Efek jaringan mendominasi Keuangan Desentralisasi, Aave memimpin pengembangan industri

Dalam bidang Keuangan Desentralisasi ( DeFi ), efek jaringan adalah faktor kunci yang menentukan keberhasilan. Setelah lima tahun penyesuaian pasar, Aave dengan basis pengguna yang besar dan kolam likuiditas yang dalam, telah menjadi pemimpin di bidang DeFi. Proyek-proyek yang dibangun di atas Aave dapat memperoleh efek skala dan efek jaringan yang sulit ditandingi, yang merupakan keunggulan inti yang sulit ditiru oleh platform lain.

Mitra dapat segera mengakses infrastruktur yang matang, basis pengguna yang besar, dan likuiditas yang melimpah, yang mana elemen-elemen ini jika dibangun secara independen seringkali memerlukan waktu bertahun-tahun. Keunggulan unik ini dikenal di industri sebagai "Aave effect".

Posisi Pasar Aave

Aave saat ini adalah protokol terbesar di bidang Keuangan Desentralisasi, menguasai 21% dari keseluruhan pasar DeFi, dan bahkan menguasai 51% dari pasar pinjaman. Skala simpanan bersihnya telah melampaui 49 miliar USD. Namun, keuntungan inti Aave yang sebenarnya terletak pada kekuatan penetrasi pasarnya yang kuat. Contohnya:

• sUSDe Ethena mengalami lonjakan deposit dari 2 juta dolar AS menjadi 1,1 miliar dolar AS hanya dalam dua bulan setelah memperluas bisnis di Aave.
• Pendle dalam beberapa minggu setelah diluncurkan di Aave, pengguna telah menyimpan PT token senilai 1 miliar USD, dan saat ini angka ini telah berlipat ganda menjadi 2 miliar USD.
• TVL KelpDAO meningkat dari 65000 ETH menjadi 255000 ETH dalam empat bulan setelah rsETH dimasukkan ke dalam protokol Aave, mencapai pertumbuhan 4 kali lipat.

Aave tidak hanya menguasai hampir 50% pangsa pasar stablecoin yang aktif, tetapi juga telah menjadi pusat peredaran utama Bitcoin dalam Keuangan Desentralisasi. Patut dicatat bahwa Aave telah mencapai hampir satu miliar dolar TVL di empat jaringan blockchain independen utama, yang merupakan langkah yang sangat langka di industri.

Prinsip Pembentukan Efek Aave

Meskipun platform mana pun dapat menarik simpanan dan memperluas skala penawaran melalui hadiah token dan penambangan hasil, tantangan sebenarnya adalah menciptakan permintaan penggunaan aset. Inilah keunikan Aave.

Jumlah pinjaman aktif di platform Aave melebihi 18 miliar dolar AS, jauh melebihi total semua pesaingnya. Aset yang disimpan pengguna di Aave baik dipinjamkan atau digunakan sebagai jaminan untuk meminjam aset lainnya, memastikan dana selalu berada dalam kondisi pemanfaatan yang efisien.

Mekanisme ini membentuk siklus positif yang memperkuat permintaan secara berkelanjutan. Baik saat aset baru diluncurkan di pasar Aave, maupun ketika tim pengembang membangun berdasarkan hal ini, semua dapat mendapatkan manfaat dari permintaan tersebut. Akhirnya, semua peserta akan mendapatkan manfaat dari perilaku ekonomi nyata yang dihasilkan oleh kelompok pengguna aktif yang besar.

Bagi tim yang dikembangkan berdasarkan Aave, hal ini sangat penting. Aave telah melalui ujian pasar selama lima tahun, melewati beberapa siklus pasar, dan selalu mendapatkan kepercayaan dari pengembang dan pengguna. Sebagai platform utama yang mengelola dana senilai miliaran dolar, keandalannya jauh lebih tinggi daripada banyak protokol baru yang muncul.

Selain itu, pengembang di platform Aave tidak akan terpengaruh oleh batasan "ukuran". Dibandingkan dengan protokol lainnya, Aave mampu mendukung jumlah simpanan dan pinjaman yang lebih besar, yang memungkinkan aplikasi fintech dari berbagai ukuran untuk melakukan pengembangan yang kuat di platform ini.

Prospek Masa Depan

Dengan peluncuran Aave V4 yang akan datang, mesin penggerak inti yang mendasari efek Aave akan terus berkembang. Arsitektur baru ini akan menyediakan saluran akses aset yang lebih luas bagi pembangun dan pengguna, serta pilihan strategi pinjam yang lebih beragam.

Semua faktor yang saat ini membuat Aave memiliki posisi penting di bidang Keuangan Desentralisasi akan semakin menonjol dan krusial di masa depan. Aave terus mengukuhkan posisinya sebagai inti dalam ekosistem keuangan terdesentralisasi, menunjukkan arah untuk perkembangan seluruh industri.