AgentFi ke XenoFi: Paradigma Baru Hasil Stablecoin

Strategi penghasilan stablecoin semakin kaya, tetapi perhatian dan efisiensi eksekusi pengguna terbatas. AgentFi sebagai paradigma baru "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen pintar yang otomatis dioptimalkan tanpa perlu memantau.

Klasifikasi dan Perbandingan DeFAI dan AgentFi

DeFAI dan AgentFi meskipun keduanya berada di bidang persimpangan "AI + DeFi", tetapi esensi teknologi, bentuk produk, dan misi paradigma mereka sangat berbeda:

• DeFAI: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti pengoptimalan strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat lainnya. Model AI membantu pengambilan keputusan manusia.

• AgentFi: Membangun sistem keuangan dengan agen AI on-chain sebagai pelaksana pertama. Agen dapat melakukan penalaran, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi pemerintahan secara mandiri. Mengadopsi paradigma "dari niat ke hasil".

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi Crypto Native di pasar sangat sedikit. Secara umum, dapat dibagi menjadi beberapa kategori berikut:

1. Kategori optimasi hasil stablecoin
2. Kombinasi Strategi/Penambangan Likuiditas
3. Eksekusi Transaksi On-Chain

Optimalisasi Pendapatan Stablecoin di AgentFi

Optimalisasi imbal hasil stablecoin tidaklah baru di dunia DeFi. Dari agregator imbal hasil otomatis Yearn Finance yang awal, hingga platform pemodelan risiko profesional Gauntlet dan optimalisasi imbal hasil tingkat protokol yang ditujukan untuk institusi, semuanya merupakan proyek optimalisasi imbal hasil otomatis sebelum AgentFi.

AgentFi telah secara awal mewujudkan integrasi antara Crypto dan AI: AI memberdayakan pengguna untuk lebih baik berpartisipasi dalam dunia DeFi melalui pengumpulan informasi di blockchain dan kemampuan pengambilan keputusan, sekaligus memanfaatkan ketidakberubahan blockchain untuk memastikan logika dapat diverifikasi dan perilaku dapat dilacak.

Visi dan Paradigma Proyek Giza

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "Verifiable AI Agents", berkomitmen untuk mendorong paradigma baru yaitu Keuangan Agen-native. Sebagai salah satu proyek awal di jalur ZKML yang telah merealisasikan "agen cerdas on-chain + eksekusi terverifikasi + penjadwalan AI" dalam satu siklus lengkap, Giza mengusulkan konsep Keuangan Xenokognitif.

Arsitektur Giza Protocol terdiri dari tiga lapisan:

1. Lapisan abstraksi semantik: Menghubungkan kesenjangan semantik antara AI dan blockchain
2. Lapisan eksekusi terdesentralisasi: menyediakan lingkungan eksekusi agen yang dapat diskalakan, aman, dan tahan sensor.
3. Tingkat Otorisasi Agen: memastikan agen beroperasi secara non-kustodian, aman, dan terkendali

Giza telah menyelesaikan dua putaran pendanaan, menunjukkan bahwa pasar modal terus optimis terhadap visinya di bidang "AI + DeFi".

ARMA: Optimalisasi Pendapatan Stablecoin dengan Agen Cerdas

ARMA adalah agen pintar optimisasi imbal hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk mencapai maksimalisasi imbal hasil otomatis lintas protokol. Saat ini telah diterapkan di jaringan Base, mendukung protokol pinjaman utama seperti AAVE, Morpho, Compound, Moonwell, dan lainnya.

Fitur utama ARMA mencakup:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin cerdas

ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui tiga lapisan mekanisme perlindungan: keamanan akun pintar, mekanisme kontrol akses, dan sistem manajemen risiko.

Mekanisme biaya transparan dan efisien, hanya mengenakan biaya sukses sebesar 10% dari pendapatan yang dihasilkan. Hadiah secara otomatis diterima dan disalurkan secara bersamaan, tanpa perlu tindakan manual dari pengguna.

Penentuan Inti Token dan Mekanisme Insentif

$GIZA adalah aset asli dari jaringan agen cerdas Giza, yang memiliki kegunaan instan dan kemampuan untuk menangkap nilai jangka panjang. Desain kunci mencakup:

• Penilaian awal yang wajar
• Peluncuran pembukaan nol
• Produk telah diluncurkan
• Penggunaan koin jelas
• Insentif dan keamanan terikat
• Mekanisme Pengembalian Nilai
• Distribusi yang Berorientasi Komunitas
• Mekanisme Staking Ganda
• Desain berbasis waktu
• Pengelolaan bertahap

Giza juga meluncurkan Giza Points System, sebagai salah satu dasar untuk distribusi insentif asli di masa depan.

Logika Analisis Investasi dan Risiko Potensial

Logika investasi:

1. Narasi inovasi paradigma
2. Kegunaan produk yang unggul
3. Jendela Pendapatan Pertambangan Awal

Risiko potensial:

1. Pembangunan kepercayaan pengguna masih awal
2. Risiko keamanan yang ditumpuk dalam sistem yang kompleks
3. Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

Ringkasan

AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari penggabungan "AI + DeFi", memberikan solusi agen cerdas yang otomatis mengoptimalkan tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi. Giza, dengan dasar filosofi "keuangan kognisi yang berbeda", adalah yang pertama mewujudkan ekosistem lengkap dari strategi AI + eksekusi non-penitipan, menjadi salah satu dari sedikit proyek AgentFi yang memiliki kedalaman ideologi dan kegunaan produk.

AgentFi masih berada pada tahap yang sangat awal, kepercayaan pengguna, stabilitas eksekusi, dan mekanisme penangkapan nilai koin masih perlu diverifikasi lebih lanjut oleh pasar. Namun, bagi pengguna dan pembangun yang menghargai prospek produk dan bersedia berinvestasi di keuntungan awal transformasi paradigma, AgentFi, terutama Giza/ARMA, mungkin mewakili awal dan peluang era keuangan agen.