FBIの2024年仮想通貨詐欺報告書の解釈

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は最新の《2024年暗号資産詐欺報告書》を発表しました。この報告書は、ネット犯罪通報センターが2024年に収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情を包括的に分析したもので、苦情の件数、損失規模、被害者の特徴、犯罪の種類、資産の回収状況などが含まれています。本記事では、報告書の核心内容を解読し、関連するトレンドの変化を迅速に理解し、複雑なネットセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を高めるお手伝いをします。

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I. 2024年の苦情の概要

1. 全体的な状況

2024年、ネット犯罪通報センターは859,532件の苦情を受け付け、166億ドルの実際の損失を引き起こし、2023年から33%増加しました。そのうち256,256件の苦情は実際の資金損失に関するもので、平均して1件あたり約19,372ドルの損失がありました。ネット詐欺は約83%の損失を引き起こしました。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情は149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。60歳以上のグループは被害者の中で最も高い割合を占めています。

3. 60歳以上のグループの状況

この年齢層のグループは147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情の件数は前年同期比で46％増加し、損失額は前年同期比で43％増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、22億ドルの損失
• 50-59歳：84,540件の苦情、25億ドルの損失
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 暗号通貨の被害者グループ

暗号資産投資詐欺において、60歳以上のグループが最も多くの苦情を申し立てており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。このグループは詐欺防止意識が不足しており、新しい支払い方法に不慣れなため、詐欺師の主要な攻撃対象となっています。彼らは暗号資産ATM関連の詐欺において2,674件の攻撃を受け、損失額は1.07億ドルであり、また恐喝/性的恐喝において最も多くの苦情を申し立てているグループでもあります（20,445件、損失額7.24億ドル）。

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三、犯罪タイプ分析

1. クレーム数ランキング

1. フィッシング/電子詐欺：193,407件 2.恐喝:86,415から
2. 個人データ侵害:64,882件
3. チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件 5.投資詐欺:47,919件

2. 損失金額ランキング

1. 投資詐欺:65億7000万ドル
2. ビジネスメール詐欺：27.7億ドル
3. テクニカルサポート詐欺：14.6億ドル
4. 個人データの漏洩：14.5億ドル
5. チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループが主に遭遇する詐欺の種類

• 最も多い苦情の数：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺
• 最大の損失額:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺、個人データ侵害

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四、ネット詐欺と資産回収

1. ネット詐欺全体の状況

2024年、ネット犯罪通報センターは333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失を引き起こし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 有料道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• 連邦捜査局の特別チームは合計3,020件の凍結要求を処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%でした。
• "アップグレードアクション"が成功し、4,323名の暗号詐欺被害者に通知され、約2.85億ドルの潜在的損失を回収するのに役立ちました。
• インドの法執行機関と協力してコールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕し、前年同期比で700%増加しました。
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、成功裏に複数の大口資金を凍結し回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対して、連邦捜査局は以下の防止提案を提示しました：

1. 警戒を高め、高いリターンの誘惑を避ける：高収益、ゼロリスクの投資は往々にして詐欺です。
2. 取引所の合法性を確認する：正規の、規制された取引所を使用し、ソーシャルメディアの広告で不明なリンクをクリックするのを避ける。
3. 知らない人に送金しない：オンラインで知り合った「投資の先生」や「友達」を信じない。
4. 暗号資産ATM取引に警戒：詐欺師はしばしば被害者にATMを通じて支払いを求めるので、必ず警戒を強めてください。
5. 二段階認証を使用する：アカウントのセキュリティを強化し、ハッカーの侵入を防ぐ。

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まとめ

「2024年暗号資産詐欺報告」は、現在の暗号資産環境におけるネット犯罪の新たな傾向を明らかにしています：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者層が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され国際化しており、同時に暗号通貨は犯罪者による資金洗浄や資金移動の主要な手段となっています。

資産の回収と国際的な法執行の協力は一定の進展を見せているが、全体的な損失規模と成長傾向から見ると、一般ユーザーは依然として高い警戒を保ち、安全対策意識を実際に向上させ、様々な詐欺の罠に陥らないようにする必要がある。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制の執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、サイバー犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となるだろう。

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