Perangkap Kekayaan: Waspadai Risiko di Bidang Aset Kripto
Dalam dunia investasi, satu keberhasilan mungkin memerlukan beberapa percobaan, tetapi satu kegagalan sudah cukup untuk menghancurkan segalanya. Kebanyakan dari kita sebenarnya hanya menikmati keuntungan dari dividen zaman dan perkembangan negara.
Baru-baru ini, bidang Aset Kripto kembali mengalami peristiwa besar. Seorang pendiri platform perdagangan mata uang digital menerbitkan artikel berjudul "Kebenaran", mengakui bahwa platform saat ini tidak dapat memenuhi permintaan penarikan pengguna, dengan jumlah yang terlibat berkisar antara 7000 hingga 13000 bitcoin (sekitar 4,7 miliar hingga 8,7 miliar yuan).
Berita ini seperti petir di siang bolong, membuat banyak investor menderita kerugian berat. Beberapa kehilangan segalanya dan bahkan terjerat utang besar; beberapa kehilangan tabungan sepuluh tahun mereka; lebih parah lagi, para korban yang pernah mengalami ledakan keuangan internet sekarang menghadapi nasib yang sama.
Pengalaman ini membuat kami menyadari dengan mendalam tentang kerentanan kekayaan kelas menengah:
Mereka menganggap diri mereka berasal dari keluarga kaya, tetapi sebenarnya kekuatan finansial mereka terbatas, sebuah penyakit serius atau kegagalan investasi bisa membuat mereka jatuh miskin dalam sekejap.
Mereka mengira mereka sedang melakukan investasi nilai, tetapi sebenarnya mereka sedang berpartisipasi dalam perjudian.
Mereka mengejar hasil tinggi, bermimpi kebebasan finansial, namun akhirnya menjadi batu loncatan bagi orang lain untuk mencapai kebebasan kekayaan.
Dalam pasar Aset Kripto yang kurang diatur, sisi gelap manusia diperbesar tanpa batas. Berikut adalah beberapa metode pemanenan yang umum:
Penambangan Transaksi dan Investasi Bunga Tinggi
Beberapa platform perdagangan meluncurkan apa yang disebut "pertambangan perdagangan" model, yang承诺 akan mengembalikan biaya perdagangan dalam bentuk token platform secara penuh kepada pengguna, dan mengklaim bahwa sebagian besar pendapatan platform akan dialokasikan kepada pemegang token. Model ini menarik banyak investor, sehingga volume perdagangan platform sempat menduduki peringkat teratas di dunia, dan harga token platform juga melonjak hampir seratus kali.
Namun, ini pada dasarnya adalah bentuk ICO (Penawaran Koin Perdana) yang terselubung. Investor menukar Bitcoin yang berharga untuk mendapatkan token tanpa biaya yang diterbitkan oleh platform, sementara sebagian besar dividen biaya transaksi sebenarnya masih masuk ke kantong platform perdagangan.
Ketika para penerima manfaat awal mulai mencairkan dan keluar, dan dana baru tidak lagi mengalir, harga koin anjlok, menyebabkan kerugian besar bagi para peserta. Seorang investor menginvestasikan hampir 2 juta RMB untuk membeli koin dari suatu platform, dan setelah empat bulan keluar, dia hanya tersisa sekitar 100 ribu RMB, bahkan pernah mencoba untuk bunuh diri.
Selain perdagangan penambangan, investasi dengan bunga tinggi juga merupakan umpan yang umum. Beberapa platform menjanjikan imbal hasil tahunan hingga 18% untuk penyimpanan dolar digital. Namun, imbal hasil yang tinggi ini seringkali sulit untuk dipertahankan, akhirnya berkembang menjadi operasi kolam dana, hingga benar-benar runtuh.
