Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era kapital institusi
Ringkasan Poin
Tren investor institusi memasuki pasar cryptocurrency semakin jelas, dan permintaan akan solusi manajemen aset yang memenuhi standar keuangan tradisional sedang meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Bisnis Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Ini akan melakukan evaluasi terstruktur pada peminjam, dan secara strategis mengelola kolateral, membuatnya beroperasi lebih seperti perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini, Maple juga memperluas lini produknya, meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin dari aset yang dipegang secara pasif menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan semakin banyaknya lembaga yang memasuki bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple Finance diharapkan dapat membangun hubungan lembaga awal, dan keuntungan ini dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan pasar kripto untuk manajemen aset
Di bidang keuangan tradisional, investor yang memiliki banyak aset biasanya bergantung pada perusahaan pialang untuk menyediakan layanan manajemen aset yang profesional. Namun, di bidang cryptocurrency, mengelola aset dalam skala besar adalah hal yang kompleks dan mudah terjadi kesalahan, biasanya memerlukan profesional dan kontrol operasional yang baik. Namun, di pasar crypto, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan sangat langka.
Kekosongan ini membawa peluang yang jelas bagi pengelolaan aset kripto. Menerapkan model yang telah teruji di keuangan tradisional ke aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Seiring dengan semakin dalamnya partisipasi institusi dalam bidang kripto, permintaan akan pengelolaan aset yang profesional dan terstruktur menjadi sangat penting.
Seiring dengan percepatan partisipasi institusi di bidang kripto, permintaan ini semakin menjadi nyata. Pasar yang dulunya didominasi oleh investor ritel kini mendekati batasnya. Lingkungan saat ini memerlukan solusi manajemen aset profesional yang dirancang khusus untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, Maple menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, dan secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance sederhana dan jelas. Ini menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman berbasis kredit on-chain.
Setelah meninjau operasi sebenarnya dari Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini menerapkan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pencocokan pinjaman. Ini melakukan evaluasi kredit yang menyeluruh terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman.
Selama proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan kualitas dan pinjaman ulang. Model operasi ini jelas melampaui peran perantara pinjaman dasar, lebih dekat dengan fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasi Maple Finance
Maple Finance sebagai peran lembaga manajemen aset on-chain, berasal dari struktur peserta yang jelas dan kerangka operasi yang sistematis. Model produknya dibangun di sekitar tiga peran peserta inti:
贷方(Lender): menyediakan dana
Peminjam(Borrower): lembaga yang mengajukan pinjaman
Mewakili (DeleGate): Bertanggung jawab atas penilaian kredit dan manajemen risiko
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan yang sudah ada dalam keuangan tradisional. Cara kerja Maple Finance mirip. Ketika peminjam mengajukan pinjaman, tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio jaminan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, berfungsi mirip dengan penabung, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham, berpartisipasi dalam pengambilan keputusan di tingkat protokol.
Perbedaan Maple terletak pada kemampuannya untuk melampaui sekadar perantara pinjaman, dengan secara aktif mengelola jaminan, termasuk meningkatkan efisiensi modal melalui pinjaman kedua dan staking jaminan. Dalam beberapa kasus, Maple juga membangun pinjaman berdasarkan jaminan perusahaan dari induk perusahaannya.
Sebenarnya, layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat Maple sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya, bukan hanya sekadar platform pinjaman DeFi lainnya.
4. Produk Inti dari Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain yang sah dengan menawarkan berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur. Produk-produknya terutama dibagi menjadi dua kategori besar: produk pinjaman dan produk manajemen aset, masing-masing dirancang untuk mencocokkan toleransi risiko dan tujuan imbal hasil yang berbeda dari para investor.
Produk pinjaman termasuk produk blue-chip dan high-yield dari Maple. Garis produk blue-chip dirancang khusus untuk investor konservatif yang memprioritaskan pelestarian modal. Ini hanya menerima aset matang seperti Bitcoin dan Ethereum sebagai jaminan, dan mengikuti praktik manajemen risiko yang ketat.
