Interpretação do relatório de fraude em Ativos de criptografia de 2024 do FBI: Novas tendências de cibercrime e estratégias de prevenção

Em abril de 2025, o Federal Bureau of Investigation dos EUA publicou o "Relatório de Fraude em Ativos de Criptografia de 2024". O relatório baseou-se nos dados coletados pelo Centro de Denúncias de Crimes Cibernéticos do FBI (IC3) em 2024, analisando a quantidade de reclamações relacionadas a ativos de criptografia, a escala de perdas, as características das vítimas, os tipos de crimes e a recuperação de ativos, entre outros conteúdos. Este artigo irá interpretar os conteúdos centrais do relatório, ajudando os leitores a entender rapidamente as mudanças nas tendências e a aumentar a consciência e a capacidade de prevenção contra ameaças complexas à segurança cibernética.

Um, Visão geral dos dados de reclamações de 2024

1. Situação geral

Em 2024, a IC3 recebeu um total de 859.532 reclamações, resultando em uma perda real de 16,6 bilhões de dólares, um aumento de 33% em relação a 2023. Dentre essas, 256.256 reclamações envolveram perdas financeiras reais, com uma perda média de cerca de 19.372 dólares por incidente. Aproximadamente 83% das perdas foram causadas por fraudes online.

2. Ativos de criptografia relacionados

Ativos de criptografia relacionados a reclamações atingiram 149,686, resultando em uma perda de 9,3 bilhões de dólares, com um aumento anual de 66% no montante perdido. Entre as vítimas, o grupo com mais de 60 anos representa a maior proporção.

3. Grupo com mais de 60 anos

Este grupo apresentou 147.127 queixas, reportando perdas de 48,85 bilhões de dólares. O número de queixas aumentou 46% em relação ao ano anterior, e o montante das perdas aumentou 43%. Dentre eles, 7.500 pessoas relataram perdas superiores a 100.000 dólares, com uma perda média de 83.000 dólares.

Dois, Análise do Grupo de Vítimas

1. Distribuição etária geral

• Menores de 20 anos: 17.993 queixas, perda de 22,5 milhões de dólares
• 20-29 anos: 71,399 queixas, perdas de 5.401 milhões de dólares
• 30-39 anos: 108,899 queixas, perda de 1.4 mil milhões de dólares
• 40-49 anos: 112,755 queixas, perda de 2,2 bilhões de dólares
• 50-59 anos: 84.540 queixas, perda de 2.5 bilhões de dólares
• Maiores de 60 anos: 147.127 queixas, perdas de 4,8 mil milhões de dólares

2. Ativos de criptografia vítimas

Em fraudes de investimento em ativos de criptografia, o grupo com mais de 60 anos é o que mais apresenta queixas (8.043), com um montante de perdas de 1,6 mil milhões de dólares, superando de longe outras faixas etárias. Este grupo, devido à falta de consciência sobre fraudes e à unfamiliaridade com novas formas de pagamento, como os ATMs de criptografia, tornou-se o principal alvo dos golpistas. Nas fraudes relacionadas a ATMs de criptografia, o grupo com mais de 60 anos apresentou 2.674 queixas, com um montante de perdas de 107.206.251 dólares. Ao mesmo tempo, eles também são o grupo que mais queixa de extorsão/extorsão sexual (20.445 queixas, com um montante de perdas de 724.288.735 dólares).

Três, Análise dos Tipos de Crime

1. Do ponto de vista do número de reclamações

• Phishing/Engano eletrónico: 193,407 casos
• Extorsão: 86,415 começa
• Vazamento de dados pessoais: 64,882 casos
• Fraudes de recusa de pagamento / falha na transação: 49.572 casos
• Fraudes de investimento: 47.919 casos

2. Do ponto de vista do montante da perda

• Fraude de investimento: 65.7 bilhões de dólares
• Fraude de e-mail comercial(BEC): 27,7 bilhões de dólares
• Fraude de suporte técnico: 1.46 bilhões de dólares
• Vazamento de dados pessoais: 14,5 milhões de dólares
• Fraudes de recusa de pagamento/transações falhadas: 785 milhões de dólares