Pada bulan Juni 2019, sebuah proyek yang mengklaim sebagai "skema investasi terbesar di dunia koin" mengalami kebangkrutan, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 20 miliar yuan. Model operasinya sederhana dan kasar: terus mengembangkan downline, menarik investor untuk menyetor uang dengan imbal hasil tinggi dan rebate tinggi, menjanjikan suku bunga bulanan hingga 10%.
Seperti yang dikatakan seorang insider industri, jika suatu model bisnis tidak dapat menghasilkan keuntungan bagi perusahaan, tetapi dapat menghasilkan aliran kas positif yang besar, maka kemungkinan besar perusahaan tersebut sedang melakukan skema Ponzi.
Daya Tarik Koin Udara
Istilah "koin udara" merujuk pada Aset Kripto yang tidak memiliki dukungan nilai nyata. Mereka sering kali dibungkus dengan konsep yang megah, menceritakan visi yang indah, tetapi pada kenyataannya hanya merupakan alat bagi bandar untuk mencapai kebebasan finansial.
Bagi penerbit, menerbitkan koin udara hampir tidak memiliki biaya. Selama ada cerita yang cukup menarik atau menggunakan model pemasaran berjenjang untuk mengembangkan downline, itu dapat menarik investor ritel. Namun, bagi investor biasa, untuk mendapatkan keuntungan, mereka harus berharap ada pembeli baru yang bersedia membeli dengan harga lebih tinggi. Namun, ketika harga telah dinaikkan, pemilik koin yang memiliki banyak chip tanpa biaya sering kali akan memilih untuk menjatuhkan harga dan mengambil uang tunai, meninggalkan kekacauan.
Seorang pendiri proyek Aset Kripto terkenal melarikan diri ke luar negeri setelah menjual koin dan menguangkan 2 miliar yuan; beberapa koin yang diterbitkan oleh "tokoh besar" di dunia koin telah jatuh 90%, tetapi mereka masih menjalani hidup mewah. Koin-koin yang tidak ada nilainya ini tidak dapat menciptakan keuntungan dan tidak memiliki aliran kas positif, pada dasarnya adalah permainan panen.
Bahaya Kontrak Leverage Tinggi
Di bidang Aset Kripto, perdagangan kontrak dengan leverage tinggi adalah permainan yang berbahaya. Beberapa platform menawarkan leverage hingga 125 kali, tanpa batasan naik turun, dan juga kurangnya pengawasan yang efektif. Masalah seperti bursa yang down, likuidasi terarah, dan likuidasi dini sering terjadi, dan pada akhirnya trader sering menjadi "makanan" bursa.
Pada tahun 2018, seorang pengusaha yang pernah bekerja di perusahaan teknologi terkenal mengalami kerugian besar dalam perdagangan kontrak Bitcoin dan akhirnya memilih untuk mengakhiri hidupnya. Menurut laporan, ia melakukan short Bitcoin dengan leverage tinggi, mengalami kerugian lebih dari 2000 koin Bitcoin, senilai lebih dari 100 juta yuan. Pada tahap akhir, ia bahkan menggunakan leverage 100 kali.
Leverage 100x berarti fluktuasi harga 1% dapat menyebabkan likuidasi seluruh posisi, sedangkan fluktuasi harga Bitcoin sebesar 10% per hari bukanlah hal yang jarang.
Banyak investor yang bermain kontrak mungkin mendapatkan keuntungan yang signifikan dalam satu atau dua pergerakan pasar besar, tetapi pada akhirnya sering kali mereka akan kehilangan semua keuntungan bahkan modal awal, bahkan terjerat utang.
Cara Menghindari Menjadi "Bawang Merah"
Mengapa penipuan di bidang Aset Kripto sering berhasil, pada dasarnya adalah karena mereka memanfaatkan kelemahan manusia. Keserakahan, kecemburuan, dan ketakutan akan kehilangan kesempatan, semua ini adalah kelemahan yang sulit diatasi dalam diri manusia.
