Novo Capítulo na Regulação Financeira de Singapura: O FSMA Entrará em Vigor, a Indústria de Ativos Digitais Enfrenta Normas Rigorosas
No dia 30 de junho de 2025, a Lei de Serviços Financeiros e Mercados de Cingapura (FSMA) entrará oficialmente em vigor, estabelecendo regras rigorosas para o setor de ativo digital. Esta regulamentação visa proteger a reputação de Cingapura como um centro financeiro global, ao mesmo tempo em que previne riscos potenciais de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A FSMA supervisiona de forma rigorosa os fornecedores de serviços de tokens digitais (DTSP), incluindo indivíduos ou empresas que estabelecem escritórios ou registram empresas em Singapura, mas prestam serviços de tokens digitais principalmente no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com Singapura, podem afetar a reputação de Singapura. Portanto, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) decidiu implementar uma supervisão rigorosa, exigindo que os DTSP obtenham uma licença e cumpram altos padrões de conformidade.
Em resposta às dúvidas da indústria sobre o FSMA, a MAS fez uma declaração detalhada em 6 de junho:
Identidade de residente fiscal e configuração de executivos: mesmo que a empresa esteja registrada em Singapura apenas para fins fiscais ou tenha apenas executivos, se fornecer efetivamente serviços de tokens digitais no exterior, ainda é necessário solicitar uma licença.
Trabalho em casa: O MAS não definiu claramente se a residência é um "local de negócios", mas irá avaliar com base na substância do negócio. Se atividades comerciais substanciais forem realizadas em casa, isso pode ser considerado um local de negócios e será necessário solicitar uma licença.
Pedido de licença: A MAS indica que apenas em casos muito raros emite licenças, com critérios de candidatura bastante elevados. A partir de 30 de junho de 2025, os DTSP não licenciados devem interromper os serviços no exterior, caso contrário, serão considerados ilegais. A MAS notificará com 4 semanas de antecedência, mas não dará um período de carência.
Taxas e requisitos de capital: A taxa de pedido de licença e a taxa anual são ambas de 10.000 dólares de Singapura, independentemente do tamanho da empresa. Além disso, é necessário preparar um capital básico de 250.000 dólares de Singapura. O MAS afirma que esses requisitos não mudarão, para garantir que a empresa não seja uma "empresa de fachada".
Candidatos à licença: empresas que têm um local de negócios ou estão registradas em Singapura e que oferecem serviços de tokens digitais no exterior devem solicitar uma licença. A MAS considerará se a função de atendimento ao cliente e o grupo de clientes estão no exterior.
Due diligence do cliente (CDD): Após obter a licença, é necessário realizar um novo CDD para os clientes existentes. O prazo de conclusão será determinado pela MAS com base no risco do cliente.
CDD de terceiros: é permitido o uso de terceiros para CDD, mas não pode ser uma empresa de serviços de pagamento. A empresa deve avaliar por si mesma a confiabilidade do terceiro.
Serviços de conta e regulamentos de transferência: é necessário avaliar as medidas de combate à lavagem de dinheiro ao colaborar com outras instituições financeiras. A transferência deve incluir informações completas sobre o iniciador e o beneficiário.
Riscos tecnológicos e segurança cibernética: exigir que os sistemas de TI sejam estáveis, proteger os dados dos clientes, relatar eventos significativos à MAS dentro de 1 hora. Devem ser implementadas várias medidas de segurança.
Exigências de comportamento e divulgação: é necessário registar transações, emitir recibos, divulgar taxas de câmbio e encargos, e estabelecer horários de funcionamento fixos. É obrigatório publicar alertas de risco e descrever com precisão o âmbito de supervisão da MAS.
Diretrizes: O DTSP deve cumprir as diretrizes financeiras gerais, e a MAS pode publicar perguntas frequentes (FAQs) específicas.
Novos requisitos para os detentores de licenças existentes: mesmo que já tenham licença ou estejam isentos, a FSMA impõe exigências de conformidade mais rigorosas a todos os negócios relacionados com DTSP, incluindo uma gestão de risco técnico mais rigorosa, relatórios de auditoria anuais, padrões mais elevados de AML/CFT, entre outros.
Perante esses requisitos regulatórios rigorosos, as empresas do setor precisam agir rapidamente: realizar uma autoavaliação imediata para confirmar se é necessário solicitar uma licença; alocar recursos para atualizar sistemas e processos para atender aos padrões de conformidade; manter uma comunicação ativa com a MAS; e acompanhar de perto as diretrizes e FAQs subsequentes. Para empresas de diferentes tamanhos e tipos, pode ser necessário considerar várias estratégias, como solicitar licença, interromper serviços no exterior, migrar para outras regiões, ajustar modelos de negócios ou buscar isenções.
De um modo geral, a implementação da FSMA marca a entrada de Singapura em uma nova fase de regulamentação de ativos digitais, o que terá um impacto profundo no panorama do setor. As empresas precisam pesar os custos de conformidade e o desenvolvimento dos negócios, tomando decisões informadas.
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HalfPositionRunner
· 07-24 04:56
Passar o dia a verificar a blockchain e ainda querer evadir impostos??
