Novas Tendências na Regulação de Ativos Encriptados: Foco em AML e forex

Nos últimos anos, o rápido desenvolvimento do mercado de ativos encriptados trouxe novos desafios. Com a expansão do tamanho do mercado e a compreensão mais profunda dos participantes sobre as regras regulatórias de diversos países, as técnicas de lavagem de dinheiro em ativos encriptados têm evoluído continuamente, surgindo métodos de lavagem de dinheiro mais complexos, como a combinação de moeda fiduciária com ativos encriptados e a discrepância entre ativos encriptados e ativos físicos. Isso não só afeta a ordem financeira de vários países, mas também resulta em perda de forex e aumento de crimes cibernéticos.

Um caso especial relacionado com ativos encriptados

Recentemente, um caso envolvendo a lavagem de dinheiro de 20 bilhões de yuan em ativos encriptação e a venda de informações pessoais de cidadãos chineses para o exterior foi exposto. A polícia de Pequim, juntamente com a Administração Estatal de Câmbio de Pequim, desmantelou este caso de lavagem de dinheiro e violação de informações pessoais de cidadãos, com um valor superior a 20 bilhões de yuan. Os métodos utilizados pelos suspeitos eram extremamente ocultos e diversificados, abrangendo uma ampla gama, incluindo 15 províncias e cidades do nosso país.

Informação pessoal de cidadãos em transações ilegais

Uma investigação revelou que os suspeitos de crimes utilizam ferramentas de comunicação instantânea estrangeiras para formar vários grupos sociais, onde vendem em grande quantidade informações pessoais de cidadãos da nossa nação, como números de identificação, números de telefone e moradas. Estima-se que o total de informações pessoais vendidas já ultrapasse a casa das centenas de milhões. Essas informações destinam-se principalmente a compradores no exterior e podem ser usadas para fraudes direcionadas, indução ao jogo online e outras atividades ilegais. Além disso, esses grandes volumes de dados pessoais também podem ser utilizados por entidades estrangeiras para analisar o estado do desenvolvimento econômico e social do nosso país, podendo até mesmo comprometer a segurança nacional.

encriptação de moeda Lavagem de dinheiro rede

Durante a investigação, as autoridades descobriram que os suspeitos estavam a utilizar criptomoedas para realizar transações, a fim de contornar as verificações de AML do sistema financeiro tradicional. Esta descoberta revelou uma vasta rede de lavagem de dinheiro. As principais características desta rede incluem:

1. A origem dos fundos é complexa, envolvendo várias transações de encriptação.
2. Transações frequentes, os fundos permanecem na conta por pouco tempo.
3. O montante da transação é arredondado, mostrando características de operações de lavagem de dinheiro profissionais.

A investigação revelou que esta rede de lavagem de dinheiro é controlada por estrangeiros, tendo lavado cerca de 2 bilhões de yuan em um ano, com lucros superiores a 2 milhões de yuan.

Tendências emergentes de crimes relacionados com ativos encriptados

De acordo com os dados do Supremo Procuradoria Popular, embora o número de casos de crimes financeiros tenha diminuído em 2023, ainda permanece em níveis elevados. Os crimes relacionados a encriptação apresentam novas características: o número de casos diminuiu, mas o montante envolvido aumentou significativamente. Os tipos de crime também mudaram do passado, como fraudes, para áreas como lavagem de dinheiro e transações ilegais de forex.

O foco da supervisão mudou

Com a prosperidade do mercado de ativos encriptados, a atenção das autoridades reguladoras está gradualmente a voltar-se para a AML e o controle de forex. Atualmente, os crimes econômicos e financeiros que envolvem a liquidação de grandes quantias de dinheiro transfronteiriço tornaram-se os principais alvos de combate, incluindo Lavagem de dinheiro, jogos de azar, transações de forex ilegais, fraude por telecomunicações, entre outros.

atitude em relação às transações pessoais

A partir dos casos recentes, parece que a atitude das autoridades reguladoras em relação às transações de ativos encriptados pessoais tem suavizado. Embora tenham sido descobertas muitas informações sobre transações de ativos encriptados pessoais durante o processo de investigação, até agora não foram tomadas medidas adicionais contra esses traders comuns. Isso pode indicar que o foco regulatório foi deslocado para a lavagem de dinheiro em larga escala e crimes relacionados a montante, em vez de se concentrar na posse e transações de ativos encriptados por indivíduos.

Conclusão

A nível global, o combate à lavagem de dinheiro de grandes ativos encriptados e crimes relacionados tornou-se uma tendência principal desde 2023. É importante notar que, embora os ativos encriptados tenham vantagens em termos de movimentação de fundos transfronteiriços, com os avanços na tecnologia de análise de dados em cadeia, a "anonimidade" dos ativos encriptados foi significativamente reduzida. Para as autoridades de aplicação da lei, investigar e coletar provas sobre este tipo de atividade criminosa é principalmente uma questão de custo de tempo e tecnologia. Portanto, os participantes devem estar plenamente cientes dos riscos associados, cumprir as leis e regulamentos e evitar se envolver em atividades ilegais.