Революция финансового ландшафта: семь ключевых тенденций токенизации реальных активов в 2024 году
В последние два года финансовая сфера столкнулась с множеством вызовов. В июне 2022 года уровень инфляции в США подскочил до 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд радикальных мер по повышению процентных ставок. В то же время индустрия криптовалют пережила значительные потрясения, несколько известных проектов и банков обанкротились.
Однако в этой турбулентной среде разработчики блокчейна продолжают упорно трудиться, и токенизация реальных активов ( RWA ) становится образцом инноваций и устойчивости. Ядро токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности зафиксировано на блокчейне, активы могут быть торгуемыми, делимыми или безопасно удерживаемыми.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоины: основа программируемых валют
С учетом ужесточения регулирования, стабильные монеты, как представитель программируемых валют, находятся на критической точке трансформационного роста. Мировая капитализация стабильных монет составляет около 125 миллиардов долларов, обеспечивая мощность для интернет-ценностей. Стабильность и гибкость стабильных монет радикально изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизация государственных облигаций отражает истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю уровней в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, многие компании начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По статистике, этот новый класс активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: предоставление возможностей малым и средним предприятиям через DeFi
Размер рынка частного кредитования в США достиг 1 трлн долларов, а глобальный размер составляет 1,7 трлн долларов. Тем не менее, малым и средним предприятиям долгое время было трудно выйти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая двери для малых и средних предприятий к получению долгового капитала. В настоящее время на рынке находится около 550 млн долларов активных кредитов, и ожидается, что в ближайшие месяцы он будет продолжать расти.
4. NFT: Коренное преобразование модели финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов США, но традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов испытывает нехватку ликвидности и высокие затраты. Глобальный рынок коллекционных предметов составляет около 400 миллиардов долларов США и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн и реализуя возможность кредитования для различных активов. Эти меры демократизируют кредитование, предоставляя всем коллекционерам по всему миру доступ к финансовым возможностям.
5. Потребительский бренд NFT: повышение вовлеченности клиентов
Многие известные потребительские бренды принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов эти бренды используют блокчейн для улучшения цифрового присутствия, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта. Внедряя элементы игр и метавселенной, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.
6. DeFi в области климатических и возобновляемых финансов
На фоне растущего внимания к вопросам ESG технологии блокчейн способствуют активным преобразованиям на рынке углерода. Некоторые компании используют блокчейн для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения необходимо, чтобы этот рынок к 2030 году увеличился в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизация депозитов и оптовый банковский расчет: переосмысление трансграничной торговли
Технология блокчейн меняет способ, которым банки обрабатывают токенизированные депозиты и оптовые расчеты. Хотя США пока не срочно нуждаются в цифровой валюте центрального банка (CBDC), некоторые банки экспериментируют с приложениями блокчейна для токенизированных депозитов и оптовых расчетов. Пилотные проекты крупных игроков в отрасли демонстрируют потенциал мгновенных трансакций за границей. Эта сфера продолжит расширяться, повышая глобальную финансовую эффективность.
Эти тренды RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя в настоящее время рыночная капитализация невелика, их преобразующий потенциал неоценим. В 2024 году эти инновации зададут тренды, предоставив предприятиям и частным лицам беспрецедентные возможности для создания более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Семь основных тенденций токенизации RWA в 2024 году: ведение финансовых инноваций и преобразований
Революция финансового ландшафта: семь ключевых тенденций токенизации реальных активов в 2024 году
В последние два года финансовая сфера столкнулась с множеством вызовов. В июне 2022 года уровень инфляции в США подскочил до 9,1%, что побудило Федеральную резервную систему принять ряд радикальных мер по повышению процентных ставок. В то же время индустрия криптовалют пережила значительные потрясения, несколько известных проектов и банков обанкротились.
Однако в этой турбулентной среде разработчики блокчейна продолжают упорно трудиться, и токенизация реальных активов ( RWA ) становится образцом инноваций и устойчивости. Ядро токенизации RWA заключается в создании инвестиционных инструментов, связанных с физическими активами, на блокчейне. Как только право собственности зафиксировано на блокчейне, активы могут быть торгуемыми, делимыми или безопасно удерживаемыми.