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MEVHunterNoLoss
· 07-21 23:13
bull run teme regulamentação Bear Market fala de ideais
A FSMA de Singapura está a chegar: a indústria de ativos digitais enfrenta regulamentação rigorosa a partir de junho de 2025.
Novo Capítulo na Regulação Financeira de Singapura: O FSMA Entrará em Vigor, a Indústria de Ativos Digitais Enfrenta Normas Rigorosas
No dia 30 de junho de 2025, a Lei de Serviços Financeiros e Mercados de Cingapura (FSMA) entrará oficialmente em vigor, estabelecendo regras rigorosas para o setor de ativo digital. Esta regulamentação visa proteger a reputação de Cingapura como um centro financeiro global, ao mesmo tempo em que previne riscos potenciais de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
A FSMA supervisiona de forma rigorosa os fornecedores de serviços de tokens digitais (DTSP), incluindo indivíduos ou empresas que estabelecem escritórios ou registram empresas em Singapura, mas prestam serviços de tokens digitais principalmente no exterior. Embora esses serviços tenham pouca ligação com Singapura, podem afetar a reputação de Singapura. Portanto, a Autoridade Monetária de Singapura (MAS) decidiu implementar uma supervisão rigorosa, exigindo que os DTSP obtenham uma licença e cumpram altos padrões de conformidade.
Em resposta às dúvidas da indústria sobre o FSMA, a MAS fez uma declaração detalhada em 6 de junho:
Identidade de residente fiscal e configuração de executivos: mesmo que a empresa esteja registrada em Singapura apenas para fins fiscais ou tenha apenas executivos, se fornecer efetivamente serviços de tokens digitais no exterior, ainda é necessário solicitar uma licença.
Trabalho em casa: O MAS não definiu claramente se a residência é um "local de negócios", mas irá avaliar com base na substância do negócio. Se atividades comerciais substanciais forem realizadas em casa, isso pode ser considerado um local de negócios e será necessário solicitar uma licença.
Pedido de licença: A MAS indica que apenas em casos muito raros emite licenças, com critérios de candidatura bastante elevados. A partir de 30 de junho de 2025, os DTSP não licenciados devem interromper os serviços no exterior, caso contrário, serão considerados ilegais. A MAS notificará com 4 semanas de antecedência, mas não dará um período de carência.
Taxas e requisitos de capital: A taxa de pedido de licença e a taxa anual são ambas de 10.000 dólares de Singapura, independentemente do tamanho da empresa. Além disso, é necessário preparar um capital básico de 250.000 dólares de Singapura. O MAS afirma que esses requisitos não mudarão, para garantir que a empresa não seja uma "empresa de fachada".
Candidatos à licença: empresas que têm um local de negócios ou estão registradas em Singapura e que oferecem serviços de tokens digitais no exterior devem solicitar uma licença. A MAS considerará se a função de atendimento ao cliente e o grupo de clientes estão no exterior.
Due diligence do cliente (CDD): Após obter a licença, é necessário realizar um novo CDD para os clientes existentes. O prazo de conclusão será determinado pela MAS com base no risco do cliente.
CDD de terceiros: é permitido o uso de terceiros para CDD, mas não pode ser uma empresa de serviços de pagamento. A empresa deve avaliar por si mesma a confiabilidade do terceiro.
Serviços de conta e regulamentos de transferência: é necessário avaliar as medidas de combate à lavagem de dinheiro ao colaborar com outras instituições financeiras. A transferência deve incluir informações completas sobre o iniciador e o beneficiário.
Riscos tecnológicos e segurança cibernética: exigir que os sistemas de TI sejam estáveis, proteger os dados dos clientes, relatar eventos significativos à MAS dentro de 1 hora. Devem ser implementadas várias medidas de segurança.
Exigências de comportamento e divulgação: é necessário registar transações, emitir recibos, divulgar taxas de câmbio e encargos, e estabelecer horários de funcionamento fixos. É obrigatório publicar alertas de risco e descrever com precisão o âmbito de supervisão da MAS.
Diretrizes: O DTSP deve cumprir as diretrizes financeiras gerais, e a MAS pode publicar perguntas frequentes (FAQs) específicas.
Novos requisitos para os detentores de licenças existentes: mesmo que já tenham licença ou estejam isentos, a FSMA impõe exigências de conformidade mais rigorosas a todos os negócios relacionados com DTSP, incluindo uma gestão de risco técnico mais rigorosa, relatórios de auditoria anuais, padrões mais elevados de AML/CFT, entre outros.
Perante esses requisitos regulatórios rigorosos, as empresas do setor precisam agir rapidamente: realizar uma autoavaliação imediata para confirmar se é necessário solicitar uma licença; alocar recursos para atualizar sistemas e processos para atender aos padrões de conformidade; manter uma comunicação ativa com a MAS; e acompanhar de perto as diretrizes e FAQs subsequentes. Para empresas de diferentes tamanhos e tipos, pode ser necessário considerar várias estratégias, como solicitar licença, interromper serviços no exterior, migrar para outras regiões, ajustar modelos de negócios ou buscar isenções.
De um modo geral, a implementação da FSMA marca a entrada de Singapura em uma nova fase de regulamentação de ativos digitais, o que terá um impacto profundo no panorama do setor. As empresas precisam pesar os custos de conformidade e o desenvolvimento dos negócios, tomando decisões informadas.