Новая глава в финансовом регулировании Сингапура: FSMA вступает в силу, цифровой актив станет под строгим контролем
30 июня 2025 года в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифрового актива. Этот регламент направлен на поддержание репутации Сингапура как глобального финансового центра, а также на предотвращение потенциальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
FSMA сосредоточивает внимание на регулировании поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP), включая лиц или компании, которые открывают офисы или регистрируют компании в Сингапуре, но в основном предоставляют услуги цифровых токенов за границей. Хотя эти услуги имеют небольшую связь с местными условиями в Сингапуре, они могут повлиять на репутацию Сингапура. Поэтому Управление финансовых услуг (MAS) решило внедрить строгое регулирование, требуя от DTSP получения лицензии и соблюдения высоких стандартов соблюдения.
В ответ на вопросы отрасли о FSMA, MAS 6 июня дала подробный ответ:
Налоговый статус резидента и назначение руководителей: даже если компания зарегистрирована в Сингапуре только для налоговых целей или имеет только руководителей, она все равно должна подать заявку на лицензию, если фактически предоставляет услуги по цифровым токенам за границей.
Удаленная работа: MAS не уточнил, является ли жилье "торговым местом", но будет оценивать по сути бизнеса. Если в доме ведется значительная деятельность, это может рассматриваться как торговое место, и необходимо подать заявку на получение лицензии.
Заявка на лицензию: MAS заявляет, что лицензии выдаются только в крайне редких случаях, и порог для подачи заявки довольно высок. С 30 июня 2025 года не лицензированные DTSP должны прекратить зарубежные услуги, иначе это будет незаконно. MAS уведомит за 4 недели заранее, но не предоставит льготный период.
Расходы и капитальные требования: сбор за подачу заявки на лицензию и ежегодный сбор составляют 10 000 сингапурских долларов, независимо от размера компании. Кроме того, необходимо подготовить базовый капитал в размере 250 000 сингапурских долларов. MAS заявляет, что эти требования не изменятся, чтобы гарантировать, что компания не является "пустой компанией".
Объект подачи заявки на лицензию: компании, имеющие место ведения бизнеса или зарегистрированные в Сингапуре, которые предоставляют услуги по цифровым токенам за границей, должны подать заявку на лицензию. MAS будет учитывать фронтальные функции и целевую аудиторию, находящуюся за границей.
Клиентская дью дилидженс (CDD): после получения лицензии необходимо провести повторное CDD для существующих клиентов. Срок выполнения будет определен MAS в зависимости от риска клиента.
Третий CDD: разрешается использовать третьих лиц для CDD, но это не могут быть компании по предоставлению платежных услуг. Компании должны самостоятельно оценивать надежность третьих лиц.
Услуги аккаунта и правила перевода: при сотрудничестве с другими финансовыми учреждениями необходимо оценить их меры по противодействию отмыванию денег. Перевод должен содержать полную информацию о инициаторе и получателе.
Технические риски и кибербезопасность: требуется стабильность ИТ-систем, защита данных клиентов, отчет о значительных событиях в течение 1 часа в MAS. Необходимо внедрить многоуровневые меры безопасности.
Требования к поведению и раскрытию информации: необходимо фиксировать транзакции, выдавать квитанции, публиковать обменные курсы и сборы, установить фиксированное время работы. Необходимо опубликовать предупреждение о рисках и точно описать сферу регулирования MAS.
Руководство: DTSP должно соблюдать общие финансовые рекомендации, MAS может выпустить специальные часто задаваемые вопросы (FAQs).
Новые требования для существующих держателей лицензии: даже если лицензия уже получена или освобождена, FSMA все равно предъявляет более высокие требования к соблюдению для всех связанных с DTSP бизнесов, включая более строгий менеджмент технических рисков, годовые аудиторские отчеты, более высокие стандарты AML/CFT и т.д.
С учетом этих строгих требований к регулированию компании в отрасли должны быстро принять меры: немедленно провести самоаудит, чтобы подтвердить необходимость подачи заявки на лицензию; вложить ресурсы в модернизацию систем и процессов для достижения стандартов соответствия; поддерживать активное общение с MAS; внимательно следить за последующими указаниями и часто задаваемыми вопросами. Для компаний различного размера и типа может потребоваться рассмотреть различные стратегии, такие как подача заявки на лицензию, прекращение зарубежных услуг, миграция в другие регионы, корректировка бизнес-модели или поиск освобождения от требований.
В целом, внедрение FSMA знаменует собой новый этап регулирования цифровых активов в Сингапуре и окажет глубокое влияние на структуру отрасли. Компании необходимо взвесить затраты на соблюдение требований и развитие бизнеса, чтобы принять обоснованные решения.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
13 Лайков
Награда
13
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
Целый день проверяешь цепочку, а еще хочешь избежать налогов??
Посмотреть ОригиналОтветить0
MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
Бычий рынок боится регулирования, Медвежий рынок говорит о идеалах.