3. Ativos de criptografia relacionados a crimes

• Mais queixas: extorsão (47.054), fraudes de investimento (41.557)
• Maior perda: fraudes de investimento (5,8 bilhões de dólares), vazamentos de dados pessoais (1,1 bilhões de dólares)

4. Principais tipos de fraude enfrentados por pessoas com mais de 60 anos

• Maior número de reclamações: phishing, suporte técnico, ransomware, vazamento de dados pessoais, fraudes de investimento
• Perda máxima: Fraude de investimento, suporte técnico, fraude emocional, fraude comercial de e-mail ( BEC ), vazamento de dados pessoais

Quatro, fraudes na internet e recuperação de ativos

1. Situação geral da fraude na internet

Em 2024, o IC3 recebeu 333,981 queixas de fraudes online, resultando em perdas de 13,7 bilhões de dólares, o que representa 83% do total de perdas do ano. Os principais métodos de transação incluem ativos de criptografia, transferência eletrónica, pagamento com cartão de crédito, entre outros.

2. Métodos típicos de fraude

• Fraude em centros de atendimento: 53.369 casos, perda de 1.900 milhões de dólares
• Fraude de emergência (fingindo ser um familiar a pedir ajuda): 357 casos, perda de 2,7 milhões de dólares
• Fraude em autoestradas (phishing por SMS): 59,271 casos, perda de 129,000 dólares.
• Golpe de entrega de ouro: 525 casos, perda de 2,19 milhões de dólares

3. Ameaças à rede

263.455 queixas relacionadas a ameaças na rede causaram uma perda de 1,571 bilhões de dólares. As principais variantes de ransomware incluem Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.

4. Resultados da recuperação de ativos

• A equipe FFKC processou um total de 3.020 pedidos de congelamento, congelando um montante de 560 milhões de dólares, com uma taxa de recuperação de 66%.
• "Ação de Atualização" notificou com sucesso 4.323 vítimas de fraude em ativos de criptografia, ajudando a recuperar cerca de 285 milhões de dólares em perdas potenciais.
• Colaborar com as autoridades de aplicação da lei da Índia para combater fraudes em centros de chamadas, resultando na prisão de 215 pessoas, um aumento de 700% em relação ao ano anterior.
• Em projetos de fraude financeira, foram congelados e recuperados com sucesso vários montantes elevados.

Cinco, Sugestões para Prevenir Fraudes em Ativos de criptografia

Para a situação atual em que as fraudes em ativos de criptografia estão em alta, o FBI propôs as seguintes recomendações de prevenção:

• Esteja alerta, evite a tentação de altos retornos: investimentos com altos rendimentos e risco zero são frequentemente fraudes.
• Verifique a legalidade da plataforma de negociação: use bolsas regulamentadas e legítimas, evite clicar em links desconhecidos em anúncios nas redes sociais.
• Evite transferir dinheiro para estranhos: não acredite em "mentores de investimento" ou "amigos" que você conheceu online.
• Esteja atento às transações em ATMs de ativos de criptografia: os golpistas costumam exigir que as vítimas façam pagamentos através de ATMs, é imprescindível aumentar a vigilância.
• Utilizar autenticação de dois fatores (2FA): aumentar a segurança da conta e prevenir invasões de hackers

Resumo

O relatório sobre fraudes em Ativos de criptografia de 2024 publicado pelo FBI revela novas tendências de criminalidade cibernética no atual ambiente de ativos de criptografia: os casos relacionados com moedas de criptografia aumentaram drasticamente, e o grupo etário acima de 60 anos tornou-se o principal alvo; as táticas de fraude tornaram-se altamente especializadas e internacionalizadas, enquanto a moeda de criptografia se tornou a ferramenta preferida dos criminosos para lavagem de dinheiro e transferência de fundos.

Apesar dos avanços na recuperação de ativos e na cooperação internacional em matéria de aplicação da lei, em termos da escala total de perdas e da tendência de crescimento, os usuários comuns ainda precisam manter uma alta vigilância, aumentar efetivamente a consciência de prevenção de segurança e evitar cair em várias armadilhas de fraude. Para o governo e as instituições financeiras, continuar a fortalecer a colaboração internacional, a aplicação de regulamentos e o rastreamento do fluxo de fundos será uma medida chave para conter o crime cibernético e aumentar a eficiência da repressão.