RWA Descentralização moeda estável: análise do usual.money e seu mecanismo inovador
As moedas estáveis são a pedra angular da indústria de criptomoedas, desempenhando um papel crucial em pagamentos em larga escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, a capitalização total das moedas estáveis alcançou 168 bilhões de dólares, com USDT e USDC representando cerca de 90% da participação. Essa tendência de centralização contradiz a filosofia de Descentralização das criptomoedas, levando ao surgimento de numerosos projetos de moedas estáveis descentralizadas.
usual.money, como um novo projeto de moeda estável descentralizada, introduziu de forma inovadora os títulos do Tesouro dos EUA como colateral. Este design combina a característica de suporte a ativos físicos de 1:1 das moedas estáveis centralizadas, juntamente com a transparência e segurança proporcionadas pela tecnologia blockchain, sendo considerado a versão em cadeia do Tether. O projeto também distribui lucros para a comunidade e colaboradores, refletindo ainda mais o espírito da descentralização.
Contexto do projeto
usual.money foi fundado pelo ex-político francês Pierre Person, e o projeto concluiu um financiamento de 7 milhões de dólares em abril de 2024, com investidores incluindo instituições conhecidas como IOSG e Kraken Ventures. No dia 10 de julho, a Usual anunciou o lançamento da mainnet, e até o início de agosto, o valor total em custódia do projeto (TVL) já atingiu 146 milhões de dólares.
Atualmente, a moeda estável USD0 da Usual é negociada principalmente no pool USD0/USDC da Curve, com uma liquidez de aproximadamente 11,33 milhões de dólares. Além disso, há um cofre relacionado ao USD0 orquestrado pela MEV Capital na Morpho, com um valor total de colateral próximo de 30 milhões de dólares.
Depositar USDC/USDT e obter indiretamente USD0 através de prestadores de garantia de terceiros.
Este design permite que os usuários participem sem precisar lidar diretamente com RWA, reduzindo a barreira de entrada.
modo de rendimento
USD0++ é a versão bloqueada do USD0, onde os usuários podem optar por receber rendimentos na forma de moeda USUAL, ou desfrutar de uma garantia de juros básicos. Independentemente da forma como obtêm o USD0++, os detentores têm direito a receber recompensas em moeda USUAL.
Incentivo da Comunidade
Usual desenhou uma atividade chamada "Pills" para incentivar a participação dos usuários:
A criação de USD0++ dá direito a 5 Pills.
Ao possuir USD0++, você pode ganhar 3 Pills por dia.
Ao fornecer liquidez no pool USD0/USDC da Curve, é possível ganhar 1 Pills por dia.
Ao fornecer USD0 no pool USD0/USD0++, você pode obter recompensas adicionais.
Além disso, existe um mecanismo de multiplicador de tempo que incentiva os usuários a participar a longo prazo.
Perspectivas futuras
O Usual planeja realizar um evento de geração de tokens (TGE) no quarto trimestre de 2024, com 90% dos tokens USUAL sendo alocados para a comunidade. Esta iniciativa promete impulsionar ainda mais o processo de Descentralização do projeto e a participação da comunidade.
De um modo geral, a usual.money trouxe novas possibilidades para o campo das moedas estáveis descentralizadas ao introduzir RWA como colateral, combinando com a tecnologia de contratos inteligentes. Seu mecanismo inovador e estratégias de incentivo à comunidade merecem a atenção da indústria, mas ao mesmo tempo, é necessário acompanhar de perto o desenvolvimento a longo prazo do projeto e a capacidade de gestão de riscos.
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usual.money: Análise do mecanismo inovador da moeda estável USD0 impulsionada por RWA e Descentralização
RWA Descentralização moeda estável: análise do usual.money e seu mecanismo inovador
As moedas estáveis são a pedra angular da indústria de criptomoedas, desempenhando um papel crucial em pagamentos em larga escala e na popularização do setor. Até o final de julho de 2024, a capitalização total das moedas estáveis alcançou 168 bilhões de dólares, com USDT e USDC representando cerca de 90% da participação. Essa tendência de centralização contradiz a filosofia de Descentralização das criptomoedas, levando ao surgimento de numerosos projetos de moedas estáveis descentralizadas.
usual.money, como um novo projeto de moeda estável descentralizada, introduziu de forma inovadora os títulos do Tesouro dos EUA como colateral. Este design combina a característica de suporte a ativos físicos de 1:1 das moedas estáveis centralizadas, juntamente com a transparência e segurança proporcionadas pela tecnologia blockchain, sendo considerado a versão em cadeia do Tether. O projeto também distribui lucros para a comunidade e colaboradores, refletindo ainda mais o espírito da descentralização.
Contexto do projeto
usual.money foi fundado pelo ex-político francês Pierre Person, e o projeto concluiu um financiamento de 7 milhões de dólares em abril de 2024, com investidores incluindo instituições conhecidas como IOSG e Kraken Ventures. No dia 10 de julho, a Usual anunciou o lançamento da mainnet, e até o início de agosto, o valor total em custódia do projeto (TVL) já atingiu 146 milhões de dólares.
Atualmente, a moeda estável USD0 da Usual é negociada principalmente no pool USD0/USDC da Curve, com uma liquidez de aproximadamente 11,33 milhões de dólares. Além disso, há um cofre relacionado ao USD0 orquestrado pela MEV Capital na Morpho, com um valor total de colateral próximo de 30 milhões de dólares.
Análise de Mecanismo
colateral e cunhagem
USD0 pode ser cunhado de duas maneiras:
Este design permite que os usuários participem sem precisar lidar diretamente com RWA, reduzindo a barreira de entrada.
modo de rendimento
USD0++ é a versão bloqueada do USD0, onde os usuários podem optar por receber rendimentos na forma de moeda USUAL, ou desfrutar de uma garantia de juros básicos. Independentemente da forma como obtêm o USD0++, os detentores têm direito a receber recompensas em moeda USUAL.
Incentivo da Comunidade
Usual desenhou uma atividade chamada "Pills" para incentivar a participação dos usuários:
Além disso, existe um mecanismo de multiplicador de tempo que incentiva os usuários a participar a longo prazo.
Perspectivas futuras
O Usual planeja realizar um evento de geração de tokens (TGE) no quarto trimestre de 2024, com 90% dos tokens USUAL sendo alocados para a comunidade. Esta iniciativa promete impulsionar ainda mais o processo de Descentralização do projeto e a participação da comunidade.
De um modo geral, a usual.money trouxe novas possibilidades para o campo das moedas estáveis descentralizadas ao introduzir RWA como colateral, combinando com a tecnologia de contratos inteligentes. Seu mecanismo inovador e estratégias de incentivo à comunidade merecem a atenção da indústria, mas ao mesmo tempo, é necessário acompanhar de perto o desenvolvimento a longo prazo do projeto e a capacidade de gestão de riscos.