Приходит FSMA Сингапура: цифровой актив отрасль сталкивается со строгим регулированием, вступающим в силу в июне 2025 года.
Новая глава в финансовом регулировании Сингапура: FSMA вступает в силу, цифровой актив станет под строгим контролем
30 июня 2025 года в Сингапуре вступит в силу Закон о финансовых услугах и рынках (FSMA), который установит строгие правила для цифрового актива. Этот регламент направлен на поддержание репутации Сингапура как глобального финансового центра, а также на предотвращение потенциальных рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
FSMA сосредоточивает внимание на регулировании поставщиков услуг цифровых токенов (DTSP), включая лиц или компании, которые открывают офисы или регистрируют компании в Сингапуре, но в основном предоставляют услуги цифровых токенов за границей. Хотя эти услуги имеют небольшую связь с местными условиями в Сингапуре, они могут повлиять на репутацию Сингапура. Поэтому Управление финансовых услуг (MAS) решило внедрить строгое регулирование, требуя от DTSP получения лицензии и соблюдения высоких стандартов соблюдения.
В ответ на вопросы отрасли о FSMA, MAS 6 июня дала подробный ответ:
Налоговый статус резидента и назначение руководителей: даже если компания зарегистрирована в Сингапуре только для налоговых целей или имеет только руководителей, она все равно должна подать заявку на лицензию, если фактически предоставляет услуги по цифровым токенам за границей.
Удаленная работа: MAS не уточнил, является ли жилье "торговым местом", но будет оценивать по сути бизнеса. Если в доме ведется значительная деятельность, это может рассматриваться как торговое место, и необходимо подать заявку на получение лицензии.
Заявка на лицензию: MAS заявляет, что лицензии выдаются только в крайне редких случаях, и порог для подачи заявки довольно высок. С 30 июня 2025 года не лицензированные DTSP должны прекратить зарубежные услуги, иначе это будет незаконно. MAS уведомит за 4 недели заранее, но не предоставит льготный период.
Расходы и капитальные требования: сбор за подачу заявки на лицензию и ежегодный сбор составляют 10 000 сингапурских долларов, независимо от размера компании. Кроме того, необходимо подготовить базовый капитал в размере 250 000 сингапурских долларов. MAS заявляет, что эти требования не изменятся, чтобы гарантировать, что компания не является "пустой компанией".
Объект подачи заявки на лицензию: компании, имеющие место ведения бизнеса или зарегистрированные в Сингапуре, которые предоставляют услуги по цифровым токенам за границей, должны подать заявку на лицензию. MAS будет учитывать фронтальные функции и целевую аудиторию, находящуюся за границей.
Клиентская дью дилидженс (CDD): после получения лицензии необходимо провести повторное CDD для существующих клиентов. Срок выполнения будет определен MAS в зависимости от риска клиента.
Третий CDD: разрешается использовать третьих лиц для CDD, но это не могут быть компании по предоставлению платежных услуг. Компании должны самостоятельно оценивать надежность третьих лиц.
Услуги аккаунта и правила перевода: при сотрудничестве с другими финансовыми учреждениями необходимо оценить их меры по противодействию отмыванию денег. Перевод должен содержать полную информацию о инициаторе и получателе.
Технические риски и кибербезопасность: требуется стабильность ИТ-систем, защита данных клиентов, отчет о значительных событиях в течение 1 часа в MAS. Необходимо внедрить многоуровневые меры безопасности.
Требования к поведению и раскрытию информации: необходимо фиксировать транзакции, выдавать квитанции, публиковать обменные курсы и сборы, установить фиксированное время работы. Необходимо опубликовать предупреждение о рисках и точно описать сферу регулирования MAS.
Руководство: DTSP должно соблюдать общие финансовые рекомендации, MAS может выпустить специальные часто задаваемые вопросы (FAQs).
Новые требования для существующих держателей лицензии: даже если лицензия уже получена или освобождена, FSMA все равно предъявляет более высокие требования к соблюдению для всех связанных с DTSP бизнесов, включая более строгий менеджмент технических рисков, годовые аудиторские отчеты, более высокие стандарты AML/CFT и т.д.
С учетом этих строгих требований к регулированию компании в отрасли должны быстро принять меры: немедленно провести самоаудит, чтобы подтвердить необходимость подачи заявки на лицензию; вложить ресурсы в модернизацию систем и процессов для достижения стандартов соответствия; поддерживать активное общение с MAS; внимательно следить за последующими указаниями и часто задаваемыми вопросами. Для компаний различного размера и типа может потребоваться рассмотреть различные стратегии, такие как подача заявки на лицензию, прекращение зарубежных услуг, миграция в другие регионы, корректировка бизнес-модели или поиск освобождения от требований.
В целом, внедрение FSMA знаменует собой новый этап регулирования цифровых активов в Сингапуре и окажет глубокое влияние на структуру отрасли. Компании необходимо взвесить затраты на соблюдение требований и развитие бизнеса, чтобы принять обоснованные решения.