FBI《2024年暗号資産詐欺報告》解釈：ネット犯罪の新しいトレンドと防止策

2025年4月、アメリカ連邦捜査局は『2024年暗号資産詐欺報告書』を発表しました。この報告書は2024年FBIサイバー犯罪通報センター(IC3)が収集したデータに基づき、暗号資産に関連する苦情の数量、損失規模、被害者の特性、犯罪タイプおよび資産回収状況などの内容を分析しています。本稿では報告書の核心内容を解読し、読者がトレンドの変化を迅速に理解し、複雑なネットワークセキュリティの脅威に対する認識と防止能力を向上させる手助けをします。

! FBIの2024年暗号通貨詐欺報告書の解釈

1. 2024年の苦情データの概要

1. 全体的な状況

2024年、IC3は859,532件の苦情を受け取り、実際の損失は166億ドルで、2023年と比較して33%増加しました。そのうち256,256件の苦情は実際の資金損失に関係しており、平均して1件あたり約19,372ドルの損失が発生しました。約83%の損失はネット詐欺によって引き起こされました。

2. 暗号通貨関連の状況

暗号資産関連の苦情が149,686件に達し、93億ドルの損失を引き起こし、損失額は前年同期比で66%増加しています。被害者の中で、60歳以上のグループが最も高い割合を占めています。

3. 60歳以上のグループ

このグループは147,127件の苦情を提出し、48.85億ドルの損失を報告しました。苦情の件数は前年同期比で46%増加し、損失額は前年同期比で43%増加しました。その中で7,500人が10万ドルを超える損失を報告し、平均損失額は8.3万ドルに達しました。

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2. 被害者グループの分析

1. 全体的な年齢分布

• 20歳未満:17,993件の苦情、2,250万ドルの損害賠償
• 20〜29歳:71,399件の苦情、5億4,010万ドルの損害賠償
• 30-39歳：108,899件の苦情、14億ドルの損失
• 40-49歳：112,755件の苦情、220億ドルの損失
• 50歳から59歳:84,540件の苦情、25億ドルの損害賠償
• 60歳以上:147,127件の苦情、48億ドルの損害賠償

2. 暗号通貨の被害者グループ

暗号資産投資詐欺において、60歳以上の群体が最も多くの苦情を寄せており（8,043件）、損失額は16億ドルに達し、他の年齢層を大きく上回っています。この群体は詐欺防止意識が低く、暗号資産ATMなどの新しい支払い方法に不慣れであるため、詐欺師の主要な攻撃目標となっています。暗号資産ATM関連の詐欺において、60歳以上の群体は2,674件の苦情を提出し、損失額は107,206,251ドルです。同時に、彼らは恐喝/性的恐喝において最も多くの苦情を寄せている群体でもあり（20,445件、損失額724,288,735ドル）、その状況は深刻です。

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三、犯罪タイプ分析

1. クレーム数から見ると

• フィッシング/電子詐欺：193,407件
• 恐喝:86,415増加
• 個人データの侵害:64,882件
• チャージバック/失敗した取引詐欺:49,572件
• 投資詐欺:47,919件

2. 損失額から見ると

• 投資詐欺:65億7000万ドル
• ビジネスメール詐欺(BEC)：27.7億ドル
• 技術サポート詐欺：14.6億ドル
• 個人データ漏洩：14.5億ドル
• チャージバック/失敗した取引詐欺:7億8,500万ドル

3. 暗号通貨関連の犯罪

• 最も多い苦情:恐喝(47,054件)、投資詐欺(41,557件)
• 最大の損失:投資詐欺(58億ドル)、個人データ侵害(11億ドル)

4. 60歳以上のグループが直面する主な詐欺の種類

• 苦情の数が最も多い：フィッシング、技術サポート、ランサムウェア、個人データの漏洩、投資詐欺
• 最も大きな損失:投資詐欺、テクニカルサポート、感情的な詐欺、ビジネスメール詐欺の(BEC)、個人データの侵害

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四、ネット詐欺と資産回収

1. オンライン詐欺の全体的な状況

2024年、IC3は333,981件のネット詐欺の苦情を受け、137億ドルの損失をもたらし、年間総損失の83%を占めました。主な取引方法には暗号資産、電信送金、クレジットカード決済などが含まれます。

2. 典型的な詐欺

• コールセンター詐欺：53,369件、損失19億ドル
• 緊急詐欺（親族を装った助けを求める）：357件、損失270万ドル
• 料金道路詐欺（SMSフィッシング）：59,271件、損失12.9万ドル
• ゴールドエクスプレス詐欺：525件、損失2.19億ドル

3. ネットワークの脅威

263,455件のネットワーク脅威に関連する苦情が15.71億ドルの損失を引き起こしました。主なランサムウェアの変種にはAkira、LockBit、RansomHub、FOG、PLAYが含まれます。

4. 資産回収の結果

• FFKCチームは合計3,020件の凍結リクエストを処理し、5.6億ドルの資金を凍結し、回収成功率は66%です。
• "アップグレードアクション"が成功し、4,323名の暗号詐欺被害者に通知を行い、約2.85億ドルの潜在的損失を回復する手助けをしました
• インドの法執行機関と協力し、コールセンター詐欺を取り締まり、215人を逮捕、前年比700%増加
• 金融詐欺プロジェクトにおいて、多額の資金を成功裏に凍結し、回収しました。

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5. 暗号通貨詐欺を防ぐためのヒント

暗号資産詐欺が多発している現状に対して、FBIは以下の防止策を提案しました：

• 警戒を高め、高リターンの誘惑を避ける：高利益、ゼロリスクの投資は多くの場合詐欺です
• 取引プラットフォームの合法性を確認する：正規で規制された取引所を使用し、ソーシャルメディア広告の不明なリンクをクリックしないようにする
• 見知らぬ人への送金を避ける：オンラインで知り合った「投資アドバイザー」や「友人」を信じてはいけません
• 暗号資産ATM取引に注意：詐欺師はしばしば被害者にATMを介して支払いを要求しますので、必ず警戒を怠らないでください。
• 二段階認証(2FA)を使用：アカウントの安全性を強化し、ハッキングを防止します。

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まとめ

FBIが発表した《2024年暗号資産詐欺報告》は、現在の暗号資産環境におけるサイバー犯罪の新たなトレンドを明らかにしました：暗号通貨関連の事件が大幅に増加し、60歳以上の高齢者が主要な被害者となっています；詐欺手法は高度に専門化され国際化しており、同時に、暗号通貨は犯罪者によるマネーロンダリングや資金移動の主要な手段となっています。

資産回収と国際的な法執行協力は一定の進展を遂げているものの、全体的な損失規模と増加傾向を考慮すると、一般ユーザーは引き続き高度な警戒を維持し、実際に安全防止意識を高め、様々な詐欺の罠に陥らないよう注意する必要があります。政府や金融機関にとっては、国際協力、規制執行、資金の流れの追跡を継続的に強化することが、ネット犯罪を抑制し、取り締まりの効率を向上させるための重要な措置となるでしょう。

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