Sebagai perbandingan, produk dengan imbal hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian lebih tinggi dan bersedia mengambil risiko lebih besar. Strategi inti mereka melibatkan pengelolaan aktif aset yang dijaminkan secara berlebihan, menghasilkan pendapatan tambahan melalui staking atau pinjaman kedua, alih-alih hanya memegang jaminan.
Produk kedua dari Maple Finance, manajemen aset, dimulai dengan produk hasil BTC-nya. Produk ini diluncurkan lebih awal tahun ini, mengikuti permintaan yang meningkat dari institusi terhadap Bitcoin. Pernyataan nilainya sangat sederhana: institusi tidak perlu hanya memegang Bitcoin secara pasif, tetapi dapat menyimpan BTC untuk mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada.
Produk penghasilan Bitcoin dari Maple Finance memanfaatkan staking ganda yang disediakan oleh Core DAO. Dalam model ini, institusi menyimpan Bitcoin mereka dengan aman di lembaga kustodian tingkat institusi seperti BitGo atau Copper, untuk mendapatkan imbal hasil staking dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset mereka selama periode yang ditentukan.
Dimulai dengan produk pendapatan Bitcoin, Maple Finance berencana untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto, memenuhi kebutuhan yang telah lama tidak terpenuhi.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi batasan akses bagi peserta ritel umum, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT, yang dibangun di atas infrastruktur peminjaman dan jaringan peminjam Maple yang ada, ditujukan untuk kolam likuiditas ritel.
Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari pool Maple blue-chip dan high-yield, di mana peminjam ini menjalani proses penilaian kredit yang sama dengan produk Maple lainnya. Bunga yang dihasilkan dari pinjaman ini langsung didistribusikan kepada penyimpan syrupUSDC.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit lebih rendah dibandingkan dengan yang ditawarkan kepada peserta institusi, Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Drips memberikan penghargaan token tambahan yang dihitung secara bunga majemuk dalam bentuk poin setiap empat jam. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, Maple Finance telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
Keunggulan diferensiasi inti dari Maple Finance terletak pada penerapan sistem tingkat institusi yang sepenuhnya dikerahkan di on-chain. Maple tidak hanya bergantung pada protokol pinjaman algoritmik, tetapi juga menggabungkan infrastruktur on-chain dengan pengetahuan manusia untuk menciptakan lingkungan yang memenuhi standar institusi.
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh para ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional dengan puluhan tahun pengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, yang menjadi dasar kepercayaan yang dibutuhkan oleh klien institusi.
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain. Pengetahuan ganda tim memungkinkan mereka untuk memenuhi harapan institusi, sambil menyediakan solusi on-chain yang memiliki kredibilitas operasional dan ketepatan teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang berbeda
Metode manajemen risiko Maple Finance mencerminkan keahlian tim profesionalnya dan membedakannya dari sebagian besar protokol DeFi. Maple secara langsung menerapkan metodologi yang telah teruji di keuangan tradisional ke on-chain.
Maple Finance menerapkan model penjaminan yang lebih hati-hati. Peminjam disaring oleh departemen konsultasi investasinya, Maple Direct. Pendekatan prioritas kredit ini, ditambah dengan struktur jaminan berlebih yang diutamakan, memungkinkan Maple untuk mengelola risiko sejak awal.
Dalam situasi yang membutuhkan likuidasi, Maple mengambil pendekatan yang berbeda dengan mengeluarkan pemberitahuan 24 jam, memberi waktu kepada peminjam untuk menambah jaminan. Ini mirip dengan praktik bank tradisional, yaitu pemberitahuan margin tambahan sebelum likuidasi.
