APRESENTANDO | O Fundo do Mercado Monetário da Safaricom, Ziidi, supera os 22 milhões de dólares com mais de 450.000 utilizadores a bordo no mês piloto

O Fundo de Mercado Monetário Ziidi Money da Safaricom (MMF) ganhou rapidamente adesão, alcançando $22,03 milhões (KES 2,85 bilhões) em ativos sob gestão dentro de um mês após o lançamento, com mais de 450.000 usuários integrados.

Isto foi revelado pela Safaricom no lançamento oficial do fundo, após um piloto que começou em dezembro de 2024. A Safaricom fez parceria com o Standard Investment Bank (SIB) e a ALA Capital Limited para operar o fundo.

Ziidi MMF é um produto de fundo de investimento que permite aos clientes ganhar juros diários investindo fundos diretamente das suas carteiras M-PESA. Está acessível a milhões de clientes M-PESA, permitindo-lhes investir tão pouco quanto KES 100 ( menos de $1) e ganhar juros diários.

Embora não haja um limite máximo de investimento, o fundo adere aos limites de transação do M-PESA:

• KES 500,000 (~$3,871) limite diário
• KES 250,000 (~$1,935) por limite de transação

O lançamento oficial da Ziidi ofuscou a Mali, o fundo de mercado monetário inicial da telco introduzido em 2019. Este forneceu 10% de juros anuais ( ganhos diários ) retorno sujeito a impostos sobre a retenção de juros.

De acordo com relatos locais, Mali era uma parceria entre a Safaricom e o gestor de fundos local, Genghis Capital. As duas empresas começaram a testar Mali como um fundo de unidade em 2019 enquanto aguardavam uma licença de gestor de fundos.

“Ziidi MMF faz parte dos nossos esforços para diversificar o M-PESA além dos pagamentos e promover o bem-estar financeiro,” disse o CEO da Safaricom, Peter Ndegwa, durante o lançamento.

“Ao lançarmos o Ziidi MMF, estamos a fazer um convite a cada queniano, independentemente da sua situação financeira, para dar o primeiro passo rumo à criação de riqueza.”

A mudança para o lançamento oficial da Ziidi ocorre após a startup local de tecnologia financeira, Ndovu, também lançar seu novo Fundo de Mercado Monetário (MMF) em outubro de 2024, chamado de Fundo Ndovu, destinado a fornecer opções de investimento acessíveis e diversas para todos.

Para muitos quenianos de baixos e médios rendimentos, as vias de investimento tradicionais muitas vezes têm sido inacessíveis devido a altas barreiras de entrada e a uma literacia financeira limitada. No entanto, o panorama está a mudar à medida que opções de investimento alternativas se tornam mais prevalentes. As criptomoedas, por exemplo, tornaram-se populares entre os jovens, oferecendo flexibilidade e acessibilidade que atraem aqueles que procuram estabilidade financeira.

Da mesma forma, os fundos do mercado monetário estão a surgir como opções viáveis, permitindo que indivíduos invistam com quantias mínimas e ganhem juros diários, promovendo assim uma cultura de poupança e investimento entre as faixas etárias mais jovens.

“Ao combinar nossas sinergias institucionais com a Safaricom, esperamos oferecer um portfólio de investimentos atraente, que, por sua vez, aumentará a inclusão financeira entre os trabalhadores de baixa e média renda, em linha com a agenda de transformação econômica de baixo para cima do governo,” disse James Wangunyu, fundador e diretor-geral da SIB.

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