Ketika melihat orang lain cepat kaya melalui investasi Aset Kripto, banyak orang tidak dapat menahan diri dan juga ingin mencoba untuk kaya dalam semalam. Jadi, mereka mulai berinvestasi di berbagai produk keuangan berimbal hasil tinggi yang tidak jelas asalnya, memperdagangkan koin udara, bahkan melakukan perdagangan kontrak dengan leverage tinggi. Namun, tindakan ini seringkali membuat mereka menjadi "daun bawang" yang sesungguhnya.
Dalam dunia Aset Kripto, saat ini hanya beberapa koin seperti Bitcoin dan USDT yang memiliki aplikasi nyata dan skenario penerapan. Sebagian besar Aset Kripto lainnya pada dasarnya hanya memperdagangkan konsep atau murni merupakan penipuan.
Menghadapi kelemahan manusia, kita perlu belajar untuk menahan diri. Seperti yang dikatakan Buffett, tidak ada yang ingin perlahan-lahan menjadi kaya. Namun faktanya, Buffett baru menghasilkan satu juta dolar pertamanya pada usia 30 tahun, kekayaannya mencapai sepuluh juta dolar pada usia 37 tahun, dan setelah usia 47 tahun kekayaannya mulai tumbuh secara eksponensial. 99% kekayaannya terakumulasi setelah usia 50 tahun.
Hidup adalah sebuah maraton, kuncinya adalah menemukan jalur yang menjadi milikmu, mengenali batas kemampuanmu, dan terus maju tanpa henti. Pada saat yang sama, kita harus ingat: jangan sampai terjadi "likuidasi" dalam hidup. Baik itu dalam kekayaan, karier, atau hubungan sosial, satu kegagalan besar bisa membuatmu tidak memiliki tempat untuk bangkit kembali.
Kita sering kali melebih-lebihkan kemampuan kita sendiri dan mengaitkan kesuksesan dengan bakat dan usaha pribadi. Namun, kenyataannya, sebagian besar dari kita adalah penerima manfaat dari arus zaman, menikmati keuntungan yang dibawa oleh perkembangan ekonomi.
Harap hargai segala sesuatu yang Anda miliki saat ini, jangan mengambil risiko dengan sembarangan. Dalam dunia investasi, melindungi modal dan menghindari kerugian besar lebih penting daripada mengejar imbal hasil yang tinggi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aset Kripto investasi jebakan: Peringatan dan pencegahan terhadap kerugian kekayaan kelas menengah
Perangkap Kekayaan: Waspadai Risiko di Bidang Aset Kripto
Dalam dunia investasi, satu keberhasilan mungkin memerlukan beberapa percobaan, tetapi satu kegagalan sudah cukup untuk menghancurkan segalanya. Kebanyakan dari kita sebenarnya hanya menikmati keuntungan dari dividen zaman dan perkembangan negara.
Baru-baru ini, bidang Aset Kripto kembali mengalami peristiwa besar. Seorang pendiri platform perdagangan mata uang digital menerbitkan artikel berjudul "Kebenaran", mengakui bahwa platform saat ini tidak dapat memenuhi permintaan penarikan pengguna, dengan jumlah yang terlibat berkisar antara 7000 hingga 13000 bitcoin (sekitar 4,7 miliar hingga 8,7 miliar yuan).
Berita ini seperti petir di siang bolong, membuat banyak investor menderita kerugian berat. Beberapa kehilangan segalanya dan bahkan terjerat utang besar; beberapa kehilangan tabungan sepuluh tahun mereka; lebih parah lagi, para korban yang pernah mengalami ledakan keuangan internet sekarang menghadapi nasib yang sama.
Pengalaman ini membuat kami menyadari dengan mendalam tentang kerentanan kekayaan kelas menengah:
Dalam pasar Aset Kripto yang kurang diatur, sisi gelap manusia diperbesar tanpa batas. Berikut adalah beberapa metode pemanenan yang umum:
Penambangan Transaksi dan Investasi Bunga Tinggi
Beberapa platform perdagangan meluncurkan apa yang disebut "pertambangan perdagangan" model, yang承诺 akan mengembalikan biaya perdagangan dalam bentuk token platform secara penuh kepada pengguna, dan mengklaim bahwa sebagian besar pendapatan platform akan dialokasikan kepada pemegang token. Model ini menarik banyak investor, sehingga volume perdagangan platform sempat menduduki peringkat teratas di dunia, dan harga token platform juga melonjak hampir seratus kali.