Sistem penarikan Maple juga sangat menonjol. Maple memproses penarikan secara berurutan atau dalam batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas mengenai ketersediaan dana. Pendekatan terstruktur ini memungkinkan investor untuk merencanakan dengan efektif, menambah kepastian dan kepercayaan pada kerangka manajemen risiko Maple.
5.3. Struktur ekosistem yang terintegrasi
Maple Finance mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis, bukan ekspansi cepat. Maple tidak memperluas skala secara membabi buta, melainkan fokus pada kolaborasi dengan mitra inti yang dapat menghasilkan penciptaan nilai yang berarti.
Strategi ini jelas terlihat dalam ekspansi ekosistem syrupUSDC. Untuk memperluas pengaruhnya di bidang DeFi, Maple bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle, mewujudkan struktur pendapatan yang beragam dan banyak titik akses bagi pengguna.
Produk hasil BTC juga mencerminkan metode yang sama. Maple menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sementara menghasilkan hasil melalui model staking ganda dari Core DAO, membentuk sistem integrasi di mana penyimpanan dan hasil dapat coexist tanpa perlu kompromi.
6. Maple Finance di tahun 2025 dan masa depan
Visi jangka panjang Maple sangat ambisius. Pada tahun 2030, platform ini menargetkan untuk mencapai manajemen volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar USD. Mencapai skala ini memerlukan perluasan rangkaian produk manajemen asetnya, memperdalam kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional, dan menarik investor institusi di seluruh dunia.
Strategi utama pertama adalah memperluas adopsi produk penghasilan BTC. Minat institusi terhadap Bitcoin meningkat pesat, sementara permintaan untuk solusi yang melampaui penyimpanan sederhana dan dapat menghasilkan imbal hasil juga meningkat. Memiliki pangsa pasar yang signifikan di sektor ini sangat penting.
Strategi kedua melibatkan memperluas jangkauan produk aset Maple. Maple berencana untuk memperluas produk yang menghasilkan pendapatan ke berbagai aset digital. Jika Maple dapat memberikan layanan manajemen aset yang efektif, menghasilkan pendapatan tambahan dari aset-aset ini, maka peluang pertumbuhan yang signifikan akan muncul.
7. Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Menonjol
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Posisi Maple Finance adalah untuk melayani segmen pasar institusi ini. Maple tidak hanya menyediakan alat pinjaman dasar, tetapi juga membangun serangkaian layanan keuangan yang komprehensif, bertujuan untuk memenuhi standar institusi.
Baru-baru ini, Maple mengumumkan bahwa mereka telah mencapai pengaturan pendanaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald. Ini menunjukkan kredibilitas dan kepemimpinan institusional Maple di pasar kredit kripto.
Mendapatkan klien dengan reputasi tinggi akan lebih mempercepat adopsi produk BTC yang dihasilkan oleh Maple. Waktu sangat penting: klien institusional memiliki tingkat keterikatan. Berbeda dengan klien ritel, institusi yang telah menjalin hubungan kerja sama jarang mengganti penyedia layanan dan lebih cenderung membangun kemitraan jangka panjang untuk risiko dan keberlanjutan operasional.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menjadi periode kunci untuk menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan crypto institusional.
 dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
19 Suka
Hadiah
19
7
Bagikan
Komentar
0/400
DefiOldTrickster
· 07-26 01:33
Ah ha, Arbitrase tua akhirnya menunggu para institusi besar datang untuk meraih imbal hasil.
Lihat AsliBalas0
ForkTongue
· 07-26 01:24
Coba lihat apakah bisa jatuh lagi?
Lihat AsliBalas0
ConsensusBot
· 07-24 16:54
Bank on-chain adalah tren!