Смотря в 2024 год, следующие семь основных тенденций RWA изменят финансовый ландшафт:
1. Стейблкоины: основа программируемых валют
С учетом ужесточения регулирования, стабильные монеты, как представитель программируемых валют, находятся на критической точке трансформационного роста. Мировая капитализация стабильных монет составляет около 125 миллиардов долларов, обеспечивая мощность для интернет-ценностей. Стабильность и гибкость стабильных монет радикально изменят такие области, как глобальные платежи, переводы, электронная коммерция и торговое финансирование.
2. Токенизация государственных облигаций: мост между традиционными финансами и децентрализованными финансами
Токенизация государственных облигаций отражает истинное слияние традиционных финансов и децентрализованных финансов. С ростом доходности краткосрочных государственных облигаций с близких к нулю уровней в начале 2022 года до примерно 5,4% в октябре 2023 года, многие компании начали токенизировать краткосрочные государственные облигации США и банковские депозиты. По статистике, этот новый класс активов в настоящее время имеет рыночную капитализацию около 700 миллионов долларов. Токенизированные государственные облигации открывают новые пути для инвестиций и финансовой инклюзии.
3. Частное кредитование: предоставление возможностей малым и средним предприятиям через DeFi
Размер рынка частного кредитования в США достиг 1 трлн долларов, а глобальный размер составляет 1,7 трлн долларов. Тем не менее, малым и средним предприятиям долгое время было трудно выйти на этот рынок. Несколько DeFi кредитных протоколов меняют эту ситуацию, открывая двери для малых и средних предприятий к получению долгового капитала. В настоящее время на рынке находится около 550 млн долларов активных кредитов, и ожидается, что в ближайшие месяцы он будет продолжать расти.
4. NFT: Коренное преобразование модели финансирования коллекционных предметов
Годовой объем продаж произведений искусства в мире превышает 65 миллиардов долларов США, но традиционный рынок произведений искусства и коллекционных предметов испытывает нехватку ликвидности и высокие затраты. Глобальный рынок коллекционных предметов составляет около 400 миллиардов долларов США и также сталкивается с проблемами ликвидности. Децентрализованные протоколы меняют эту ситуацию, вводя физические коллекционные предметы в блокчейн и реализуя возможность кредитования для различных активов. Эти меры демократизируют кредитование, предоставляя всем коллекционерам по всему миру доступ к финансовым возможностям.
5. Потребительский бренд NFT: повышение вовлеченности клиентов
Многие известные потребительские бренды принимают технологии NFT. От публичных блокчейнов до частных блокчейнов эти бренды используют блокчейн для улучшения цифрового присутствия, вовлеченности клиентов и развлекательного опыта. Внедряя элементы игр и метавселенной, эти бренды формируют будущее взаимодействия с потребителями.
6. DeFi в области климатических и возобновляемых финансов
На фоне растущего внимания к вопросам ESG технологии блокчейн способствуют активным преобразованиям на рынке углерода. Некоторые компании используют блокчейн для повышения прозрачности этого важного рынка. Для достижения целей Парижского соглашения необходимо, чтобы этот рынок к 2030 году увеличился в 15 раз. Точность и прозрачность блокчейна на всех этапах жизненного цикла углерода имеют решающее значение для содействия устойчивому развитию.
7. Токенизация депозитов и оптовый банковский расчет: переосмысление трансграничной торговли
Технология блокчейн меняет способ, которым банки обрабатывают токенизированные депозиты и оптовые расчеты. Хотя США пока не срочно нуждаются в цифровой валюте центрального банка (CBDC), некоторые банки экспериментируют с приложениями блокчейна для токенизированных депозитов и оптовых расчетов. Пилотные проекты крупных игроков в отрасли демонстрируют потенциал мгновенных трансакций за границей. Эта сфера продолжит расширяться, повышая глобальную финансовую эффективность.
Эти тренды RWA предвещают наступление новой финансовой эпохи, предлагая решения для долгосрочных вызовов. Хотя в настоящее время рыночная капитализация невелика, их преобразующий потенциал неоценим. В 2024 году эти инновации зададут тренды, предоставив предприятиям и частным лицам беспрецедентные возможности для создания более инклюзивного, эффективного и устойчивого финансового будущего.