Namun, ini pada dasarnya adalah bentuk ICO (Penawaran Koin Perdana) yang terselubung. Investor menukar Bitcoin yang berharga untuk mendapatkan token tanpa biaya yang diterbitkan oleh platform, sementara sebagian besar dividen biaya transaksi sebenarnya masih masuk ke kantong platform perdagangan.
Ketika para penerima manfaat awal mulai mencairkan dan keluar, dan dana baru tidak lagi mengalir, harga koin anjlok, menyebabkan kerugian besar bagi para peserta. Seorang investor menginvestasikan hampir 2 juta RMB untuk membeli koin dari suatu platform, dan setelah empat bulan keluar, dia hanya tersisa sekitar 100 ribu RMB, bahkan pernah mencoba untuk bunuh diri.
Selain perdagangan penambangan, investasi dengan bunga tinggi juga merupakan umpan yang umum. Beberapa platform menjanjikan imbal hasil tahunan hingga 18% untuk penyimpanan dolar digital. Namun, imbal hasil yang tinggi ini seringkali sulit untuk dipertahankan, akhirnya berkembang menjadi operasi kolam dana, hingga benar-benar runtuh.
Pada bulan Juni 2019, sebuah proyek yang mengklaim sebagai "skema investasi terbesar di dunia koin" mengalami kebangkrutan, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 20 miliar yuan. Model operasinya sederhana dan kasar: terus mengembangkan downline, menarik investor untuk menyetor uang dengan imbal hasil tinggi dan rebate tinggi, menjanjikan suku bunga bulanan hingga 10%.
Seperti yang dikatakan seorang insider industri, jika suatu model bisnis tidak dapat menghasilkan keuntungan bagi perusahaan, tetapi dapat menghasilkan aliran kas positif yang besar, maka kemungkinan besar perusahaan tersebut sedang melakukan skema Ponzi.
Daya Tarik Koin Udara
Istilah "koin udara" merujuk pada Aset Kripto yang tidak memiliki dukungan nilai nyata. Mereka sering kali dibungkus dengan konsep yang megah, menceritakan visi yang indah, tetapi pada kenyataannya hanya merupakan alat bagi bandar untuk mencapai kebebasan finansial.
Bagi penerbit, menerbitkan koin udara hampir tidak memiliki biaya. Selama ada cerita yang cukup menarik atau menggunakan model pemasaran berjenjang untuk mengembangkan downline, itu dapat menarik investor ritel. Namun, bagi investor biasa, untuk mendapatkan keuntungan, mereka harus berharap ada pembeli baru yang bersedia membeli dengan harga lebih tinggi. Namun, ketika harga telah dinaikkan, pemilik koin yang memiliki banyak chip tanpa biaya sering kali akan memilih untuk menjatuhkan harga dan mengambil uang tunai, meninggalkan kekacauan.
Seorang pendiri proyek Aset Kripto terkenal melarikan diri ke luar negeri setelah menjual koin dan menguangkan 2 miliar yuan; beberapa koin yang diterbitkan oleh "tokoh besar" di dunia koin telah jatuh 90%, tetapi mereka masih menjalani hidup mewah. Koin-koin yang tidak ada nilainya ini tidak dapat menciptakan keuntungan dan tidak memiliki aliran kas positif, pada dasarnya adalah permainan panen.
Bahaya Kontrak Leverage Tinggi
Di bidang Aset Kripto, perdagangan kontrak dengan leverage tinggi adalah permainan yang berbahaya. Beberapa platform menawarkan leverage hingga 125 kali, tanpa batasan naik turun, dan juga kurangnya pengawasan yang efektif. Masalah seperti bursa yang down, likuidasi terarah, dan likuidasi dini sering terjadi, dan pada akhirnya trader sering menjadi "makanan" bursa.