Lihat AsliBalas0
LiquidityWitch
· 07-23 03:01
meramu beberapa ritual hasil terlarang di kuali maple... sejujurnya sih sihir kolam gelap ini terasa berbeda banget
Lihat AsliBalas0
CryptoTherapist
· 07-23 02:57
mmm merasakan getaran fomo institusional yang kuat di sini... mari kita unpack implikasi psikologis dari sesi terapi hasil ini
Lihat AsliBalas0
ZenMiner
· 07-23 02:54
Satu lagi produk manajemen aset, ada yang hebat dan mewah?
Lihat AsliBalas0
SmartMoneyWallet
· 07-23 02:33
Data menunjukkan bahwa permainan dana on-chain telah dimulai.
Maple Finance: Pelopor manajemen aset on-chain tingkat institusi
Maple Finance: platform manajemen aset on-chain di era kapital institusi
Ringkasan Poin
Tren investor institusi memasuki pasar cryptocurrency semakin jelas, dan permintaan akan solusi manajemen aset yang memenuhi standar keuangan tradisional sedang meningkat. Maple Finance hadir untuk mengisi kekosongan ini, menetapkan posisinya sebagai platform manajemen aset on-chain.
Bisnis Maple tidak hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Ini akan melakukan evaluasi terstruktur pada peminjam, dan secara strategis mengelola kolateral, membuatnya beroperasi lebih seperti perusahaan manajemen aset tradisional. Baru-baru ini, Maple juga memperluas lini produknya, meluncurkan produk pendapatan Bitcoin, yang mengubah Bitcoin dari aset yang dipegang secara pasif menjadi aset yang dapat menghasilkan pendapatan.
Dengan semakin banyaknya lembaga yang memasuki bidang kripto, platform manajemen aset yang siap seperti Maple Finance diharapkan dapat membangun hubungan lembaga awal, dan keuntungan ini dapat bertransformasi menjadi posisi kepemimpinan pasar jangka panjang.
1. Permintaan pasar kripto untuk manajemen aset
Di bidang keuangan tradisional, investor yang memiliki banyak aset biasanya bergantung pada perusahaan pialang untuk menyediakan layanan manajemen aset yang profesional. Namun, di bidang cryptocurrency, mengelola aset dalam skala besar adalah hal yang kompleks dan mudah terjadi kesalahan, biasanya memerlukan profesional dan kontrol operasional yang baik. Namun, di pasar crypto, lembaga manajemen aset yang terstruktur dan dapat diandalkan sangat langka.
Kekosongan ini membawa peluang yang jelas bagi pengelolaan aset kripto. Menerapkan model yang telah teruji di keuangan tradisional ke aset digital dapat melepaskan potensi pasar yang besar. Seiring dengan semakin dalamnya partisipasi institusi dalam bidang kripto, permintaan akan pengelolaan aset yang profesional dan terstruktur menjadi sangat penting.
Seiring dengan percepatan partisipasi institusi di bidang kripto, permintaan ini semakin menjadi nyata. Pasar yang dulunya didominasi oleh investor ritel kini mendekati batasnya. Lingkungan saat ini memerlukan solusi manajemen aset profesional yang dirancang khusus untuk kebutuhan institusi.
Maple Finance diciptakan untuk memenuhi kebutuhan ini. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2019, Maple menggabungkan pengetahuan keuangan tradisional dengan infrastruktur blockchain, dan secara bertahap menetapkan posisinya sebagai penyedia manajemen aset on-chain terkemuka.
2. on-chain Asset Management: Maple Finance
Struktur Maple Finance sederhana dan jelas. Ini menghubungkan penyedia dana dengan peminjam institusi, memfasilitasi pinjaman berbasis kredit on-chain.
Setelah meninjau operasi sebenarnya dari Maple Finance, dapat dilihat bahwa platform ini menerapkan praktik manajemen aset profesional yang melampaui sekadar pencocokan pinjaman. Ini melakukan evaluasi kredit yang menyeluruh terhadap peminjam institusi dan membuat keputusan strategis mengenai alokasi dana dan syarat pinjaman.
