De acordo com o Roteiro de Pagamentos Digitais do Banco da Reserva da África do Sul (SARB), quase metade dos adultos sul-africanos retira todos os seus fundos das suas contas bancárias imediatamente após serem depositados.
Esse comportamento é impulsionado por fatores como a falta de confiança nos bancos, taxas de transação vinculadas a pagamentos com cartão e aceitação limitada de cartões por comerciantes na economia informal. O banco também observou um crescimento mínimo na demanda por notas e moedas, que diminuiu em 0,8% em 2023.
Tradicionalmente, o uso de dinheiro aumentava em linha com o crescimento económico, mas o padrão mudou após a pandemia de Covid-19.
O Governador do Banco Reserva, Lesetja Kganyago, afirma que os sul-africanos dependem demasiado do dinheiro físico e devem mudar para métodos de pagamento mais seguros.
Dito isto, os sul-africanos estão rapidamente a adotar métodos de pagamento sem dinheiro, incluindo cartões de crédito e débito, bem como novos sistemas como o PayShap. O Banco Reserva também visa transitar a economia do país para um futuro sem dinheiro.
Os bancos locais, através do Programa de Pagamentos Rápidos (RPP) denominado PayShap, estão a impulsionar o crescimento dos pagamentos sem dinheiro.
Lançado em março de 2023, o PayShap é um sistema de pagamentos móveis de baixo custo com nove participantes bancários, a saber:
Primeiro Banco Nacional
ABSA
NedBank
Standard Bank
Discovery Bank
Capitec Bank
Tyme Bank
Investec e
Banco Sasfin
participar no PayShap.
O Standard Bank, o maior banco da África do Sul em termos de capital e ativos, relatou um aumento nos pagamentos instantâneos impulsionado pela crescente adoção do PayShap.
Ao longo do último ano, o número de clientes do Standard Bank a registarem-se para o PayShap cresceu 9%, enquanto o uso ativo do ShapID para transações disparou impressionantes 817% em relação ao ano anterior.
“Estes dados mostram claramente que os consumidores estão cada vez mais à procura de soluções de pagamento mais convenientes. Eles querem que as suas transações sejam processadas instantaneamente,” disse Rufaida Hamilton, Responsável pelos Pagamentos do Standard Bank na África do Sul.
“Até mesmo as nossas outras transações interbancárias imediatas, além do PayShap, continuaram a aumentar, destacando uma preferência crescente por pagamentos instantâneos entre os nossos clientes.”
O pagamento médio do PayShap diminuiu para R498 ($28.30), em comparação com R594 ($33.75) no primeiro trimestre de 2024. Hamilton destacou que esta queda reflete uma mudança para a utilização do PayShap para micro-pagamentos, indicando que a plataforma, destinada a transações rápidas e de baixo custo do dia a dia, está a cumprir o seu propósito.
Desde o seu lançamento em março de 2023, a indústria de pagamentos mais ampla processou mais de 74,2 milhões de transações PayShap, totalizando R46 bilhões ($2,64 bilhões).
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FINTECH AFRICA | Como Sistemas de Pagamento Digital Como PayShap Estão Impulsionando a Economia Sem Dinheiro na África do Sul
De acordo com o Roteiro de Pagamentos Digitais do Banco da Reserva da África do Sul (SARB), quase metade dos adultos sul-africanos retira todos os seus fundos das suas contas bancárias imediatamente após serem depositados.
Esse comportamento é impulsionado por fatores como a falta de confiança nos bancos, taxas de transação vinculadas a pagamentos com cartão e aceitação limitada de cartões por comerciantes na economia informal. O banco também observou um crescimento mínimo na demanda por notas e moedas, que diminuiu em 0,8% em 2023.
Tradicionalmente, o uso de dinheiro aumentava em linha com o crescimento económico, mas o padrão mudou após a pandemia de Covid-19.
Dito isto, os sul-africanos estão rapidamente a adotar métodos de pagamento sem dinheiro, incluindo cartões de crédito e débito, bem como novos sistemas como o PayShap. O Banco Reserva também visa transitar a economia do país para um futuro sem dinheiro.
Os bancos locais, através do Programa de Pagamentos Rápidos (RPP) denominado PayShap, estão a impulsionar o crescimento dos pagamentos sem dinheiro.
Lançado em março de 2023, o PayShap é um sistema de pagamentos móveis de baixo custo com nove participantes bancários, a saber:
participar no PayShap.
O Standard Bank, o maior banco da África do Sul em termos de capital e ativos, relatou um aumento nos pagamentos instantâneos impulsionado pela crescente adoção do PayShap.
Ao longo do último ano, o número de clientes do Standard Bank a registarem-se para o PayShap cresceu 9%, enquanto o uso ativo do ShapID para transações disparou impressionantes 817% em relação ao ano anterior.
“Estes dados mostram claramente que os consumidores estão cada vez mais à procura de soluções de pagamento mais convenientes. Eles querem que as suas transações sejam processadas instantaneamente,” disse Rufaida Hamilton, Responsável pelos Pagamentos do Standard Bank na África do Sul.
“Até mesmo as nossas outras transações interbancárias imediatas, além do PayShap, continuaram a aumentar, destacando uma preferência crescente por pagamentos instantâneos entre os nossos clientes.”
O pagamento médio do PayShap diminuiu para R498 ($28.30), em comparação com R594 ($33.75) no primeiro trimestre de 2024. Hamilton destacou que esta queda reflete uma mudança para a utilização do PayShap para micro-pagamentos, indicando que a plataforma, destinada a transações rápidas e de baixo custo do dia a dia, está a cumprir o seu propósito.
Desde o seu lançamento em março de 2023, a indústria de pagamentos mais ampla processou mais de 74,2 milhões de transações PayShap, totalizando R46 bilhões ($2,64 bilhões).