新西蘭在全面打擊犯罪的推動下禁止所有加密貨幣ATM - 加密貨幣新聞快報

• 新西蘭政府通過禁止加密貨幣ATM和限制國際現金轉帳至$5,000來加油打擊洗錢。
• 金融情報單位還將獲得新權限，定期向銀行和其他報告機構請求有關可疑行爲的信息。

新西蘭將在全國範圍內關閉所有加密貨幣ATM。政府今天宣布，大約200–220臺機器，分布在奶制品店、加油站、購物中心、電子煙商店和洗衣店等地方，將根據一項即將提交給議會的新反洗錢法被禁止。

副司法部長妮可·麥基表示，目標是通過使用加密ATM將資金轉移到海外，使犯罪集團更難以洗錢、實施欺詐和資助毒品販運。這項立法還將對國際現金轉帳設定5000美元的上限，以幫助防止非法資金被發送到海外，同時仍允許普通新西蘭人合法地向海外匯款。

“這個政府認真對待打擊犯罪，而不是讓合法企業陷入不必要的繁文縟節，”麥基在新聞發布會上說。她補充道，

自2019年以來，全球金融和監管環境發生了顯著變化。我們需要一個更智能、更靈活的反洗錢/反恐怖融資系統，能夠針對犯罪分子洗錢的能力，同時使新西蘭企業能夠高效且具競爭力地運營。

一份於四月發布的政府報告顯示，犯罪分子越來越多地使用加密ATM快速將現金轉換爲加密貨幣，從而更容易支付毒品或轉移與欺詐有關的錢。當前新西蘭有超過220臺此類機器在運營。

爲什麼禁止？

新西蘭對加密ATM的禁令歸結爲一個中心問題：防止對金融系統的犯罪濫用。多年來，加密ATM被放置在日常場所，如購物中心、洗衣店和電子煙店，幾乎沒有監管。它們已成爲犯罪網路轉移資金的簡單方式。

這些機器提供了一種快速、主要匿名的方式，使個人能夠將現金轉換爲加密貨幣並將其轉移到海外，通常在幾分鍾內完成。一個政府諮詢小組將它們描述爲“有組織犯罪的關鍵工具”，尤其是在毒品販運和欺詐方面。

新西蘭金融情報單位也表達了擔憂。爲了加強執法，該機構將獲得擴大權力，要求銀行和其他金融機構提供持續信息，以跟蹤和調查可疑個人。

一旦立法生效，所有現有機器，包括由CoinFlip (之前的Olliv)運營的機器，必須關閉。此外，將對基於現金的國際匯款施加新的$5,000限額，封堵另一條常用於非法資金流出的途徑。

這樣，新西蘭與其他國家保持一致。在澳大利亞，金融情報機構AUSTRAC對加密ATM的現金存取設置了AU$5,000 (約合NZ$5,400)的上限，並成立了一個特別工作組，以加強客戶身分識別(KYC)檢查和監控規則。

其他國家正在採取措施。英國在2022年禁止了公共場所的加密ATM，新加坡也加強了其監管措施。甚至像美國華盛頓州的斯波坎這樣的城市也介入了，當地官員最近投票決定完全禁止加密ATM，拆除所有現有的自助服務機，並阻止任何新的自助服務機的安裝。