Selama proses pinjaman, Maple juga melakukan manajemen dana yang aktif, menggunakan mekanisme seperti jaminan kualitas dan pinjaman ulang. Model operasi ini jelas melampaui peran perantara pinjaman dasar, lebih dekat dengan fungsi perusahaan manajemen aset modern.
3. Peserta inti dan mekanisme operasi Maple Finance
Maple Finance sebagai peran lembaga manajemen aset on-chain, berasal dari struktur peserta yang jelas dan kerangka operasi yang sistematis. Model produknya dibangun di sekitar tiga peran peserta inti:
Struktur ini mencerminkan mekanisme perlindungan yang sudah ada dalam keuangan tradisional. Cara kerja Maple Finance mirip. Ketika peminjam mengajukan pinjaman, tim kredit Maple menetapkan syarat berdasarkan rasio jaminan dan kualitas aset. Pemberi pinjaman menyediakan dana, berfungsi mirip dengan penabung, sementara pemegang $SYRUP mengambil peran tata kelola yang mirip dengan pemegang saham, berpartisipasi dalam pengambilan keputusan di tingkat protokol.
Perbedaan Maple terletak pada kemampuannya untuk melampaui sekadar perantara pinjaman, dengan secara aktif mengelola jaminan, termasuk meningkatkan efisiensi modal melalui pinjaman kedua dan staking jaminan. Dalam beberapa kasus, Maple juga membangun pinjaman berdasarkan jaminan perusahaan dari induk perusahaannya.
Sebenarnya, layanan yang ditawarkan oleh Maple dapat bersaing dengan lembaga keuangan tradisional. Mereka secara aktif mengelola dana, bukan hanya menghubungkan pemberi pinjaman dan peminjam. Pendekatan ini memperkuat Maple sebagai perusahaan manajemen aset tingkat institusi yang dapat dipercaya, bukan hanya sekadar platform pinjaman DeFi lainnya.
4. Produk Inti dari Maple Finance
4.1. Maple Institutional
Maple Finance telah menetapkan posisinya sebagai lembaga manajemen aset on-chain yang sah dengan menawarkan berbagai produk yang terdiversifikasi dan terstruktur. Produk-produknya terutama dibagi menjadi dua kategori besar: produk pinjaman dan produk manajemen aset, masing-masing dirancang untuk mencocokkan toleransi risiko dan tujuan imbal hasil yang berbeda dari para investor.
Produk pinjaman termasuk produk blue-chip dan high-yield dari Maple. Garis produk blue-chip dirancang khusus untuk investor konservatif yang memprioritaskan pelestarian modal. Ini hanya menerima aset matang seperti Bitcoin dan Ethereum sebagai jaminan, dan mengikuti praktik manajemen risiko yang ketat.
Sebagai perbandingan, produk dengan imbal hasil tinggi ditujukan untuk investor yang mencari pengembalian lebih tinggi dan bersedia mengambil risiko lebih besar. Strategi inti mereka melibatkan pengelolaan aktif aset yang dijaminkan secara berlebihan, menghasilkan pendapatan tambahan melalui staking atau pinjaman kedua, alih-alih hanya memegang jaminan.
Produk kedua dari Maple Finance, manajemen aset, dimulai dengan produk hasil BTC-nya. Produk ini diluncurkan lebih awal tahun ini, mengikuti permintaan yang meningkat dari institusi terhadap Bitcoin. Pernyataan nilainya sangat sederhana: institusi tidak perlu hanya memegang Bitcoin secara pasif, tetapi dapat menyimpan BTC untuk mendapatkan bunga, menghasilkan pendapatan dari aset yang ada.
Produk penghasilan Bitcoin dari Maple Finance memanfaatkan staking ganda yang disediakan oleh Core DAO. Dalam model ini, institusi menyimpan Bitcoin mereka dengan aman di lembaga kustodian tingkat institusi seperti BitGo atau Copper, untuk mendapatkan imbal hasil staking dengan berkomitmen untuk tidak menggunakan aset mereka selama periode yang ditentukan.
