diğer yaş gruplarını geride bırakıyor. Bu grup, dolandırıcılığa karşı farkındalık eksikliği ve şifreleme ATM'leri gibi yeni ödeme yöntemlerine aşina olmamaları nedeniyle dolandırıcıların hedefi haline geliyor. Şifreleme ATM'leri ile ilgili dolandırıcılıklarda, 60 yaş ve üzeri grup 2.674 şikayet yapmış ve kayıp miktarı 107.206.251 dolar olmuştur. Aynı zamanda, şantaj/sex şantajı konusunda da en fazla şikayet veren grup (20.445, kayıp miktarı 724.288.735 dolar).

Üç, Suç Türü Analizi

1. Şikayet sayısına göre

• Ağaçta Balık Tutma/Elektronik Dolandırıcılık: 193.407 kez
• Fidye: 86,415
• Kişisel veri sızıntısı: 64,882 vaka
• İade/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 49,572
• Yatırım dolandırıcılığı: 47,919

2. Zarar miktarına göre

• Yatırım dolandırıcılığı: 65.7 milyar dolar
• Ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ): 27.7 milyar dolar
• Teknik Destek Dolandırıcılığı: 14.6 milyar $
• Kişisel veri sızıntısı: 14.5 milyar dolar
• Ödeme reddi/işlem başarısızlığı dolandırıcılığı: 785 milyon $

3. Kripto Varlıklar ile ilgili suçlar

• En çok şikayet edilenler: Şantaj (47,054), Yatırım dolandırıcılığı (41,557)
• En büyük kayıp: Yatırım dolandırıcılığı (5.8 milyar $), kişisel verilerin sızdırılması (1.1 milyar $)

4. 60 yaş üstü grupların karşılaştığı başlıca dolandırıcılık türleri

• En fazla şikayet sayısı: Ağaç oltası, teknik destek, fidye, kişisel veri sızıntısı, yatırım dolandırıcılığı
• En fazla kayıplar: Yatırım dolandırıcılığı, teknik destek, duygusal dolandırıcılık, ticari e-posta dolandırıcılığı ( BEC ), kişisel veri sızıntısı

Dört, Ağa Dolandırıcılığı ve Varlıkların Geri Alınması

1. Ağ dolandırıcılığı genel durumu

2024 yılında, IC3 333,981 siber dolandırıcılık şikayeti aldı ve 13.7 milyar dolar kayba neden oldu, bu da yıllık toplam kaybın %83'ünü oluşturuyor. Ana işlem yöntemleri arasında Kripto Varlıklar, havale, kredi kartı ödemeleri vb. yer alıyor.

2. Tipik dolandırıcılık yöntemleri

• Çağrı merkezi dolandırıcılığı: 53,369 vaka, 1.9 milyar dolar kayıp
• Acil dolandırıcılık (yakınları taklit ederek yardım isteme): 357 vaka, 2.7 milyon dolar zarar.
• Ücretli yol dolandırıcılığı (SMS phishing): 59.271 vaka, 12.9 milyon dolar kayıp
• Altın Kurye Dolandırıcılığı: 525 olay, 2.19 milyon dolar kayıp

3. Ağ Tehditleri

263.455'ten başlayan ağ tehditleri ile ilgili şikayetler 15,71 milyar dolar kayba neden oldu. Ana fidye yazılımı varyantları arasında Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY bulunmaktadır.

4. Varlıkların Geri Alınması Sonuçları

• FFKC ekibi toplam 3,020 dondurma talebi işledi, 5.6 milyon dolar dondurulan fon, geri alma başarısı oranı %66
• "Güncelleme Eylemi" 4,323 kripto dolandırıcılık mağdurlarına başarılı bir şekilde bildirim gönderdi ve yaklaşık 285 milyon dolarlık potansiyel kaybı geri kazanmaya yardımcı oldu.
• Hindistan'daki yasal otoritelerle işbirliği yaparak çağrı merkezi dolandırıcılığıyla mücadele edildi ve 215 kişi tutuklandı, bu da %700'lük bir artış gösterdi.
• Finansal dolandırıcılık projelerinde, birçok büyük miktardaki fonun başarılı bir şekilde dondurulması ve geri alınması

Beş, Kripto Varlıklar dolandırıcılığına karşı öneriler

Kripto dolandırıcılığının yaygın olduğu duruma karşı, FBI aşağıdaki önleme önerilerini sunmuştur:

• Dikkatli olun, yüksek getirilerin cazibesine kapılmayın: Yüksek getiri, sıfır riskli yatırımlar genellikle dolandırıcılıktır.
• İşlem platformunun yasallığını doğrulayın: Tanınmış, düzenlemelere tabi borsaları kullanın, sosyal medya reklamlarındaki belirsiz bağlantılara tıklamaktan kaçının.
• Tanımadıklarınıza para göndermekten kaçının: İnternetten tanıdığınız "yatırım danışmanları" veya "arkadaşlara" güvenmeyin.
• Kripto Varlıklar ATM işlemlerine dikkat edin: Dolandırıcılar genellikle mağdurlardan ATM üzerinden ödeme yapmalarını ister, dikkatli olun.
• İki faktörlü kimlik doğrulama (2FA) kullanın: Hesap güvenliğini artırın, hacker saldırılarını önleyin.

Özet

FBI tarafından yayınlanan "2024 Kripto Varlıklar Dolandırıcılığı Raporu", mevcut kripto varlık ortamındaki siber suçların yeni eğilimlerini ortaya koyuyor: Kripto varlıklarla ilgili vakalarda büyük bir artış var, 60 yaş ve üstü yaşlılar ana mağdurlar haline geldi; dolandırıcılık yöntemleri son derece uzmanlaşmış ve uluslararası bir nitelik kazanmış durumda, ayrıca kripto varlıklar suçluların kara para aklama ve fon transferi için tercih ettiği araç haline geldi.

Varlıkların geri alınması ve uluslararası hukuk işbirliğinde belirli ilerlemeler kaydedilmiş olmasına rağmen, genel kayıp ölçeği ve büyüme trendine bakıldığında, sıradan kullanıcıların yüksek bir dikkat göstermeye devam etmeleri, güvenlik önlemlerini artırmaları ve çeşitli dolandırıcılık tuzaklarına düşmemeleri gerekmektedir. Hükümetler ve finansal kurumlar için, uluslararası işbirliğini, denetim uygulamalarını ve fon akışlarının izlenmesini sürekli olarak güçlendirmek, siber suçları azaltmak ve mücadele verimliliğini artırmak için anahtar önlemler olacaktır.