Pada tahun 2018, seorang pengusaha yang pernah bekerja di perusahaan teknologi terkenal mengalami kerugian besar dalam perdagangan kontrak Bitcoin dan akhirnya memilih untuk mengakhiri hidupnya. Menurut laporan, ia melakukan short Bitcoin dengan leverage tinggi, mengalami kerugian lebih dari 2000 koin Bitcoin, senilai lebih dari 100 juta yuan. Pada tahap akhir, ia bahkan menggunakan leverage 100 kali.
Leverage 100x berarti fluktuasi harga 1% dapat menyebabkan likuidasi seluruh posisi, sedangkan fluktuasi harga Bitcoin sebesar 10% per hari bukanlah hal yang jarang.
Banyak investor yang bermain kontrak mungkin mendapatkan keuntungan yang signifikan dalam satu atau dua pergerakan pasar besar, tetapi pada akhirnya sering kali mereka akan kehilangan semua keuntungan bahkan modal awal, bahkan terjerat utang.
Cara Menghindari Menjadi "Bawang Merah"
Mengapa penipuan di bidang Aset Kripto sering berhasil, pada dasarnya adalah karena mereka memanfaatkan kelemahan manusia. Keserakahan, kecemburuan, dan ketakutan akan kehilangan kesempatan, semua ini adalah kelemahan yang sulit diatasi dalam diri manusia.
Ketika melihat orang lain cepat kaya melalui investasi Aset Kripto, banyak orang tidak dapat menahan diri dan juga ingin mencoba untuk kaya dalam semalam. Jadi, mereka mulai berinvestasi di berbagai produk keuangan berimbal hasil tinggi yang tidak jelas asalnya, memperdagangkan koin udara, bahkan melakukan perdagangan kontrak dengan leverage tinggi. Namun, tindakan ini seringkali membuat mereka menjadi "daun bawang" yang sesungguhnya.
Dalam dunia Aset Kripto, saat ini hanya beberapa koin seperti Bitcoin dan USDT yang memiliki aplikasi nyata dan skenario penerapan. Sebagian besar Aset Kripto lainnya pada dasarnya hanya memperdagangkan konsep atau murni merupakan penipuan.
Menghadapi kelemahan manusia, kita perlu belajar untuk menahan diri. Seperti yang dikatakan Buffett, tidak ada yang ingin perlahan-lahan menjadi kaya. Namun faktanya, Buffett baru menghasilkan satu juta dolar pertamanya pada usia 30 tahun, kekayaannya mencapai sepuluh juta dolar pada usia 37 tahun, dan setelah usia 47 tahun kekayaannya mulai tumbuh secara eksponensial. 99% kekayaannya terakumulasi setelah usia 50 tahun.
Hidup adalah sebuah maraton, kuncinya adalah menemukan jalur yang menjadi milikmu, mengenali batas kemampuanmu, dan terus maju tanpa henti. Pada saat yang sama, kita harus ingat: jangan sampai terjadi "likuidasi" dalam hidup. Baik itu dalam kekayaan, karier, atau hubungan sosial, satu kegagalan besar bisa membuatmu tidak memiliki tempat untuk bangkit kembali.
Kita sering kali melebih-lebihkan kemampuan kita sendiri dan mengaitkan kesuksesan dengan bakat dan usaha pribadi. Namun, kenyataannya, sebagian besar dari kita adalah penerima manfaat dari arus zaman, menikmati keuntungan yang dibawa oleh perkembangan ekonomi.
Harap hargai segala sesuatu yang Anda miliki saat ini, jangan mengambil risiko dengan sembarangan. Dalam dunia investasi, melindungi modal dan menghindari kerugian besar lebih penting daripada mengejar imbal hasil yang tinggi.