Dimulai dengan produk pendapatan Bitcoin, Maple Finance berencana untuk memperluas ke produk manajemen aset yang lebih luas. Strategi ini sangat penting untuk menjembatani kesenjangan antara investor institusi dan pasar kripto, memenuhi kebutuhan yang telah lama tidak terpenuhi.
4.2 syrupUSDC
Untuk mengatasi batasan akses bagi peserta ritel umum, Maple Finance meluncurkan syrupUSDC dan syrupUSDT, yang dibangun di atas infrastruktur peminjaman dan jaringan peminjam Maple yang ada, ditujukan untuk kolam likuiditas ritel.
Dana yang dihimpun melalui syrupUSDC akan dipinjamkan kepada peminjam institusi dari pool Maple blue-chip dan high-yield, di mana peminjam ini menjalani proses penilaian kredit yang sama dengan produk Maple lainnya. Bunga yang dihasilkan dari pinjaman ini langsung didistribusikan kepada penyimpan syrupUSDC.
Meskipun tingkat pengembalian sedikit lebih rendah dibandingkan dengan yang ditawarkan kepada peserta institusi, Maple memperkenalkan sistem penghargaan "Drips" untuk meningkatkan partisipasi jangka panjang. Drips memberikan penghargaan token tambahan yang dihitung secara bunga majemuk dalam bentuk poin setiap empat jam. Melalui mekanisme insentif ini dan strategi penggalangan dana yang aktif, Maple Finance telah menarik sekitar 1,9 miliar USDC dan USDT.
5. Keunggulan Diferensiasi Kunci dari Maple Finance
Keunggulan diferensiasi inti dari Maple Finance terletak pada penerapan sistem tingkat institusi yang sepenuhnya dikerahkan di on-chain. Maple tidak hanya bergantung pada protokol pinjaman algoritmik, tetapi juga menggabungkan infrastruktur on-chain dengan pengetahuan manusia untuk menciptakan lingkungan yang memenuhi standar institusi.
5.1. Layanan yang dikembangkan oleh para ahli keuangan tradisional
Tim Maple terdiri dari para profesional dengan puluhan tahun pengalaman dalam keuangan tradisional dan penilaian kredit. Keahlian mereka mampu melakukan penilaian kredit yang ketat dan manajemen risiko yang solid, yang menjadi dasar kepercayaan yang dibutuhkan oleh klien institusi.
Keunggulan inti Maple terletak pada penggabungan pengetahuan keuangan tradisional dan blockchain. Pengetahuan ganda tim memungkinkan mereka untuk memenuhi harapan institusi, sambil menyediakan solusi on-chain yang memiliki kredibilitas operasional dan ketepatan teknis.
5.2. Sistem manajemen risiko yang berbeda
Metode manajemen risiko Maple Finance mencerminkan keahlian tim profesionalnya dan membedakannya dari sebagian besar protokol DeFi. Maple secara langsung menerapkan metodologi yang telah teruji di keuangan tradisional ke on-chain.
Maple Finance menerapkan model penjaminan yang lebih hati-hati. Peminjam disaring oleh departemen konsultasi investasinya, Maple Direct. Pendekatan prioritas kredit ini, ditambah dengan struktur jaminan berlebih yang diutamakan, memungkinkan Maple untuk mengelola risiko sejak awal.
Dalam situasi yang membutuhkan likuidasi, Maple mengambil pendekatan yang berbeda dengan mengeluarkan pemberitahuan 24 jam, memberi waktu kepada peminjam untuk menambah jaminan. Ini mirip dengan praktik bank tradisional, yaitu pemberitahuan margin tambahan sebelum likuidasi.
