A Umba, um banco digital com sede em Nairóbi e ativo tanto no Quénia como na Nigéria, garantiu um financiamento de dívida de 5 milhões de dólares para expandir o seu portfólio de empréstimos garantidos no Quénia.
O financiamento apoiará principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs).
Fundada na Nigéria e relocada para o Quénia em 2023, a empresa tem experimentado um forte impulso, registando um crescimento de receita mês a mês de 19% em 2024 e um aumento de receita seis vezes superior no último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada por uma forte procura por financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação do cliente.
A Umba Kenya está agora a caminho de obter lucro em 2025.
“Com a confiança de investidores financeiros chave como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para aproveitar este financiamento para ampliar sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, Co-Fundador e CEO da Umba.
“O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um excelente desempenho em empréstimos. Sendo o único banco digital puro no mercado, estamos a proporcionar uma melhor forma de bancar para os quenianos através da rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas.”
Umba observou que o financiamento de veículos emergiu como um foco central das suas operações no Quênia, impulsionado pela crescente demanda por empréstimos automotivos. A empresa destacou a crescente frota de veículos do país – agora excedendo 5 milhões de veículos registrados, um aumento significativo em relação a 3,9 milhões em 2021 – como um fator chave que alimenta essa mudança.
"O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de 17 mil milhões de dólares," disse Kennedy. "Agora é a maior parte do nosso portfólio de empréstimos no Quénia."
A Umba também está a inclinar-se para produtos garantidos por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos que definiram grande parte do setor fintech.
“Enquanto muitas fintechs se concentram em empréstimos não garantidos de curto prazo com altas taxas de juro, nós estamos a construir relações de longo prazo com os clientes através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.
A paisagem fintech do Quénia é notoriamente desafiadora, tendo assistido ao colapso de vários intervenientes nos últimos tempos. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de comprar agora e pagar depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025 após não conseguir garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.
Apesar de ter arrecadado 12 milhões de dólares em financiamento inicial no início de 2022 e mais 3,4 milhões de dólares em dívidas em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou pressões financeiras, levando a salários não pagos, disputas legais com fornecedores e questões em torno da sua aquisição de outra plataforma de e-commerce em dificuldades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundadora e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como fundamental para ter sucesso no Quénia e em África.
“É um investimento no futuro da banca digital e da inclusão financeira em África.
Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um jogador chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento por dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na vanguarda da entrega de soluções financeiras acessíveis e a preços acessíveis a mercados carenciados,” disse ele.
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FUNDING | Umba Levanta $5 Milhões para Expandir o Financiamento de Ativos no Quênia Após um Crescimento de Receita de 6x em 2024
A Umba, um banco digital com sede em Nairóbi e ativo tanto no Quénia como na Nigéria, garantiu um financiamento de dívida de 5 milhões de dólares para expandir o seu portfólio de empréstimos garantidos no Quénia.
O financiamento apoiará principalmente o financiamento de veículos e empréstimos para pequenas e médias empresas (PMEs).
Fundada na Nigéria e relocada para o Quénia em 2023, a empresa tem experimentado um forte impulso, registando um crescimento de receita mês a mês de 19% em 2024 e um aumento de receita seis vezes superior no último ano. Esta rápida expansão tem sido impulsionada por uma forte procura por financiamento de veículos e PME, enquanto a introdução de novos produtos ajudou a aumentar a satisfação do cliente.
“Com a confiança de investidores financeiros chave como a Star Strong Capital, a Umba está pronta para aproveitar este financiamento para ampliar sua influência no mercado,” disse Tiernan Kennedy, Co-Fundador e CEO da Umba.
“O nosso lançamento no Quénia superou as expectativas, com um excelente desempenho em empréstimos. Sendo o único banco digital puro no mercado, estamos a proporcionar uma melhor forma de bancar para os quenianos através da rapidez, acessibilidade e soluções financeiras personalizadas.”
Umba observou que o financiamento de veículos emergiu como um foco central das suas operações no Quênia, impulsionado pela crescente demanda por empréstimos automotivos. A empresa destacou a crescente frota de veículos do país – agora excedendo 5 milhões de veículos registrados, um aumento significativo em relação a 3,9 milhões em 2021 – como um fator chave que alimenta essa mudança.
"O mercado de financiamento de veículos está avaliado em cerca de 17 mil milhões de dólares," disse Kennedy. "Agora é a maior parte do nosso portfólio de empréstimos no Quénia."
A Umba também está a inclinar-se para produtos garantidos por ativos em vez de empréstimos digitais não garantidos que definiram grande parte do setor fintech.
“Enquanto muitas fintechs se concentram em empréstimos não garantidos de curto prazo com altas taxas de juro, nós estamos a construir relações de longo prazo com os clientes através de produtos garantidos por ativos,” disse Kennedy.
A paisagem fintech do Quénia é notoriamente desafiadora, tendo assistido ao colapso de vários intervenientes nos últimos tempos. Mais recentemente, a Lipa Later, uma startup de comprar agora e pagar depois (BNPL), entrou em administração em março de 2025 após não conseguir garantir financiamento adicional e enfrentar dívidas crescentes.
Apesar de ter arrecadado 12 milhões de dólares em financiamento inicial no início de 2022 e mais 3,4 milhões de dólares em dívidas em setembro de 2023, a Lipa Later enfrentou pressões financeiras, levando a salários não pagos, disputas legais com fornecedores e questões em torno da sua aquisição de outra plataforma de e-commerce em dificuldades, Sky Garden.
Spring Hollis, fundadora e CEO da Star Strong Capital, vê a inovação da Umba como fundamental para ter sucesso no Quénia e em África.
“É um investimento no futuro da banca digital e da inclusão financeira em África.
Acreditamos que a abordagem inovadora da Umba e o seu modelo centrado no cliente os posicionam para se tornarem um jogador chave na revolução fintech do Quénia. Este financiamento por dívida apoiará o seu crescimento contínuo e garantirá que permaneçam na vanguarda da entrega de soluções financeiras acessíveis e a preços acessíveis a mercados carenciados,” disse ele.