Sistem penarikan Maple juga sangat menonjol. Maple memproses penarikan secara berurutan atau dalam batch terjadwal, memberikan pengguna harapan yang jelas mengenai ketersediaan dana. Pendekatan terstruktur ini memungkinkan investor untuk merencanakan dengan efektif, menambah kepastian dan kepercayaan pada kerangka manajemen risiko Maple.
5.3. Struktur ekosistem yang terintegrasi
Maple Finance mengambil strategi pertumbuhan yang hati-hati, memprioritaskan manajemen risiko internal dan kolaborasi strategis, bukan ekspansi cepat. Maple tidak memperluas skala secara membabi buta, melainkan fokus pada kolaborasi dengan mitra inti yang dapat menghasilkan penciptaan nilai yang berarti.
Strategi ini jelas terlihat dalam ekspansi ekosistem syrupUSDC. Untuk memperluas pengaruhnya di bidang DeFi, Maple bekerja sama dengan platform terkemuka seperti Spark dan Pendle, mewujudkan struktur pendapatan yang beragam dan banyak titik akses bagi pengguna.
Produk hasil BTC juga mencerminkan metode yang sama. Maple menyediakan penyimpanan tingkat institusi melalui kerja sama dengan BitGo dan Copper, sementara menghasilkan hasil melalui model staking ganda dari Core DAO, membentuk sistem integrasi di mana penyimpanan dan hasil dapat coexist tanpa perlu kompromi.
6. Maple Finance di tahun 2025 dan masa depan
Visi jangka panjang Maple sangat ambisius. Pada tahun 2030, platform ini menargetkan untuk mencapai manajemen volume pinjaman tahunan sebesar 100 miliar USD. Mencapai skala ini memerlukan perluasan rangkaian produk manajemen asetnya, memperdalam kemitraan dengan lembaga keuangan tradisional, dan menarik investor institusi di seluruh dunia.
Strategi utama pertama adalah memperluas adopsi produk penghasilan BTC. Minat institusi terhadap Bitcoin meningkat pesat, sementara permintaan untuk solusi yang melampaui penyimpanan sederhana dan dapat menghasilkan imbal hasil juga meningkat. Memiliki pangsa pasar yang signifikan di sektor ini sangat penting.
Strategi kedua melibatkan memperluas jangkauan produk aset Maple. Maple berencana untuk memperluas produk yang menghasilkan pendapatan ke berbagai aset digital. Jika Maple dapat memberikan layanan manajemen aset yang efektif, menghasilkan pendapatan tambahan dari aset-aset ini, maka peluang pertumbuhan yang signifikan akan muncul.
7. Maple Finance: Menuju Posisi yang Lebih Menonjol
Investor institusi akan memainkan peran kunci dalam mendorong pertumbuhan pasar kripto. Posisi Maple Finance adalah untuk melayani segmen pasar institusi ini. Maple tidak hanya menyediakan alat pinjaman dasar, tetapi juga membangun serangkaian layanan keuangan yang komprehensif, bertujuan untuk memenuhi standar institusi.
Baru-baru ini, Maple mengumumkan bahwa mereka telah mencapai pengaturan pendanaan dukungan Bitcoin tahap pertama dengan Canto Fitzgerald. Ini menunjukkan kredibilitas dan kepemimpinan institusional Maple di pasar kredit kripto.
Mendapatkan klien dengan reputasi tinggi akan lebih mempercepat adopsi produk BTC yang dihasilkan oleh Maple. Waktu sangat penting: klien institusional memiliki tingkat keterikatan. Berbeda dengan klien ritel, institusi yang telah menjalin hubungan kerja sama jarang mengganti penyedia layanan dan lebih cenderung membangun kemitraan jangka panjang untuk risiko dan keberlanjutan operasional.
Dua hingga tiga tahun ke depan akan menjadi periode kunci untuk menentukan platform mana yang dapat menjadi pemimpin kategori di bidang keuangan crypto institusional.
![Analisis Mendalam Maple Finance: Manajemen Aset On-Chain di Era Modal Institusi](